国联养老宗旨日历2045三年羼杂(FOF): 国联养老宗旨日历2045三年持有期羼杂型发起式基金中基金(FOF)更新招募说明书(2024年第2号)

国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基        金中基金（FOF）          更新招募说明书         （2024 年第 2 号）      基金不竭东说念主：国联基金不竭有限公司      基金托管东说念主：招商银行股份有限公司 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                       枢纽指示   国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）（以下 简称“本基金”）由中融养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基 金（FOF）改名而来，中融养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中 基金（FOF）召募的准予注册文献称号为：《对于准予中融养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）注册的批复》（证监许可〔2022〕   基金不竭东说念主保证本招募说明书的内容信得过、准确、齐全。本基金由基金管 理东说念主依照《基金法》、基金合同和其他联系法律法例规定召募，并经中国证监 会注册。中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资价值、 阛阓远景和收益作念出骨子性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。   本基金投资于证券阛阓，基金净值会因为证券阛阓波动等身分产生波动， 投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同期承担相应的投资风险。投资 东说念主在投本钱基金前，需充分了解本基金的居品特性，并承担基金投资中出现的 各样风险，包括：阛阓风险、信用风险、流动性风险、操作风险、不竭风险、 合规风险、本基金的特有风险等。投资有风险，投资东说念主在进行投资决策前，请 仔细阅读本基金的基金合同、招募说明书及基金居品尊府概要等信息败露文献， 自主判断基金的投资价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险。   本基金是选定宗旨日历策略的基金中基金，宗旨日历为 2045 年 12 月 31 日。 跟着宗旨日历的左近，本基金迟缓裁减合座的风险收益水平。基金不竭东说念主不错 对招募说明书中败露的下滑弧线进行调整，执行投资与预设的下滑弧线可能存 在互异。本基金执行投资比例与下滑弧线预设的配置宗旨比例也可能存在互异。   自基金合同胜仗日起至宗旨日历（即 2045 年 12 月 31 日）的期间内，本基 金对每份基金份额设立三年的最短持有期，基金份额在最短持有期内不办理赎 回及调理转出业务。最短持有期结果日的下一作事日（含）起，投入盛开持有 期，基金份额持有东说念主不错办理赎回及调理转出业务。因此基金份额持有东说念主面对 在最短持有期内不成赎回基金份额的风险。   本基金在法律法例规定的范围内可投资香港联合来回所上市的股票。除了 需要承担与境内证券投资基金访佛的阛阓波动风险等一般投资风险之外，本基 金还会面对港股通机制下因投资环境、投资标的、阛阓轨制以及来回公法等差                      第 1 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 异带来的特有风险，包括港股阛阓股价波动较大的风险（港股阛阓实行 T+0 回 转来回，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能阐扬出比 A 股更为剧烈的股 价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益形成损失）、港股通机 制下来回日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不 能时时来回，港股不成实时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险 烦请查阅本招募说明书的风险揭示章节的具体内容。   本基金可根据投资策略需要或不同配置地的阛阓环境的变化，选拔将部分 基金资产投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资 港股。   本基金投资资产援助证券，主要包括资产典质贷款援助证券（ABS）、住房 典质贷款援助证券（MBS）等证券品种，是一种债券性质的金融器具，其向投资 者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券 不同，资产援助证券不是对某如故营实体的利益要求权，而是对基础资产池所 产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为援助的证券，所面对 的风险主要包括来回结构风险、各式原因导致的基础资产池现金流与对应证券 现金流不匹配产生的信用风险、阛阓来回不活跃导致的流动性风险等。   本基金的投资范围包括存托凭证，会面对与境内上市来回股票投资的共同 风险，还可能面对与存托凭证刊行及来回机制联系的特有风险。   基金不竭东说念主建议投资东说念主根据自身的风险收益偏好，选拔适合我方的基金产 品，何况中永久持有。   基金不竭东说念主依照恪称职守、敦朴信用、严慎勤奋的原则不竭和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不预示其 改日阐扬，基金不竭东说念主不竭的其他基金的功绩也不组成对本基金功绩阐扬的保 证。   基金不竭东说念主提醒投资者基金投资的“买者吹法螺”原则，在投资者作出投资 决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。   本招募说明书已经本基金托管东说念主复核。本次主要对招募说明书的“枢纽提 示、第三部分基金不竭东说念主、第四部分基金托管东说念主、第五部分联系服务机构、第 九部分基金的投资、第十部分基金的功绩、第二十四部分其他应败露事项”的 内容进行了更新。本招募说明书所载内容截止日为 2024 年 10 月 23 日，联系财                      第 2 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 务数据和净值阐扬数据截止日为 2024 年 6 月 30 日（未经审计）。                      第 3 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                               目 录                         第 4 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                    第一部分 引子  本招募说明书依据《中华东说念主民共和国民法典》（以下简称 “《民法 典》”）、《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、 《公开召募证券投资基金运作不竭办法》（以下简称“《运作办法》”）、 《公开召募证券投资基金销售机构监督不竭办法》（以下简称 “《销售办 法》”）、《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》 （以下简称“《基金中基金指引》”）、《养老宗旨证券投资基金指引（试 行）》（以下简称“《养老宗旨基金指引》”）、《公开召募证券投资基金信 息败露不竭办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《公开召募盛开式证 券投资基金流动性风险不竭规定》（以下简称“《流动性风险不竭规定》”） 和其他联系法律法例的规定，以及《国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型 发起式基金中基金（FOF）基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。  本基金不竭东说念主承诺本招募说明书不存在职何虚假纪录、误导性述说或者重 大遗漏，并对其信得过性、准确性、齐全性承担法律作事。  本基金是根据本招募说明书所载明的尊府央求召募的。本招募说明书由本 基金不竭东说念主解释。本基金不竭东说念主莫得录用或授权任何其他东说念主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。  本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合 同是约定基金合同当事东说念主之间权利、义务的法律文献。投资东说念主自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东说念主和基金合同确当事东说念主，其持有基金份额的 行动自己即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及 其他联系规定享有权利、承担义务。基金投资东说念主欲了解基金份额持有东说念主的权利 和义务，应详备查阅基金合同。                      