工银中证A500指数A,工银中证A500指数C: 工银瑞信中证A500指数证券投资基金招募说明书

工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金       招募说明书   基金治理东谈主：工银瑞信基金治理有限公司   基金托管东谈主：中国斥地银行股份有限公司        二○二四年十月 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                            招募说明书                        紧要辅导    本基金经中国证券监督治理委员会2024年10月18日证监许可【2024】1437号文注册召募。    基金治理东谈主保证本招募说明书的内容着实、准确、完竣。本招募说明书经中国证监会注 册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值和收益作出本色性判断 或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。中国证监会不合基金的投资价值及市集出息等作 出本色性判断或者保证。    投资有风险，投资者认购（或申购）基金份额时应精采阅读本招募说明书，全面意识本 基金产物的风险收益特征，应充分沟通投资者自身的风险承受才气，并对认购（或申购）基 金的意愿、时机、数目等投资举止作出孤独决策。基金治理东谈主提醒投资者基金投资的“买者 快活”原则，在投资者作出投资决策后，基金运营景色与基金净值变化导致的投资风险，由 投资者自行包袱。    本基金的标的指数为中证 A500 指数，从各行业选取市值较大、流动性较好的 500 只 证券算作指数样本，以反应各行业最具代表性上市公司证券的举座推崇。指数样本空间同中 证全指指数的样本空间。    中证 A500 指数样本按照以下方法从各行业选取市值较大、流动性较好的 500 只证券 算作指数样本，以反应各行业最具代表性上市公司证券的举座推崇：（1）对于样本空间内 合乎可投资性筛选条件的证券，剔除中证 ESG 评价结果在 C 及以下的上市公司证券；                                          （2） 选取同期得志以下条件的证券算作待选样本：1）样本空间内总市值名次前 1500；2）属于 沪股通或深股通证券范围；3）对主板证券，在所属中证三级行业内开脱流畅市值占比不低 于 2%；（3）在待选样本中，优先选取三级行业开脱流畅市值最大或总市值在样本空间内排 名前 1%的证券算作指数样本；（4）在剩余待选样本中，从各中证一级行业按照开脱流畅市 值选取一定数目证券，使样本数目达到 500 只，且各一级行业开脱流畅市值散播与样本空间 尽可能一致。由此组成最新一期中证 A500 指数样本。    有 关标 的指 数具 体编 制方 案及 成份 股信 息详 见中证 指数 有限 公司 网站 ，网 址 ： www.csindex.com.cn。    本基金投资于证券市集，基金净值会因为证券市集波动等身分产生波动，投资者在投资 本基金前，应全面了解本基金的产物脾性，感性判断市集，并承担基金投资中出现的各样风 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书 险，包括：投资组合的风险、治理风险、合规性风险、操作风险、其他风险、本基金独到风 险、启用侧袋机制的风险及本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能 不一致的风险。   本基金主要投资于标的指数的成份股过火备选成份股（含存托凭证）、其他股票（包括 主板、创业板、科创板过火他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、股指期货、债 券（包括国债、场所政府债、政府支抓机构债券、金融债、企业债、公司债、次级债、可转 换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融 资券）、资产支抓证券、债券回购、银行进款、货币市集器具、同行存单，以及法律法则或 中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合乎中国证监会的关系规矩）。   本基金不错参与转融通证券出借业务。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行允洽程序后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资于标的指数成份股过火备选成份股的资产不低于基金资产净值的 90%，且 不低于非现款基金资产的 80%；任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金 后，现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结 算备付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或中国证监会允许，基金治理东谈主在履行允洽程序后，不错调养上述投资品种 的投资比例。   本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能濒临中国存托凭证价钱大幅波动甚而出现 较大亏空的风险，以及与立异企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制以及交易机制等相 关的风险。   本基金为股票型指数基金，良好追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛讹的最小化， 力图已毕与标的指数推崇相一致的遥远投资收益。遥远来看，本基金具有与标的指数以及标 的指数所代表的股票市集相似的风险收益特征。投资者投资于本基金濒临标的指数讲演与股 票市集平均讲演偏离的风险、标的指数波动的风险、基金投资组合讲演与标的指数讲演偏离 的风险、追踪舛讹约束未达约定标的、指数编制机构住手服务、成份股停牌、标的指数风险 等潜在风险，详见本招募说明书“基金的风险揭示”部分。   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金治理东谈主履行相应程序后，可 以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的相关章节。侧袋机制实施期间，基金管 理东谈主将对基金简称进行寥落标志，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额抓有东谈主仔细阅 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书 读关系内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。   本基金运转召募面值为东谈主民币 1.00 元。在市集波启程分影响下，本基金净值可能低于 运转面值，本基金投资者有可能出现亏空。   本基金单一投资者抓有基金份额数不得达到或者超越基金份额总和的50%，但在基金运 作过程中因基金份额赎回等基金治理东谈主无法给以约束的情形导致达到或者超越50%的除外。 法律法则或监管机构另有规矩的，从其规矩。   基金的过往功绩并不预示其将来推崇。基金治理东谈主治理的其它基金的功绩并不组成对本 基金功绩推崇的保证。基金治理东谈主依照恪称职守、真挚信用、严慎英勇的原则治理和运用基 金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                                                                                                             招募说明书                                                             目                  录 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                     招募说明书                        一、前言      《工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金招募说明书》（以下简称“本招募说明书”或 “招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开 召募证券投资基金运作治理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息泄露治理办法》(以下简称“《信息泄露办法》”)、《公开召募通达式证券投资基金 流动性风险治理规矩》（以下简称“《流动性风险治理规矩》”）、《公开召募证券投资基 金运作指点第 3 号——指数基金指点》（以下简称“《指数基金指点》”）过火他相关法律 法则以及《工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编 写。      本招募说明书诠释了工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金的投资标的、策略、风险、 费率等与投资者投资决策相关的全部必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招募 说明书。      基金治理东谈主承诺本招募说明书不存在职何演叨记录、误导性述说或者要紧遗漏，并对其 着实性、准确性、完竣性承担法律服务。      本基金根据本招募说明书所载明的尊府央求召募。本招募说明书由工银瑞信基金治理有 限公司解释。本基金治理东谈主莫得托付或授权任何其他东谈主提供未在本招募说明书中载明的信息， 或对本招募说明书作任何解释或者说明。      本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金 合同当事东谈主之间权利、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基 金份额抓有东谈主和基金合同确当事东谈主，其抓有基金份额的举止自己即标明其对基金合同的承认 和接受，并按照《基金法》、基金合同过火他相关规矩享有权利、承担义务。基金投资者欲 了解基金份额抓有东谈主的权利和义务，应详备查阅基金合同。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                            招募说明书                          二、释义   在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 何灵验改良和补充 券投资基金托管条约》及对该托管条约的任何灵验改良和补充 过火更新 行政规章以过火他对基金合同当事东谈主有约束力的决定、决议、文牍等 会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东谈主民代表大会常务委员会第三十次会议改良， 自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届宇宙东谈主民代表大会常务委员会 第十四次会议《宇宙东谈主民代表大会常务委员会对于修改等七部法律 的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其时时作念出的改良 开召募证券投资基金销售机构监督治理办法》及颁布机关对其时时作念出的改良 并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的决定》修正的《公开召募 证券投资基金信息泄露治理办法》及颁布机关对其时时作念出的改良 召募证券投资基金运作治理办法》及颁布机关对其时时作念出的改良 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                             招募说明书 实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险治理规矩》及颁布机关对其时时作念出的修 订 《公开召募证券投资基金运作指点第 3 号——指数基金指点》及颁布机关对其时时作念出的 改良 体，包括基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主 存续或经相关政府部门批准确立并存续的企业法东谈主、做事法东谈主、社会团体或其他组织 证券期货投资治理办法》（包括其时时改良）及关系法律法则规矩使用来自境外的资金进行 境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东谈主民币及格境外机构投资 者 国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主的合称 份额的申购、赎回、调遣、转托管及按期定额投资等业务 的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金治理东谈主签订了基金销售服务条约，办理基金销 售业务的机构 账户的建立和治理、基金份额登记、基金销售业务的证据、计帐和结算、代理披发红利、建 立并撑抓基金份额抓有东谈主名册和办理非交易过户等 或接受工银瑞信基金治理有限公司托付代为办理登记业务的机构 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                            招募说明书 份额余额过火变动情况的账户 申购、赎回、调遣、转托管及按期定额投资等业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户 东谈主向中国证监会办理基金备案手续结束，并赢得中国证监会书面证据的日历 计帐结果报中国证监会备案并给以公告的日历 个月 是表率基金治理东谈主所治理的通达式证券投资基金登记方面的业务法律解释，由基金治理东谈主、基金 托管东谈主、基金登记机构、基金销售机构、投资者过火他相关各方共同效劳 份额的举止 份额的举止 求将基金份额兑换为现款的举止 央求将其抓有基金治理东谈主治理的、某一基金的基金份额调遣为基金治理东谈主治理的其他基金基 金份额的举止 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                 招募说明书 销售机构的操作 金额及扣款时势，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账户内自动完成扣款及受 理基金申购央求的一种投资时势 换中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调遣中转入央求份额总和后的余额) 超越上一通达日基金总份额的 10% 已已毕的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的省俭 资产的价值总和 额净值的过程 泄露办法》规矩的互联网网站（包括基金治理东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电 子泄露网站）等媒介 有东谈主服务的用度 金份额分为不同的类别。在投资者认购/申购时收取认购/申购用度并在赎回时收取赎回用度 且不从本类别基金财产入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不 收取认购/申购用度，而是在赎回时收取赎回用度并从本类别基金财产入网提销售服务费的， 称为 C 类基金份额 给以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行按期进款（含协 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                招募说明书 议约定有条件提前支取的银行进款）、停牌股票、流畅受限的新股及非公斥地行股票、资产 支抓证券、因刊行东谈主债务误期无法进行转让或交易的债券等 式，将基金调养投资组合的市集冲击成安分拨给实践申购、赎回的投资者，从而减少对存量 基金份额抓有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益不受损伤并得到公谈对待 券金融股份有限公司（以下简称“证券金融公司”）出借证券，证券金融公司到期反璧所借 证券及相应权益补偿并支付用度的业务 置计帐，宗旨在于灵验隔断并化解风险，确保投资者得到公谈对待，属于流动性风险治理工 具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专诚账户称为侧袋账户 存在要紧不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在 要紧不确定性的资产；（三）其他资产价值存在要紧不确定性的资产 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                        招募说明书                          三、基金治理东谈主   （一）基金治理东谈主概况   称呼：工银瑞信基金治理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新无际厦 A 座 6-9 层   邮政编码：100033   法定代表东谈主：赵桂才   成立日历：2005 年 6 月 21 日   批准确立机关：中国证监会   批准确立文号：中国证监会证监基金字[2005]93 号   运筹帷幄范围：基金召募、基金销售、资产治理及中国证监会许可的其他业务   组织时势：有限服务公司   注册成本：贰亿元东谈主民币   有计划东谈主：朱碧艳   有计划电话：400-811-9999   股权结构：中国工商银行股份有限公司占公司注册成本的 80%；瑞士信贷银行股份有限 公司占公司注册成本的 20%。   存续期间：抓续运筹帷幄   （二）主要东谈主员情况   赵桂才先生，硕士，高档经济师，现任工银瑞信基金治理有限公司党委文书、董事长、 法定代表东谈主。1990 年 7 月加入中国工商银行，先后在中国工商银行生意信贷部、营业部和 公司业务二部服务，先后任副处长、处长、副总司理。2013 年 1 月至 2016 年 1 月，任工银 巴西推行董事、总司理；2016 年 1 月至 2020 年 12 月，任工银租借党委文书、推行董事、 总裁。2020 年加入工银瑞信基金治理有限公司。   高翀先生，董事，硕士，现任工银瑞信基金治理有限公司党委副文书、总司理。2000 年 商银行上海市分行副行长、党委委员。2021 年加入工银瑞信基金治理有限公司。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                       招募说明书   洪贵路先生，董事，中国工商银行策略治理与投资者关系部高档群众、专职董事。历任 农行监事会副处长、处长，中国工商银行监事会办公室处长、监事会办公室称职监督处处长。 曾赴好意思国乔治华盛顿大学学习。   林清胜先生，董事，高档经济师，中国东谈主民大学经济学博士，中国工商银行策略治理与 投资者关系部群众、专职董事。历任工行厦门同安支行行长、工行厦门分行海外业务部总经 理、总行海外结算单证中心副总司理、工行厦门分行群众。   胡知鸷女士，董事，瑞士银行有限公司香港分行董事总司理。毕业于英国剑桥大学，在 瑞士信贷及瑞士银行等金融机构服务逾二十年，先后担任瑞士信贷（香港）有限公司亚太区 投资银行部副主席、中国区副主席、中国区首席推行官，瑞信证券（中国）有限公司董事、 董事长，瑞士银行有限公司香港分行董事总司理。   Alan H Smith 先生，孤独董事，法学学士，香港太平名流，香港讼师公会讼师。历任云 顶香港有限公司副董事长，怡富控股有限公司董事长，香港大学法律专科讲师，恒生指数顾 问委员会委员，香港会德丰集团研究委员会委员，香港病院治理局公积金规划受托东谈主，香港 证监会程序复检委员会委员，香港政府经济参谋人委员会发展局成员，香港联合交易所新市集 发展服务小组主席，曾被《亚洲金融》杂志评为“年度银大师”。   陈忠阳先生，孤独董事，中国东谈主民大学金融学博士，现任中国东谈主民大学财政金融学院应 用金融系考验，金融风险治理服务室主任，中国国度风险治理圭臬化技巧委员会委员、中国 银行业从业东谈主员履历认证考试群众，曾任中国东谈主民大学海外学院副院长。主要研究领域为金 融风险治理、金融监管。   伏军先生，孤独董事，北京大学法学博士，现任对外经济贸易大学法学院考验、博士生 导师、海外法学系主任、海外法学教工党支部文书，北京金融法院群众研究委员会委员、最 妙手民法院仲裁与司法研究基地（对外经贸大学）推行主任、中国法学会海外经济法学研究 会副秘书长、中国法学会海外金融法专科委员会副主任、中国法学会银行法学研究会理事。   姚伟浩先生，监事，毕业于不列颠哥伦比亚大学（UBC），现任瑞银资管中国及香港区 资产治理及基金分销部主管及瑞银资产治理香港区主管。姚伟浩先生在瑞银服务逾 9 年，负 责治理和发展中国内地、香港和澳门的销售业务和客户服务。   洪波女士，监事，硕士。ACCA 非执业会员。2005 年至 2008 年任安永华明司帐师事务所 高档审计员；2008 年至 2009 年任民生证券有限服务公司监察稽核总部业务主管；2009 年加 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                            招募说明书 入工银瑞信，现任法律合规部总司理，兼任工银瑞信投资治理有限公司监事。   倪莹女士，监事，硕士。2000 年至 2009 年任职于中国东谈主民大学，历任副科长、科长， 校团委副文书。2009 年至 2011 年接事于北京市委教工委，任干部处副调研员。2011 年加入 工银瑞信，现任东谈主力资源部总司理。   章琼女士，监事，硕士。2001 年至 2003 年任职于富友证券财务部；2003 年至 2005 年 任职于星河基金，担任注册登记专员。2005 年加入工银瑞信，现任中央交易室总司理。   赵桂才先生，董事长，简历同上。   高翀先生，总司理，简历同上。   朱碧艳女士，硕士，海外注册里面审计师，现任工银瑞信基金治理有限公司党委委员、 防守长。1997 年－1999 年任中国华融信赖投资公司证券总部债券部司理；2000 年－2005 年 任中国华融资产治理公司投资银行部、证券业务部高档副司理。2005 年加入工银瑞信基金 治理有限公司，兼任工银瑞信投资治理有限公司监事。   赵紫英女士，博士，现任工银瑞信基金治理有限公司党委委员、副总司理。1989 年 8 月 至 2002 年 4 月，任职于中国工商银行北京分行，历任海外业务部概括科科长、副总司理； 工银瑞信投资治理有限公司董事。   郝炜先生，硕士，现任工银瑞信基金治理有限公司党委委员、副总司理。2001 年 4 月 至 2005 年 6 月，任职于中国工商银行资产托管部。2005 年加入工银瑞信基金治理有限公司， 兼任工银瑞信投资治理有限公司董事。   许长勇先生，硕士，高档经济师，金融风险治理师（FRM），现任工银瑞信基金治理有 限公司党委委员、副总司理。2005 年 6 月加入中国工商银行，先后在总行信贷治理部、授 信业务部、公司金融业务部服务，先后担任副处长、处长。2017 年加入工银瑞信基金治理有 限公司，兼任工银瑞信投资治理有限公司董事长。   王建先生，硕士，高档工程师，现任工银瑞信基金治理有限公司首席信息官。1996 年 7 月干涉中国工商银行山东分行缱绻中心折务；2002 年 5 月至 2011 年 11 月，历任中国工商 银行山东分行斥地运行中心副主任、信息科技部副总司理、资深技巧司理；2011 年 11 月至 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                             招募说明书 职于中国工商银行总行，先后任产物立异治理部总司理助理、产物立异治理部产物群众、金 融科技部产物群众。2022 年加入工银瑞信基金治理有限公司。   李剑峰先生，硕士，现任工银瑞信基金治理有限公司首席投资官。2003 年 7 月至 2008 年 4 月，任中央国债登记结算有限服务公司高档副司理。2008 年加入工银瑞信基金治理有 限公司。   张波先生，双学士学位，现任工银瑞信基金治理有限公司首席营销官。1998 年 7 月至 部高档司理；2004 年 8 月至 2005 年 6 月，任天弘基金市集拓展部总司理助理。2005 年加入 工银瑞信基金治理有限公司。   欧阳凯先生，硕士，现任工银瑞信基金治理有限公司首席固收投资官。2002 年 7 月至 券投资部业务董事；2006 年 5 月至 2010 年 3 月，任中海基金治理有限公司基金司理；2010 年加入工银瑞信基金治理有限公司。   焦文龙先生，15 年证券从业教悔，硕士研究生。曾任鹏华基金推行总司理，基金司理； 司理。2022 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞信新机遇天真配置搀杂型证券投资基金基金经 理；2022 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞信新价值天真配置搀杂型证券投资基金基金司理；   刘伟琳女士，14 年证券从业教悔，博士研究生。2010 年加入工银瑞信，曾任金融工程 分析师、投资司理助理、投资司理；2010 年 7 月 1 日加入工银瑞信基金治理有限公司，现 担任指数及量化投资部投资副总监、基金司理。2014 年 10 月 17 日至 2022 年 3 月 21 日， 担任工银瑞信贤明中证 500 指数分级证券投资基金（自 2020 年 2 月 18 日起，变更为工银瑞 信中证 500 交易型通达式指数证券投资基金联合基金）基金司理；2014 年 10 月 17 日至 2024 年 1 月 9 日，担任工银瑞信贤明深证 100 指数分级证券投资基金（自 2018 年 4 月 17 日起， 变更为工银瑞信中证京津冀协同发展主题指数证券投资基金（LOF））基金司理；2014 年 10 月 17 日于今，担任工银瑞信沪深 300 指数证券投资基金基金司理；2015 年 5 月 21 日于今， 担任工银瑞信中证传媒指数分级证券投资基金（自 2020 年 11 月 26 日起，变更为工银瑞信 中证传媒指数证券投资基金（LOF））基金司理；2015 年 7 月 23 日至 2020 年 11 月 3 日， 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                               招募说明书 担任工银瑞信中证高铁产业指数分级证券投资基金基金司理；2017 年 9 月 15 日至 2018 年 今，担任工银瑞信印度市集证券投资基金（LOF）基金司理；2019 年 5 月 20 日于今，担任 工银瑞信沪深 300 交易型通达式指数证券投资基金基金司理；2019 年 8 月 21 日于今，担任 工银瑞信沪深 300 交易型通达式指数证券投资基金联合基金基金司理；2019 年 10 月 17 日 至 2022 年 3 月 21 日，担任工银瑞信中证 500 交易型通达式指数证券投资基金基金司理； 指数证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 2022 年 3 月 21 日，担任工银瑞信粤港 澳大湾区立异 100 交易型通达式指数证券投资基金联合基金基金司理；2020 年 6 月 1 日至 年 1 月 21 日至 2023 年 9 月 27 日，担任工银瑞信中证科技龙头交易型通达式指数证券投资 基金基金司理；2021 年 1 月 22 日至 2023 年 1 月 5 日，担任工银瑞信中证沪港深互联网交 易型通达式指数证券投资基金基金司理；2021 年 6 月 11 日至 2022 年 10 月 25 日，担任工 银瑞信中证线上消耗主题交易型通达式指数证券投资基金基金司理；2021 年 7 月 22 日至 基金基金司理；2021 年 8 月 5 日于今，担任工银瑞信国证新动力车电板交易型通达式指数 证券投资基金基金司理；2021 年 11 月 26 日至 2023 年 1 月 5 日，担任工银瑞信中证沪港深 互联网交易型通达式指数证券投资基金发起式联合基金基金司理； 年 9 月 27 日，担任工银瑞信中证 500 六个月抓有期指数增强型证券投资基金基金司理；2022 年 6 月 30 日于今，担任工银瑞信国证港股通科技交易型通达式指数证券投资基金基金司理； 起式联合基金基金司理；2023 年 3 月 30 日于今，担任工银瑞信中证港股通高股息精选交易 型通达式指数证券投资基金基金司理；2023 年 8 月 31 日于今，担任工银瑞信中证 1000 增 强策略交易型通达式指数证券投资基金基金司理；2023 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信国 证 2000 交易型通达式指数证券投资基金基金司理。   高翀先生，投资决策委员会主任，简历同上。   朱碧艳女士，简历同上。   李剑峰先生，简历同上。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                              招募说明书   欧阳凯先生，简历同上。   修世宇先生，17 年证券从业教悔；博士；曾任民生东谈主寿保障分析师。2012 年加入工银 瑞信，现任研究部总司理、牵头权益投资部服务、 基金司理。2014 年 10 月 22 日至 2018 年 日于今，担任工银瑞信高端制造行业股票型证券投资基金基金司理；2022 年 9 月 9 日于今， 担任工银瑞信端庄成长搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年 11 月 18 日于今，担任工银 瑞信文学产业股票型证券投资基金基金司理。   林念先生，11 年证券从业教悔；博士；曾任光大证券宏不雅分析师。2014 年加入工银瑞 信，现任专户投资部副总司理、基金司理。2016 年 9 月 27 日于今，担任工银瑞信红利搀杂 型证券投资基金基金司理；2020 年 12 月 21 日于今，担任工银瑞信全球精选股票型证券投 资基金基金司理；2022 年 3 月 4 日至 2023 年 9 月 22 日，担任工银瑞信聚享搀杂型证券投 资基金基金司理；2022 年 8 月 1 日于今，担任工银瑞信主题策略搀杂型证券投资基金基金 司理；2022 年 11 月 11 日于今，担任工银瑞信丰盈讲演天真配置搀杂型证券投资基金基金 司理；2023 年 1 月 17 日于今，担任工银瑞信恒嘉一年抓有期搀杂型证券投资基金基金司理。   焦文龙先生，15 年证券从业教悔，曾任鹏华基金推行总司理，基金司理。2021 年 1 月 年 11 月 25 日于今，担任工银瑞信新机遇天真配置搀杂型证券投资基金基金司理；2022 年   蒋华安先生，16 年证券从业教悔，曾任安永司帐师事务所担任高档审计员，社保基金理 事会资产配置处副处长。2017 年 3 月 8 日加入工银瑞信基金治理有限公司，现担任 FOF 投 资部总司理、基金司理。2018 年 10 月 31 日于今，担任工银瑞信养老标的日历 2035 三年抓 有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理；2019 年 9 月 17 日于今，担任工银瑞信养老标的 日历 2040 三年抓有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2020 年 1 月 21 日于今， 担任工银瑞信养老标的日历 2045 三年抓有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理； （FOF）基金司理；2021 年 11 月 9 日于今，担任工银瑞信价值端庄 6 个月抓有期搀杂型基 金中基金（FOF）基金司理；2021 年 11 月 24 日于今，担任工银瑞信贤明超越一年禁闭运作 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                               招募说明书 股票型基金中基金（FOF-LOF）（自 2022 年 11 月 24 日起，变更为工银瑞信贤明超越股票型 基金中基金（FOF-LOF））基金司理；2021 年 12 月 22 日于今，担任工银瑞信均衡养老标的 三年抓有期搀杂型发起式基金中基金（FOF）基金司理；2022 年 8 月 31 日于今，担任工银 瑞信安裕积极一年抓有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理；2023 年 6 月 28 日于今，担 任工银瑞信安悦端庄养老标的三年抓有期搀杂型基金中基金（FOF）基金司理。   谷衡先生，19 年证券从业教悔，曾任中原银行总行交易员，中信银行总行交易员。2012 年 9 月 13 日加入工银瑞信基金治理有限公司，现担任固定收益部副总司理、基金司理。