第 5 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                    第二部分 释义     在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 中基金（FOF） 基金（FOF）基金合同》及对基金合同的任何有用改良和补充 日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）托管契约》及对该托管 契约的任何有用改良和补充 合型发起式基金中基金（FOF）招募说明书》疏淡更新 式基金中基金（FOF）基金居品尊府概要》疏淡更新 式基金中基金（FOF）基金份额发售公告》 司法解释、行政规章以疏淡他对基金合同当事东说念主有敛迹力的决定、决议、文牍 等 员会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届宇宙东说念主民代表大会常务委 员会第三十次会议改良，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第 十二届宇宙东说念主民代表大会常务委员会第十四次会议《宇宙东说念主民代表大会常务委 员会对于修改等七部法律的决定》修正的《中华东说念主民 共和国证券投资基金法》及颁布机关对其通常作念出的改良 实施的《公开召募证券投资基金销售机构监督不竭办法》及颁布机关对其通常 作念出的改良                      第 6 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 日实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《对于修改部分证券期货规章的 决定》修正的《公开召募证券投资基金信息败露不竭办法》及颁布机关对其不 时作念出的改良 施的《公开召募证券投资基金运作不竭办法》及颁布机关对其通常作念出的改良 机关对其通常作念出的改良 之日起实施的《公开召募证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》 及颁布机关对其通常作念出的改良 《养老宗旨证券投资基金指引（试行）》及颁布机关对其通常作念出的改良 义务的法律主体，包括基金不竭东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主 东说念主 内正当登记并存续或经联系政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、奇迹法东说念主、 社会团体或其他组织 构投资者境内证券期货投资不竭办法》及联系法律法例规定使用来自境外的资 金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括及格境外机构投资者和东说念主民 币及格境外机构投资者 格境外投资者以及法律法例或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主 的合称                      第 7 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 资东说念主 额，办理基金份额的申购、赎回、调理、转托管及依期定额投资等业务 监会规定的其他条件，取得基金销售业务阅历并与基金不竭东说念主缔结了基金销售 服务契约，办理基金销售业务的机构 括投资东说念主基金账户的建立和不竭、基金份额登记、基金销售业务的阐述、算帐 和结算、代理披发红利、建立并防守基金份额持有东说念主名册和办理非来回过户等 有限公司或接受国联基金不竭有限公司录用代为办理登记业务的机构 所不竭的基金份额余额疏淡变动情况的账户 机构办理认购、申购、赎回、调理、转托管及依期定额投资等业务而引起的基 金份额变动及结余情况的账户 件，基金不竭东说念主向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获取中国证监会书面 阐述的日历 财产算帐完毕，算帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 长不得高出 3 个月 盛开日                      第 8 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 为非作事日或不存在对应日历的，则顺延至下一个作事日 （若本基金参与港股通来回或投资香港互认基金，且该作事日为非港股通来回 日或非香港互认基金内地销售的来回日，则本基金有权不盛开申购、赎回，并 提前进行公告） 是由基金不竭东说念主制定并通常改良，范例基金不竭东说念主所不竭的盛开式证券投资基 金登记方面的业务公法，由基金不竭东说念主和投资东说念主共同遵命 央求购买基金份额的行动 央求购买基金份额的行动 规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行动 告规定的条件，央求将其持有基金不竭东说念主不竭的、某一基金的基金份额调理为 基金不竭东说念主不竭的其他基金基金份额的行动 所持基金份额销售机构的操作 申购日、扣款金额及扣款样子，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银 行账户内自动完成扣款及受理基金申购央求的一种投资样子 加上基金调理中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调理中转入 央求份额总和后的余额)高出上一盛开日基金总份额的 10%                      第 9 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 银行入款利息、已结果的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的 从简 收款项疏淡他资产的价值总和 净值和基金份额净值的过程 报刊及恰当《信息败露办法》规定的互联网网站（包括基金不竭东说念主网站、基金 托管东说念主网站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介 集、运作，由基金不竭东说念主、基金不竭东说念主推进、基金不竭东说念主高等不竭东说念主员或基金 司理（指基金不竭东说念主职工中照章具有基金司理阅历者，包括但不限于本基金的 基金司理，同期也不错包括基金司理之外的投研东说念主员，下同）等东说念主员承诺认购 一定金额并持有一依期限的证券投资基金 东说念主高等不竭东说念主员、基金司理等东说念主员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金 额不低于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限不低于三年 基金份额持有期限不少于三年的基金不竭东说念主推进、基金不竭东说念主、基金不竭东说念主高 级不竭东说念主员或基金司理等东说念主员 持有期内基金份额持有东说念主不可办理赎回及调理转出业务。即：对于每份认购/申 购或调理转入的基金份额，最短持有期指自基金合同胜仗日（含）（对于认购 份额而言）、基金份额申购阐述日（含）（对于申购份额而言）或基金份额转 换转入阐述日（含）（对于调理转入份额而言）起至三年后的对应日的前一日                      第 10 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 的期间；若某一基金份额三年持有期肇始日起至宗旨日历的期间间隔不及三年， 则以宗旨日历（即 2045 年 12 月 31 日）为该基金份额三年持有期到期日 （含）起，投入盛开持有期，基金份额持有东说念主不错办理赎回及调理转出业务 来回所建立时刻联接，使内地和香港投资者不错通过当地证券公司或经纪商买 卖规定范围内的对方来回所上市的股票，包括沪港股票阛阓来回互联互通机制 和深港股票阛阓来回互联互通机制 易所设立的证券来回服务公司，向香港联合来回所进行申报，买卖规定范围内 的香港联合来回所上市的股票 法以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来回日以上的逆回 购与银行依期入款（含契约约定有条件提前支取的银行入款）、停牌股票、流 通受限的新股及非公征战行股票、资产援助证券、因刊行东说念主债务爽约无法进行 转让或来回的债券等 份额净值的样子，将基金调整投资组合的阛阓冲击成安分拨给执行申购、赎回 的投资者，从而减少对存量基金份额持有东说念主利益的不利影响，确保投资东说念主的合 法权益不受损伤并得到自制对待 门账户进行处置算帐，目的在于有用遏制并化解风险，确保投资者得到自制对 待，属于流动性风险不竭器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户， 专门账户称为侧袋账户 导致公允价值存在枢纽不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减 值准备仍导致资产价值存在枢纽不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重 大不确定性的资产 事件                      第 11 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                   第三部分 基金不竭东说念主  一、基金不竭东说念主概况   称号     国联基金不竭有限公司          深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31  注册地址          层 02-04 单元  办公地址    北京市东城区平安门外大街 208 号玖安广场 A 座 11 层 法定代表东说念主    王瑶   总裁     闫军  成立日历    2013 年 5 月 31 日  注册本钱    7.5 亿元          国联证券股份有限公司占注册本钱的 75.5%，上海融晟投资有  股权结构          限公司占注册本钱的 24.5%  存续期间    持续筹备   电话     （010）56517000   传真     （010）56517001  磋商东说念主     肖佳琦  二、主要东说念主员情况  （1）基金不竭东说念主董事    葛小波先生，董事，工商不竭硕士。现任国联证券股份有限公司董事长、 实施董事、总司理、党委副秘书。兼任华英证券董事长、国联证券（香港）董 事长、国联证券资产不竭有限公司董事长、中证协会员监事及发展策略委员会 副主任委员、上交所来回委员会副主任委员、司帐准则委员会本钱阛阓委员会 委员、中国工业互助经济学会会员。曾任中信证券股份有限公司投资银行部经 理、高等司理，保荐代表东说念主，A 股上市办公室副主任，风险箝制部副总司理和 实施总司理，来回与养殖居品业务部、谋略财务部、风险不竭部、外洋业务及 固定收益业务行政负责东说念主，实施委员会委员、财务负责东说念主、首席风险官；曾兼 任中信证券国际有限公司、里昂证券、中原基金不竭有限公司、中信证券投资                        第 12 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 有限公司、中信产业投资基金不竭有限公司、中海基金等公司董事，中国证券 业协会翻新委员会副主任委员、外洋委员会副主任委员。    