2012 年 11 月 13 日至 2023 年 6 月 2 日，担任工银瑞信 14 天领略债券型发起式证券投资基金基 金司理；2013 年 1 月 28 日于今，担任工银瑞信 60 天领略债券型证券投资基金（自 2020 年 日至 2014 年 12 月 18 日，担任工银瑞信宽心增利场内实时申赎货币市集基金基金司理；2014 年 9 月 30 日至 2023 年 3 月 29 日，担任工银瑞信货币市集基金基金司理；2015 年 7 月 10 日至 2018 年 2 月 28 日，担任工银瑞信资产快线货币市集基金基金司理；2015 年 12 月 14 日至 2018 年 8 月 28 日，担任工银瑞信添福债券型证券投资基金基金司理；2016 年 4 月 26 日至 2018 年 4 月 9 日，担任工银瑞信安盈货币市集基金基金司理；2016 年 12 月 7 日至 2018 年 3 月 28 日，担任工银瑞信丰益一年按期通达债券型证券投资基金基金司理；2017 年 2 月 年 9 月 23 日起，变更为工银瑞信丰淳半年按期通达债券型发起式证券投资基金）基金司理； 基金基金司理；2017 年 12 月 26 日于今，担任工银瑞信纯债债券型证券投资基金基金司理； 理；2018 年 11 月 7 日至 2020 年 1 月 9 日，担任工银瑞信恒享纯债债券型证券投资基金基 金司理。   杜洋先生，14 年证券从业教悔；2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总 监、基金司理。2015 年 2 月 16 日于今，担任工银瑞信策略转型主题股票型证券投资基金基 金司理；2016 年 11 月 2 日至 2018 年 10 月 12 日，担任工银瑞信瑞盈 18 个月按期通达债券 型证券投资基金基金司理；2017 年 1 月 25 日至 2018 年 6 月 11 日，担任工银瑞信瑞盈半年 按期通达债券型证券投资基金基金司理；2018 年 3 月 22 日至 2024 年 4 月 23 日，担任工银 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                             招募说明书 瑞信端庄成长搀杂型证券投资基金基金司理；2018 年 11 月 14 日至 2021 年 1 月 18 日，担 任工银瑞信新动力汽车主题搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 4 月 24 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信策略新兴产业搀杂型证券投资基金基金司理；2019 年 12 月 25 日至 日至 2023 年 8 月 15 日，担任工银瑞信创业板两年按期通达搀杂型证券投资基金基金司理； 日于今，担任工银瑞信圆丰三年抓有期搀杂型证券投资基金基金司理；2023 年 6 月 13 日至 今，担任工银瑞信领航三年抓有期搀杂型证券投资基金基金司理。   赵蓓女士，16 年证券从业教悔，曾任中再资产治理股份有限公司投资司理助理。2010 年加入工银瑞信，现任研究部副总司理、投资总监，基金司理。2014 年 11 月 18 日于今， 担任工银瑞信医疗保健行业股票型证券投资基金基金司理；2015 年 4 月 28 日于今，担任工 银瑞信养老产业股票型证券投资基金基金司理；2016 年 2 月 3 日于今，担任工银瑞信前沿 医疗股票型证券投资基金基金司理；2018 年 7 月 30 日至 2019 年 12 月 23 日，担任工银瑞 信医药健康行业股票型证券投资基金基金司理；2020 年 5 月 20 日至 2022 年 6 月 14 日，担 任工银瑞信科技立异 6 个月按期通达搀杂型证券投资基金基金司理；2021 年 3 月 25 日至 今，担任工银瑞信成长精选搀杂型证券投资基金基金司理。   （三）基金治理东谈主的职责 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                 招募说明书   （四）基金治理东谈主承诺 制等全权处理本基金的投资。 措施，明慧违犯《证券法》举止的发生。 措施，保证基金财产无谓于下列投资或者举止：   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、附近证券交易价钱过火他不正直的证券交易举止；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩谢却的其他举止。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、实践约束东谈主或者 与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当合乎本基金的投资标的和投资策略，遵守基金份额抓有东谈主利益优先原则，防护利 益结巴，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱推行。关系交易必须事 先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给以泄露。要紧关联交易应提交基金治理东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。   法律法则或监管部门对上述投资谢却举止等作出强制性调养的，本基金应当按照法律法 规或监管部门的规矩推行；如法律法则或监管部门修改或调养上述投资谢却性规矩，且该等 调养或修改属于非强制性的，基金治理东谈主有权在履行允洽程序后按照法律法则或监管部门调 整或修改后的规矩推行，并应向投资者履行信息泄露义务，但无需基金份额抓有东谈主大会审议 决定。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书 法则及行业表率，真挚信用、英勇尽责，不从事以下举止：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其治理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额抓有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东谈主违法承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从事相 关的交易举止；   （7）玩忽职守，不按照规矩履行职责；   （8）其它法律法则以及国务院证券监督治理机构谢却的举止。   （1）依摄影关法律、法则和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额抓有东谈主谋取 利益。   （2）不利用职务之便为我方、被代理东谈主、被代表东谈主、受雇东谈主或任何其他第三东谈主谋取不 当利益。   （3）不泄露在职职期间明察的相关证券、基金的生意神秘以及尚未照章公开的基金投 资内容、基金投资规划等信息。   （4）不以任何时势为除基金治理东谈主除外的其他组织或个东谈主进行证券交易。   （五）基金治理东谈主的里面约束轨制   （1）健全性原则。里面约束应当包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级东谈主员， 并涵盖到决策、推行、监督、反馈等各个法子。   （2）灵验性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理的内控程序，爱戴内控轨制 的灵验推行。   （3）孤独性原则。基金治理东谈主各机构、部门和岗亭职责应当保抓相对孤独，基金治理 东谈主基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。   （4）相互制约原则。基金治理东谈主里面部门和岗亭的成就应当权责分明、相互制衡。   （5）成本效益原则。基金治理东谈主运用科学化的运筹帷幄治理方法责问运作成本，提高经济 效益，以合理的约束成本达到最好的里面约束效率。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                 招募说明书   （1）约束环境   公司董事会决定公司发展策略，监督治理层履行职责及运筹帷幄运作的正当合规情况；董事 会下设风险治理委员会、履历审查及薪酬委员会等专诚委员会，按照法律法则、公司规矩的 规矩和董事会的授权利用职责。   公司设推行委员会，负责公司日常运筹帷幄治理举止中的紧要决策，组织实施董事会决议。 推行委员会下设的投资决策委员会和风险治理与里面约束委员会，就基金投资、风险与内控 治理等发表专科认识及建议，投资决策委员会是基金的最高投资决策机构。   公司确立防守长，对董事会负责，负责审查、监督搜检公司过火服务主谈主员的运筹帷幄治理和 执业举止正当合规情况及公司里面风险约束情况。防守长发现基金及公司存在要紧运筹帷幄风险 或者隐患时，建议处理认识并督促整改，同期督促公司实时向中国证监会讲演；公司未实时 讲演的，径直向中国证监会讲演。   （2）风险评估   a）董事会下设的风险治理委员会和防守长对公司表里部风险进行评估；   b）推行委员会下属的风险治理与里面约束委员会负责对公司运筹帷幄治理中的要紧突发性 事件和要紧危急情况进行评估，制定危急处理决策并监督实施；负责对基金投资和运作中的 要紧问题和要紧事项进行风险评估；   c）各级部门负责对职责范围内的业务所濒临的风险进行识别和评估。   （3）约束举止   约束举止包括自我约束、职责分离、监察稽核、什物约束、功绩评价、严格授权、资产 分离等政策、程序或措施。   约束举止体现为：自我约束以各岗亭的标的服务制为基础，是里面约束的第一齐防地， 在公司里面建立科学、严格的岗亭分离轨制、授权轨制、资产分离轨制等，在关系部门和相 关岗亭之间建立紧要业务处理凭据传递和信息疏导轨制；风险治理、内控合规以及支抓职能 部门为里面约束的第二谈防地，对一齐防地负有监督服务；稽核审计部门是里面约束的第三 谈防地，通过专项稽核审计、里面约束灵验性评价等服务，对第一齐、第二谈防地履职情况 进行孤独客不雅的监督、评价。   （4）信息与疏导   公司建立双向的信断交流阶梯，形成了从上至下的信息传播渠谈和从下到上的信息呈文 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                招募说明书 渠谈。通过建立灵验的信断交流渠谈，保证了公司职工及各级治理东谈主员不错充分了解与其职 责关系的信息，并实时送达允洽的东谈主员进行处理。公司根据组织架构和授权轨制，建立了清 晰的业务讲演系统。   （5）里面监控   里面监控由风险治理委员会、防守长、内控稽核部门在各自的权利范围内开展，搜检、 评价公司里面约束轨制合感性、完备性和灵验性，监督里面约束轨制的推行情况，揭示公司 里面治理及基金运作中的风险，实时建议改进认识，促进公司里面治理轨制灵验地推行。   （1）基金治理东谈主确知建立、实施和撑抓里面约束轨制是本公司董事会及治理层的服务；   （2）上述对于里面约束的泄露着实、准确；   （3）本公司承诺将根据市集环境的变化及公司的发展连续完善里面约束轨制。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                     招募说明书                           四、基金托管东谈主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称呼：中国斥地银行股份有限公司(简称：中国斥地银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   法定代表东谈主：张金良   成立时辰：2004 年 09 月 17 日   组织时势：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：抓续运筹帷幄   基金托管履历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12 号   有计划东谈主：王小飞   有计划电话：(021)6063 7103   （二）主要东谈主员情况   中国斥地银行总行设资产托管业务部，下设概括处、基金业务处、证券保障业务处、理 财信赖业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业务协同处、运营管 理处、跨境与外包治理处、托管应用系统支抓处、内控合规处等 12 个职能处室，在北京、 上海、合肥设有托管运营中心，共有职工 300 余东谈主。自 2007 年起，资产托管业务部联接聘 请外部司帐师事务所对托管业务进行里面约束审计，并仍是成为成例化的内控服务妙技。   （三）基金托管业务运筹帷幄情况   算作国内首批开办证券投资基金托管业务的生意银行，中国斥地银行一直秉抓“以客户 为中心”的运筹帷幄理念，连续加强风险治理和里面约束，严格履行托管东谈主的各项职责，切实维 护资产抓有东谈主的正当权益，为资产托付东谈主提供高质地的托管服务。经过多年稳步发展，中国 斥地银行托管资产鸿沟连续扩大，托管业务品种连续增多，已形成包括证券投资基金、社保 基金、保障资金、基本养老个东谈主账户、(R)QFII、(R)QDII、企业年金、存托业务等产物在内 的托管业务体系，是当今国内托管业务品种最皆全的生意银行之一。扫尾 2023 年年末，中 国斥地银行已托管 1334 只证券投资基金。中国斥地银行专科高效的托管服务才气和业务水 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                       招募说明书 平，赢得了业内的高度认同。中国斥地银行屡次被《全球托管东谈主》、 《财资》、《环球金 融》杂志及《中国基金报》评比为“最好托管银行”、联接多年荣获中央国债登记结算有限 服务公司（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市集计帐所股份有限公司（上清所）“优 秀托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银大师》颁发的 2017 年度“最好托管系统实施奖”、 以及 2020 及 2022 年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022 年度，荣获《环球 金融》 “中国最好次托管银行”，并算作唯独中资银行赢得《财资》“中国最好 QFI 托管 银行”奖项。2023 年度，荣获中国基金报“公募基金 25 年最好基金托管银行”奖项。      二、基金托管东谈主的里面约束轨制      （一）里面约束标的      算作基金托管东谈主，中国斥地银行严格效劳国度相关托管业务的法律法则、行业监管规章 和本行内相关治理规矩，称职运筹帷幄、表率运作、严格搜检，确保业务的端庄运行，保证基金 财产的安全完竣，确保相关信息的着实、准确、完竣、实时，保护基金份额抓有东谈主的正当权 益。      （二）里面约束组织结构      中国斥地银行设有风险内控治理委员会，负责全行风险治理与里面约束服务，对托管业 务风险治理和里面约束的灵验性进行携带。资产托管业务部配备了专职内控合规东谈主员负责托 管业务的内控合规服务，具有孤独利用内控合规服务权利和才气。      （三）里面约束轨制及措施      资产托管业务部具备系统、完善的轨制约束体系，建立了治理轨制、约束轨制、岗亭职 责、业务操作历程，不错保证托管业务的表率操作温顺利进行；业务东谈主员具备从业履历；业 务治理严格实行复核、审核、搜检轨制，授权服务实行聚拢约束，业务图章按规程撑抓、存 放、使用，账户尊府严格撑抓，制约机制严格灵验；业务操作区专诚成就，禁闭治理，实施 音像监控；业务信息由专职信息泄露东谈主负责，明慧泄密；业求已毕自动化操作，明慧东谈主为事 故的发生，技巧系统完竣、孤独。      三、基金托管东谈主对基金治理东谈主运作基金进行监督的方法和程序      （一）监督方法      依照《基金法》过火配套法则和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。利用自 行斥地的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法则以及基金合同规矩，对基 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                招募说明书 金治理东谈主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。在日常为基金投资运 作所提供的基金计帐和核算服务法子中，对基金治理东谈主发送的投资指示、基金治理东谈主对各基 金用度的提真金不怕火与开支情况进行搜检监督。   （二）监督历程 行监控，如发现投资很是情况，向基金治理东谈主进行风险辅导，与基金治理东谈主进行情况核实， 督促其纠正，如有要紧很是事项实时讲演中国证监会。 或举证，如有必要将实时讲演中国证监会。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                       招募说明书                        五、关系服务机构   （一）基金份额销售机构   名    称：工银瑞信基金治理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新无际厦 A 座 6-9 层   法定代表东谈主：赵桂才   宇宙统一客户服务电话：400-811-9999   传真：010-81042588、010-81042599   有计划东谈主：王海瑞   公司网站：www.icbccs.com.cn   直销机构网点信息：   本公司直销中心及直销电子自助交易系统（含 APP、网上交易、微信自助交易）销售本 基金，网点具体信息详见本公司网站。   基金治理东谈主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金合同等的规 定，选拔其他合乎要求的机构销售本基金，并实时在基金治理东谈主网站公示。   （二）基金登记机构   名    称：工银瑞信基金治理有限公司   注册地址：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   注册登记业务办公地址：北京市西城区金融大街 5 号新无际厦 A 座 6 层   法定代表东谈主：赵桂才   宇宙统一客户服务电话：400-811-9999   传   真：010-66583100   有计划东谈主：朱辉毅   （三）讼师事务所及承办讼师   称呼：上海市通力讼师事务所   注册地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                       招募说明书   办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼   负责东谈主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   有计划东谈主：陈颖华   承办讼师：朝晨、陈颖华   （四）司帐师事务所及承办注册司帐师   本公司聘用的法定验资机构为安永华明司帐师事务所（寥落等闲合伙）   事务所全称：安永华明司帐师事务所（寥落等闲合伙）   住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 17 层 01-12 室   办公地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 19 层   推行事务合伙东谈主：毛鞍宁   有计划东谈主：蒋燕华   有计划电话：（010）58153000   传真：（010）85188298   署名司帐师：蒋燕华、王蕊 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                             招募说明书                        六、基金的召募   （一）基金召募的依据   本基金由基金治理东谈主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同过火他 法律法则的相关规矩召募。本基金召募央求仍是中国证监会 2024 年 10 月 18 日证监许可 【2024】1437 号文给以注册。   （二）基金的类别   股票型证券投资基金。   （三）基金的运作时势   契约型通达式。   （四）基金存续期限   不按期。   （五）基金的最低召募份额总额及金额   本基金的最低召募份额总额为 2 亿份，最低召募金额为 2 亿元。   （六）基金的发售面值   本基金每份基金份额的发售面值为东谈主民币 1.00 元。   （七）召募时势   通过各销售机构的基金销售网点公斥地售，各销售机构的具体名单见基金份额发售公告 以及基金治理东谈主网站上更新的基金销售机构名录。   （八）召募期限   本基金召募期限自基金份额发售之日起不超越 3 个月。   本基金自 2024 年 11 月 1 日至 2024 年 11 月 22 日进行发售。如果在此期间届满时未达 到本招募说明书第七章第（一）条文定的基金备案条件，基金可在召募期限内接续销售。基 金治理东谈主也可根据基金销售情况在召募期限内允洽延长或责问基金发售时辰，并实时公告。   （九）召募对象   合乎法律法则规矩的可投资于证券投资基金的个东谈主投资者、机构投资者和及格境外投资 者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东谈主。   （十）召募场面   本基金通过基金销售机构的办理基金销售业务的网点向投资者公斥地售。详见基金份额 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                     招募说明书 发售公告以及基金治理东谈主网站上更新的基金销售机构名录。基金治理东谈主不错根据情况调养销 售机构，并在基金治理东谈主网站公示。      （十）认购安排 在基金份额发售公告中确定并泄露。      详见基金份额发售公告。      本基金可成就初次召募鸿沟上限，具体召募鸿沟上限及鸿沟约束的决策详见基金份额发 售公告或其他公告。若本基金成就初次召募鸿沟上限，基金合同顺利后不受此召募鸿沟的限 制。      （1）本基金认购采纳金额认购时势。      （2）投资者认购时，需按销售机构规矩的时势全额缴款。      （3）投资东谈主在召募期内可屡次认购基金份额，A 类基金份额的认购费按每笔 A 类基金 份额的认购央求单独缱绻，但已受理的认购央求不得肃除。      （4）投资者单个基金账户每笔最低认购金额为 1 元东谈主民币（含认购费），追加认购每 笔最低金额为 1 元东谈主民币（含认购费）。实践操作中，以各销售机构的具体规矩为准。      （5）基金召募期间，如本基金单个投资东谈主累计认购的基金份额数达到或者超越基金总 份额的 50%，基金治理东谈主不错采纳比例证据等时势对该投资东谈主的认购央求进行限制。基金管 理东谈主接受某笔或者某些认购央求有可能导致投资者变相回避前述 50%比例要求的，基金治理 东谈主有权拒却该等全部或者部分认购央求。投资东谈主认购的基金份额数以基金合同顺利后登记机 构的证据为准。      （6）投资者不错在基金合同顺利后的第二个服务日起到原认购网点打印认购成交证据 凭证或查询认购成交证据信息。      本基金根据认购/申购用度、销售服务费收取时势的不同，将基金份额分为不同的类别。 在投资者认购/申购时收取认购/申购用度并在赎回时收取赎回用度且不从本类别基金财产 入网提销售服务费的，称为 A 类基金份额；在投资者认购/申购时不收取认购/申购用度，而 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                            招募说明书 是在赎回时收取赎回用度并从本类别基金财产入网提销售服务费的，称为 C 类基金份额。   本基金 A 类基金份额和 C 类基金份额分别成就代码。由于基金用度的不同，本基金 A 类 基金份额和 C 类基金份额将分别缱绻基金份额净值并单独公告。   投资者可自行选拔认购/申购的基金份额类别。   在不违犯法律法则规矩且对现有基金份额抓有东谈主利益无本色性不利影响的情况下，基金 治理东谈主在履行允洽程序后不错增多新的基金份额类别、调养现有基金份额类别成就、住手现 有基金份额类别的销售等，而无需召开基金份额抓有东谈主大会，但调养实施前基金治理东谈主需及 时公告。   本基金的认购费率如下：                           A 类基金份额             C 类基金份额   用度种类                   情形                费率          费率                 M＜100 万             0.8%   认购费率                                          0%                 M≥500 万      按笔收取，1,000 元/笔   注：M 为认购金额，单元为元。   本基金 A 类基金份额的认购费由认购 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列入基金财产。A 类基金份额的认购用度用于本基金的市集推行、销售、注册登记等召募期间发生的各项用度。   本基金的认购价钱为每份基金份额 1.00 元。   （1）A 类基金份额的认购份额缱绻方法   投资者认购 A 类基金份额，当认购用度为比例费率时，认购份额的缱绻时势如下：   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值   当认购用度为固定金额时，认购份额的缱绻方法如下：   认购用度＝固定金额   净认购金额=认购金额－认购用度 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                            招募说明书   认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值   认购份额（含利息折算的份额）的缱绻保留到一丝点后 2 位，一丝点 2 位以后的部分四 舍五入，由此舛讹产生的收益或损失由基金财产承担。   例 1：某投资东谈主投资 10,000 元认购本基金的 A 类基金份额，如果认购期内认购资金获 得的利息为 5 元，则其可得到的 A 类基金份额缱绻如下：   净认购金额＝10,000/（1+0.8%）＝9,920.63 元   认购用度＝10,000－9,920.63＝79.37 元   认购份额＝（9,920.63＋5）/1.00＝9,925.63 份   即投资东谈主投资 10,000 元认购本基金的 A 类基金份额，加上认购资金在认购期内赢得的 利息，可得到 9,925.63 份 A 类基金份额。   例 2：某投资东谈主投资 5,000,000 元认购本基金的 A 类基金份额，如果认购期内认购资金 赢得的利息为 250 元，则其可得到的 A 类基金份额缱绻如下：   认购用度＝1,000 元   净认购金额＝5,000,000-1,000＝4,999,000.00 元   认购份额＝（4,999,000.00＋250）/1.00＝4,999,250.00 份   即投资东谈主投资 5,000,000 元认购本基金的 A 类基金份额，加上认购资金在认购期内获 得的利息，可得到 4,999,250.00 份 A 类基金份额。   （2）C 类基金份额的认购份额缱绻方法   投资者认购 C 类基金份额，认购份额的缱绻时势如下：   认购份额＝（认购金额＋认购利息）/基金份额发售面值   认购份额（含利息折算的份额）的缱绻保留到一丝点后 2 位，一丝点 2 位以后的部分四 舍五入，由此舛讹产生的收益或损失由基金财产承担。   例 3：某投资东谈主投资 10,000 元认购本基金的 C 类基金份额，如果认购期内认购资金获 得的利息为 5 元，则其可得到的 C 类基金份额缱绻如下：   认购份额=（10,000＋5）/1.00=10,005.00 份   即投资东谈主投资 10,000 元认购本基金的 C 类基金份额，加上认购资金在认购期内赢得的 利息，可得到 10,005.00 份 C 类基金份额。   （1）认购方法 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书   投资者认购时辰安排、投资者认购应提交的文献和办理的手续，由基金治理东谈主根据关系 法律法则及本基金基金合同，在基金份额发售公告中确定并泄露。   （2）认购证据   销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定到手，而仅代表销售机构如实给与到认 购央求。认购的证据以登记机构的证据结果为准，对于认购央求及认购份额的证据情况，投 资者应实时查询并妥善利用正当权利。不然，由此产生的任何损失由投资东谈主自行承担。   灵验认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额抓有东谈主通盘，其中利 息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。   （十二）召募资金   基金召募期间召募的资金存入专诚账户，在基金募聚拢束前任何东谈主不得动用。   基金合同顺利前所发生的信息泄露费、讼师费和司帐师费以过火他用度不从基金财产中 支付。   （十三）若基金治理东谈主注册并成立追踪标的指数的交易型通达式指数基金（ETF），本 基金在履行允洽程序后可变更为该 ETF 的联合基金。以上变更需经基金治理东谈主和基金托管东谈主 协商一致并履行允洽程序后修改基金合同，但不需召开基金份额抓有东谈主大会审议。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                    招募说明书                        七、基金合同的顺利   (一)基金备案的条件   本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在基金召募份额总额不少于 2 亿份，基金召募 金额不少于 2 亿元东谈主民币且基金认购东谈主数不少于 200 东谈主的条件下，基金召募期届满或基金 治理东谈主依据法律法则及招募说明书不错决定住手基金发售，并在 10 日内聘用法定验资机构 验资，自收到验资讲演之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。   基金召募达到基金备案条件的，自基金治理东谈附近理结束基金备案手续并取得中国证监会 书面证据之日起，《基金合同》顺利；不然《基金合同》不顺利。基金治理东谈主在收到中国证 监会证据文献的次日对《基金合同》顺利事宜给以公告。基金治理东谈主应将基金召募期间召募 的资金存入专诚账户，在基金召募举止扫尾前，任何东谈主不得动用。   (二)基金合同不可顺利时召募资金的处理时势   如果本基金召募期限届满，未得志基金备案条件，基金治理东谈主应当承担下列服务： 利息； 基金托管东谈主和销售机构为基金召募支付之一切用度应由各方各自承担。   (三)基金存续期内的基金份额抓有东谈主数目和资产鸿沟   《基金合同》顺利后，联接 20 个服务日出现基金份额抓有东谈主数目起火 200 东谈主或者基金 资产净值低于 5,000 万元情形的，基金治理东谈主应当在按期讲演中给以泄露；联接 60 个服务 日出现前述情形的，基金治理东谈主应当在 10 个服务日内向中国证监会讲演并建议搞定决策， 如抓续运作、调遣运作时势、与其他基金合并或者闭幕基金合同等，并在 6 个月内召集基金 份额抓有东谈主大会。   法律法则或中国证监会另有规矩时，从其规矩。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书              八、基金份额的申购、赎回与调遣   （一）申购与赎回办理的场面   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金治理东谈主在招募说明 书或基金治理东谈主网站列明。基金治理东谈主可根据情况变更或增减销售机构，并在基金治理东谈主网 站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场面或按销售机构提供的其他 时势办理基金份额的申购与赎回。   （二）申购与赎回办理的通达日实时辰   投资者可在每个通达日进行申购和赎回；，具体办理时辰为上海证券交易所、深圳证券 交易所的通俗交易日的交易时辰，但基金治理东谈主根据法律法则、中国证监会的要求或基金合 同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券、期货交易市集、证券、期货交易所交易时辰变更、 其他寥落情况或根据业务需要，基金治理东谈主将视情况对前述通达日及通达时辰进行相应的调 整，但应在实施日前依照《信息泄露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   基金治理东谈主自基金合同顺利之日起不超越 3 个月出手办理申购、赎回，具体业务办理时 间在申购、赎回出手公告中规矩。   