邱晓健先生，董事，经济学学士。现任中海晟融（北京）本钱不竭集团 有限公司总裁。兼任金慧科技集团股份有限公司董事会主席，湖北好意思尔雅股份 有限公司董事。曾任职于毕马威华振司帐师事务所（特殊普通合伙）、中植企 业集团有限公司、中泰创展控股有限公司。    王瑶女士，董事长，法学硕士。现任国联基金不竭有限公司董事长。兼 任国联（北京）资产不竭有限公司董事长、总司理。曾任职于中国证监会培训 中心、机构监管部、东说念主事种植部等部门；公司督察长、总司理。    张焕南先生，董事，不竭科学与工程硕士。现任国联基金不竭有限公司 副董事长。曾任宜兴市实验小学校长，无锡市委办公室副主任，市委副秘书长， 江苏省政府办公厅财贸处处长，中国银监会江苏监管局调研员，中国银监会银 行监管一部副主任，海南省政府副秘书长、研究室主任，民生银行董事会战投 办主任，民生加银基金不竭有限公司党委秘书、董事长。曾兼任民生加银资产 不竭有限公司董事长。    赵雪芹女士，董事，经济学博士。现任国联证券股份有限公司首席经济 学家、总裁助理。曾任职于山东经济学院、海通证券股份有限公司、中信证券 股份有限公司、前海开源基金不竭有限公司。    闫军先生，董事，金融学硕士。现任国联基金不竭有限公司总裁。曾任 职于中国东说念主民银行办公厅；中国银监会银行监管二部；中国银保监会城市买卖 银行监管部等部门。2022 年 6 月加入公司，曾任公司常务副总裁、联席总裁。    盛松成先生，独处董事，经济学博士。现任中欧国际工商学院经济学与 金融学兼职教导，中国首席经济学家论坛研究院院长。曾任上海财经大学金融 系副主任，财务金融学院副院长。    朱恒源先生，独处董事，不竭学博士。现任清华大学经济不竭学院翻新 创业与策略系教导。曾任广东省珠海市江海电子公司制造不竭部司理。    陈丽华女士，独处董事，不竭学博士。现任北京大学光华不竭学院不竭 科学与信息系教导、博士生导师；北京大学流通经济与不竭研究中心实檀越任； 北京大学联泰供应链研究与发展中心主任；中国物流学会副会长；中国不竭科 学学会供应链与物流专委会主任；中国编削盛开 40 年物流行业特殊孝敬行家；                      第 13 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 供应链翻新与应用国度策略课题组核心行家；科技部国度高新区行家等。曾在 中国科学院数学与系统科学研究院从事博士后研究。      （2）基金不竭东说念主监事      宋欣宇先生，监事，理学硕士。现任国联证券股份有限公司风险不竭部 行政负责东说念主（A 角）、国联证券（香港）有限公司风险不竭负责东说念主、无锡国联 翻新投资有限公司董事。曾任职于中国农业银行总行、中信百信银行股份有限 公司。      赵丹婷女士，监事，经济学博士。现任国联基金不竭有限公司风险不竭 部总司理。曾任职于星河金汇证券资产不竭有限公司。   （3）基金不竭东说念主高等不竭东说念主员   闫军先生，总裁，简历同上。   曹健先生，督察长，工商不竭硕士，注册税务师。曾任黑龙江省国际信托 投资公司证券部财务负责东说念主；天元证券公司财务负责东说念主；江海证券有限公司财 务负责东说念主；说念富基金不竭有限公司首席财务官。2013 年 5 月加入公司，曾任公 司首席财务官、副总裁、督察长、副总裁等，自 2024 年 4 月起于今任公司督察 长。   刘鲁旦先生，副总裁，金融学博士。曾任德意志银行分析师；塞克基金高 级研究员、来回员；摩根斯坦利投资不竭公司投资司理；中原基金不竭有限公 司固定收益部总监；中国国际金融股份有限公司固定收益部总监；摩根基金管 理（中国）有限公司副总司理兼债券投资总监。2023 年 5 月加入公司，曾任公 司董事总司理，自 2024 年 4 月起于今任公司副总裁。   马荣荣女士，副总裁，工商不竭硕士。曾任渣打银行（中国）有限公司北 京分行钞票不竭部高等司理；东亚银行（中国）有限公司北京分行钞票不竭部 区域总监；国齐证券股份有限公司资产不竭总部金融阛阓部渠说念司理、副司理、 资产不竭总部总司理助理兼金融阛阓部司理、资产不竭总部副总司理兼金融市 场部司理。2018 年 7 月加入公司，曾任公司总裁助理、副总裁、董事总司理等， 自 2024 年 4 月起于今任公司副总裁。   周妹云女士，副总裁，企业不竭硕士。曾任德勤华永司帐师事务所审计部 审计员；中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司谋略财务部财务司理；长盛基金不竭 有限公司监察稽核部稽核司理。2016 年 6 月加入公司，曾任公司董事总司理、                      第 14 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 董事会秘书、督察长等，自 2024 年 4 月起于今任公司副总裁。   黄庆先生，首席信息官兼上海分公司负责东说念主，工程学硕士。曾任上海万申 信息产业股份有限公司工程师；国联安基金不竭有限公司信息时刻部高等司理； 浦银安盛基金不竭有限公司信息时刻部总司理；永赢基金不竭有限公司首席信 息官。2022 年 8 月加入公司，自 2022 年 8 月起于今任公司首席信息官。   丁鹏飞先生,中国国籍，毕业于复旦大学国际金融学专科，研究生、硕士学 位，具有基金从业阅历。2016 年 6 月至 2019 年 12 月任宁波银行资产不竭部投 资岗；2019 年 12 月至 2023 年 2 月任宁银开心有限作事公司权益投资部投资经 理、多资产投资部投资司理。2023 年 5 月加入本公司，现任多策略投资部基金 司理。现任本基金（2023 年 08 月起于今）、国联添益最初 3 个月持有期羼杂型 发起式基金中基金（FOF）（2024 年 01 月起于今）的基金司理。   历任基金司理：   （1）权益投资决策委员会   主席：郑玲女士，公司总裁助理、研究部总司理；   委员：柯海东先生，公司权益投资总监；甘传琦先生，权益投资部联席总 司理；钱文成先生，权益投资部总司理；赵丹婷女士，风险不竭部总司理；刘 鹏女士，权益来回部总司理。   （2）固收投资决策委员会   主席：刘鲁旦先生，公司副总裁。   委员：王玥女士，固收投资一部总司理；杨宇俊先生，固收投资三部总经 理；潘巍先生，固收投资二部总司理；沙月女士，固收研究部总司理；赵丹婷 女士，风险不竭部总司理；崔帅帅先生，固收来回部总司理。   （3）多策略投资决策委员会   主席：王喆先生，公司多策略投资总监，多策略投资部总司理。   委员：刘斌先生，多策略投资部 FOF 投资负责东说念主；赵丹婷女士，风险不竭 部总司理；刘鹏女士，权益来回部总司理。                       第 15 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  三、基金不竭东说念主的职责  （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》胜仗之日起，以敦朴信用、严慎勤奋的原则不竭和运 用基金财产；  （4）配备裕如的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹备样子不竭和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务不竭及东说念主事不竭等轨制， 保证所不竭的基金财产和基金不竭东说念主的财产相互独处，对所不竭的不同基金分 别不竭，分别记账，进行证券、基金投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》疏淡他联系规定外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）选定适当合理的措施使盘算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法恰当《基金合同》等法律文献的规定，按联系规定盘算并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐敷陈；  （10）编制季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》疏淡他联系规定，履行信息披 露及敷陈义务；  （12）保守基金买卖奥密，不显露基金投资谋略、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》疏淡他联系规定另有规定外，在基金信息公开败露前应予 守秘，不向他东说念主显露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或向审计、 法律等外部专科参谋人提供的情况除外；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持 有东说念主分拨基金收益；  （14）按规定受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》疏淡他联系规定召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；                      第 16 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （16）按规定保存基金财产不竭业务行动的司帐账册、报表、记录和其他 联系尊府 20 年以上，法律法例或监管公法另有规定的从其规定；  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在规定期间发出，并 且保证投资者大要按照《基金合同》规定的期间和样子，随时查阅到与基金有 关的公开尊府，并在支付合理成本的条件下得到联系尊府的复印件；  （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、 变现和分拨；  （19）面对驱散、照章被清除或者被照章宣告歇业时，实时敷陈中国证监 会并文牍基金托管东说念主；  （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主合 法权益时，应当承担抵偿作事，其抵偿作事不因其退任而免除；  （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规定履行我方的义务， 基金托管东说念主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金不竭东说念主应为基金份额 持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；  （22）当基金不竭东说念主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理联系 基金事务的行动承担作事；  （23）以基金不竭东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施 其他法律行动；  （24）基金不竭东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能胜仗，基金不竭东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利 息（税后）在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；  （25）实施胜仗的基金份额持有东说念主大会的决议；  （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；  （27）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。  