在确定申购出手与赎回出手时辰后，基金治理东谈主应在申购、赎回通达日前依照《信息披 露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告申购与赎回的出手时辰。   基金治理东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时辰办理基金份额的申购、赎回或者转 换。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时辰建议申购、赎回或调遣央求且登记机构证据接 受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日该类基金份额申购、赎回的价钱。   （三）申购与赎回的原则 基准进行缱绻； 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                    招募说明书 法权益不受损伤并得到公谈对待。   基金治理东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调养。基金治理东谈主必须在新规 则出手实施前依照《信息泄露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。   投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时辰、处理法律解释等在遵 守基金合同和招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为准。   （四）申购与赎回的程序   投资东谈主必须根据销售机构规矩的程序，在通达日的具体业务办理时辰内建议申购或赎回 的央求。   投资东谈主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东谈主全额托福申购款项，申购成立； 基金份额登记机构证据基金份额时，申购顺利。   基金份额抓有东谈主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构证据赎回时，赎复活效。   投资者赎回央求顺利后，基金治理东谈主将在 T＋7 日(包括该日)内支付赎回款项。遇证券 /期货交易所或交易市集数据传输延长、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其它非基 金治理东谈主及基金托管东谈主所能约束的身分影响业务处理历程时，赎回款项顺延至下一个服务日 划出。在发生多量赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项的情形时，款项 的支付办法参照基金合同相关条件处理。   基金治理东谈主应以交易时辰扫尾前受理灵验申购和赎回央求确今日算作申购或赎回央求 日(T 日)，在通俗情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的灵验性进行证据。T 日提 交的灵验央求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点柜台或以销售机构规矩的 其他时势查询央求的证据情况。若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东谈主。   基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定到手，而仅代表销售机构如实 给与到央求。申购、赎回的证据以登记机构的证据结果为准。对于央求的证据情况，投资者 应实时查询并妥善利用正当权利。不然，由此产生的任何损失由投资东谈主自行承担。   在法律法则允许的范围内，本基金登记机构可根据关系业务法律解释，对上述业务办理时辰 进行调养，本基金治理东谈主将于出手实施前按摄影关规矩给以公告。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                             招募说明书   （五）申购与赎回的数额限制 最低金额为 1 元东谈主民币（含申购费）。实践操作中，以各销售机构的具体规矩为准。   投资东谈主将当期分拨的基金收益再投资时，不受最低申购金额的限制。 余额不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。实践操作中，以各销售机构的具体规矩为准。 基金份额数不得达到或超越基金份额总和的 50%（在基金运作过程中因基金份额赎回等基金 治理东谈主无法给以约束的情形导致被迫达到或超越 50%的除外）。法律法则或监管机构另有规 定的，从其规矩。 应当采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基 金申购等措施，切实保护存量基金份额抓有东谈主的正当权益，基金治理东谈主基于投资运作与风险 约束的需要，可采纳上述措施对基金鸿沟给以约束。具体见基金治理东谈主关系公告。 限制或新增基金鸿沟约束措施。基金治理东谈主必须在调养实施前依照《信息泄露办法》的相关 规矩在规矩媒介上公告。   （六）申购和赎回的价钱、用渡过火用途 用，申购 C 类基金份额时不支付申购用度，而是从该类别基金财产入网提销售服务费。   本基金对 A 类基金份额申购成就级差费率，投资者在一天之内如有多笔申购，适用费率 按单笔分别缱绻。C 类基金份额不收取申购费。   本基金的申购费率如下表所示：                          A 类基金份额          C 类基金份额   用度种类                 情形                 费率       费率                M＜100 万             1.0%   申购费率      100 万≤M＜300 万          0.8%     0% 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                                      招募说明书               M≥500 万            按笔收取，1,000 元/笔   注：M 为申购金额，单元为元。   本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资者承担，不列入基金财产， 主要用于本基金的市集推行、销售、注册登记等各项用度。   本基金赎回费率均随投资东谈主抓有基金份额期限的增多而递减。具体赎回费率结构如下表 所示。                   A 类基金份额                     C 类基金份额   用度种类              情形             费率           情形             费率             Y  赎回费率             Y≥7 天           0%          Y≥7 天           0%   注：Y 为抓有期限。认购/申购的基金份额抓有期限自注册登记系统证据之日起出手缱绻， 自该部分基金份额赎回证据日止，且基金份额赎回证据日不计入抓有期限。   本基金的赎回用度由基金份额抓有东谈主承担，并对抓续抓有期少于 7 日的投资东谈主收取的赎 回费将全额计入基金财产。 率或收费时势实施日前依照《信息泄露办法》的相关规矩在规矩媒介上公告。 基金估值的公谈性。具体处理原则与操作表率遵守关系法律法则以及监管部门、自律法律解释的 规矩。 利益无本色性不利影响的情形下根据市集情况制定基金促销规划，按期或不按期地开展基金 促销举止。在基金促销举止期间，按关系监管部门要求履行必要手续后，基金治理东谈主不错适 当调低基金销售费率。   （七）申购份额与赎回金额的缱绻时势 值，灵验份额单元为份，各缱绻结果均按照四舍五入方法，保留到一丝点后两位，由此产生 的收益或损失由基金财产承担。   （1）A 类基金份额的申购 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                         招募说明书    本基金 A 类基金份额的申购金额包括申购用度和净申购金额。其中，    当申购用度为比例费率时，申购份额的缱绻方法如下：    净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）    申购用度=申购金额-净申购金额    申购份额=净申购金额/T 日 A 类基金份额净值    当申购用度为固定金额时，申购份额的缱绻方法如下：    申购用度＝固定金额    净申购金额=申购金额－申购用度    申购份额＝净申购金额/T 日 A 类基金份额净值    例 1：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净 值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    净申购金额＝50,000/（1＋1.0%）＝49,504.95 元    申购用度＝50,000－49,504.95＝495.05 元    申购份额＝49,504.95/1.0500＝47,147,57 份    即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值为    例 2：某投资者投资 500 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额 净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购用度＝1,000 元    净认购金额＝5,000,000-1,000＝4,999,000.00 元    申购份额＝4,999,000.00/1.0500＝4,760,952.38 份    即：投资东谈主投资 500 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份额净值 为 1.0500 元，则其可得到 4,760,952.38 份 A 类基金份额。    （2）C 类基金份额的申购    申购 C 类基金份额的缱绻时势如下：    申购份额=申购金额/T 日 C 类基金份额净值    例 3：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净 值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50,000/1.0500=47,619.05 份 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                          招募说明书    即：投资东谈主投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份额净值为 金份额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回用度的金额，各缱绻结果均按照四舍五 入方法，保留到一丝点后两位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。    （1）A 类基金份额的赎回    如果投资东谈主赎回 A 类基金份额，则赎回金额的缱绻方法如下：    赎回金额=赎回份额×T 日 A 类基金份额净值    赎回用度＝赎回金额×A 类基金份额赎回费率    净赎回金额=赎回金额-赎回用度    例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，抓有期限为两年六个月，对应的赎回费 率为 0%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回金额为：    赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元    赎回用度＝12,500.00×0%＝0.00 元    净赎回金额=12,500.00-0＝12,500.00 元    即：投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，抓有期限为两年六个月，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回金额为 12,500.00 元。    （2）C 类基金份额的赎回    如果投资东谈主赎回 C 类基金份额，则赎回金额的缱绻方法如下：    赎回金额=赎回份额×T 日 C 类基金份额净值    赎回用度=赎回金额×C 类基金份额赎回费率    净赎回金额=赎回金额-赎回用度    例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，抓有期限为三年六个月，对应的赎回费 率为 0%，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回金额为：    赎回金额＝10,000×1.2500=12,500.00 元    赎回用度＝12,500.00×0%＝0.00 元    净赎回金额=12,500.00-0＝12,500.00 元    即：投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，抓有期限为三年六个月，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的净赎回金额为 12,500.00 元。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                        招募说明书   基金份额净值的缱绻公式为缱绻日某类基金资产净值除以缱绻日登记在册的该类别基 金份额余额所得的单元基金份额的价值。   T 日 A 类基金份额净值＝T 日 A 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 A 类基金份额 余额。   T 日 C 类基金份额净值＝T 日 C 类基金份额的基金资产净值/T 日登记在册 C 类基金份额 余额。   本基金各样基金份额净值的缱绻，均保留到一丝点后 4 位，一丝点后第 5 位四舍五入， 由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各样基金份额净值在今日收市后缱绻，并根 据《基金合同》的约定公告。遇寥落情况，经履行允洽程序，不错允洽延长缱绻或公告。   （八）拒却或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金治理东谈主可拒却或暂停接受投资东谈主的申购央求： 购央求。 绩产生负面影响，或发生其他损伤现有基金份额抓有东谈主利益的情形。 金治理东谈主应当暂停接受基金申购央求。 达到或者超越 50%，或者变相回避 50%聚拢度的情形。 或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、9 项暂停申购情形之一且基金治理东谈主决定暂停接受投资东谈主 申购央求时，基金治理东谈主应当根据相关规矩在规矩媒介上刊登暂停申购公告。如果投资东谈主的 申购央求全部或部分被拒却，被拒却的申购款项本金将退还给投资东谈主。在暂停申购的情况消 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书 除时，基金治理东谈主应实时归附申购业务的办理。   （九）暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金治理东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回央求或减速支付赎回款项： 回央求或减速支付赎回款项。 停接受基金份额抓有东谈主的赎回央求。 金治理东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。   发生上述情形之一且基金治理东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金治理东谈主应根 据相关规矩在规矩媒介上刊登暂停赎回公告，并按规矩报中国证监会备案，已证据的赎回申 请，基金治理东谈主应足额支付；如暂时不可足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量占申 请总量的比例分拨给赎回央求东谈主，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按 基金合同的关系条件处理。基金份额抓有东谈主在央求赎回时可事前选拔将当日可能未获受理部 分给以肃除。在暂停赎回的情况排斥时，基金治理东谈主应实时归附赎回业务的办理并公告。   （十）多量赎回的情形及处理时势   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金调遣中转出 央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调遣中转入央求份额总和后的余额)超越前一 通达日的基金总份额的 10%，即合计是发生了多量赎回。   当基金出现多量赎回时，基金治理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色决定全额赎回或 部分延期赎回。   （1）全额赎回：当基金治理东谈主合计有才气支付投资东谈主的全部赎回央求时，按通俗赎回 程序推行。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                    招募说明书   （2）部分延期赎回：当基金治理东谈主合计支付投资东谈主的赎回央求有费事或合计因支付投 资东谈主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动时，基金治理东谈主在当 日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回央求延期办理。 对于当日的赎回央求，应当按单个账户赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的 赎回份额；对于未能赎回部分，投资东谈主在提交赎回央求时不错选拔延期赎回或取消赎回。选 择延期赎回的，将自动转入下一个通达日接续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回的， 当日未获受理的部分赎回央求将被肃除。延期的赎回央求与下一通达日赎回央求一并处理， 无优先权并以下一通达日该类别的基金份额净值为基础缱绻赎回金额，依此类推，直到全部 赎回为止。如投资东谈主在提交赎回央求时未作明确选拔，投资东谈主未能赎回部分作自动延期赎回 处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。   （3）若本基金发生多量赎回且单个通达日内单个基金份额抓有东谈主的赎回央求超越上一 通达日基金总份额的 10%，基金治理东谈主不错先行对该单个基金份额抓有东谈主超出 10%的赎回申 请实施延期办理，而对该单个基金份额抓有东谈主 10%以内（含 10%）的赎回央求与其他基金份 额抓有东谈主的赎回央求，基金治理东谈主不错根据基金那时的资产组合景色或多量赎回份额占比情 况决定全额赎回或部分延期赎回。通盘延期的赎回央求与下一通达日赎回央求一并处理，无 优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础缱绻赎回金额，依此类推，直到全部赎回 为止。具体见关系公告。   （4）暂停赎回：联接 2 个通达日以上(含本数)发生多量赎回，如基金治理东谈主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回央求；仍是接受的赎回央求不错减速支付赎回款项，但不得超越   当发生上述多量赎回并延期办理时，基金治理东谈主应当通过邮寄、传真或者招募说明书规 定的其他时势在 3 个交易日内文牍基金份额抓有东谈主，说明相关处理方法，并在 2 日内在规矩 媒介上刊登公告。   （十一）暂停申购或赎回的公告和再行通达申购或赎回的公告 停公告。 新通达申购或赎回公告，并公布最近 1 个通达日各样基金份额的基金份额净值。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                   招募说明书 基金治理东谈主应提前 2 个服务日在规矩媒介刊登基金再行通达申购或赎回的公告，并在再行 出手办理申购或赎回的通达日公告最近 1 个服务日各样基金份额的基金份额净值。 应提前 2 个服务日在规矩媒介联接刊登基金再行通达申购或赎回的公告，并在再行通达申 购或赎回日公告最近 1 个服务日各样基金份额的基金份额净值。   （十二）基金调遣   基金治理东谈主不错根据关系法律法则以及基金合同的规矩决定开办本基金与基金治理东谈主 治理的其他基金之间的调遣业务，基金调遣不错收取一定的调遣费，关系法律解释由基金治理东谈主 届时根据关系法律法则及基金合同的规矩制定并公告，并提前见知基金托管东谈主与关系机构。   （十三）基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，在对基金份额抓有东谈主无本色性不利影响的情况下， 履行允洽程序后，基金治理东谈主可受理基金份额抓有东谈主通过中国证监会招供的交易场面或者交 易时势进行基金份额转让的央求并由登记机构办理基金份额的过户登记。基金治理东谈主拟受理 基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额抓有东谈主应根据基金治理东谈主公告的业务法律解释办理 基金份额转让业务。   （十四）基金的非交易过户   基金的非交易过户是指基金登记机构受理袭取、捐赠和司法强制推行等情形而产生的非 交易过户以及登记机构招供、合乎法律法则的其它非交易过户。无论在上述何种情况下，接 受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东谈主。   袭取是指基金份额抓有东谈主物化，其抓有的基金份额由其正当的袭取东谈主袭取；捐赠是指基 金份额抓有东谈主将其正当抓有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体；司法强制推行 是指司法机构依据顺利司法文书将基金份额抓有东谈主抓有的基金份额强制划转给其他天然东谈主、 法东谈主或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的关系尊府，对于合乎条 件的非交易过户央求按基金登记机构的规矩办理，并按基金登记机构规矩的圭臬收费。   （十五）基金的转托管   基金份额抓有东谈主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可 以按照规矩的圭臬收取转托管费。   （十六）按期定额投资规划 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金               招募说明书   基金治理东谈主不错为投资东谈附近理按期定额投资规划，具体法律解释由基金治理东谈主另行规矩。投 资东谈主在办理按期定额投资规划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管 理东谈主在关系公告或更新的招募说明书中所规矩的按期定额投资规划最低申购金额。   （十七）基金份额的冻结、解冻和质押   基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认 可、合乎法律法则的其他情况下的冻结与解冻。   基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分 配。法律法则或监管部门另有规矩的除外。   如关系法律法则允许基金治理东谈附近理基金份额的质押业务或其他基金业务，在对基金份 额抓有东谈主无本色性不利影响的情况下，履行关系程序后，基金治理东谈主将制定和实施相应的业 务法律解释。   （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回   本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机制”部分或 届时发布的关系公告。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书                        九、基金的投资   （一）投资标的   良好追踪标的指数，追求追踪偏离度和追踪舛讹的最小化，力图已毕与标的指数推崇相 一致的遥远投资收益。   （二）投资范围   本基金主要投资于标的指数的成份股过火备选成份股（含存托凭证）、其他股票（包括 主板、创业板、科创板过火他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、股指期货、债 券（包括国债、场所政府债、政府支抓机构债券、金融债、企业债、公司债、次级债、可转 换债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资券、超短期融 资券）、资产支抓证券、债券回购、银行进款、货币市集器具、同行存单，以及法律法则或 中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合乎中国证监会的关系规矩）。   本基金不错参与转融通证券出借业务。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行允洽程序后，可 以将其纳入投资范围。   本基金投资于标的指数成份股过火备选成份股的资产不低于基金资产净值的 90%，且不 低于非现款基金资产的 80%；任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中现款不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。   如法律法则或中国证监会允许，基金治理东谈主在履行允洽程序后，不错调养上述投资品种 的投资比例。   （三）投资策略   本基金原则上采纳十足复制策略，即按照标的指数的成份股组成过火权重构建基金股票 投资组合，并根据标的指数成份股过火权重的变动进行相应调养。但因寥落情况（如市集流 动性不及、成份股被限制投资等）导致基金无法赢得豪阔数目的股票时，基金治理东谈主将运用 其他合理的投资方法构建本基金的实践投资组合，追求尽可能迫临标的指数的推崇。本基金 对标的指数的追踪标的是：力图使得基金日收益率与功绩比拟基准日收益率偏离度的年度平 均值不超越 0.35%，偏离度年化圭臬差不超越 4%。   本基金运作过程中，当标的指数成份股发生彰着负面事件濒临退市，且指数编制机构暂 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金               招募说明书 未作出调养的，基金治理东谈主应当按照基金份额抓有东谈主利益优先的原则，履行里面决策程序后 实时对关系成份股进行调养。   本基金股票资产投资原则上采纳十足复制标的指数的方法追踪标的指数。频繁情况下， 本基金根据标的指数成份股票在指数中的权重确定成份股票的买卖数目。   在寥落情况下，本基金将选拔其它股票或股票组合对标的指数中的股票加以替换，这些 情况包括但不限于以下情形：   （1）法律法则的限制；   （2）标的指数成份股流动性严重不及；   （3）本基金资产鸿沟过大导致本基金抓有该股票比例过高；   （4）成份股上市公司存在要紧演叨述说等违法举止、或者濒临要紧的不利行政处罚或 司法诉讼；   （5）有充分而合理的事理合计其市集价钱被附近等。   进行此等替换遵守的原则如下：   （1）优先沟通用以替换的股票与被替换的股票属于归拢溜业；   （2）替换后，该成份股票所在行业在基金股票资产组合中的权重与标的指数中该行业 权重相一致；   （3）用以替换的股票或股票组合与被替换的股票在覆按期内日收益率序列风险收益特 征高度关系，能较好地代表被替代股票的收益率波动情况。   （1）标的指数按期调养   根据标的指数的编制法律解释及调养公告，本基金在标的指数成份股调养顺利前，分析并确 定组合调养策略，实时进行投资组合的优化调养，减少流动性冲击，尽量减少标的指数成份 股变动所带来的追踪偏离度和追踪舛讹。   （2）成份股公司信息的日常追踪与分析   追踪标的指数成份股公司信息（如：股本变化、分成、配股、增发、停牌、复牌等）， 以及成份股公司其他要紧信息，分析这些信息对指数的影响，并根据这些信息确定基金投资 组合逐日交易策略。   （3）标的指数成份股票临时调养 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                招募说明书   在标的指数成份股票调养周期内，若出现成份股票临时调养的情形，本基金治理东谈主将密 切关注样本股票的调养，并实时制定相应的投资组合调养策略。   （4）申购赎回情况的追踪与分析   追踪本基金申购和赎答信息，结合基金的现款头寸治理，分析其对组合的影响，制定交 易策略以应答基金的申购赎回。   （5）追踪偏离度的监控与治理   逐日追踪基金组合与标的指数推崇的偏离度，每月末、季度末按期分析基金的实践组合 与标的指数推崇的累计偏离度、追踪舛讹变化情况过火原因，并优化追踪偏离度治理决策。   本基金基于流动性治理及策略性投资的需要，可投资于债券。债券投资的宗旨是保证基 金资产流动性，灵验利用基金资产，以更好的已毕投资标的。   可调遣债券、可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的脾性，具有抗争下行风险、 共享股票价钱飞腾收益的特质，本基金基于流动性治理及策略性投资的需要，可投资于可转 换债券、可交换债券投资，以更好的已毕投资标的。   本基金将要点对拟投资标的的市集利率、刊行条件、支抓资产的组成及质地、提前偿还 率、风险补偿收益和市集流动性等身分进行分析，同期密切关注流动性变化对标的证券收益 率的影响，在严格约束信用风险浮现进程的前提下，通过信用研究和流动性治理，选拔风险 调养后收益较高的品种进行投资。   本基金为提高投资效率更好地达到本基金的投资标的，在风险可控的前提下，根据风险 治理原则，以套期保值为宗旨，本着严慎原则，参与股指期货投资。本基金将根据对现货和 期货市集的分析，施展股指期货杠杆效应和流动性好的特质，采纳股指期货在短期内取代部 分现货，获取市集敞口，投资策略包括多头套期保值和空头套期保值。   为更好已毕投资标的，在加强风险防护并效劳审慎原则的前提下，本基金可根据投资管 理的需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市集情况、投资者类型与结构、基金历 史申赎情况、出借证券流动性等身分的基础上，合理确定出借证券的范围、期限和比例。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                    招募说明书   （四）投资限制   基金的投资组合应遵守以下限制：   （1）本基金投资于标的指数成份股过火备选成份股的资产不低于基金资产净值的 90%， 且不低于非现款基金资产的 80%；   （2）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保抓不低于基金资 产净值 5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保 证金和应收申购款等；   （3）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产支抓证券的比例，不得超越基金资产净 值的 10％；   （4）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得超越基金资产净值的 20％；   （5）本基金抓有的归拢(指归拢信用级别)资产支抓证券的比例，不得超越该资产支抓 证券鸿沟的 10％；   （6）本基金治理东谈主治理的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产支抓证券，不得 超越其各样资产支抓证券估计鸿沟的 10％；   （7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支抓证券。