四、基金不竭东说念主承诺 《销售办法》、《运作办法》、《信息败露办法》等法律法例的行动，并承诺 建立健全里面箝制轨制，选定有用措施，堤防违法行动的发生。   （1）将基金不竭东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；                      第 17 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （2）不自制地对待公司不竭的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东说念主之外的第三东说念主牟取利益；   （4）向基金份额持有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）显露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意 他东说念主从事联系的来回行动；   （7）草率职守，不按照规定履行职责；   （8）法律、行政法例以及中国证监会规定不容的其他行动。 家联系法律法例及行业范例，敦朴信用、勤奋尽责，不从事以下行动：   （1）越权或违纪筹备；   （2）违犯法律法例、基金合同或托管契约；   （3）特地损伤基金份额持有东说念主或基金合同其他当事东说念主的正当权益；   （4）在向中国证监会报送的尊府中公私分明；   （5）拒接、插手、贫困或严重影响中国证监会照章监管；   （6）草率职守、糟践权柄，不按照规定履行职责；   （7）显露在职职期间细察的联系证券、基金的买卖奥密、尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资谋略等信息，或显露因职务便利获取的未公开信息， 利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事联系的来回行动；   （8）协助、接受录用或以其他任何方法为其他组织或个东说念主进行证券来回；   （9）违犯证券来回所业务公法，利用对敲、倒仓等监犯技能主管阛阓价钱， 扰乱阛阓纪律；   （10）贬损同行，以提高我方；   （11）在公开信息败露和告白中特地含有虚假、误导、诓骗成份；   （12）以不正大技能谋求业务发展；   （13）有悖社会公德，损伤证券投资基金东说念主员形象；   （14）其他法律、行政法例以及中国证监会不容的行动。  （1）依照联系法律法例和基金合同的规定，本着勤奋严慎的原则为基金份 额持有东说念主谋取最大利益；                      第 18 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （2）不得利用职务之便为我方、受雇东说念主或任何局外人牟取利益；  （3）不违犯现行有用的联系法律法例、基金合同和中国证监会的联系规定， 显露在职职期间细察的联系证券、基金的买卖奥密，尚未照章公开的基金投资 内容、基金投资谋略等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事联系 的来回行动；  （4）不从事损伤基金财产和基金份额持有东说念主利益的证券来回疏淡他行动。  五、基金不竭东说念主里面箝制轨制   （1）健全性原则。里面箝制涵盖公司的各项业务、各个部门或机构和各级 东说念主员，并包括决策、实施、监督、反馈等各个才能；   （2）有用性原则。通过科学的内控技能和方法，建立合理的内控程序，维 护内控轨制的有用实施；   （3）独处性原则。公司各机构、部门和岗亭职责的设立保持相对独处，公 司基金资产、自有资产与其他资产的运作相互分离；   （4）相互制约原则。公司设立的各部门、各岗亭权责分明、相互制衡；   （5）成本效益原则。公司运用科学化的筹备不竭方法裁减运作成本，提高 经济效益，以合理的箝制成本达到最好的里面箝制恶果。   公司的风险不竭体紧缚构是一个单干明确、相互牵制的组织结构，由公司 董事会对公司建立里面箝制系统和相沿其有用性承担最终作事，公司不竭层对 里面箝制轨制的有用实施承担作事，各个业务部门负责本部门的风险评估和监 控，法律合规部、风险不竭部负责监察公司的风险不竭措施的实施。具体而言， 包括如下组成部分：   （1）董事会：负责监督查验公司的正当合规运营、里面箝制、风险不竭， 从而箝制公司的合座运营风险；   （2）督察长：独处哄骗督察权利，平直对董事会负责；   （3）投资决策委员会：负责制定公司的枢纽投资决策，确立公司投资总体 方针、投资标的和投资原则；   （4）内控及风险不竭委员会：主要负责研究审议公司合规不竭、内控机制 （包括但不限于公司轨制、业务进程）竖立等里面不竭方面的事项以及制订公                      第 19 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 司业务风险政策，研究处理热切情况和风险事件等业务风险不竭方面的事项；   （5）法律合规部：负责公司的法律事务和监察作事，依期或不依期对公司 风险不竭政策和措施的实施情况进行监督查验；   （6）风险不竭部：通过投资来回系统的风控参数设立，保证各投资组合的 投资比例合规；参与各投资组合新股申购、一级债申购、银行间来回等场酬酢 易的风险识别与评估，保证各投资组合场酬酢易的事中合规箝制；负责各投资 组合投资绩效、风险的计量和箝制；   （7）业务部门：风险不竭是每一个业务部门最首要的作事。各部门的部门 负责东说念主对本部门的风险负第一作事，负责履行公司的风险不竭程序，对本部门 业务范围内的业务风险负有管控和实时敷陈的义务；   （8）岗亭职工：公司悉力成立内控优先和风险不竭理念，培养全体职工的 风险堤防刚烈，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法 律法例和公司规章轨制，使风险刚烈运动到公司各个部门、各个岗亭和各个环 节。职工在其岗亭职责范围内承担相应的内控作事，并负有对岗亭作事中发现 的风险隐患或风险问题实时敷陈、反馈的义务。   为加强里面箝制，有用地堤防和化解风险，促进公司诚信、正当、有用经 营，保障基金份额持有东说念主利益，爱戴公司及推进的正当权益，公司依据《基金 法》、《证券投资基金不竭公司里面箝制率领想法》等法律、法例和《公司章 程》，并结合公司执行情况，建立了科学合理、箝制严实、运行高效的里面控 制轨制。   公司里面箝制轨制由基本不竭轨制、部门业务规章、业务操作规定等部分 组成。基本不竭轨制包括公司内控大纲和风险箝制轨制、投资不竭轨制、财务 不竭轨制、基金司帐轨制、信息败露轨制、信息时刻不竭轨制、档案不竭轨制、 东说念主事不竭轨制和危急处理轨制等。部门业务规章是对各部门主要职责、岗亭设 置、岗亭职责以及作事敷陈序列等方面的具体规定。业务操作规定是根据具体 业务的需要制定的各样业务指引、详情、范例、进程等。   （1）建立、健全内控体系，完善内控轨制。公司建立、健全了内控结构， 高管东说念主员对于内控有明确的单干，确保各项业务行动有适合的组织和授权，确                      第 20 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 保监察稽核作事是独处的，并得到高管东说念主员的援助；   （2）建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项轨制， 作念到基金司理分开、投资决策分开、基金来回蚁集，形成不同部门、不同岗亭 之间的制衡机制，从轨制上减少和堤防风险；   （3）建立、健全岗亭作事制。公司建立、健全了岗亭作事制，使每个职工 齐明确我方的任务、职责，并实时将各自作事范畴中的风险隐患上报，以堤防 和减少风险；   （4）建立风险分类、识别、评估、敷陈、指示程序。公司建立了内控及风 险不竭委员会，使用适合的程序，阐述和评估与公司运作联系的风险；公司建 立了从下到上的风险敷陈程序，对风险隐患进行层层申诉，使各个档次的东说念主员 实时掌持风险景况，从而以最快速率作念出决策。   基金不竭东说念主特别声明以上对于里面箝制轨制的败露信得过、准确，并承诺将 根据阛阓变化和公司业务发展连接完善里面箝制轨制。                      第 21 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                   第四部分 基金托管东说念主    一、基金托管东说念主基本情况    （1）基本情况   称号：招商银行股份有限公司（以下简称“招商银行”）   设立日历：1987 年 4 月 8 日   注册地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   注册本钱：252.20 亿元   法定代表东说念主：缪建民   行长：王良   资产托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号   电话：4006195555   传真：0755-83195201   资产托管部信息败露负责东说念主：张姗    （2）发展概况    招商银行成立于 1987 年 4 月 8 日，是我国第一家实足由企业法东说念主理股的股 份制买卖银行，总行设在深圳。