基金抓有资 产支抓证券期间，如果其信用等级下降、不再合乎投资圭臬，应在评级讲演发布之日起 3 个 月内给以全部卖出；   （8）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不超越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不超越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （9）本基金资产总值不超越基金资产净值的 140%；   （10）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票推行，与境内上市交易 的股票合并缱绻；   （11）本基金参与股指期货交易，应当效劳下列投资比例的限制： 基金资产净值的 100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、 资产支抓证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                       招募说明书 日基金资产净值的 20%； 合基金合同对于股票投资比例的相关约定；      （12）本基金参与转融通证券出借业务，应当效劳以下交易限制： 易日以上的出借证券应归为流动性受限资产；      （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值估计不得超越基金资产净值的 15%；因 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金治理东谈主之外的身分致使基金不合乎 该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；      （14）本基金与私募类证券资管产物及中国证监会认定的其他主体为交易敌手开展逆回 购交易的，可接受质押品的天禀要求应当与基金合同约定的投资范围保抓一致；      （15）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。      除上述第（2）、（7）、（12）、（13）、（14）项另有约定外，因证券、期货市集波 动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动、标的指数成份股调养、标的指数成份股流动性限制等 基金治理东谈主之外的身分致使基金投资比例不合乎上述规矩投资比例的，基金治理东谈主应当在      因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动等基金治理东谈主之外的身分致使基金投 资不合乎第（12）项规矩的，基金治理东谈主不得新增出借业务。法律法则另有规矩的，从其规 定。      基金治理东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同 的相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。法律 法则或监管部门另有规矩的，从其规矩。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合同 顺利之日起出手。      为爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者举止： 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                    招募说明书   （1）承销证券；   （2）违犯规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽服务的投资；   （4）买卖其他基金份额，然则中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金治理东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕交易、附近证券交易价钱过火他不正直的证券交易举止；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩谢却的其他举止。   基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、实践约束东谈主或者 与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关联交 易的，应当合乎本基金的投资标的和投资策略，遵守基金份额抓有东谈主利益优先原则，防护利 益结巴，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱推行。关系交易必须事 先得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给以泄露。要紧关联交易应提交基金治理东谈主董事会 审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。基金治理东谈主董事会应至少每半年对关联交易事 项进行审查。 应当按照法律法则或监管部门的规矩推行；如法律法则或监管部门修改或调养上述投资限制、 投资谢却性规矩，且该等调养或修改属于非强制性的，基金治理东谈主有权在履行允洽程序后按 照法律法则或监管部门调养或修改后的规矩推行，并应向投资者履行信息泄露义务，但无需 基金份额抓有东谈主大会审议决定。   （五）功绩比拟基准   本基金的功绩比拟基准为：中证 A500 指数收益率×95%＋银行东谈主民币活期进款利率(税 后)×5%   将来若出现标的指数不合乎要求（因成份股价钱波动等指数编制方法变动之外的身分致 使标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金治理东谈主应当自该情形 发生之日起十个服务日内向中国证监会讲演并建议搞定决策，如调遣运作时势、与其他基金 合并、或者闭幕基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会进行表决。基金份额抓 有东谈主大会未到手召开或就上述事项表决未通过的，基金合同闭幕。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至搞定决策确定并实施前，基金治理东谈主应按 照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵守基金份额抓有东谈主利益优先原则撑抓 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书 基金投资运作。   如果今后市集中出现更具有代表性的功绩比拟基准，或者更科学的功绩比拟基准，基金 治理东谈主合计有必要作相应调养时，本基金治理东谈主不错依据爱戴投资者正当权益的原则，经与 基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行允洽程序后，变更本基金的功绩比拟基准。   （六）风险收益特征   本基金为股票型基金，风险与收益高于搀杂型基金、债券型基金与货币市集基金。本基 金为指数型基金，主要采纳十足复制法追踪标的指数的推崇，具有与标的指数、以及标的指 数所代表的股票市集相似的风险收益特征。   （七）基金治理东谈主代表基金利用鼓舞或债权东谈主权利的处理原则及方法 抓有东谈主的利益； 欠妥利益。   （八）若基金治理东谈主注册并成立追踪标的指数的交易型通达式指数基金（ETF），在不 改变本基金投资标的的前提下，本基金可变更为该 ETF 的联合基金。以上变更需经基金治理 东谈主和基金托管东谈主协商一致并履行允洽程序后修改基金合同，但不需召开基金份额抓有东谈主大会 审议。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额抓有东谈主 利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究司帐师事务所认识后，不错依照 法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、功绩比拟基准、 风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等 对投资者权益有要紧影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                      招募说明书                         十、指数编制方法   中证 A500 指数从各行业选取市值较大、流动性较好的 500 只证券算作指数样本，以反 映各行业最具代表性上市公司证券的举座推崇。   （一）指数称呼和代码   指数称呼：中证 A500 指数   指数简称：中证 A500   英文称呼：CSI A500 Index   英文简称：CSI A500   指数代码：000510   （二）指数基日和基点   该指数以 2004 年 12 月 31 日为基日，以 1000 点为基点。   （三）样本选取方法   同中证全指指数的样本空间   夙昔一年日均成交金额名次位于样本空间前 90%。   （1）对于样本空间内合乎可投资性筛选条件的证券，剔除中证 ESG 评价结果在 C 及 以下的上市公司证券；   （2）选取同期得志以下条件的证券算作待选样本：      样本空间内总市值名次前 1500；      属于沪股通或深股通证券范围；      对主板证券，在所属中证三级行业内开脱流畅市值占比不低于 2%   （3）在待选样本中，优先选取三级行业开脱流畅市值最大或总市值在样本空间内名次 前 1%的证券算作指数样本；   （4）在剩余待选样本中，从各中证一级行业按照开脱流畅市值选取一定数目证券，使 样本数目达到 500 只，且各一级行业开脱流畅市值散播与样本空间尽可能一致。   （四）指数缱绻 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                         招募说明书   指数缱绻公式为：                        讲演期样本的调养市值              讲演期指数 =                × 1000                           除数   其中，调养市值＝∑(证券价钱×调养股本数×权重因子)。调养股本数的缱绻方法、除 数修正方法参见缱绻与爱戴详情。权重因子介于 0 和 1 之间，以使单个样本权重不超越   （五）指数样本和权重调养   指数样本每半年调养一次，样本调养实施时辰分别为每年 6 月和 12 月的第二个星期 五的下一交易日。   权重因子随样本按期调养而调养，调养时辰与指数样本按期调养实施时辰一样。不才一 个按期调养日前，权重因子一般固定不变。每次调养的样本比例一般不超越 10%。按期调养 成就缓冲区，若主板老样本在所属中证三级行业内开脱流畅市值占比不低于 1%，仍算作待 选样本；选样方法（4）中的入选门径在前 400 名的新样本优先干涉，在前 600 名的老样 本优先保留。   寥落情况下将对指数进行临时调养。当样本退市时，将其从指数样本中剔除。样本公司 发生收购、合并、分拆等情形的处理，参照缱绻与爱戴详情处理。当沪股通或深股通证券范 围发生变动导致样本不再得志互联互通履历时，指数将相应调养。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                招募说明书                        十一、基金的财产   （一）基金资产总值   基金资产总值是指基金领有的各样有价证券、银行进款本息、基金应收款项过火他资产 的价值总和。   （二）基金资产净值   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   （三）基金财产的账户   基金托管东谈主根据关系法律法则、表自便文献为本基金开立资金账户、证券账户以及投资 所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金销售机构和基 金登记机构自有的财产账户以过火他基金财产账户相孤独。   （四）基金财产的撑抓和贬责   本基金财产孤独于基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基金托管东谈主保 管。基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的 法律服务，其债权东谈主不得对本基金财产利用请求冻结、扣押或其他权利。除照章律法则和《基 金合同》的规矩贬责外，基金财产不得被贬责。   基金治理东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章肃除或者被照章宣告收歇等原因进行计帐 的，基金财产不属于其计帐财产。基金治理东谈主治理运作基金财产所产生的债权，不得与其固 有资产产生的债务相互抵销；基金治理东谈主治理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不 得相互抵销。非因基金财产自己承担的债务，不得对基金财产强制推行。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书                        十二、基金资产估值      （一）估值日      本基金的估值日为本基金关系的证券/期货交易场面的交易日以及国度法律法则规矩需 要对外泄露基金净值的非交易日。      （二）估值对象      基金所领有的股票、债券、股指期货合约、资产支抓证券和银行进款本息、应收款项、 其它投资等资产及欠债。      （三）估值原则      基金治理东谈主在确定关系金融资产和金融欠债的公允价值时，应合乎《企业司帐准则》、 监管部门相关规矩。 除司帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调养地应用于该资产或欠债的公允价值计量。 估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量的要紧事件的，应采纳最近交易日的 报价确定公允价值。有充足把柄标明估值日或最近交易日的报价不可着实反应公允价值的， 应答报价进行调养，确定公允价值。      与上述投资品种一样，但具有不同特征的，应以一样资产或欠债的公允价值为基础，并 在估值技巧中沟通不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或使用的限制等，如果该限制 是针对资产抓有者的，那么在估值技巧中不应将该限制算作特征沟通。此外，基金治理东谈主不 应试虑因其多量抓有关系资产或欠债所产生的溢价或折价。 其他信息支抓的估值技巧确定公允价值。采纳估值技巧确定公允价值时，应优先使用可不雅察 输入值，只消在无法取得关系资产或欠债可不雅察输入值或取得不切实可行的情况下，才不错 使用不可不雅察输入值。 调养对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应答估值进行调养并确定公允价 值。      （四）估值方法 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                 招募说明书   （1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构未 发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经 济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似投资品 种的现行市价及要紧变化身分，调养最近交易市价，确定公允价钱；   （2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种（另有规矩的除外），选取估 值日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；   （3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种（另有规矩的除外），选取估值 日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或保举估值全价进行估值；   （4）交易所市集上市交易的公斥地行的可调遣债券等有活跃市集的含转股权的债券， 实行全价交易的债券选取估值日收盘价算作估值全价；实行净价交易的债券选取估值日收盘 价并加计每百元税前应计利息算作估值全价；   （5）交易所上市不存在活跃市集的有价证券，采纳估值技巧确定公允价值。交易所市 场挂牌转让的资产支抓证券，采纳估值技巧确定公允价值；   （6）对在交易所市集刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市集的情况下，应 以活跃市集上未经调养的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应答市集报价进行调养以证据估值日的公允价值；对于不存在市集举止或 市集举止很少的情况下，应采纳估值技巧确定其公允价值；   （7）本基金参与转融通证券出借业务的，按照关系法律法则和行业协会关系规矩进行 估值。   （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的归拢股票 的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；   （2）初次公斥地行未上市的股票、债券，采纳估值技巧确定公允价值；   （3）在刊行时明确一按期限限售期的股票，包括但不限于非公斥地行股票、初次公开 刊行股票时公司鼓舞公斥地售股份、通过大量交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交易中的质押券等流畅受限股票，按监管机构或行业协会相关规矩确定 公允价值。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                    招募说明书 基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品种， 按照第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或保举估值全价估值。对 于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市集的固定收益品种（另有约定的除外），采纳估值技 术确定其公允价值。 期间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯独估值全价或保举估值全价估值。回 售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。 且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，采纳最近交易日结算价估值。当日结算价及结 算法律解释以《中国金融期货交易所结算详情》为准。 值的公谈性，具体处理原则与操作表率遵守关系法律法则以及监管部门、自律法律解释的规矩。 根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。 规矩估值。   如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程序及关系法 律法则的规矩或者未能充分爱戴基金份额抓有东谈主利益时，应立即文牍对方，共同查明原因， 两边协商搞定。   根据相关法律法则，基金资产净值缱绻和基金司帐核算的义务由基金治理东谈主承担。本基 金的基金司帐服务方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经关系各方 在对等基础上充分运筹帷幄后，仍无法达成一致的认识，按照基金治理东谈主对基金净值信息的缱绻 结果对外给以公布。   （五）估值程序 别基金份额的余额数目缱绻，均精准到 0.0001 元，一丝点后第 5 位四舍五入，由此舛讹产 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                   招募说明书 生的收益或损失归入基金资产。基金治理东谈主不错确立大额赎回情形下的净值精度救急调养机 制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金治理东谈主每个服务日缱绻基金资产净值及各样基金份额的基金份额净值，经基金托管 东谈主复核，并按规矩公告。 的规矩暂停估值时除外。基金治理东谈主每个服务日对基金资产估值后，将各样基金份额的基金 份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主按规矩对外公布。   （六）估值差错的处理   基金治理东谈主和基金托管东谈主将采纳必要、允洽、合理的措施确保基金资产估值的准确性、 实时性。当任一类基金份额净值一丝点后 4 位以内（含第 4 位）发生估值差错时，视为该类 基金份额净值差错。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金治理东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销售机构、或 投资东谈主自身的罪责酿成估值差错，导致其他当事东谈主遭遇损失的，罪责的服务东谈主应当对由于该 估值差错遭遇损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估值差错处理原则”给予抵偿， 承担抵偿服务。   上述估值差错的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数据缱绻差错、 系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值差错已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值差错服务方应实时团结各方， 实时进行更正，因更正估值差错发生的用度由估值差错服务方承担；由于估值差错服务方未 实时更正已产生的估值差错，给当事东谈主酿成损失的，由估值差错服务方对径直损失承担抵偿 服务；若估值差错服务方仍是积极团结，况且有协助义务确当事东谈主有豪阔的时辰进行更正而 未更正，则其应当承担相应抵偿服务。估值差错服务方应答更正的情况向相关当事东谈主进行确 认，确保估值差错已得到更正。   （2）估值差错的服务方对相关当事东谈主的径直损失负责，不合波折损失负责，况且仅对 估值差错的相关径直当事东谈主负责，不合第三方负责。   （3）因估值差错而赢得欠妥得利确当事东谈主负有实时返还欠妥得利的义务。但估值差错 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书 服务方仍应答估值差错负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东谈主不返还或不全部返还欠妥得利 酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值差错服务方应抵偿受损方的损失，并在其 支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东谈主享有要求托福欠妥得利的权利；如果赢得 欠妥得利确当事东谈主仍是将此部分欠妥得利返还给受损方，则受损方应当将其仍是赢得的抵偿 额加上仍是赢得的欠妥得利返还的总和超越其实践损失的差额部分支付给估值差错服务方。   （4）估值差错调养采纳尽量归附至假定未发生估值差错的正确情形的时势。   估值差错被发现后，相关确当事东谈主应当实时进行处理，处理的程序如下：   （1）查明估值差错发生的原因，列明通盘确当事东谈主，并根据估值差错发生的原因确定 估值差错的服务方；   （2）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值差错酿成的损失进行评估；   （3）根据估值差错处理原则或当事东谈主协商的方法由估值差错的服务方进行更正和抵偿 损失；   （4）根据估值差错处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基金登记机构 进行更正，并就估值差错的更正向相关当事东谈主进行证据。   （1）任一类基金份额净值缱绻出现差错时，基金治理东谈主应当立即给以纠正，通报基金 托管东谈主，并采纳合理的措施明慧损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金治理东谈主应当公告，并报 中国证监会备案。   （3）基金治理东谈主和基金托管东谈主由于各自技巧系统成就而产生的净值缱绻尾差，以基金 治理东谈主缱绻结果为准。   （4）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业另有通行 作念法，基金治理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的原则进行协商。   （七）暂停估值的情形 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书 金治理东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的证据   基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值由基金治理东谈主负责缱绻，基金托管东谈主负责 进行复核。基金治理东谈主应于每个服务日交易扫尾后缱绻当日的基金资产净值和各样基金份额 的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值缱绻结果复核证据后发送给基金管 理东谈主，由基金治理东谈主按规矩对基金净值给以公布。   （九）寥落情形的处理 为基金资产估值差错处理。 进款银行品级三方机构发送的数据差错，基金治理东谈主和基金托管东谈主天然仍是采纳必要、允洽、 合理的措施进行搜检，但未能发现差错的，由此酿成的基金资产估值差错，基金治理东谈主和基 金托管东谈主解任抵偿服务。但基金治理东谈主和基金托管东谈主应当积极采纳必要的措施松开或排斥由 此酿成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄露主袋账户 的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书                    十三、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 的除外）； 仲裁费；   （二）基金用度计提方法、计提圭臬和支付时势   在频繁情况下，按前一日基金资产净值的 0.15%年费率计提基金治理费。缱绻方法如下：   H＝E×0.15%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金治理费   E 为前一日的基金资产净值   基金治理费逐日缱绻，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金治理 东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金治理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动 扣划后，基金治理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时有计划基金托管东谈主协商搞定。   在频繁情况下，按前一日基金资产净值的 0.05%年费率计提基金托管费。缱绻方法如下：   H＝E×0.05%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                    招募说明书   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日缱绻，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根据与基金治理 东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基 金治理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自动 扣划后，基金治理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时有计划基金托管东谈主协商搞定。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一日 C 类基金 份额的基金资产净值的 0.25%年费率计提。缱绻方法如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额销售服务费逐日缱绻，逐日累计至每月月末，按月支付。由基金托管东谈主根 据与基金治理东谈主查对一致的财务数据，自动在月初 5 个服务日内、按照指定的账户旅途进行 资金支付，基金治理东谈主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺 延。用度自动扣划后，基金治理东谈主应进行查对，如发现数据不符，实时有计划基金托管东谈主协商 搞定。 按用度实践开销金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的相貌   下列用度不列入基金用度： 损失； 该用度由基金治理东谈主承担；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与处置侧袋账户资产关系的用度不错从侧袋账户中列支，但应 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金               招募说明书 待侧袋账户资产变现后方可列支，不得收取治理费，其他用度详见招募说明书“侧袋机制” 部分或关系公告的规矩。   （五）基金税收   本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则推行。基金财 产投资的关系税收，由基金份额抓有东谈主承担，基金治理东谈主或者其他扣缴义务东谈主按照国度相关 税收征收的规矩代扣代缴。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书                  十四、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除关系用度后的 余额，基金已已毕收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指扫尾收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已已毕收益 的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 金份额类别对应的可供分拨利润将有所不同，具体收益分拨安排详见基金治理东谈主届时公告； 现款红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金默许的收益分 配时势是现款分成； 根据实践情况进行收益分拨，具体分拨决策以公告为准；   在对基金份额抓有东谈主利益无本色性不利影响的情况下，基金治理东谈主可在法律法则允许的 前提下经与基金托管东谈主协商一致并按照监管部门要求履行允洽程序后酌情调养以上基金收 益分拨原则，此项调养不需要召开基金份额抓有东谈主大会，但应于变更实施日前在规矩媒介公 告。法律法则或中国证监会另有规矩时，从其规矩。   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明扫尾收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益分拨对象、 分拨时辰、分拨数额及比例、分拨时势等内容。   （五）收益分拨决策简直定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金治理东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，依照《信息泄露办法》 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金               招募说明书 的相关规矩在规矩媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投资者的现款 红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登记机构可将基金份额抓 有东谈主的现款红利自动转为对应类别的基金份额。红利再投资的缱绻方法，依照《业务法律解释》 推行。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋机制”部分 的规矩。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                       招募说明书                  十五、基金的司帐与审计   （一）基金司帐政策 如下原则：如果《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个司帐年度泄露； 按摄影关规矩编制基金司帐报表；   （二）基金的年度审计 法》规矩的司帐师事务所过火注册司帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 务所需按照《信息泄露办法》的相关规矩在规矩媒介公告。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书                 十六、基金的信息泄露   （一）本基金的信息泄露应合乎《基金法》、《运作办法》、《信息泄露办法》、《流 动性风险治理规矩》、《基金合同》过火他相关规矩。关系法律法则对于信息泄露的规矩发 生变化时，从其规矩。   （二）信息泄露义务东谈主   本基金信息泄露义务东谈主包括基金治理东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额抓有东谈主大会的基金 份额抓有东谈主等法律、行政法则和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和犯法东谈主组织。   本基金信息泄露义务东谈主以保护基金份额抓有东谈主利益为压根起点，按照法律法则和中国 证监会的规矩泄露基金信息，并保证所泄露信息的着实性、准确性、完竣性、实时性、简明 性和易得性。   本基金信息泄露义务东谈主应当在中国证监会规矩时辰内，将应予泄露的基金信息通过合乎 中国证监会规矩条件的宇宙性报刊（以下简称“规矩报刊”）及《信息泄露办法》规矩的互 联网网站（以下简称“规矩网站”）等媒介泄露，并保证基金投资者大意按照《基金合同》 约定的时辰和时势查阅或者复制公开泄露的信息尊府。   （三）本基金信息泄露义务东谈主承诺公开泄露的基金信息，不得有下列举止：   （四）本基金公开泄露的信息应采纳汉文文本。同期采纳外文文本的，基金信息泄露义 务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本为准。   本基金公开泄露的信息采纳阿拉伯数字；除至极说明外，货币单元为东谈主民币元。   （五）公开泄露的基金信息   公开泄露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东谈主的各项权利、义务关系，明确基金份额 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                 招募说明书 抓有东谈主大会召开的法律解释及具体程序，说明基金产物的脾性等波及基金投资者要紧利益的事项 的法律文献。   （2）基金招募说明书应当最大限定地泄露影响基金投资者决策的全部事项，说明基金 认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产物脾性、风险揭示、信息泄露及基金份额抓有东谈主 服务等内容。《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息发生要紧变更的，基金治理东谈主应 当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在规矩网站上；基金招募说明书其他信息发 生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金闭幕运作的，基金治理东谈主不再更新基金招募 说明书。   （3）基金托管条约是界定基金托管东谈主和基金治理东谈主在基金财产撑抓及基金运作监督等 举止中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金产物尊府概若是基金招募说明书的纲目文献，用于向投资者提供简明的基金 概要信息。《基金合同》顺利后，基金产物尊府概要的信息发生要紧变更的，基金治理东谈主应 当在三个服务日内，更新基金产物尊府概要，并登载在规矩网站及基金销售机构网站或营业 网点；基金产物尊府概要其他信息发生变更的，基金治理东谈主至少每年更新一次。基金闭幕运 作的，基金治理东谈主不再更新基金产物尊府概要。   基金召募央求经中国证监会注册后，基金治理东谈主在基金份额发售的 3 日前，将基金份额 发售公告、基金招募说明书辅导性公告、《基金合同》辅导性公告登载在规矩报刊上，将基 金份额发售公告、基金招募说明书、基金产物尊府概要、基金合同和基金托管条约登载在规 定网站上，并将基金产物尊府概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同 时将《基金合同》、基金托管条约登载在规矩网站上。   基金治理东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在泄露招募说明 书确当日登载于规矩媒介上。   基金治理东谈主应当在收到中国证监会证据文献的次日在规矩媒介上登载《基金合同》顺利 公告。   《基金合同》顺利后，在出手办理基金份额申购或者赎回前，基金治理东谈主应当至少每周 在规矩网站泄露一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                 招募说明书   在出手办理基金份额申购或者赎回后，基金治理东谈主应当在不晚于每个通达日的次日，通 过规矩网站、基金销售机构网站或者营业网点泄露通达日各样基金份额的基金份额净值和基 金份额累计净值。   基金治理东谈主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在规矩网站泄露半年度和年度 临了一日各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。   基金治理东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息泄露文献上载明基金份额申购、赎 回价钱的缱绻时势及相关申购、赎回费率，并保证投资者大意在基金销售机构网站或营业网 点查阅或者复制前述信息尊府。   基金治理东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度讲演，将年度讲演登载 在规矩网站上，并将年度讲演辅导性公告登载在规矩报刊上。基金年度讲演中的财务司帐报 告应当经过合乎《中华东谈主民共和国证券法》规矩的司帐师事务所审计。   基金治理东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期讲演，将中期讲演登 载在规矩网站上，并将中期讲演辅导性公告登载在规矩报刊上。   基金治理东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度讲演，将季度报 告登载在规矩网站上，并将季度讲演辅导性公告登载在规矩报刊上。   《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金治理东谈主不错不编制当期季度讲演、中期讲演或者 年度讲演。   基金治理东谈主应当在基金年度讲演和中期讲演中泄露基金组结伙产情况过火流动性风险 分析等。   如讲演期内出现单一投资者抓有基金份额达到或超越基金总份额 20%的情形，为保障其 他投资者的权益，基金治理东谈主至少应当在按期讲演“影响投资者决策的其他紧要信息”项下 泄露该投资者的类别、讲演期末抓有份额及占比、讲演期内抓有份额变化情况及本基金的特 有风险，中国证监会认定的寥落情形除外。   本基金发生要紧事件，相关信息泄露义务东谈主应当在 2 日内编制临时讲演书，并登载在规 定报刊和规矩网站上。   前款所称要紧事件，是指可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生要紧影响 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                    招募说明书 的下列事件：   （1）基金份额抓有东谈主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》闭幕、基金计帐；   （3）调遣基金运作时势、基金合并；   （4）更换基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金份额登记机构，基金改聘司帐师事务所；   （5）基金治理东谈主托付基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基 金托管东谈主托付基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金治理东谈主、基金托管东谈主的法命称呼、住所发生变更；   （7）基金治理东谈主变更抓有百分之五以上股权的鼓舞、基金治理东谈主的实践约束东谈主变更；   （8）基金召募期延长或提前扫尾召募；   （9）基金治理东谈主的高档治理东谈主员、基金司理和基金托管东谈主专诚基金托管部门负责东谈主发 生变动；   （10）基金治理东谈主的董事在最近 12 个月内变更超越百分之五十，基金治理东谈主、基金托 管东谈主专诚基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动超越百分之三十；   （11）波及基金财产、基金治理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金治理东谈主或其高档治理东谈主员、基金司理因基金治理业务关系举止受到要紧行政 处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其专诚基金托管部门负责东谈主因基金托管业务关系举止受到重 大行政处罚、刑事处罚；   （13）基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、实践约束 东谈主或者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧 关联交易事项，但中国证监会另有规矩的除外；   （14）基金收益分拨事项；   （15）治理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提圭臬、计提时势和费 率发生变更；   （16）任一类基金份额净值估值差错达该类基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金出手办理申购、赎回；   （18）本基金发生多量赎回并延期办理；   （19）本基金联接发生多量赎回并暂停接受赎回央求或减速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回央求或再行接受申购、赎回央求； 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                招募说明书   （21）本基金推出新业务或服务；   （22）发生波及基金申购、赎回事项调养或潜在影响投资者赎回等要紧事项时；   （23）基金治理东谈主采纳舞动订价机制进行估值；   (24)调养基金份额类别成就；   (25)基金信息泄露义务东谈主合计可能对基金份额抓有东谈主权益或者基金份额的价钱产生重 大影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在市集好意思丽传的音尘可能对基 金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份额抓有东谈主权益的，关系 信息泄露义务东谈主明察后应当立即对该音尘进行公开流露。   基金合同闭幕情形出现后，基金治理东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并制作计帐讲演。基金财产计帐小组应当将计帐讲演登载在规矩网站上，并将计帐讲演 辅导性公告登载在规矩报刊上。   基金份额抓有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给以公告。   基金治理东谈主应在季度讲演、中期讲演、年度讲演等按期讲演和招募说明书（更新）等文 件中泄露股指期货交易情况，包括交易政策、抓仓情况、损益情况、风险宗旨等，并充分揭 示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否合乎既定的交易政策和交易标的等。   基金治理东谈主应在基金年度讲演及中期讲演中泄露其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓 证券市值占基金净资产的比例和讲演期内通盘的资产支抓证券明细。基金治理东谈主应在基金季 度讲演中泄露其抓有的资产支抓证券总额、资产支抓证券市值占基金净资产的比例和讲演期 末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名资产支抓证券明细。   若本基金参与转融通证券出借业务，基金治理东谈主应当在基金按期讲演等文献中泄露基金 参与转融通证券出借业务的情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险过火治理 情况等，并就讲演期内发生的要紧关联交易事项作念详备说明。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                 招募说明书   本基金实施侧袋机制的，关系信息泄露义务东谈主应当根据法律法则、基金合同和招募说明 书的规矩进行信息泄露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   （六）信息泄露事务治理   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息泄露治理轨制，指定专诚部门及高档治理东谈主 员负责治理信息泄露事务。   基金信息泄露义务东谈主公开泄露基金信息，应当合乎中国证监会关系基金信息泄露内容与 时势准则等法律法则规矩。   基金托管东谈主应当按照关系法律法则、中国证监会的规矩和《基金合同》的约定，对基金 治理东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额的基金份额净值、基金份额申购赎回价钱、基金 按期讲演、更新的招募说明书、基金产物尊府概要、基金计帐讲演等公开泄露的关系基金信 息进行复核、审查，并向基金治理东谈主进行书面或电子证据。   基金治理东谈主、基金托管东谈主应当在规矩报刊中选拔一家报刊泄露本基金信息。基金治理东谈主、 基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子泄露网站报送拟泄露的基金信息，并保证关系报送信 息的着实、准确、完竣、实时。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除照章在规矩媒介上泄露信息外，还不错根据需要在其他全球 媒介泄露信息，然则其他全球媒介不得早于规矩媒介泄露信息，况且在不同媒介上泄露归拢 信息的内容应当一致。   为基金信息泄露义务东谈主公开泄露的基金信息出具审计讲演、法律认识书的专科机构，应 当制作服务底稿，并将关系档案至少保存到《基金合同》闭幕后 10 年。   基金治理东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求泄露信息外，也可着眼于为投资者决策提供 有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基金通俗投资操作的前提 下，自主普及信息泄露服务的质地。具体要求应当合乎中国证监会及自律法律解释的关系规矩。 前述自主泄露如产生信息泄露用度，该用度不得从基金财产中列支。   （七）信息泄露文献的存放与查阅   照章必须泄露的信息发布后，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当按照关系法律法则规矩将信 息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）暂停或延长信息泄露的情形 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                招募说明书   当出现下述情况时，基金治理东谈主和基金托管东谈主可暂停或延长泄露基金关系信息： 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书                        十七、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件和实施程序   当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限定保护基金份额抓有 东谈主利益的原则，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并研究司帐师事务所认识后，不错依 照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。基金治理 东谈主应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及基金治理东谈主所在地中国证监会派出机构备案。   启用侧袋机制当日，基金治理东谈主和基金服务机构应以基金份额抓有东谈主的原有账户份额为 基础，证据相应侧袋账户基金份额抓有东谈主名册和份额。当日收到的申购央求，按照启用侧袋 机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋账户的赎回央求并支付赎回 款项。   （二）侧袋机制实施期间的基金运作安排   （1）侧袋账户   侧袋机制实施期间，基金治理东谈主不办理侧袋账户的申购、赎回和调遣。基金份额抓有东谈主 央求申购、赎回或调遣侧袋账户基金份额的，该申购、赎回或调遣央求将被拒却。   （2）主袋账户   基金治理东谈主将照章保障主袋账户份额抓有东谈主享有基金合同约定的赎回权利，并根据主袋 账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时将由基金治理东谈主在关系公告中规矩。   当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商证据后，基金 治理东谈主应当暂停基金估值，并暂停接受基金申购赎回央求或减速支付赎回款项。   本招募说明书“基金份额的申购、赎回与调遣”部分的申购、赎回规矩适用于主袋账户 份额。多量赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回央求超越上一通达日主袋账户总份额 的 10%认定。   （3）基金份额的登记   侧袋机制实施期间，基金治理东谈主应答侧袋账户份额实行孤独治理，主袋账户沿用原基金 代码，侧袋账户使用孤独的基金代码。   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、投资策略、 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                 招募说明书 组合限制、功绩比拟基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户；且本基金的各项投资运 作宗旨和基金功绩宗旨应当以主袋账户资产为基准。   基金治理东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投资组合的调 整，但因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金治理东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   侧袋机制实施期间，基金治理东谈主、基金服务机构在缱绻基金功绩关系宗旨时仅沟通主袋 账户资产，分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少在缱绻基金功绩关系宗旨时按投资损失 处理。基金治理东谈主、基金服务机构在展示基金功绩时，应当就前述情况进行充分的解释说明， 幸免引起投资者诬陷。   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户相关的用度不错从侧袋账户中列支，但应待侧袋账 户资产变现后方可列支，相关用度可酌情收取或减免，但不得收取治理费，其他用度详见届 时发布的关系公告。因启用侧袋机制产生的研究、审计用度等由基金治理东谈主承担。   主袋账户的治理费和托管费仍按主袋账户基金资产净值算作基数计提。主袋账户的 C 类 基金份额的销售服务费仍按主袋账户 C 类基金份额的基金资产净值算作基数计提。   侧袋机制实施期间，在主袋账户份额得志基金合同收益分拨条件的情形下，基金治理东谈主 可对主袋账户份额进行收益分拨。侧袋账户不进行收益分拨。   （1）基金净值信息   基金治理东谈主应按照招募说明书“基金的信息泄露”部分规矩的基金净值信息泄露时势和 频率泄露主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金治理东谈主应当暂停泄露侧袋 账户的基金净值信息。   （2）按期讲演   基金治理东谈主应当按照法律法则的规矩在基金按期讲演中泄露讲演期内特定资产处置进 展情况。泄露讲演期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净值区间并不代表特定 资产最终的变现价钱，不算作基金治理东谈主对特定资产最终变现价钱的承诺。   侧袋机制实施期间，基金按期讲演中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。侧袋 账户关系信息在按期讲演中单独进行泄露。司帐师事务所对基金年度讲演进行审计时，应答 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                招募说明书 讲演期内基金侧袋机制运行关系的司帐核算和年度讲演泄露，推行允洽程序并发表审计认识。   （3）临时讲演   基金治理东谈主在启用侧袋机制、处置特定资产、闭幕侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生要紧影响的事项后应实时发布临时公告。侧袋机制实施期间，若侧袋账户资产无法 一次性完成处置变现，基金治理东谈主在每次处置变现后均应按照关系法律法则要求实时发布临 时公告。   启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和估值情况、 对投资者申购赎回的影响、风险辅导等紧要信息。   处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价钱和时辰、向侧袋账户份额抓有 东谈主支付的款项、关系用度发生情况等紧要信息。   基金治理东谈主将按照基金份额抓有东谈主利益最大化原则，采纳将特定资产给以处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付对应款项。无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金 治理东谈主都将实时向侧袋账户份额抓有东谈主支付已变现部分对应的款项。   侧袋账户资产十足计帐后，基金治理东谈主应刊出侧袋账户。   基金治理东谈主应当在启用侧袋机制和闭幕侧袋机制后，实时聘用合乎《中华东谈主民共和国证 券法》规矩的司帐师事务所进行审计并泄露专项审计认识。   （三）本部分对于侧袋机制的关系规矩，但凡径直援用法律法则或监管法律解释的部分，如 将来法律法则或监管法律解释修改导致关系内容被取消或变更的，或将来法律法则或监管法律解释针 对侧袋机制的内容有进一步规矩的，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行允洽程序后， 可径直对本部天职容进行修改和调养，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金               招募说明书                    十八、基金的风险揭示   本基金投资运作过程中濒临的主要风险包括投资组合的风险、治理风险、合规性风险、 操作风险、独到风险以过火他风险。   投资组合的风险主要包括市集风险、信用风险、流动性风险、追踪舛讹风险等。   （1）市集风险   证券市集价钱因受多样身分的影响而引起的波动，将使本基金资产濒临潜在的风险，本 基金的市集风险起原于基金股票资产与债券资产市集价钱的波动。影响股票与债券市集价钱 波动的风险包括但不限于以下多种风险身分：   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化导致证券市集价钱波动，影 响基金收益而产生风险。   经济运行具有周期性的特质，证券市集的收益水平受到宏不雅经济运行景色的影响，也呈 现周期性变化，基金投资于债券与上市公司的股票，其收益水平也会随之发生变化，从而产 生风险。   金融市集利率的波动会导致股票市集及债券市集的价钱和收益率的变动，同期径直影响 企业的融资成本和利润水平。基金投资于股票和债券，其收益水平会受到利率变化的影响， 从而产生风险。   基金份额抓有东谈主的收益将主要通过现款时势来分拨，如果发生通货扩张，现款的购买力 会下降，从而影响基金的实践收益。   汇率的变化可能对国民经济不同部门酿成不同的影响，从而导致本基金所投资的上市公 司功绩过火股票价钱。   上市公司的运筹帷幄受多种身分影响。如果基金所投资的上市公司运筹帷幄不善，其股票价钱可 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                 招募说明书 能下落，或者大意用于分拨的利润减少，使基金投资收益下降。天然本基金可通过分散化投 资减少这种非系统性风险，但并不可十足排斥该种风险。   债券收益率弧线变动风险是指与收益率弧线非平行出动相关的风险，单一的久期宗旨并 不可充分反应这一风险的存在。   市集利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率上升所带来的 价钱风险互为消长。   （2）信用风险   债券刊行东谈主出现误期、拒却支付到期本息，或由于债券刊行东谈主信用质地责问导致债券价 格下降的风险，信用风险也包括证券交易敌手因误期而产生的证券交割风险。   （3）流动性风险   因市集交易量不及，导致证券不可飞速、低成土产货改革为现款的风险。流动性风险还包 括由于本基金出现投资者大额赎回，致使本基金莫得豪阔的现款应付基金赎回支付的要求所 引致的风险。   （4）追踪舛讹风险   尽管基金治理东谈主将采纳严格的风险约束措施，约束基金投资组合相对于标的指数的偏离 度，然则，因法律法则的限制过火它限制，可能导致本基金不可投资于部分标的指数成份股； 此外，基金运作过程中会产生一些治理成本、交易成本以过火它用度，本基金的逐日收益率 将不可幸免的相对标的指数产生偏离，酿成追踪舛讹。   在基金治理运作过程中，基金治理东谈主的研究水平、投资治理水平径直影响基金收益水平， 如果基金治理东谈主对经济时局和证券市集判断不准确、获取的信息不全、投资操作出现诞妄， 都会影响基金的收益水平。   基金治理东谈主、基金托管东谈主等关系当事东谈主的业务发展景色、东谈主员配备、治理水平与里面控 制等对基金收益水平存在影响。因业务扩张过快、行业内过度竞争、对主要业务东谈主员过度依 赖等可能会产生影响投资者利益的风险。   是指本基金的投资运作不合乎关系法律、法则的规矩和基金合同的要求而带来的风险。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                   招募说明书      基金运作过程中，因里面约束存在错误或者东谈主为身分酿成操作诞妄或违犯操作规程等引 致的风险，举例，越权违法交易、司帐部门诓骗、交易差错等风险。      在本基金的投资、交易、服务与后台运作等业务过程中，可能因为技巧系统的故障或差 错导致投资者的利益受到影响。这种风险可能来自基金治理东谈主、基金托管东谈主、证券交易所、 登记结算机构及销售代理机构等。      往还、天然灾害等不可抗力身分的出现，将会严重影响证券市集的运行，可能导致基金 资产的损失。金融市集危急、行业竞争、代理商误期等超出基金治理东谈主自身径直约束才气之 外的风险，可能导致基金或者基金份额抓有东谈主利益受损。      由于投资东谈主密码失密、操作欠妥、投资决策诞妄等原因发生的可能损失由投资东谈主自行承 担；在投资东谈主进行证券交易中他东谈主作念出的保证赢利或不会发生亏空的任何承诺都属于无效承 诺。      （1）标的指数讲演与股票市集平均讲演偏离的风险      标的指数并不可十足代表通盘股票市集。标的指数成份股的平均讲演率与通盘股票市集 的平均讲演率可能存在偏离。      （2）标的指数波动的风险      标的指数成份股的价钱可能受到政事身分、经济身分、上市公司运筹帷幄景色、投资者表情 和交易轨制等多样身分的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收益水平发生变化，产生 风险。      （3）基金投资组合讲演与标的指数讲演偏离的风险      以下身分可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离： 偏离度与追踪舛讹。 化，使本基金在相应的组合调养中产生追踪偏离度和追踪舛讹。 产生正的追踪偏离度。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                   招募说明书 击成本而产生追踪偏离度和追踪舛讹。 基金投资组合与标的指数产生追踪偏离度与追踪舛讹。 妙技、买入卖出的时机选拔等，都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指数 的追踪进程。 抓有比例与标的指数中该股票的权重可能不十足一样；因穷乏卖空、对冲机制过火他器具造 成的指数追踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现款变动；因指数编制机构指数编制差错 等，由此产生追踪偏离度与追踪舛讹。   （4）追踪舛讹约束未达约定标的的风险   本基金力图使得基金日收益率与功绩比拟基准日收益率偏离度的年度平均值不超越 舛讹超越上述范围，本基金净值推崇与指数价钱走势可能发生较大偏离。   （5）指数编制机构住手服务的风险   本基金的标的指数由指数编制机构发布并治理和爱戴，将来指数编制机构可能由于多样 原因住手对指数的治理和爱戴，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日起十个服务 日内向中国证监会讲演并建议搞定决策，如调遣运作时势、与其他基金合并、或者闭幕基金 合同等，并在 6 个月内召集基金份额抓有东谈主大会进行表决，基金份额抓有东谈主大会未到手召开 或就上述事项表决未通过的，基金合同闭幕。投资东谈主将濒临调遣运作时势、与其他基金合并、 或者闭幕基金合同等风险。   自指数编制机构住手标的指数的编制及发布至搞定决策确定并实施前，基金治理东谈主应按 照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵守基金份额抓有东谈主利益优先原则撑抓 基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数推崇与关系市集推崇有在 各别，影响投资收益。   （6）成份股停牌的风险   标的指数成份股可能因多样原因临时或遥远停牌，发生成份股停牌时，基金可能因无法 实时调养投资组合而导致追踪偏离度和追踪舛讹扩大。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                招募说明书   （7）标的指数风险：即标的指数因为编制方法有可能导致标的指数的推崇与关系市集 推崇有在各别，此外因标的指数编制方法的不进修也可能导致指数调养较大，增多基金投资 成本，并有可能因此而增多追踪舛讹，影响投资收益。   （8）存托凭证的投资风险   基金资产可投资于存托凭证，会濒临与立异企业、境外刊行东谈主、中国存托凭证刊行机制 以及交易机制等各别带来的独到风险，包括但不限于立异企业业务抓续才气和盈利才气等经 营风险，存托凭证抓有东谈主与境外基础证券刊行东谈主的鼓舞在法律地位、享有权利等方面存在差 异可能激勉的风险；存托条约自动约束存托凭证抓有东谈主的风险；存托凭证抓有东谈主在分成派息、 利用表决权等方面的寥落安排可能激勉的风险；存托凭证退市的风险；因多地上市酿成存托 凭证价钱各别以及受境外市集影响交易价钱大幅波动的风险；存托凭证抓有东谈主权益被摊薄的 风险；已在境外上市的基础证券刊行东谈主，在抓续信息泄露监管方面与境内可能存在各别的风 险；境表里法律轨制、监管环境各别可能导致的其他风险等。   （9）投资股指期货的风险   本基金可投资股指期货，股指期货采纳保证金交易轨制，由于保证金交易具有杠杆性， 当出现不利行情时，股价指数渺小的变动就可能会使投资东谈主权益遭遇较大损失。股指期货采 用逐日无欠债结算轨制，如果莫得在规矩的时辰内补足保证金，按规矩将被强制平仓，可能 给投资带来要紧损失。   （10）投资资产支抓证券的风险   资产支抓证券是一种债券性质的金融器具。资产支抓证券具有一定的价钱波动风险、流 动性风险、信用风险等风险，本基金将本着严慎和约束风险的原则进行资产支抓证券投资， 请投资者关注包括投资资产支抓证券可能导致的基金净值波动、流动性风险和信用风险在内 的各项风险。   （11）参与转融通证券出借业务的风险   本基金可参与转融通证券出借业务，濒临的风险包括但不限于流动性风险、信用风险和 市集风险。 