自成立以来，招商银行先后进行了三次增资扩 股，并于 2002 年 3 月胜仗地刊行了 15 亿 A 股，4 月 9 日在上交所挂牌（股票代 码：600036），是国内第一家选定国际司帐圭臬上市的公司。2006 年 9 月又成 功刊行了 22 亿 H 股，9 月 22 日在香港联交所挂牌来回（股票代码：3968），10 月 5 日哄骗 H 股逾额配售，共刊行了 24.2 亿 H 股。放手 2024 年 6 月 30 日，本 集团总资产 115，747.83 亿元东说念主民币，高等法下本钱充足率 17.95%，权重法下 本钱充足率 14.60%。 意，改名为资产托管部，现下设基金券商团队、银保信托团队、待业金团队、 业务不竭团队、居品研发团队、风险不竭团队、系统与数据团队、名堂援助团 队、运营不竭团队、基金外包业务团队 10 个职能团队，现存职工 228 东说念主。2002 年 11 月，经中国东说念主民银行和中国证监会批准获取证券投资基金托管业务阅历，                      第 22 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 成为国内第一家获取该项业务阅历上市银行；2003 年 4 月，庄严惩理基金托管 业务。招商银行算作托管业务禀赋最全的买卖银行之一，领有证券投资基金托 管阅历、基本养老保障基金托管机构阅历、受托投资不竭托管业务托管阅历、 保障资金托管业务阅历、企业年金基金托管业务阅历、及格境外机构投资者托 管（QFII）阅历、及格境内机构投资者托管（QDII）阅历、私募基金业务外包 服务阅历、存托凭证试点存托业务等业务阅历。   招商银行资产托管结合自身在托管行业深耕 22 年的专科才智和翻新精神， 推出“招商银行托管+”服务品牌，以“践行价值银行策略，悉力于成为服务更 佳、科技更强、协同更好的客户首选全球托管银行”品牌愿景为指引，以“值 得信托的行家、贴心折务的管家、让价值持续加多、客户的体验更佳”的“4+ 宗旨”，以翻新的“服务居品化”为方法论，全场合助力资管机构结果可持续 的高质料发展。招商银行资产托管围绕资管全场景，打造了“如风运营”“大 不雅投研”“见微数据”三个服务子品牌，连接翻新托管系统、服务和居品：在 业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务概括系统和“6S”托管服务标 准，首家发布私募基金绩效分析敷陈，开办国内首个托管银行网站，推放洋内 首个托管大数据平台，胜仗托管国内第一只券商集合伙产不竭谋略、第一只 FOF、第一只信托资金谋略、第一只股权私募基金、第一家结果货币阛阓基金赎 回资金 T+1 到账、第一只境外银行 QDII 基金、第一只红利 ETF 基金、第一只 “1+N”基金专户开心、第一家大小非解禁资产、第一单 TOT 防守，结果从单一 托管服务商向全面投资者服务机构的调动，得到了同行招供。   招商银行资产托管业务持续稳健发展，社会影响力连接进步,频年来获取业 内各样奖项荣誉。2016 年 5 月 “托管通”荣获《银行家》2016 中国金融翻新 “十佳金融居品翻新奖”； 6 月荣获《财资》“中国最好托管银行奖”，成为 国内唯独获取该奖项的托管银行；7 月荣获中国资产不竭“金贝奖”“最好资 产托管银行”、《21 世纪经济报说念》“2016 最好资产托管银行”。2017 年 5 月 荣获《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”；6 月荣获《财资》“中国最好 托管银行奖”；“全功能网上托管银行 2.0”荣获《银行家》2017 中国金融创 新“十佳金融居品翻新奖”。2018 年 1 月荣获中央国债登记结算有限作事公司 “2017 年度优秀资产托管机构”奖；同月，托管大数据平台风险不竭系统荣获                      第 23 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 国金融青联第五届“双进步”金点子决策二等奖；3 月荣获《中国基金报》 “最好基金托管银行”奖；5 月荣获国际财经泰斗媒体《亚洲银行家》“中国 年度托管银行奖”；12 月荣获 2018 东方钞票风浪榜“2018 年度最好托管银行”、 “20 年最值得信托托管银行”奖。2019 年 3 月荣获《中国基金报》“2018 年度 最好基金托管银行”奖；6 月荣获《财资》“中国最好托管机构”“中国最好 待业金托管机构”“中国最好零卖基金行政外包”三项大奖；12 月荣获 2019 东 方钞票风浪榜“2019 年度最好托管银行”奖。2020 年 1 月，荣获中央国债登记 结算有限作事公司“2019 年度优秀资产托管机构”奖项；6 月荣获《财资》 “中国境内最好托管机构”“最好公募基金托管机构”“最好公募基金行政外 包机构”三项大奖；10 月荣获《中国基金报》第二届中国公募基金英华奖 “2019 年度最好基金托管银行”奖。2021 年 1 月，荣获中央国债登记结算有限 作事公司“2020 年度优秀资产托管机构”奖项；同月荣获 2020 东方钞票风浪榜 “2020 年度最受宽饶托管银行”奖项；2021 年 10 月，《证券时报》“2021 年 度了得资产托管银行天玑奖”；2021 年 12 月，荣获《中国基金报》第三届中国 公募基金英华奖“2020 年度最好基金托管银行”；2022 年 1 月荣获中央国债登 记结算有限作事公司“2021 年度优秀资产托管机构、估值业务了得机构”奖项； 财托管银行”三项大奖；12 月荣获《证券时报》“2022 年度了得资产托管银行 天玑奖”；2023 年 1 月荣获中央国债登记结算有限作事公司“2022 年度优秀资 产托管机构”、银行间阛阓算帐所股份有限公司“2022 年度优秀托管机构”、 宇宙银行间同行拆借中心“2022 年度银行间本币阛阓托管业务阛阓翻新奖”三 项大奖；2023 年 4 月，荣获《中国基金报》第二届中国基金业翻新英华奖“托 管翻新奖”；2023 年 9 月，荣获《中国基金报》中国基金业英华奖“公募基金 风浪榜》“2023 年度托管银行风浪奖”。2024 年 1 月，荣获中央国债登记结算 有限作事公司“2023 年度优秀资产托管机构”、“2023 年度估值业务了得机 构”、“2023 年度债市领军机构”、“2023 年度中债绿债指数优秀承销机构” 四项大奖；2024 年 2 月，荣获泰康养老保障股份有限公司“2023 年度最好年金 托管互助伙伴”奖。2024 年 4 月，荣获中国基金报“中国基金业英华奖-ETF20 周年特别评比“优秀 ETF 托管东说念主””奖。2024 年 6 月，荣获上海算帐所“2023                      第 24 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 年度优秀托管机构”奖。   缪建民先生，本行董事长、非实施董事，2020 年 9 月起担任本行董事、董 事长。中央财经大学经济学博士，高等经济师。中国共产党第十九届、二十届 中央委员会候补委员。招商局集团有限公司董事长。曾任中国东说念主寿保障（集团） 公司副董事长、总裁，中国东说念主民保障 集团股份有限公司副董事长、总裁、董事 长，曾兼任中国东说念主民财产保障股份有限公司董事长，中国东说念主保资产不竭有限公 司董事长，中国东说念主民健康保障股份有限公司董事长，中国东说念主民保障（香港）有 限公司董事长，东说念主保本钱投资不竭有限公司董事长，中国东说念主民养老保障有限责 任公司董事长，中国东说念主民东说念主寿保障股份有限公司董事长。   王良先生，本行党委秘书、实施董事、行长。中国东说念主民大学经济学硕士， 高等经济师。1995 年 6 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长、行 长，2012 年 6 月起历任本行行长助理、副行长、常务副行长，2022 年 4 月 18 日 起全面主理本行作事，2022 年 5 月 19 日起任本行党委秘书，2022 年 6 月 15 日 起任本行行长。兼任本行香港上市联系事宜之授权代表、招银国际金融控股有 限公司董事长、招银国际金融有限公司董事长、招商永隆银行董事长、招联消 费金融有限公司副董事长、招商局金融控股有限公司董事、中国支付算帐协会 副会长、中国银行业协会中间业务专科委员会第四届主任、中国金融司帐学会 第六届常务理事、广东省第十四届东说念主大代表。   王颖女士，本行副行长，南京大学政事经济学专科硕士，经济师。王颖女 士 1997 年 1 月加入本行，历任本行北京分行行长助理、副行长，天津分行行长， 深圳分行行长，本行行长助理。2023 年 11 月起任本行副行长。   孙乐女士，招商银行资产托管部总司理，硕士研究生毕业，2001 年 8 月加 入招商银行于今，历任招商银行合肥分行风险箝制部副司理、司理、信贷不竭 部总司理助理、副总司理、总司理、公司银行部总司理、中小企业金融部总经 理、投行与金融阛阓部总司理；无锡分行行长助理、副行长；南京分行副行长， 具有 20 余年银行从业教学，在风险不竭、信贷不竭、公司金融、资产托管等领 域有深切的研究和丰富的实务教学。   放手 2024 年 6 月 30 日，招商银行股份有限公司累计托管 1484 只证券投资                      第 25 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金。   （1）里面箝制宗旨  招商银行确保托管业务严格遵命国度联系法律法例和行业监管轨制，对峙 遵法筹备、范例运作的筹备理念；形成科学合理的决策机制、实施机制和监督 机制，堤防和化解筹备风险，确保托管业务的稳健运行和托管资产的安全；建 立有意于查错防弊、堵塞间隙、摒除隐患，保证业务稳健运行的风险箝制轨制， 确保托管业务信息信得过、准确、齐全、实时；确保内控机制、体制的连接改进 和各项业务轨制、进程的连接完善。   （2）里面箝制组织结构  招商银行资产托管业务建立三级里面箝制及风险堤防体系：  一级里面箝制及风险堤防是在招商银行总行风险管控层面对风险进行堤防 和箝制；总行风险不竭部、法律合规部、审计部独处对资产托管业务进行评估 监督，并建议内控进步不竭建议。  二级里面箝制及风险堤防是招商银行资产托管部设立风险合规不竭联系团 队，负责部门里面风险堤防和箝制，实时发现里面箝制残障，建议整改决策， 追踪整改情况，并平直向部门总司理室敷陈。  三级里面箝制及风险堤防是招商银行资产托管部在设立专科岗亭时，罢黜 内箝制衡原则，视业务的风险进度制定相应监督制衡机制。   （3）里面箝制原则 岗亭，并由全部东说念主员参与。 审慎筹备为起点，体现“内控优先”的要求。 不同托管资产之间、托管资产和自有资产之间相互分离。