变现并支付赎回款项的风险； 益补偿及关系用度的风险； 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书      当本基金抓有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商 一致，并研究司帐师事务所认识后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。侧 袋机制实施期间，侧袋账户份额将住手泄露基金净值信息，并不得办理申购、赎回和调遣， 基金份额抓有东谈主可能濒临无法实时赢得侧袋账户对应部分的资金的流动性风险。基金治理东谈主 将按照抓有东谈主利益最大化原则，采纳将特定资产给以处置变现等时势，实时向侧袋账户份额 抓有东谈主支付对应款项，但因特定资产的变面前辰具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定 性况且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额抓有东谈主可能因此濒临损 失。      实施侧袋机制期间，因本基金不泄露侧袋账户的基金净值信息，即便基金治理东谈主在基金 按期讲演中泄露讲演期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不算作特定资产最终变现价 格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金治理东谈主不承担任何保证和承 诺的服务。      基金治理东谈主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制后主袋账户 份额存在暂停申购的可能。      启用侧袋机制后，基金治理东谈主缱绻各项投资运作宗旨和基金功绩宗旨时仅需沟通主袋账 户资产，并根据关系规矩对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少进行按投资损失处理， 因此本基金泄露的功绩宗旨不可反应特定资产的真不二价值及变化情况。      本基金法律文献投资章节相关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比例、证券期 货市集精深法则等作念出的概述性描摹，代表了一般市集情况下本基金的遥远风险收益特征。 销售机构(包括基金治理东谈主直销机构和其他销售机构)根据关系法律法则对本基金进行风险 评价，不同的销售机构采纳的评价方法也不同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文 件中风险收益特征的表述可能存在不同，投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成 风险承受才气与产物风险之间的匹配测验。      （1）基金申购、赎回安排      本基金将加强对通达式基金申购法子的治理，在当接受申购央求对存量基金份额抓有东谈主 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书 利益组成潜在要紧不利影响时，基金治理东谈主将采纳设定单一投资者申购金额上限或基金单日 净申购比例上限、拒却大额申购、暂停基金申购等措施对基金鸿沟给以约束，切实保护存量 基金份额抓有东谈主的正当权益。具体内容详见本招募说明书第八章。   （2）拟投资市集及资产的流动性风险评估   本基金标的指数为中证 A500 指数，本基金投资标的指数成份股过火备选成份股的比例 不低于非现款基金资产的 80%。总体而言，标的指数成份股成交活跃，不错支抓本基金的投 资 和应答日常申赎的需要，流动性风险较低。但在极点市集情况下，本基金仍可能出现流 动性不及的情况，基金治理东谈主将根据不同的情况采纳相应的流动性风险治理措施，防护风险。   （3）多量赎回情形下的流动性风险治理措施   当本基金发生多量赎回情形时，基金治理东谈主不错采纳以卑劣动性风险治理措施：   ①延期办理多量赎回央求；   ②减速支付赎回款项；   ③暂停接受赎回央求；   ④中国证监会认定的其他措施。   （4）实施备用的流动性风险治理器具的情形、程序及对投资者的潜在影响   本基金可能实施备用的流动性风险治理器具，以更好地应答流动性风险。基金治理东谈主经 与基金托管东谈主协商，在确保投资者得到公谈对待的前提下，可依照法律法则及基金合同的约 定，概括运用各样流动性风险治理器具，对赎回央求等进行限制调养，算作特定情形下基金 治理东谈主流动性风险治理的援救措施，包括但不限于：1）延期办理多量赎回央求；2）暂停接 受赎回央求；3）减速支付赎回款项；4）暂停基金估值；5）舞动订价；6）收取短期赎回费；   当基金治理东谈主实施流动性风险治理器具时，可能对投资者具有一定的潜在影响，包括但 不限于不可申购本基金、赎回央求不可证据或者赎回款项延长到账、无法实时赢得基金的净 值数据和承担较高投资成本等。辅导投资者了解自身的流动性偏好、合理作念好投资安排。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书        十九、基金合同的变更、闭幕与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法则规矩和基金合同约定可不经 基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公告。 后依照《信息泄露办法》的相关规矩在规矩媒介公告。   （二）《基金合同》的闭幕事由   有下列情形之一的，经履行关系程序后，《基金合同》应当闭幕： 邻接的； 标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金治理东谈主召集基金份额抓 有大会对搞定决策进行表决，基金份额抓有东谈主大会未到手召开或就上述事项表决未通过的；   （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基金 财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。   （1）《基金合同》闭幕情形出面前，由基金财产计帐小组统一接纳基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据； 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                 招募说明书   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐讲演；   （5）聘用司帐师事务所对计帐讲演进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐讲演出具法 律认识书；   （6）将计帐讲演报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理用度，计帐 用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐费 用、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲演经合乎《中华东谈主民共和国证 券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并公告。 基金财产计帐公告于基金财产计帐讲演报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐 小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲演登载在规矩网站上，并将计帐讲演辅导性 公告登载在规矩报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低期限。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金           招募说明书                 二十、基金合同的内容纲目   基金合同的内容纲目见附件一。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金           招募说明书              二十一、基金托管条约的内容纲目   基金托管条约的内容纲目见附件二。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                       招募说明书              二十二、对基金份额抓有东谈主的服务   基金治理东谈主承诺为本基金的份额抓有东谈主提供一系列的服务，并根据基金份额抓有东谈主的 需要和市集的变化，增多或变更服务相貌。主要服务内容如下：   （一）对于对账单服务   （1）基金份额抓有东谈主可登录公司官方网站（www.icbccs.com.cn ）干涉“网上交易” 栏目，输入开户证件号码或基金账号，自助查询或下载对账单。   （2）基金份额抓有东谈主用带有传真机的电话，拨打公司客户服务热线电话 （4008119999），选拔自助服务后，根据语音辅导按指定键，输入需要下载的对账单日 期，进行对账单自助传真。 服务。   （1）电子邮件对账单：电子邮件对账单是通过基金份额抓有东谈主预留的电子邮箱向其提 供份额及交易对账的一种电子化的账单时势。电子对账单的内容包括但不限于：期末基金 份额余额、期末资产净值、期间交易明细等。公司向定制电子邮件对账单且在对应期间内 有交易或临了一个交易日仍抓有份额的投资东谈主发送月度、季度和年度电子对账单，发送时 间为每月、季、年度扫尾后15个服务日内。   （2）手机短信对账单：短信对账单是通过手机短信向基金份额抓有东谈主预留的手机号码 提供份额对账的一种电子化的账单时势。短信对账单的内容包括但不限于：期末基金份额 余额、期末资产净值等。公司向定制手机短信对账单且临了一个交易日仍抓有份额的投资 者发送季度手机短信账单，发送时辰为每季度扫尾后15个服务日内。   （3）纸质对账单：纸质对账单是通过纸质信件向基金份额抓有东谈主提供份额及交易对账 的一种书面化的账单时势。纸质对账单包括季度对账单和年度对账单，公司在每年第1季 度、第2季度、第3季度扫尾后向定制季度对账单且在季度内有交易的投资东谈主寄送季度对账 单，在每年第4季度扫尾后向定制季度纸质对账单且在年度内有交易或临了一个交易日仍抓 有份额的投资东谈主寄送年度对账单，同期公司向定制年度对账单且在年度内有交易或临了一 个交易日仍抓有份额的投资东谈主寄送年度对账单，寄出时辰为每季度或年度扫尾后的15个工 作日内。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                招募说明书   （4）公司至少每年度以电子邮件、短信或其他时势主动向通过工银瑞信直销系统抓有 本公司基金份额的投资东谈主提供基金保多情况信息。   本公司提供的对账单服务为基金份额抓有东谈主场应酬易的对账单，不提供基金份额抓有 东谈主的场内交易（本基金是否支抓场内交易，请以基金合同和招募说明书关系条件为准）对 账单服务，基金份额抓有东谈主可到销售机构交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电 话、网上服务等渠谈查询。 差错、未实时变更等原因或因邮局送达差错、通信故障、延误等原因，酿成对账单无法按 时准确送达，请实时到原基金销售网点或致电本公司客服中心办理关系信息变更。如需补 发对账单，敬请拨打公司客户服务热线电话。（2）因交易对账单记录信息属于个东谈主遁入， 如基金份额抓有东谈主选拔邮寄时势，请务必预留正确的通信地址及有计划时势，并实时进行更 新。因基金份额抓有东谈主个东谈主原因导致无法送达或送达差错，公司不承担任何服务。（3）本 基金治理东谈主提供的尊府邮寄服务原则上采纳邮政平信邮寄时势，由公司托付具有邮政业务 服务天禀的第三方进行处理，公司采纳必要安全防护措施，但并不合邮寄尊府的送达作念出 承诺和保证。   （二）对于短信及电子邮件服务   基金份额抓有东谈主不错通过公司官方网站、客户服务热线电话央求定制信息服务，基金 治理东谈主通过短信、电子邮件等时势发送基金份额抓有东谈主定制的信息。可定制的内容包括： 产物信息、基金净值、市集资讯、公司最新公告等。公司还将根据业务发展的实践需要， 当令调养定制信息的内容、条件和时势。   除了发送基金份额抓有东谈主定制的各样信息外，基金公司也会按期或不按期向预留灵验 手机号码及电子邮箱地址的基金份额抓有东谈主发送基金分成、投资者莳植信息、节日致敬、 产物推行过火他与产物、服务关系的文牍等信息。如基金份额抓有东谈主不但愿给与到该类信 息，不错通过公司客户服务热线电话取消关系服务。   （三）对于资讯服务   公司为基金份额抓有东谈主提供本基金产物信息、基金投资讲演、宏不雅时局分析、基金净 值等多种资讯（电子版）。如需通过手机或电子邮件赢得关系资讯，基金份额抓有东谈主可通 过公司官方网站或客户服务热线电话定制。   基金份额抓有东谈主明察并同意基金治理东谈主可根据基金份额抓有东谈主预留的个东谈主信息不按期 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                            招募说明书 通过电话、短信、邮件、微信、网站、APP等任一或多种时势或渠谈为基金份额抓有东谈主提 供与基金份额抓有东谈主关系的账户服务文牍、交易证据文牍、紧要公告文牍、举止音尘、营 销信息、基金份额抓有东谈主关注等资讯及升值服务，购买本基金前请详阅工银瑞信基金官网 服务先容和遁入政策。如需取消相应资讯服务，可通过公司客户服务热线电话、在线客服 等东谈主工服务时势退订。   （四）对于连接时势   公司提供多种连接时势，供基金份额抓有东谈主与公司实时疏导，主要包括：   （1）东谈主工电话服务：我公司为基金份额抓有东谈主提供每天24小时东谈主工服务，内容包括： 账户信息查询、基金产物研究、业务法律解释解答及直销电子自助交易（含APP、网上交易、微 信自助交易）研究等服务。   （2）自助电话服务：公司提供每天24小时自助语音服务，基金份额抓有东谈主可通过热线 电话自助查询基金交易、基金份额、基金净值等信息，以及进行自助传真对账单等操作。   （3）电话留言服务：基金份额抓有东谈主可通过公司客户服务热线电话（4008119999按指 定键）进行语音留言，将相关疑问、建议及有计划时势见知公司，基金治理东谈主在给与基金份 额抓有东谈主服务需求后将在一个服务日内给予回复。   公司官方网站、手机APP和微敬佩务平台成就了“在线客服”栏目，基金份额抓有东谈主可 登录公司官方网站首页、手机APP或关注公司微信公众号，点击“在线客服”图标，通过网 络在线时势进行关系业务研究。   （1）东谈主工服务：在线东谈主工服务时辰为每天24小时，内容包括：基金产物研究、业务规 则解答及直销电子自助交易（含APP、网上交易、微信自助交易）研究等服务。   （2）智能客服：公司提供每天24小时自助研究服务，基金份额抓有东谈主可通过在线客服 机器东谈主对基金产物、业务法律解释等方面内容进行自助研究。   基金份额抓有东谈主可向公司客户服务电子邮箱（customerservice@icbccs.com.cn）发送 邮件，将相关疑问、建议及有计划时势见知公司，基金治理东谈主在给与基金份额抓有东谈主服务需 求后将在一个服务日内给予回复。   （五）对于电子化交易 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                                            招募说明书   基金份额抓有东谈主不错通过本公司电子自助交易系统（7*24小时服务）办理基金交易业 务，包括：基金认购、申购、按期定额申购、赎回、调遣、撤单、分成时势变更及查询等 业务。电子化交易时势有：   网上交易：基金份额抓有东谈主不错使用多家银行的银行卡通过网上交易系统自助办理基 金交易业务。   网址：https://etrade.icbccs.com.cn/webTrading/view/html/login/login.html。   手机APP：操作浮浅、应用天真，基金份额抓有东谈主可随处随时通过手机APP办理业务。 下载时势：基金份额抓有东谈主不错通过在本公司官网下载，也不错通过App Store、华为应用 市集、腾讯应用宝、小米应用市集等应用市集搜索下载。   微信交易：基金份额抓有东谈主可通过关注“工银微资产或工银瑞信基金”微信公众号办 理基金交易业务。   相关基金治理东谈主直销电子自助交易具体法律解释请参考公司官方网站关系公告和业务法律解释。   （六）对于网站服务   公司官方网站为基金份额抓有东谈主提供账户信息、交易信息、产物信息、公告信息、基 金资讯等查询服务，以及基金申购/调遣/按期定额查询领略器具、资产俱乐部积分兑换、 客户举止参与和交流等服务。   （七）对于微敬佩务   公司通过官方微信等即时通信服务平台为投资者提供领略资讯、基金信息查询及投资 者莳植等服务。投资者可在微信中搜索并关注 “工银瑞信基金” （gyrx_20050621） 订 阅号、 “工银微资产” (gyrx_wcf) 服务号、“工银瑞信投教研习社”（gyrxtjyxs- 微信“工银瑞信基金”订阅号、 “工银微资产”服务号查询基金份额等信息。   （八）基金份额抓有东谈主认识、建议或投诉受理   基金份额抓有东谈主不错通过本公司客户服务热线电话、在线客服、电子邮箱、信函传真 等渠谈或时势对基金治理东谈主和销售机构建议认识、建议或投诉。   （九）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法结实的内容，请有计划本公司客户服务热 线电话。请确保投资前，您/贵机构仍是全面结实了本招募说明书。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                 招募说明书             二十三、招募说明书存放及查阅时势   本基金招募说明书存放在基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的住所，投资者可免 费查阅。在支付工本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。   基金治理东谈主保证文本的内容与公告的内容十足一致。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                            招募说明书                        二十四、备查文献   （一）中国证监会准予工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金注册的注册文献   （二）《工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金基金合同》   （三）《工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金托管条约》   （四）法律认识书   （五）基金治理东谈主业务履历批件、营业牌照   （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业牌照   （七）中国证监会要求的其他文献   以上第（一）至（五）、（七）项备查文献存放在基金治理东谈附近公场面、营业场面，第 （六）项文献存放于基金托管东谈主的办公场面。基金投资者在营业时辰可免费查阅，在支付工 本费后，可在合理时辰内取得上述文献的复制件或复印件。                                工银瑞信基金治理有限公司 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                 招募说明书   附件一                        基金合同内容纲目   一、基金份额抓有东谈主、基金治理东谈主和基金托管东谈主的权利、义务   （一）基金份额抓有东谈主的权利与义务 限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者央求赎回其抓有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额抓有东谈主大会或者召集基金份额抓有东谈主大会；   （5）出席或者托付代表出席基金份额抓有东谈主大会，对基金份额抓有东谈主大会审议事项行 使表决权；   （6）查阅或者复制公开泄露的基金信息尊府；   （7）监督基金治理东谈主的投资运作；   （8）对基金治理东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的举止照章拿告状讼 或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 限于：   （1）精采阅读并效劳《基金合同》、招募说明书等信息泄露文献；   （2）了解所投资基金产物，了解自身风险承受才气，自主判断基金的投资价值，自主 作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）关注基金信息泄露，实时利用权利和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购或调遣款项及法律法则和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金亏空或者《基金合同》闭幕的有限服务；   （6）不从事任何有损基金过火他《基金合同》当事东谈主正当权益的举止；   （7）推行顺利的基金份额抓有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金交易过程中因任何原因赢得的欠妥得利；   （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金治理东谈主的权利与义务 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                    招募说明书 于：      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法则和《基金合同》孤独运用并治理基金 财产；      （3）依照《基金合同》收取基金治理费以及法律法则规矩或中国证监会批准的其他费 用；      （4）销售基金份额；      （5）按照规矩召集基金份额抓有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及相关法律规矩监督基金托管东谈主，如合计基金托管东谈主违犯了 《基金合同》及国度相关法律规矩，应呈文中国证监会和其他监管部门，并采纳必要措施 保护基金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的关系举止进行监督和处理；      （9）担任或托付其他合乎条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并赢得《基 金合同》规矩的用度；      （10）依据《基金合同》及相关法律规矩决定基金收益的分拨决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，拒却或暂停受理申购、赎回或调遣央求；      （12）依照法律法则为基金的利益对被投资公司利用鼓舞权利，为基金的利益利用因 基金财产投资于证券所产生的权利；      （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资及转融通证券出 借业务；      （14）以基金治理东谈主的口头，代表基金份额抓有东谈主的利益利用诉讼权利或者实施其他 法律举止；      （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券/期货经纪商或其他为基金提供服 务的外部机构；      （16）在合乎相关法律、法则的前提下，制订和调养相关基金认购、申购、赎回、转 换和非交易过户等业务法律解释；      （17）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 于： 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                   招募说明书      （1）照章召募资金，办理或者托付经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份额的 发售、申购、赎回和登记事宜；      （2）办理基金备案手续；      （3）自《基金合同》顺利之日起，以真挚信用、严慎英勇的原则治理和运用基金财 产；      （4）配备豪阔的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的运筹帷幄时势 治理和运作基金财产；      （5）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，保证所治理 的基金财产和基金治理东谈主的财产相互孤独，对所治理的不同基金分别治理，分别记账，进 行证券投资；      （6）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主运作基金财产；      （7）照章接受基金托管东谈主的监督；      （8）采纳允洽合理的措施使缱绻基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方法合乎 《基金合同》等法律文献的规矩，按相关规矩缱绻并公告基金净值信息，确定基金份额申 购、赎回的价钱；      （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲演；      （10）编制季度讲演、中期讲演和年度讲演；      （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过火他相关规矩，履行信息泄露及讲小说 务；      （12）保守基金生意神秘，不泄露基金投资规划、投资意向等。除《基金法》、《基 金合同》过火他相关规矩另有规矩外，在基金信息公开泄露前应予守密，不向他东谈主泄露， 但根据监管机构、司法机关等有权机关的要求或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而 向其提供的情况除外；      （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额抓有东谈主分拨基 金收益；      （14）按规矩受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规矩召集基金份额抓有东谈主大会或配 合基金托管东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；      （16）按规矩保存基金财产治理业务举止的司帐账册、报表、记录和其他关系尊府， 保存期限不低于法律法则规矩的最低期限； 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                    招募说明书      （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在规矩时辰发出，况且保证投资 者大意按照《基金合同》规矩的时辰和时势，随时查阅到与基金相关的公开尊府，并在支 付合理成本的条件下得到相关尊府的复印件；      （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑抓、清理、估价、变现和分 配；      （19）濒临闭幕、照章被肃除或者被照章宣告收歇时，实时讲演中国证监会并文牍基 金托管东谈主；      （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额抓有东谈主正当权益时， 应当承担抵偿服务，其抵偿服务不因其退任而解任；      （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金托管东谈主 违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，基金治理东谈主应为基金份额抓有东谈主利益向基金托管 东谈主追偿；      （22）当基金治理东谈主将其义务托付第三方处理时，应当对第三方处理相关基金事务的 举止承担服务；      （23）以基金治理东谈主口头，代表基金份额抓有东谈主利益利用诉讼权利或实施其他法律行 为；      （24）基金治理东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可顺利，基 金治理东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期活期进款利息在基金召募期结 束后 30 日内退还基金认购东谈主；      （25）推行顺利的基金份额抓有东谈主大会的决议；      （26）建立并保存基金份额抓有东谈主名册；      （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。      （三）基金托管东谈主的权利与义务 于：      （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全撑抓基金财 产；      （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批准的其他费 用；      （3）监督基金治理东谈主对本基金的投资运作，如发现基金治理东谈主有违犯《基金合同》及 国度法律法则举止，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成要紧损失的情形，应呈文中国证 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                   招募说明书 监会，并采纳必要措施保护基金投资者的利益；      （4）根据关系市集法律解释，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，为基金办 理证券、期货交易资金计帐；      （5）提议召开或召集基金份额抓有东谈主大会；      （6）在基金治理东谈主更换时，提名新的基金治理东谈主；      （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权利。 于：      （1）以真挚信用、英勇尽责的原则抓有并安全撑抓基金财产；      （2）确立专诚的基金托管部门，具有合乎要求的营业场面，配备豪阔的、及格的闇练 基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托做事宜；      （3）建立健全里面风险约束、监察与稽核、财务治理及东谈主事治理等轨制，确保基金财 产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基金财产相互孤独； 对所托管的不同的基金分别成就账户，孤独核算，分账治理，保证不同基金之间在账户设 置、资金划拨、账册记录等方面相互孤独；      （4）除依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规矩外，不得利用基金财产为我方 及任何第三东谈主谋取利益，不得托付第三东谈主托管基金财产；      （5）撑抓由基金治理东谈主代表基金签订的与基金相关的要紧合同及相关凭证；      （6）按规矩开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基金合同》 的约定，根据基金治理东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；      （7）保守基金生意神秘，除《基金法》、《基金合同》过火他相关规矩另有规矩外， 在基金信息公开泄露前给以守密，不得向他东谈主泄露，但根据监管机构、司法机关等有权机 关或因基金托管东谈主上市的证券交易所要求，或因审计、法律等外部专科参谋人提供服务而向 其提供的情况除外；      （8）复核、审查基金治理东谈主缱绻的基金资产净值、各样基金份额净值、基金份额申 购、赎回价钱；      （9）办理与基金托管业务举止相关的信息泄露事项；      （10）对基金财务司帐讲演、季度讲演、中期讲演和年度讲演出具认识，说明基金管 理东谈主在各紧要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如果基金治理东谈主有未执 行《基金合同》规矩的举止，还应当说明基金托管东谈主是否采纳了允洽的措施；      （11）保存基金托管业务举止的记录、账册、报表和其他关系尊府不少于法定最低期 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                     招募说明书 限；      （12）从基金治理东谈主或其托付的登记机构处给与并保存基金份额抓有东谈主名册；      （13）按规矩制作关系账册并与基金治理东谈主查对；      （14）依据基金治理东谈主的指示或相关规矩向基金份额抓有东谈主支付基金收益和赎回款 项；      （15）依据《基金法》、《基金合同》过火他相关规矩，召集基金份额抓有东谈主大会或 配合基金治理东谈主、基金份额抓有东谈主照章召集基金份额抓有东谈主大会；      （16）按照法律法则和《基金合同》的规矩监督基金治理东谈主的投资运作；      （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的撑抓、清理、估价、变现和分拨；      （18）濒临闭幕、照章被肃除或者被照章宣告收歇时，实时讲演中国证监会和银行业 监督治理机构，并文牍基金治理东谈主；      （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，答应担抵偿服务，其抵偿服务不因 其退任而解任；      （20）按规矩监督基金治理东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基金 治理东谈主因违犯《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额抓有东谈主利益向基金治理东谈主 追偿；      （21）推行顺利的基金份额抓有东谈主大会的决议；      （22）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。      