里面箝制的查验、评 价部门独处于里面箝制的建立和实施部门。 行的有用性。里面箝制设想的有用性是指里面箝制的设想遮掩了整个应暖热的 枢纽风险，且设想的风险派遣措施适当。里面箝制实施的有用性是指里面箝制                      第 26 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 大要按照设想要求严格有用实施。 跟着托管业务筹备策略、筹备方针、筹备理念等里面环境的变化和国度法律、 法例、政策轨制等外部环境的改变实时进行改良和完善。 办公网和业务网物理分离，部门业务网和全行业务网防火墙策略分离，以达到 风险堤防的目的。 要事项和高风险才能。 及业务进程等方面相互制约、相互监督，同期兼顾运营效率。   （4）里面箝制措施 受理、司帐核算、资金算帐、岗亭不竭、档案不竭和信息不竭等方面制定一系 列规章轨制，建立了三层轨制体系，即：基本规定、业务不竭办法和业务操作 规程。轨制结构档次炫耀、不竭要求明确，愉快风险不竭全遮掩的要求，保证 资产托管业务科学化、轨制化、范例化运作。 的加密和备份措施，选定加密、直连样子传输数据，数据实施他乡实时备份， 整个的业务信息须经过严格的授权方能进行探问。 尊府严格守秘，除法律法例和其他联系规定、监管机构及审计要求外，不向任 何机构、部门或个东说念主显露。 双东说念主双岗双责，电脑机房 24 小时值班并设立门禁，整个电脑设立密码及相应权 限。业务网和办公网、托管业务网与全行业务网双分离轨制，与外部业务机构 实行防火墙保护，对信息时刻系统选定两地三中心的救急备份不竭措施等，保 证信息时刻系统的安全。 训、激勉机制、加强东说念主力资源不竭及建立东说念主才梯级队列及东说念主才储备机制，有用                      第 27 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 地进行东说念主力资源不竭。   根据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》《公开召募证券投资基金运作管 理办法》等联系法律法例的规定及基金合同、托管契约的约定，对基金投资范 围、投资比例、投资组合等情况的正当性、合规性进行监督和核查。   在为基金投资运作所提供的基金算帐和核算服务才能中，基金托管东说念主对基 金不竭东说念主发送的投资指示、基金不竭东说念主对各基金用度的提取与支付情况进行检 查监督，对违犯法律法例、基金合同的指示拒接实施，独立即文牍基金不竭东说念主。   基金托管东说念主如发现基金不竭东说念主依据来回程序已经胜仗的投资指示违犯法律、 行政法例和其他联系规定，或者违犯基金合同约定，实时以书面方法文牍基金 不竭东说念主进行整改，整改的时限应恰当法律法例及基金合同允许的调整期限。基 金不竭东说念主收到文牍后应实时查对阐述并以书面方法向基金托管东说念主发出回函并改 正。基金不竭东说念主对基金托管东说念主文牍的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管 东说念主应敷陈中国证监会。                      第 28 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第五部分 联系服务机构   一、基金份额销售机构    住所：深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31 层 02-    办公地址：北京市东城区平安门外大街 208 号玖安广场 A 座 11 层    法定代表东说念主：王瑶    邮政编码：100011    电话：010-56517002、010-56517003    传真：010-64345889、010-84568832    邮箱：zhixiao@glfund.com    磋商东说念主：巩京博、徐冉    网址：www.glfund.com    基金不竭东说念主直销电子来回样子包括网上来回、微征服务号“国联基金”交 易等。投资者不错通过基金不竭东说念主网上来回系统或微征服务号“国联基金”办 理业务，具体业务办理情况及业务公法请登录基金不竭东说念主网站查询。    直销电子来回平台网址：https://trade.glfund.com/etrading/    住所：福建省福州市台江区江滨中通衢 398 号兴业银行大厦    法定代表东说念主：吕家进    客服电话：95561    住所：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦十六层至二十六层    办公地址：深圳市罗湖区红岭中路 1012 号国信证券大厦 6 楼    法定代表东说念主：张纳沙    客服电话：95536                        第 29 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   住所：广东省广州市黄埔区中新广州常识城起飞一街 2 号 618 室   办公地址：广州市河汉区马场路 26 号广发证券大厦   法定代表东说念主：林传辉   客服电话：95575   住所：广东省深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座   办公地址：北京市向阳区亮马桥路 48 号中信证券大厦   法定代表东说念主：张佑君   磋商东说念主：顾凌   电话：010-60838888   客服电话：95548   住所：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼 7 至 18 层 101   办公地址：北京市丰台区西营街 8 号院 1 号楼青海金融大厦   法定代表东说念主：王晟   磋商东说念主：辛国政   电话：010-80928123   客服电话：4008-888-888 或 95551   住所：上海市广东路 689 号   办公地址：上海市黄浦区中山南路 888 号海通外滩金融广场   法定代表东说念主：周杰   磋商东说念主：李笑鸣   电话：021-23185425   客服电话：95553、4008888001   住所：湖北省武汉市江汉区淮海路 88 号   办公地址：武汉市新华路特 8 号长江证券大厦   法定代表东说念主：金才玖                      第 30 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   磋商东说念主：奚博宇   电话：027-65799999   客服电话：95579   住所：天津市经济时刻征战区第二大街 42 号写字楼 101 室   办公地址：天津市南开区宾水西说念 8 号   法定代表东说念主：安志勇   磋商东说念主：蔡霆   电话：022-28451991   客服电话：956066   住所：青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001   办公地址：青岛市崂山区深圳路 222 号青岛国际金融广场 1 号楼 20 层   法定代表东说念主：肖海峰   磋商东说念主：吴忠超   电话：0532-85022326   客服电话：95548   住所：广州市河汉区临江通衢 395 号 901 室   法定代表东说念主：陈可可   客服电话：95548   住所：深圳市福田区福田街说念益田路 5023 号祥瑞金融中心 B 座第 22-25 层   办公地址：深圳市福田中心区金田路 4036 号荣超大厦 16-20 层   法定代表东说念主：何之江   客服电话：95511   住所：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   办公地址：安徽省合肥市滨湖新区紫云路 1018 号   法定代表东说念主：章宏韬                      第 31 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）     客服电话：95318     住所：广西桂林市辅星路 13 号     法定代表东说念主：何春梅     客服电话：0771-95563     住所：广东省东莞市莞城区可园南路一号     办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心 22 楼     法定代表东说念主：陈照星     磋商东说念主：李荣     电话：0769-22115712     客服电话：95328     住所：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚齐办公买卖概括 楼     法定代表东说念主：祝艳辉     客服电话：956088     住所：福建省福州市饱读楼区饱读屏路 27 号 1#楼 3 层、4 层、5 层     办公地址：上海浦东新区滨江通衢 5129 号 N1 幢华福证券 8 层     法定代表东说念主：苏军良     客服电话：95547     住所：浙江省宁波市鄞州区海晏北路 565、577 号 8-11 层     法定代表东说念主：李抱     客服电话：021-20587260     住所：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城 10 栋楼     办公地址：上海市徐汇区宛平南路 88 号东方钞票大厦     法定代表东说念主：戴彦                         第 32 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   磋商东说念主：付佳   电话：021-23586603   客服电话：95357   住所：广州市黄埔区科学通衢 60 号征战区控股中心 19、22、23 层   办公地址：广州市黄埔区科学通衢 60 号征战区控股中心 19、22、23 层   法定代表东说念主：严亦斌   磋商东说念主：彭莲   电话：0755-83331195   客服电话：95564   住所：四川省成齐市青羊区东城根上街 95 号   办公地址：四川省成齐市青羊区东城根上街 95 号   法定代表东说念主：冉云   磋商东说念主：贾鹏   电话：028-86690058   客服电话：95310   住所：沈阳市沈河区骚扰路 49 号   办公地址：沈阳市沈河区骚扰路 49 号   法定代表东说念主：宋成   客服电话：400-618-3355   住所：贵州省贵阳市高新区湖滨路 