二、基金份额抓有东谈主大会召集、议事及表决的程序和法律解释      基金份额抓有东谈主大会由基金份额抓有东谈主组成，基金份额抓有东谈主的正当授权代表有权代 表基金份额抓有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有规矩或基金合同另有约定外，基金份 额抓有东谈主抓有的每一基金份额领有对等的投票权。      本基金基金份额抓有东谈主大会不确立日常机构。      （一）召开事由 召开基金份额抓有东谈主大会：      （1）闭幕《基金合同》；      （2）更换基金治理东谈主；      （3）更换基金托管东谈主；      （4）调遣基金运作时势； 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                     招募说明书      （5）调养基金治理东谈主、基金托管东谈主的报答圭臬或提高销售服务费率；      （6）变更基金类别，基金合同另有约定除外；      （7）本基金与其他基金的合并；      （8）变更基金投资标的、范围或策略，基金合同另有约定除外；      （9）变更基金份额抓有东谈主大会程序；      （10）基金治理东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额抓有东谈主大会；      （11）单独或估计抓有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额抓有东谈主 （以基金治理东谈主收到提议当日的基金份额缱绻，下同）就归拢事项书面要求召开基金份额 抓有东谈主大会；      （12）对基金合同当事东谈主权利和义务产生要紧影响的其他事项；      （13）法律法则、《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额抓有东谈主大 会的事项。 利影响的前提下，以下情况可由基金治理东谈主和基金托管东谈主协商后修改，不需召开基金份额 抓有东谈主大会：      （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；      （2）调养本基金的申购费率或销售服务费率、变更收费时势；      （3）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；      （4）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东谈主利益无本色性不利影响或修改不波及 《基金合同》当事东谈主权利义务关系发生要紧变化；      （5）增多、取消或调养基金份额类别成就；      （6）基金治理东谈主、基金登记机构、基金销售机构调养相关认购、申购、赎回、调遣、 基金交易、非交易过户、转托管等业务法律解释；      （7）在履行允洽程序后推出新业务或服务；      （8）按照法律法则和《基金合同》规矩不需召开基金份额抓有东谈主大会的其他情形。      （二）会议召集东谈主及召集时势 集。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书 议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见知基金托管 东谈主。基金治理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金治理东谈主决定不 召集，基金托管东谈主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定 之日起60日内召开并见知基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合。 额抓有东谈主大会，应当向基金治理东谈主建议书面提议。基金治理东谈主应当自收到书面提议之日起 理东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金治理东谈主决定不召集，代表 基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东谈主仍合计有必要召开的，应当向基金托管东谈主提 出版面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面见知提 出提议的基金份额抓有东谈主代表和基金治理东谈主；基金托管东谈主决定召集的，应当自出具书面决 定之日起60日内召开并见知基金治理东谈主，基金治理东谈主应当配合。 有东谈主大会，而基金治理东谈主、基金托管东谈主都不召集的，单独或估计代表基金份额10%以上（含 东谈主照章自行召集基金份额抓有东谈主大会的，基金治理东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得阻遏、 搅扰。   （三）召开基金份额抓有东谈主大会的文牍时辰、文牍内容、文牍时势 基金份额抓有东谈主大会，召集东谈主应于会议召开前30日，在规矩媒介公告。基金份额抓有东谈主大 融会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时辰、地点和会议时势；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决时势；   （3）有权出席基金份额抓有东谈主大会的基金份额抓有东谈主的权益登记日；   （4）授权托付时势、授权托付解释的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限 和代理灵验期限等）、送达时辰和地点；   （5）会务常设有计划东谈主姓名及有计划电话； 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                招募说明书   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东谈主需要文牍的其他事项。 基金份额抓有东谈主大会所采纳的具体通信时势、托付的公证机关过火有计划时势和有计划东谈主、表 决认识寄交的截止时辰和收取时势。 票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面文牍基金治理东谈主到指定地点对表决意 见的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额抓有东谈主，则应另行书面文牍基金治理东谈主和基金托 管东谈主到指定地点对表决认识的计票进行监督。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决 认识的计票进行监督的，不影响表决认识的计票效力。   （四）基金份额抓有东谈主出席会议的时势   基金份额抓有东谈主大会可通过现场开会时势、通信开会时势或法律法则、监管机构允许 以及基金合同约定的其他时势召开，会议的召开时势由会议召集东谈主确定。 现场开会时基金治理东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额抓有东谈主大会，基金治理 东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决效力。现场开会同期合乎以下条件时，不错 进行基金份额抓有东谈主大会议程：   （1）躬行出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托付东谈主抓有基金份 额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解释合乎法律法则、《基金合同》和会议文牍的规 定，况且抓有基金份额的凭证与基金治理东谈主抓有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证骄慢，灵验的基金 份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益 登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主可 以在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时辰的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重 新召集基金份额抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓有东谈主大会到会者在权益登记日代表的 灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 公告载明的其他时势在表决截止日以前送达至召集东谈主指定的地址。通信开会应以书面时势 或大会公告载明的其他时势进行表决。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                招募说明书   在同期合乎以下条件时，通信开会的时势视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议文牍后，在2个服务日内联接公布关系 辅导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定文牍基金托管东谈主（如果基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金管 理东谈主）到指定地点对表决认识的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管东谈主（如果基金托管 东谈主为召集东谈主，则为基金治理东谈主）和公证机关的监督下按照会议文牍规矩的时势收取基金份 额抓有东谈主的表决认识；基金托管东谈主或基金治理东谈主经文牍不参加收取表决认识的，不影响表 决效力；   （3）本东谈主径直出具表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识的，基金份额抓有东谈主所抓有 的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）；若本东谈主径直出具 表决认识或授权他东谈主代表出具表决认识基金份额抓有东谈主所抓有的基金份额小于在权益登记 日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时辰的3个月以 后、6个月以内，就原定审议事项再行召集基金份额抓有东谈主大会。再行召集的基金份额抓有 东谈主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的抓有东谈主径直出具表决认识或授 权他东谈主代表出具表决认识；   （4）上述第（3）项中径直出具表决认识的基金份额抓有东谈主或受托代表他东谈主出具表决 认识的代理东谈主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具表决认识的代理东谈主出具的托付 东谈主抓有基金份额的凭证及托付东谈主的代理投票授权托付解释合乎法律法则、《基金合同》和 会议文牍的规矩，并与基金登记机构记录相符。 召开，基金份额抓有东谈主不错采纳纸质、收罗、电话、短信或其他时势进行表决，具体时势 由会议召集东谈主确定并在会议文牍中列明。 电话、短信或其他时势，具体时势在会议文牍中列明。   （五）议事内容与程序   议事内容为关系基金份额抓有东谈主利益的要紧事项，如《基金合同》的要紧修改、决定 闭幕《基金合同》、更换基金治理东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、法律法则及 《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主合计需提交基金份额抓有东谈主大会运筹帷幄的其他 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                招募说明书 事项。   基金份额抓有东谈主大会的召集东谈主发出召蚁合议的文牍后，对原有提案的修改应当在基金 份额抓有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额抓有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的时势下，最初由大会主抓东谈主按照下列第（七）条文定程序确定和公布监 票东谈主，然后由大会主抓东谈主宣读提案，经运筹帷幄后进行表决，并形成大会决议。大会主抓东谈主为 基金治理东谈主授权出席会议的代表，在基金治理东谈主授权代表未能主抓大会的情况下，由基金 托管东谈主授权其出席会议的代表主抓；如果基金治理东谈主授权代表和基金托管东谈主授权代表均未 能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东谈主和代理东谈主所抓表决权的二分之一以上（含二 分之一）选举产生又名基金份额抓有东谈主算作该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主。基金治理 东谈主和基金托管东谈主拒不出席或主抓基金份额抓有东谈主大会，不影响基金份额抓有东谈主大会作出的 决议的效力。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名（或单元 称呼）、身份解释文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托付东谈主姓名（或单元名 称）和有计划时势等事项。   （2）通信开会   在通信开会的情况下，最初由召集东谈主提前30日公布提案，在所文牍的表决截止日历后2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额抓有东谈主所抓每份基金份额有一票表决权。   基金份额抓有东谈主大会决议分为一般决议和至极决议： 之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所规矩的须以至极决议通过事项除外 的其他事项均以一般决议的时势通过。 分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法则、中国证监会另有规矩或基金合同 另有约定外，调遣基金运作时势、更换基金治理东谈主或者基金托管东谈主、闭幕《基金合同》、 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书 本基金与其他基金合并以至极决议通过方为灵验。      基金份额抓有东谈主大会采纳记名时势进行投票表决。      采纳通信时势进行表决时，除非在计票时有充分的相背把柄解释，不然提交合乎会议 文牍中规矩的证据投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头合乎会议文牍规矩 的表决认识视为灵验表决，表决认识暗昧不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出 具表决认识的基金份额抓有东谈主所代表的基金份额总和。      基金份额抓有东谈主大会的各项提案或归拢项提案内比肩的各项议题应当分开审议、逐项 表决。      在合乎上述法律解释的前提下，具体法律解释以召集东谈主发布的大融会知为准。      （七）计票      （1）如大会由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会 议出手后晓示在出席会议的基金份额抓有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份额抓有东谈主代表与大 会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份额抓有东谈主自行召集或大会虽 然由基金治理东谈主或基金托管东谈主召集，然则基金治理东谈主或基金托管东谈主未出席大会的，基金份 额抓有东谈主大会的主抓东谈主应当在会议出手后晓示在出席会议的基金份额抓有东谈主中选举三名基 金份额抓有东谈主代表担任监票东谈主。基金治理东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的效 力。      （2）监票东谈主应当在基金份额抓有东谈主表决后立即进行盘点并由大会主抓东谈主马上公布计票 结果。      （3）如果会议主抓东谈主或基金份额抓有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有异议，不错在 晓示表决结果后立即对所投票数要求进行再行盘点。监票东谈主应当进行再行盘点，再行盘点 以一次为限。再行盘点后，大会主抓东谈主应当马上公布再行盘点结果。      （4）计票过程应由公证机关给以公证，基金治理东谈主或基金托管东谈主拒不出席大会的，不 影响计票的效力。      在通信开会的情况下，计票时势为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金托管东谈主授 权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金治理东谈主授权代表）的监督下进行计票，并由公证 机关对其计票过程给以公证。基金治理东谈主或基金托管东谈主拒派代表对表决认识的计票进行监 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书 督的，不影响计票和表决结果。   （八）顺利与公告   基金份额抓有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起5日内报中国证监会备案。   基金份额抓有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。   基金份额抓有东谈主大会决议自顺利之日起依照《信息泄露办法》的相关规矩在规矩媒介 上公告。如果采纳通信时势进行表决，在公告基金份额抓有东谈主大会决议时，必须将公文凭 全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金治理东谈主、基金托管东谈主和基金份额抓有东谈主应当推行顺利的基金份额抓有东谈主大会的决 议。顺利的基金份额抓有东谈主大会决议对全体基金份额抓有东谈主、基金治理东谈主、基金托管东谈主均 有约束力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额抓有东谈主大会的寥落约定   若本基金实施侧袋机制，则关系基金份额或表决权的比例指主袋份额抓有东谈主和侧袋份 额抓有东谈主分别抓有或代表的基金份额或表决权合乎该等比例，但若关系基金份额抓有东谈主大 会召集和审议事项不波及侧袋账户的，则仅指主袋份额抓有东谈主抓有或代表的基金份额或表 决权合乎该等比例： 金份额的二分之一（含二分之一）； 有的基金份额不小于在权益登记日关系基金份额的二分之一（含二分之一）； 记日关系基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额抓有东谈主大会召开时辰的3个月以 后、6个月以内就原定审议事项再行召集的基金份额抓有东谈主大会应当有代表三分之一以上 （含三分之一）关系基金份额的抓有东谈主参与或授权他东谈主参与基金份额抓有东谈主大会投票； 分之一）选举产生又名基金份额抓有东谈主算作该次基金份额抓有东谈主大会的主抓东谈主； （含二分之一）通过； 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                   招募说明书 （含三分之二）通过。      侧袋机制实施期间，基金份额抓有东谈主大会审议事项波及主袋账户和侧袋账户的，应分 别由主袋账户、侧袋账户的基金份额抓有东谈主进行表决，归拢主侧袋账户内的每份基金份额 具有对等的表决权。表决事项未波及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。      侧袋机制实施期间，对于基金份额抓有东谈主大会的关系规矩以本节寥落约定内容为准， 本节莫得规矩的适用本部分的关系规矩。      （十）本部分对于基金份额抓有东谈主大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件等 规矩，但凡径直援用法律法则或监管法律解释的部分，如将来法律法则或监管法律解释修改导致相 关内容被取消或变更的，基金治理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并提前公告后，可径直对本 部天职容进行修改和调养，无需召开基金份额抓有东谈主大会审议。法律法则或中国证监会另 有规矩时，从其规矩。      三、基金合同的变更、闭幕与基金财产的计帐      （一）《基金合同》的变更 过的事项的，应召开基金份额抓有东谈主大会决议通过。对于法律法则规矩和基金合同约定可 不经基金份额抓有东谈主大会决议通过的事项，由基金治理东谈主和基金托管东谈主同意后变更并公 告。 后依照《信息泄露办法》的相关规矩在规矩媒介公告。      （二）《基金合同》的闭幕事由      有下列情形之一的，经履行关系程序后，《基金合同》应当闭幕： 邻接的； 标的指数不合乎要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基金治理东谈主召集基金份额 抓有大会对搞定决策进行表决，基金份额抓有东谈主大会未到手召开或就上述事项表决未通过 的； 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                     招募说明书      （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。      （1）《基金合同》闭幕情形出面前，由基金财产计帐小组统一接纳基金；      （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；      （3）对基金财产进行估值和变现；      （4）制作计帐讲演；      （5）聘用司帐师事务所对计帐讲演进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐讲演出具法 律认识书；      （6）将计帐讲演报中国证监会备案并公告；      （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。      （四）计帐用度      计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理用度，清 算用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。      （五）基金财产计帐剩余资产的分拨      依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分 配。      （六）基金财产计帐的公告 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                 招募说明书   计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲演经合乎《中华东谈主民共和国 证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并 公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲演报中国证监会备案后5个服务日内由基金财产 计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲演登载在规矩网站上，并将计帐讲演 辅导性公告登载在规矩报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低期限。   四、争议的处理和适用的法律   对于因《基金合同》的签订、内容、履行息争释而产生的或与《基金合同》相关的争 议，基金合同当事东谈主应尽量通过协商、调和阶梯搞定。不肯或者不可通过协商、调和时势 搞定的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，按照中国海外经济贸 易仲裁委员会届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是末端性的， 对各方当事东谈主均具有约束力。除非仲裁裁决另有规矩，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，基金合同当事东谈主应坚守各自的职责，接续赤诚、英勇、尽责地履行基 金合同规矩的义务，爱戴基金份额抓有东谈主的正当权益。   《基金合同》受中国法律（不含港澳台立法）统辖并从其解释。   五、基金合同存放地和投资者取得合同的时势   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金治理东谈主、基金托管东谈主、销售机构的办公场 所和营业场面查阅。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                     招募说明书   附件二                       基金托管条约内容纲目   一、托管条约当事东谈主   （一）基金治理东谈主   称呼：工银瑞信基金治理有限公司   住所：北京市西城区金融大街 5 号、甲 5 号 9 层甲 5 号 901   法定代表东谈主：赵桂才   确立日历：2005 年 6 月 21 日   批准确立机关及批准确立文号：中国证监会证监基金字【2005】93 号   组织时势：有限服务公司   注册成本：贰亿元东谈主民币   存续期限：抓续运筹帷幄   有计划电话：400-811-9999   （二）基金托管东谈主   称呼：中国斥地银行股份有限公司(简称：中国斥地银行)   住所：北京市西城区金融大街 25 号   办公地址：北京市西城区闹市口大街 1 号院 1 号楼   邮政编码：100033   法定代表东谈主：张金良   成立日历：2004 年 09 月 17 日   基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]12 号   组织时势：股份有限公司 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                招募说明书   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：抓续运筹帷幄   运筹帷幄范围：招揽公众进款；披发短期、中期、遥远贷款；办理国表里结算；办理单据 承兑与贴现；刊行金融债券；代理刊行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融 债券；从事同行拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担保； 代理收付款项及代理保障业务；提供撑抓箱服务；经中国银行业监督治理机构等监管部门 批准的其他业务。   二、基金托管东谈主对基金治理东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主根据相关法律法则的规矩及《基金合同》的约定，对基金投资范 围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投履历调或证券选拔圭臬的，基金管 理东谈主应按照基金托管东谈主要求的时势，将拟投资的标的证券库提供给基金托管东谈主，基金治理 东谈主不错根据实践情况的变化，对标的证券库给以更新和调养并实时书面文牍基金托管东谈主。 基金托管东谈主根据上述投资范围对基金实践投资是否合乎《基金合同》对于证券选拔圭臬的 约定进行监督。   本基金主要投资于标的指数的成份股过火备选成份股（含存托凭证）、其他股票（包 括主板、创业板、科创板过火他中国证监会允许基金投资的股票、存托凭证）、股指期 货、债券（包括国债、场所政府债、政府支抓机构债券、金融债、企业债、公司债、次级 债、可调遣债券（含分离交易可转债）、可交换债券、央行单据、中期单据、短期融资 券、超短期融资券）、资产支抓证券、债券回购、银行进款、货币市集器具、同行存单， 以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须合乎中国证监会的关系规 定）。   本基金不错参与转融通证券出借业务。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金治理东谈主在履行允洽程序后， 不错将其纳入投资范围。   本基金投资于标的指数成份股过火备选成份股的资产不低于基金资产净值的90%，且不 低于非现款基金资产的80%；任何交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后， 现款或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现款不包括结算备 付金、存出保证金、应收申购款等。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                    招募说明书    如法律法则或中国证监会允许，基金治理东谈主在履行允洽程序后，不错调养上述投资品 种的投资比例。    （二）基金托管东谈主根据相关法律法则的规矩及《基金合同》的约定，对基金投资、融 资比例进行监督。基金托管东谈主按下述比例和调养期限进行监督：    基金的投资组合应遵守以下限制：    （1）本基金投资于标的指数成份股过火备选成份股的资产不低于基金资产净值的    （2）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保抓不低于基金资 产净值5％的现款或者到期日在一年以内的政府债券，其中现款不包括结算备付金、存出保 证金和应收申购款等；    （3）本基金投资于归拢原始权益东谈主的各样资产支抓证券的比例，不得超越基金资产净 值的10％；    （4）本基金抓有的全部资产支抓证券，其市值不得超越基金资产净值的20％；    （5）本基金抓有的归拢(指归拢信用级别)资产支抓证券的比例，不得超越该资产支抓 证券鸿沟的10％；    （6）本基金治理东谈主治理且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于归拢原始权益东谈主的各 类资产支抓证券，不得超越其各样资产支抓证券估计鸿沟的10％；    （7）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支抓证券。