109 号瑜赛进丰高新钞票中心 26 层 1 号   法定代表东说念主：何帅   客服电话：400-888-0008   住所：深圳市前海深港互助区前湾一说念 1 号 A 栋 201 室（入驻深圳市前海 商务秘书有限公司）   法定代表东说念主：谭广锋                       第 33 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）     客服电话：4000-890-555     住所：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福新社区益田路 5999 号基金大厦 19 层     法定代表东说念主：王德英     客服电话：400-610-5568     住所：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层     办公地址：上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼二层     法定代表东说念主：其实     客服电话：95021     住所：上海市虹口区东大名路 501 号 6211 单元     办公地址：上海市浦东新区浦东南路 1118 号鄂尔多斯国际大厦 903～906 室     法定代表东说念主：陶怡     磋商东说念主：张茹     电话：021-20613999     客服电话：400-700-9665     住所：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路 969 号 3 幢 5 层 599 室     办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路 569 号间 9 号楼小邮局     法定代表东说念主：王珺     客服电话：95188-8     住所：浙江省杭州市文二西路 1 号 903 室     办公地址：杭州市余杭区五常街说念同顺道 18 号同花顺大楼     法定代表东说念主：吴强     客服电话：4008773772                         第 34 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   住所：海南省三亚市海角区凤凰岛 1 号楼 7 层 710 号   办公地址：北京市向阳区开国路 91 号金地中心 A 座 6 层   法定代表东说念主：张峰   磋商东说念主：余永键   电话：010-85097570   客服电话：400-021-8850   住所：成齐市成华区竖立路 9 号高地中心 1101 室   法定代表东说念主：王建华   客服电话：400-080-3388   住所：中国（上海）解放贸易考研区浦明路 1500 号 8 层 M 座   办公地址：上海市浦东新区福山路 33 号 8 楼   法定代表东说念主：简梦雯   磋商东说念主：徐亚丹   电话：021-51327185   客服电话：400-799-1888   住所：上海市普陀区兰溪路 900 弄 15 号 526 室   办公地址：上海市虹口区临潼路 188 号   法定代表东说念主：尹彬彬   磋商东说念主：兰敏   电话：021-52822063   客服电话：400-118-1188   住所：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206   办公地址：北京市向阳区开国路乙 118 号 10 层 1206   法定代表东说念主：彭浩   客服电话：400-004-8821                       第 35 页 共 163 页  国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）    住所：上海市黄浦区广东路 500 号 30 层 3001 单元    办公地址：上海市浦东新区银城中路 488 号的太平金融大厦 1503-1504 室    法定代表东说念主：王翔    磋商东说念主：俞申莉    电话：021-65370077-209    客服电话：400-820-5369    住所：中国（上海）解放贸易考研区银城路 116、128 号 7 层    办公地址：上海市浦东新区银城路 116 号 703 室    法定代表东说念主：郑新林    客服电话：021-68889082    住所：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610 办公    办公地址：珠海市横琴新区琴朗说念 91 号 1608、1609、1610 办公    法定代表东说念主：肖雯    客服电话：020-89629066    住所：北京市海淀区知春路 76 号(写字楼)1 号楼 4 层 1-7-2    办公地址：北京市通州区亦庄经济时刻征战区科创十一街 18 号院京东集团 总部 A 座 17 层    法定代表东说念主：邹保威    客服电话：95118    住所：北京市向阳区创远路 34 号院 6 号楼 15 层 1501 室    办公地址：北京市向阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层    法定代表东说念主：李楠    磋商东说念主：戚晓强    电话：010-61840688    客服电话：400-159-9288                          第 36 页 共 163 页  国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）    住所：深圳市前海深港互助区前湾一说念 1 号 A 栋 201 室    办公地址：深圳市福田区新洲南路 2008 号新洲同创汇 3 层 D303 号    法定代表东说念主：杨柳    住所：中国（上海）解放贸易考研区陆家嘴环路 479 号 1008-1 室    办公地址：上海市虹口区自制路 18 号 8 栋嘉昱大厦 6 层    法定代表东说念主：许欣    客服电话：400-100-2666    住所：上海市虹口区东大名路 687 号 1 幢 2 楼 268 室    办公地址：北京市西城区金融大街 33 号通泰大厦 B 座 16 层    法定代表东说念主：毛淮平    客服电话：400-817-5666    住所：深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 13 层 1301-    办公地址：深圳市福田区中心三路 8 号超卓期间广场（二期）北座 13 层    法定代表东说念主：窦长宏    客服电话：400-990-8826    住所：上海市嘉定区南翔镇银翔路 799 号 506 室-2    法定代表东说念主：马永谙    客服电话：021-50701082    基金不竭东说念主可根据联系法律法例的要求加多、更换其他机构销售本基金， 并实时公示。    二、登记机构    称号：国联基金不竭有限公司    住所：深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31 层 02-                        第 37 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   办公地址：北京市东城区平安门外大街 208 号玖安广场 A 座 11 层   法定代表东说念主：王瑶   电话：010-56517000   传真：010-56517001   磋商东说念主：李克   网址：www.glfund.com  三、出具法律想法书的讼师事务所   称号：上海市通力讼师事务所   住所：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   办公地址：上海市银城中路 68 号期间金融中心 19 楼   负责东说念主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   磋商东说念主：安冬   承办讼师：安冬、陆奇  四、审计基金资产的司帐师事务所   称号：德勤华永司帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   办公地址：上海市延安东路 222 番外滩中心 30 楼   实施事务合伙东说念主：孙维琦   电话：021-61418888   传真：021-63350003   承办注册司帐师：孙维琦、冯适   磋商东说念主：孙维琦                       第 38 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第六部分 基金的召募   一、召募的依据   本基金由基金不竭东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基 金合同疏淡他联系规定，已于 2022 年 4 月 13 日获取中国证监会证监许可〔2022〕   二、基金的类别   羼杂型基金中基金（FOF）   三、基金的运作样子   契约型盛开式   自基金合同胜仗日起至宗旨日历（即 2045 年 12 月 31 日）的期间内，本基 金对每份基金份额设立三年的最短持有期。最短持有期指自基金合同胜仗日 （含）（对于认购份额而言）起、自基金份额申购阐述日（含）（对于申购份 额而言）或基金份额调理转入阐述日（含）（对调理转入份额而言）起至三年 后的对应日的前一日的期间。最短持有期内基金份额持有东说念主不可办理赎回及转 换转出业务。若该对应日为非作事日或不存在对应日历的，则顺延至下一个工 作日。最短持有期结果日的下一作事日（含）起，投入盛开持有期，基金份额 持有东说念主不错办理赎回及调理转出业务。   宗旨日历到达后即 2046 年 1 月 1 日起，本基金变更为“国联添福羼杂型基 金中基金（FOF）”，本基金不再设立每份基金份额的最短持有期。对于 2046 年 1 月 1 日基金转型之前已阐述的份额，自转型之后，不再受最短持有期限限 制，亦可央求赎回。   四、基金存续期间   不依期   五、基金份额类别设立   基金不竭东说念主可根据基金执交运作情况，在恰当法律法例规定且对基金份额 持有东说念主利益无骨子不利影响的情况下，经与基金托管东说念主协商一致，加多新的基 金份额类别，或取消某基金份额类别，或对基金份额分类办法及公法进行调整 并公告，不需召开基金份额持有东说念主大会。   