基金抓有资产 支抓证券期间，如果其信用等级下降、不再合乎投资圭臬，应在评级讲演发布之日起3个月 内给以全部卖出；    （8）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不超越本基金的总资产，本基 金所申报的股票数目不超越拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；    （9）本基金资产总值不超越基金资产净值的140%；    （10）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票推行，与境内上市交 易的股票合并缱绻；    （11）本基金参与股指期货交易，应当效劳下列投资比例的限制： 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书 基金资产净值的100%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债 券）、资产支抓证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等； 日基金资产净值的20%； 合基金合同对于股票投资比例的相关约定；    （12）本基金参与转融通证券出借业务，应当效劳以下交易限制： 易日以上的出借证券应归为流动性受限资产；    （13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值估计不得超越基金资产净值的15%；因 证券市集波动、上市公司股票停牌、基金鸿沟变动等基金治理东谈主之外的身分致使基金不符 合该比例限制的，基金治理东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；    （14）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资比例限制。    除上述第（2）、（7）、（12）、（13）项另有约定外，因证券、期货市集波动、证 券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动、标的指数成份股调养、标的指数成份股流动性限制等基金 治理东谈主之外的身分致使基金投资比例不合乎上述规矩投资比例的，基金治理东谈主应当在10个 交易日内进行调养，但中国证监会规矩的寥落情形或基金合同另有约定的除外。    因证券市集波动、证券刊行东谈主合并、基金鸿沟变动等基金治理东谈主之外的身分致使基金 投资不合乎第（12）项规矩的，基金治理东谈主不得新增出借业务。法律法则另有规矩的，从 其规矩。    基金治理东谈主应当自基金合同顺利之日起6个月内使基金的投资组合比例合乎基金合同的 相关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当合乎基金合同的约定。法律 法则或监管部门另有规矩的，从其规矩。基金托管东谈主对基金的投资的监督与搜检自基金合 同顺利之日起出手。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                   招募说明书      （三）基金托管东谈主根据相关法律法则的规矩及《基金合同》的约定，对本托管条约第 十五条第（九）款基金投资谢却举止通过过后监督时势进行监督。      基金治理东谈主运用基金财产买卖基金治理东谈主、基金托管东谈主过火控股鼓舞、实践约束东谈主或 者与其有要紧利弊关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他要紧关 联交易的，应当合乎基金的投资标的和投资策略，遵守基金份额抓有东谈主利益优先原则，防 范利益结巴，建立健全里面审批机制和评估机制，按照市集公谈合理价钱推行。关系交易 必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律法则给以泄露。要紧关联交易应提交基金治理 东谈主董事会审议，并经过三分之二以上的孤独董事通过。      （四）基金参与转融通证券出借业务的，基金治理东谈主应效劳审慎运筹帷幄原则，配备专诚 的技巧系统和治理东谈主员，制定科学合理的投资策略和风险治理轨制，完善业务历程，灵验 防护和约束风险，基金托管东谈主将对基金参与出借业务进行监督。      （五）法律法则或监管部门对上述投资限制、投资谢却举止等作出强制性调养的，本 基金应当按照法律法则或监管部门的规矩推行；如法律法则或监管部门修改或调养上述投 资限制、投资谢却性规矩，且该等调养或修改属于非强制性的，基金治理东谈主有权在履行适 当程序后按照法律法则或监管部门调养或修改后的规矩推行，并应向投资者履行信息泄露 义务，但无需基金份额抓有东谈主大会审议决定。      （六）基金托管东谈主根据相关法律法则的规矩及《基金合同》的约定，对基金治理东谈主投 资流畅受限证券进行监督。      基金治理东谈主投资流畅受限证券，应事前根据中国证监会关系规矩，明确基金投资流畅 受限证券的比例，制订严格的投资决策历程和风险约束轨制，防护流动性风险、法律风险 和操作风险等多样风险。 法则或中国证监会表率的非公斥地行股票、公斥地行股票网下配售部分等在刊行时明确一 按期限锁按期的可交易证券，不包括由于发布要紧音尘或其他原因而临时停牌的证券、已 刊行未上市证券、回购交易中的质押券等流畅受限证券。本基金不投资有锁按期但锁按期 不解确的证券。      本基金投资的流畅受限证券限于可由中国证券登记结算有限服务公司或中央国债登记 结算有限服务公司负责登记和存管，并可在证券交易所或宇宙银行间债券市集交易的证 券。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                 招募说明书   本基金投资的流畅受限证券应保证登记存管在本基金名下，基金治理东谈主负责关系服务 的落实和团结，并确保基金托管东谈主大意通俗查询。因基金治理东谈主原因产生的流畅受限证券 登记存管问题，酿成基金托管东谈主无法安全撑抓本基金资产的服务与损失，及因流畅受限证 券存管径直影响本基金安全的服务及损失，由基金治理东谈主承担。   本基金投资流畅受限证券，不得预支任何时势的保证金。若有最新法律法则、监管政 策变更规矩的，根据最新法律法则、监管政策推行。 风险处置预案应包括但不限于因投资流畅受限证券需要搞定的基金投资比例限制失调、基 金流动性费事以及关系损失的应答搞定措施，以及相关很是情况的处置。基金治理东谈主对本 基金投资流畅受限证券的流动性风险负责，确保对关系风险采纳积极灵验的措施，在合理 的时辰内灵验搞定基金运作的流动性问题。如因基金多量赎回或市集发生剧烈变动等原因 而导致基金现款盘活费事时，基金治理东谈主应保证提供足额现款确保基金的支付结算，并承 担通盘损失。对本基金因投资流畅受限证券导致的流动性风险，基金托管东谈主不承担任何责 任。如因基金治理东谈主原因导致本基金出现损失致使基金托管东谈主承担连带抵偿服务的，基金 治理东谈主应抵偿基金托管东谈主由此遭遇的损失。 提交相关书面尊府，并保证向基金托管东谈主提供的相关尊府着实、准确、完竣。相关尊府如 有调养，基金治理东谈主应实时提供调养后的尊府。上述书面尊府包括但不限于：   （1）中国证监会批准刊行非公斥地行股票的批准文献。   （2）非公斥地行股票相关刊行数目、刊行价钱、锁按期等刊行尊府。   （3）基金拟认购的数目、价钱、总成本、账面价值。 介泄露所投资非公斥地行股票的称呼、数目、总成本、账面价值，以及总成本和账面价值 占基金资产净值的比例、锁按期等信息。   本基金相关投资流畅受限证券比举例违犯相关限制规矩，在合理期限内未能进行实时 调养，基金治理东谈主应在两个服务日内编制临时讲演书，给以公告。   （六）基金托管东谈主根据相关法律法则的规矩及《基金合同》的约定，对基金资产净值 缱绻、各样基金份额净值缱绻、应收资金到账、基金用度开支及收入确定、基金收益分 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书 配、关系信息泄露、基金宣传推介材料中登载基金功绩推崇数据等进行监督和核查。   （七）基金托管东谈主发现基金治理东谈主的上述事项及投资指示或实践投资运作违犯法律法 规、《基金合同》和本托管条约的规矩，应实时以书面辅导时势文牍基金治理东谈主限期纠 正。基金治理东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查。基金治理东谈主收到书面文牍后 应不才一服务日前实时查对并以书面时势给基金托管东谈主发出回函，就基金托管东谈主的疑义进 行解释或举证，说明违法原因及纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期 限内，基金托管东谈主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金治理东谈主改正。基金治理东谈主对基 金托管东谈主文牍的违法事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应讲演中国证监会。   （八）基金治理东谈主有义务配合和协助基金托管东谈主依照法律法则、《基金合同》和本托 管条约对基金业务推行核查。对基金托管东谈主发出的书面辅导，基金治理东谈主应在规矩时辰内 恢复并改正，或就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证；对基金托管东谈主按照法律法则、《基 金合同》和本托管条约的要求需向中国证监会报送基金监督讲演的事项，基金治理东谈主应积 极配合提供关悉数据尊府和轨制等。   （九）若基金托管东谈主发现基金治理东谈主依据交易程序仍是顺利的指示违犯法律、行政法 规和其他相关规矩，或者违犯《基金合同》约定的，应当实时文牍基金治理东谈主，由此酿成 的损失由基金治理东谈主承担。   （十）基金托管东谈主发现基金治理东谈主有要紧违法举止，应实时讲演中国证监会，同期通 知基金治理东谈主限期纠正，并将纠正结果讲演中国证监会。基金治理东谈主无正直事理，拒却、 笼罩基金托管东谈主根据本托管条约规矩利用监督权，或采纳拖延、诓骗等妙技妨碍基金托管 东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管东谈主建议劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应讲演中国 证监会。   三、基金治理东谈主对基金托管东谈主的业务核查   （一）基金治理东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基金托管 东谈主安全撑抓基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金管 理东谈主缱绻的基金资产净值和各样基金份额净值、根据基金治理东谈主指示办理计帐交收、关系 信息泄露和监督基金投资运作等举止。   （二）基金治理东谈主发现基金托管东谈主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账治理、 未推行或无故延长推行基金治理东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违犯《基金法》、 《基金合同》、本条约过火他相关规矩时，应实时以书面时势文牍基金托管东谈主限期纠正。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                   招募说明书 基金托管东谈主收到文牍后应实时查对并以书面时势给基金治理东谈主发出回函，说明违法原因及 纠正期限，并保证在规按期限内实时改正。在上述规按期限内，基金治理东谈主有权随时对通 知县项进行复查，督促基金托管东谈主改正。基金托管东谈主应积极配合基金治理东谈主的核查举止， 包括但不限于：提交关系尊府以供基金治理东谈主核查托管财产的完竣性和着实性，在规矩时 间内恢复基金治理东谈主并改正。      （三）基金治理东谈主发现基金托管东谈主有要紧违法举止，应实时讲演中国证监会，同期通 知基金托管东谈主限期纠正，并将纠正结果讲演中国证监会。基金托管东谈主无正直事理，拒却、 笼罩基金治理东谈主根据本条约规矩利用监督权，或采纳拖延、诓骗等妙技妨碍基金治理东谈主进 行灵验监督，情节严重或经基金治理东谈主建议劝诫仍不改正的，基金治理东谈主应讲演中国证监 会。      四、基金财产撑抓      （一）基金财产撑抓的原则 金财产的完竣与孤独。 另行协商搞定。基金托管东谈主未经基金治理东谈主的指示，不得自走时用、贬责、分拨本基金的 任何资产（不包含基金托管东谈主依据中国证券登记结算有限服务公司结算数据完成场内交易 交收、开户银行或交易/登记结算机构扣收交易费、结算费和账户爱戴费等用度）。 期并文牍基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东谈主应实时文牍基金 治理东谈主采纳措施进行催收。由此给基金财产酿成损失的，基金治理东谈主应负责向相关当事东谈主 追偿基金财产的损失，基金托管东谈主对此不承担任何服务。 产。      （二）基金召募期间及召募资金的验资 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                   招募说明书 由基金治理东谈主开立并治理。 抓有东谈主东谈主数合乎《基金法》、《运作办法》等相关规矩后，基金治理东谈主应将属于基金财产 的全部资金划入基金托管东谈主开立的基金托管资金账户，同期在规矩时辰内，聘用合乎《证 券法》规矩的司帐师事务所进行验资，出具验资讲演。出具的验资讲演由参加验资的2名或 理退款等事宜，基金托管东谈主应当给以必要的协助和配合。   （三）基金托管资金账户的开立和治理 理东谈主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东谈主撑抓和使用。 基金治理东谈主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进 行本基金业务除外的举止。 资产的支付。 划转，在确保后续不再发生款项相差后的10个服务日内向基金托管东谈主发出销户央求。   （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和治理 证券账户。 金治理东谈主不得出借或未经对方书面同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的 任何账户进行本基金业务除外的举止。 用由基金治理东谈主负责。   证券账户开户费由基金治理东谈主先行垫付,待本基金出手运营后,基金治理东谈主可向基金托 管东谈主发送划款指示,将代垫开户费从本基金托管资金账户中扣还基金治理东谈主，账户开立后， 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                招募说明书 基金托管东谈主应实时见知基金治理东谈主。 账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限服务公司的一级法东谈主计帐服务， 基金治理东谈主应给以积极协助。结算备付金、结算保证金、交收资金等的收取按照中国证券 登记结算有限服务公司的规矩以及基金治理东谈主与基金托管东谈主签署的《托管银行证券资金结 算条约》推行。 和基金托管东谈主协商证据主要办理东谈主。账户刊出期间，主要办理东谈主如需另一方提供配合的， 另一方应给以配合。 的投资业务，波及关系账户的开立、使用的，若无关系规矩，则基金托管东谈主比照上述对于 账户开立、使用的规矩推行。   （五）银行间账户的开设和治理   《基金合同》顺利后，基金治理东谈主负责以基金的口头央求并取得干涉宇宙银行间同行 拆借市集的交易履历，并代表基金进行交易；基金托管东谈主根据中国东谈主民银行、银行间市集 登记结算机构的相关规矩，在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户和资金结算专 户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。   （六）其他账户的开立和治理 定的其他投资品种的投资业务时，如果波及关系账户的开设和使用，由基金治理东谈主或基金 托管东谈主根据相关法律法则的规矩和《基金合同》的约定，开立相关账户。该账户按相关规 则使用并治理。   （七）基金财产投资的相关有价凭证等的撑抓   基金财产投资的相关什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东谈主存放于 基金托管东谈主的撑抓库，也可存入法律法则相关规矩允许的各样代撑抓库，撑抓凭证由基金 托管东谈主抓有。什物证券、银行按期进款证实书等有价凭证的购买和转让，按基金治理东谈主和 基金托管东谈主两边约定办理。基金托管东谈主对由基金托管东谈主除外机构实践灵验约束或撑抓的资 产不承担任何服务。 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                 招募说明书   （八）与基金财产相关的要紧合同的撑抓   与基金财产相关的要紧合同的签署，由基金治理东谈主负责。由基金治理东谈主代表基金签署 的、与基金财产相关的要紧合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息泄露条约及基 金投资业务中产生的要紧合同的原件分别由基金治理东谈主、基金托管东谈主撑抓。除本条约另有 规矩外，基金治理东谈主代表基金签署的与基金财产相关的要紧合同，基金治理东谈主应尽可能保 证基金治理东谈主和基金托管东谈主至少各抓有一份原本的原件。基金治理东谈主应在要紧合同签署后 实时将要紧合同传真给基金托管东谈主，并在三十个服务日内将原本送达基金托管东谈主处。要紧 合同的撑抓期限不低于法律法则规矩的最低期限。   对于无法取得二份以上的原本的，基金治理东谈主应向基金托管东谈主提供合同传真件或复印 件并加盖公章，未经两边协商一致，合同原件不得滚动。   五、基金资产净值缱绻和司帐核算   （一）基金资产净值的缱绻、复核与完成的时辰及程序 个服务日闭市后，各样基金资产净值除以当日相应类别基金份额的余额数目缱绻，均精准 到0.0001元，一丝点后第五位四舍五入，由此舛讹产生的收益或损失归入基金资产。基金 治理东谈主不错确立大额赎回情形下的净值精度救急调养机制。国度另有规矩的，从其规矩。   每个服务日缱绻基金资产净值及基金份额净值，并按规矩公告。 同》的规矩暂停估值时除外。基金治理东谈主每个服务日对基金资产估值后，将基金份额净值 结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后，由基金治理东谈主按规矩对外公布。   （二）基金资产估值方法和寥落情形的处理   基金所领有的股票、债券、股指期货合约、资产支抓证券和银行进款本息、应收款 项、其它投资等资产及欠债。   （1）证券交易所上市的有价证券的估值 盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化或证券刊行机构 未发生影响证券价钱的要紧事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                   招募说明书 后经济环境发生了要紧变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的要紧事件的，可参考肖似 投资品种的现行市价及要紧变化身分，调养最近交易市价，确定公允价钱； 日第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值； 第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或保举估值全价进行估值； 行全价交易的债券选取估值日收盘价算作估值全价；实行净价交易的债券选取估值日收盘 价并加计每百元税前应计利息算作估值全价； 挂牌转让的资产支抓证券，采纳估值技巧确定公允价值； 活跃市集上未经调养的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市集报价未能代表估值日公 允价值的情况下，应答市集报价进行调养以证据估值日的公允价值；对于不存在市集举止 或市集举止很少的情况下，应采纳估值技巧确定其公允价值； 值。      （2）处于流畅受限期间的有价证券应分歧如下情况处理： 估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值； 行股票时公司鼓舞公斥地售股份、通过大量交易取得的带限售期的股票等，不包括停牌、 新刊行未上市、回购交易中的质押券等流畅受限股票，按监管机构或行业协会相关规矩确 定公允价值。      （3）对宇宙银行间市集上不含权的固定收益品种（另有约定的除外），按照第三方估 值基准服务机构提供的相应品种当日的估值全价估值。对银行间市集上含权的固定收益品 种，按照第三方估值基准服务机构提供的相应品种当日的唯独估值全价或保举估值全价估 值。对于未上市或未挂牌转让且不存在活跃市集的固定收益品种（另有约定的除外），采 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                    招募说明书 用估值技巧确定其公允价值。      （4）对于含投资者回售权的固定收益品种，利用回售权的，在回售登记日至实践收款 日历间选取第三方估值基准服务机构提供的相应品种的唯独估值全价或保举估值全价估 值。回售登记期截止日（含当日）后未利用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估 值。      （5）归拢证券同期在两个或两个以上市集交易的，按证券所处的市集分别估值。      （6）本基金投资股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价 的，且最近交易日后经济环境未发生要紧变化的，采纳最近交易日结算价估值。当日结算 价及结算法律解释以《中国金融期货交易所结算详情》为准。      （7）本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票进行。      （8）其他资产按法律法则或监管机构相关规矩进行估值。      （9）当发生大额申购或赎回情形时，基金治理东谈主不错采纳舞动订价机制，以确保基金 估值的公谈性，具体处理原则与操作表率遵守关系法律法则以及监管部门、自律法律解释的规 定。      （10）如有可信把柄标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基金治理 东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的方法估值。      （11）关系法律法则以及监管部门有强制规矩的，从其规矩。如有新增事项，按国度 最新规矩估值。      如基金治理东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、程序及关系 法律法则的规矩或者未能充分爱戴基金份额抓有东谈主利益时，应立即文牍对方，共同查明原 因，两边协商搞定。      根据相关法律法则，基金资产净值缱绻和基金司帐核算的义务由基金治理东谈主承担。本 基金的基金司帐服务方由基金治理东谈主担任，因此，就与本基金相关的司帐问题，如经关系 各方在对等基础上充分运筹帷幄后，仍无法达成一致的认识，基金治理东谈主向基金托管东谈主出具盖 章的书面说后光，按照基金治理东谈主对基金净值信息的缱绻结果对外给以公布。      （1）基金治理东谈主或基金托管东谈主按本部分估值方法第（10）项进行估值时，所酿成的误 差不算作基金资产估值差错处理。      （2）由于不可抗力原因，或由于交易所（含银行间市集）、指数编制机构或登记机构 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                 招募说明书 及进款银行品级三方机构发送的数据差错，基金治理东谈主和基金托管东谈主天然仍是采纳必要、 允洽、合理的措施进行搜检，但未能发现差错的，由此酿成的基金资产估值差错，基金管 理东谈主和基金托管东谈主解任抵偿服务。但基金治理东谈主和基金托管东谈主应当积极采纳必要的措施减 轻或排斥由此酿成的影响。   （三）基金份额净值差错的处理时势   （1）任一类基金份额净值缱绻出现差错时，基金治理东谈主应当立即给以纠正，通报基金 托管东谈主，并采纳合理的措施明慧损失进一步扩大。   （2）差错偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金治理东谈主应当通报基金托管东谈主并 报中国证监会备案；差错偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金治理东谈主应当公告，并 报中国证监会备案；当发生净值缱绻差错时，由基金治理东谈主负责处理，由此给基金份额抓 有东谈主和基金酿成损失的，应由基金治理东谈主先行赔付，基金治理东谈主按差错情形，有权向其他 当事东谈主追偿。   （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。如果行业另有通行 作念法，基金治理东谈主和基金托管东谈主应本着对等和保护基金份额抓有东谈主利益的原则进行协商。 治理东谈主和基金托管东谈主根据实践情况界定两边承担的服务，经证据后按以下条件进行抵偿：   (1)本基金的基金司帐服务方由基金治理东谈主担任，与本基金相关的司帐问题，如经两边 在对等基础上充分运筹帷幄后，尚不可达成一致时，按基金治理东谈主的建议推行，由此给基金份 额抓有东谈主和基金财产酿成的损失，由基金治理东谈主负责赔付。   (2)若基金治理东谈主缱绻的基金份额净值已由基金托管东谈主复核证据后公告，而且基金托管 东谈主未对缱绻过程建议疑义或要求基金治理东谈主书面说明，基金份额净值出错且酿成基金份额 抓有东谈主损失的，应根据法律法则的规矩对投资者或基金支付抵偿金，就实践向投资者或基 金支付的抵偿金额，基金治理东谈主与基金托管东谈主按照治理费和托管费的比例各自承担相应的 服务。   (3)如基金治理东谈主和基金托管东谈主对基金份额净值的缱绻结果，天然屡次再行缱绻和核 对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布基金份额净值的情形，以基金治理东谈主的缱绻 结果对外公布，由此给基金份额抓有东谈主和基金酿成的损失，由基金治理东谈主负责赔付。   (4)由于基金治理东谈主提供的信息差错（包括但不限于基金申购或赎回金额等），进而导 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                  招募说明书 致基金份额净值缱绻差错而引起的基金份额抓有东谈主和基金财产的损失，由基金治理东谈主负责 赔付。 理东谈主缱绻结果为准。   （四）暂停估值与公告基金份额净值的情形 基金治理东谈主应当暂停估值；   （五）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并泄露主袋账 户的基金净值信息，暂停泄露侧袋账户份额净值。   （六）基金司帐轨制   按国度相关部门规矩的司帐轨制推行。   （七）基金账册的建立   基金治理东谈主进行基金司帐核算并编制基金财务司帐讲演。基金治理东谈主独马上成就、记 录和撑抓本基金的全套账册。若基金治理东谈主和基金托管东谈主对司帐处理方法存在分歧，应以 基金治理东谈主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金 净值信息的缱绻和公告的，以基金治理东谈主的账册为准。   （八）基金财务报表与讲演的编制和复核   基金财务报表由基金治理东谈主编制，基金托管东谈主复核。   基金托管东谈主在收到基金治理东谈主编制的基金财务报表后，进行孤独的复核。查对不符 时，应实时文牍基金治理东谈主共同查出原因，进行调养，直至两边数据十足一致。   (1)报表的编制   基金治理东谈主应当在每月扫尾后5个服务日内完成月度报表的编制；在每个季度扫尾之日 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                 招募说明书 起15个服务日内完成基金季度讲演的编制；在上半年扫尾之日起2个月内完成基金中期讲演 的编制；在每年扫尾之日起3个月内完成基金年度讲演的编制。基金年度讲演的财务司帐报 告应当经过合乎《证券法》规矩的司帐师事务所审计。《基金合同》顺利不及两个月的， 基金治理东谈主不错不编制当期季度讲演、中期讲演或者年度讲演。   (2)报表的复核   基金治理东谈主应实时完成报表编制，将相关报表提供基金托管东谈主复核；基金托管东谈主在复 核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金治理东谈主和基金托管东谈主应共同查明原因，进行 调养，调养以国度相关规矩为准。   基金治理东谈主应留足充分的时辰，便于基金托管东谈主复核关系报表及讲演。如果基金治理 东谈主与基金托管东谈主不可于应当发布公告之日之前就关系报抒发成一致，基金治理东谈主按照其编 制的报表对外发布公告，基金托管东谈主有权就关系情况报中国证监会备案。   （九）基金治理东谈主应在编制季度讲演、中期讲演或者年度讲演之前实时向基金托管东谈主 提供基金功绩比拟基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额抓有东谈主名册的撑抓   基金份额抓有东谈主名册至少应包括基金份额抓有东谈主的称呼和抓有的基金份额。基金份额 抓有东谈主名册由基金登记机构根据基金治理东谈主的指示编制和撑抓，基金治理东谈主和基金托管东谈主 应分别撑抓基金份额抓有东谈主名册，保存期限不低于法律法则规矩的最低期限。如不可妥善 撑抓，则按关系法则承担服务。   在基金托管东谈主要求或编制中期讲演和年度讲演前，基金治理东谈主应将相关尊府送交基金 托管东谈主，不得无故拒却或延误提供，并保证其着实性、准确性和完竣性。基金托管东谈主不得 将所撑抓的基金份额抓有东谈主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应效劳守密义务。   七、争议搞定时势   因本条约产生或与之关系的争议，两边当事东谈主应通过协商、调和搞定，协商、调和不 能搞定的，任何一方均有权将争议提交中国海外经济贸易仲裁委员会，仲裁地点为北京 市，按照中国海外经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁法律解释进行仲裁。仲裁裁决是末端 的，对当事东谈主均有约束力。除非仲裁裁决另有规矩，仲裁用度由败诉方承担。   争议处理期间，两边当事东谈主应坚守基金治理东谈主和基金托管东谈主职责，各自接续赤诚、勤 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                      招募说明书 勉、尽责地履行《基金合同》和本托管条约规矩的义务，爱戴基金份额抓有东谈主的正当权 益。      本条约受中国法律（不含港澳台立法）统辖并从其解释。      八、托管条约的变更、闭幕与基金财产的计帐      （一）托管条约的变更程序      本条约两边当事东谈主经协商一致，不错对条约进行修改。修改后的新条约，其内容不得 与《基金合同》的规矩有任何结巴。      （二）托管条约闭幕的情形      （三）基金财产的计帐 产计帐小组，基金治理东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金计帐。 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的注册司帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主员组成。基 金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事举止。      （1）《基金合同》闭幕情形出面前，由基金财产计帐小组统一接纳基金；      （2）对基金财产和债权债务进行清理和证据；      （3）对基金财产进行估值和变现；      （4）制作计帐讲演；      （5）聘用司帐师事务所对计帐讲演进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐讲演出具法 律认识书；      （6）将计帐讲演报中国证监会备案并公告； 工银瑞信中证 A500 指数证券投资基金                   招募说明书      （7）对基金剩余财产进行分拨。 变现的，计帐期限相应顺延。      （四）计帐用度      计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金财产计帐过程中发生的通盘合理用度，清 算用度由基金财产计帐小组优先从基金剩余财产中支付。      （五）基金财产计帐剩余资产的分拨      依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财产计帐 用度、缴纳所欠税款并反璧基金债务后，按基金份额抓有东谈主抓有的基金份额比例进行分 配。      （六）基金财产计帐的公告      计帐过程中的相关要紧事项须实时公告；基金财产计帐讲演经合乎《中华东谈主民共和国 证券法》规矩的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律认识书后报中国证监会备案并 公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐讲演报中国证监会备案后5个服务日内由基金财产 计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐讲演登载在规矩网站上，并将计帐讲演 辅导性公告登载在规矩报刊上。      （七）基金财产计帐账册及文献的保存      基金财产计帐账册及相关文献由基金托管东谈主保存，保存期限不少于法定最低期限。

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