六、召募期限                      第 39 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   本基金召募期限自 2022 年 10 月 12 日起至 2022 年 10 月 25 日。  七、召募样子及场地  通过各销售机构的基金销售网点公征战售，各销售机构的具体名单见基金 份额发售公告以及基金不竭东说念主网站公示。  八、发起资金认购  本基金发起资金认购的金额揣摸不少于 1000 万元，且发起资金认购的基金 份额持有期限自基金合同胜仗日起不少于 3 年。  本基金发起资金的认购情况见基金不竭东说念主届时发布的公告。  九、召募对象  恰当法律法例规定的可投资于证券投资基金的个东说念主投资者、机构投资者、 及格境外投资者和发起资金提供方以及法律法例或中国证监会允许购买证券投 资基金的其他投资东说念主。  十、认购期间  本基金发售召募期间每天的具体业务办理期间，由基金份额发售公告或各 销售机构的联系公告或者文牍规定。  各个销售机构在本基金发售召募期内对于个东说念主投资者或机构投资者的具体 业务办理期间可能不同，若基金份额发售公告莫得明确规定，则由各销售机构 自行决定每天的业务办理期间。  十一、认购的数额限制  认购以金额央求。投资东说念主认购时，需按销售机构规定的样子全额缴款，投 资东说念主在基金召募期内不错屡次认购基金份额，认购用度按每笔认购央求单独计 算，认购央求一承袭理不得清除。  通过基金不竭东说念主直销机构或网上来回平台认购本基金时，初度单笔最低认 购金额为 1 元，单笔追加认购最低金额为 1 元。其他销售机构每个基金账户每 次认购金额不得低于 1 元，其他销售机构另有规定的，从其规定。  基金不竭东说念主不错对召募期间的单个投资东说念主的累计认购金额进行限制，具体 限制和处理方法请参看联系公告。  如本基金单一投资者累计认购的基金份额数达到或者高出基金总份额的 50%， 基金不竭东说念主不错选定比例阐述等样子对该投资东说念主的认购央求进行限制。基金管 理东说念主接受某笔或者某些认购央求有可能导致投资者变相藏匿前述 50%比例要求                      第 40 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 的，基金不竭东说念主有权拒接该等全部或者部分认购央求。投资东说念主认购的基金份额 数以基金合同胜仗后登记机构的阐述为准。  十二、认购用度  本基金对通过直销中心认购的待业金客户与除此之外的其他投资东说念主实施差 别的认购费费率。投资东说念主需缴纳的认购用度按认购金额的大小离别为四档，认 购费率随认购金额的加多而递减（适用固定金额费率的认购除外）。具体如下： 购费率见下表：       认购金额 M（元）                        特定认购费率          M         M≥500 万                       每笔 1000 元  上述特定认购费率适用于通过基金不竭东说念主直销中心认购本基金基金份额的 待业金客户，包括基本养老基金与照章成立的养老谋略筹集的资金疏淡投资运 营收益形成的补充养老基金等，包括但不限于宇宙社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一谋略以及集揣摸划、企业年金理事会委 托的特定客户资产不竭谋略、企业年金待业金居品、个东说念主税收递延型买卖养老 保障等居品、养老宗旨基金、工作年金谋略。  如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金不竭东说念主可 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围，并按规定向中 国证监会备案。 表：       认购金额 M（元）                        一般认购费率          M                      第 41 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）           M≥500 万                        每笔 1000 元   本基金基金份额的认购费由投资东说念主承担。基金认购用度不列入基金财产， 主要用于本基金的阛阓推行、销售、注册登记等召募期间发生的各项用度。募 集期间发生的信息败露费、司帐师费和讼师费等各项用度，不从基金财产中列 支。若投资东说念主屡次认购本基金时，需按单笔认购金额对应的费率分别盘算认购 用度。   十三、认购份额的盘算   本基金基金份额的认购价钱为每份基金份额 1.00 元。   基金认购份额盘算方法：   净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）   认购用度＝认购金额－净认购金额   认购份额＝（净认购金额+认购期间利息）/基金份额发售面值   认购用度＝固定金额   净认购金额＝认购金额-认购用度   认购份额＝（净认购金额＋认购期间利息）/基金份额发售面值   认购用度、净认购金额以东说念主民币元为单元，盘算结果按照四舍五入方法， 保留到极少点后两位；认购份额的盘算保留到极少点后 2 位，极少点 2 位以后 的部分四舍五入，由此舛讹产生的收益或损失由基金财产承担。   例 1：某投资东说念主（非待业金客户）投资 10,000.00 元认购本基金的基金份额， 则其所对应的认购费率为 1.00%。假设该笔认购金额在召募期内产生利息 5.00 元，则其可得到的基金份额盘算如下：   净认购金额=10,000.00/（1+1.00%）=9,900.99 元   认购用度=10,000.00-9,900.99=99.01 元   认购份额=（9,900.99+5.00）/1.00=9,905.99 份   即：该投资东说念主（非待业金客户）投资 10,000.00 元认购本基金的基金份额， 假设该笔认购金额在召募期内产生利息 5.00 元，在基金发售结果后，其所获取 的基金份额为 9,905.99 份。   例 2：某投资东说念主（待业金客户）投资 1,500,000.00 元认购本基金的基金份                        第 42 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 额，则其所对应的认购费率为 0.06%。假设该笔认购金额在召募期内产生利息   净认购金额=1,500,000.00/（1+0.06%）=1,499,100.54 元   认购用度=1,500,000.00-1,499,100.54=899.46 元   认购份额=（1,499,100.54+100.00）/1.00=1,499,200.54 份   即：该投资东说念主（待业金客户）投资 1,500,000.00 元认购本基金的基金份额， 假设该笔认购金额在召募期内产生利息 100.00 元，在基金发售结果后，其所获 得的基金份额为 1,499,200.54 份。   十四、认购的方法与阐述   投资东说念主认购期间安排、投资东说念主认购应提交的文献和办理的手续，由基金管 理东说念主根据联系法律法例及基金合同，在基金份额发售公告中确定并败露。   基金销售机构对认购央求的受理并不代表该央求一定胜仗，而仅代表销售 机构确乎接收到认购央求。认购央求的阐述以登记机构的阐述结果为准。对于 认购央求及认购份额的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善哄骗正当权利，否 则，由此产生的任何损失由投资者自行承担。   十五、召募资金利息的处理样子   有用认购款项在召募期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有东说念主 整个，其中利息转份额以登记机构的记录为准。   十六、召募期内召募资金的不竭   基金召募期间召募的资金存入专门账户，在基金召募行动结果前，任何东说念主 不得动用。                        第 43 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）               第七部分 基金合同的胜仗   本基金基金合同已于 2022 年 10 月 27 日胜仗，自该日起本基金不竭东说念主庄重 起点不竭本基金。   《基金合同》胜仗之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元， 基金合同自动收场，且不得通过召开基金份额持有东说念主大会延续基金合同期限。   《基金合同》胜仗满三年后若仍陆续存续，一语气 20 个作事日出现基金份额 持有东说念主数目起火 200 东说念主或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金不竭东说念主应 当在依期敷陈中赐与败露；一语气 60 个作事日出现前述情形的，基金不竭东说念主应当 在 10 个作事日内向中国证监会敷陈并建议科罚决策，如持续运作、调理运作方 式、与其他基金合并或者收场基金合同等，并于 6 个月内召集基金份额持有东说念主 大会进行表决。   法律法例或中国证监会另有规定时，从其规定。                      第 44 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）           第八部分 基金份额的申购与赎回   一、申购和赎回场地   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金不竭 东说念主在招募说明书、其他联系公告或基金不竭东说念主网站列明。基金不竭东说念主可根据情 况变更或增减销售机构，并在基金不竭东说念主网站公示。基金投资者应当在销售机 构办理基金销售业务的营业场地或按销售机构提供的其他样子办理基金份额的 申购与赎回。   二、申购和赎回的盛开日及期间   投资东说念主在盛开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间为上海证券交 易所、深圳证券来回所的时时来回日的来回期间（若本基金参与港股通来回或 投资香港互认基金，且该作事日为非港股通来回日或非香港互认基金内地销售 盛开日，则本基金有权不盛开申购、赎回，并提前进行公告），但基金不竭东说念主 根据法律法例、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除 外。   基金合同胜仗后，若出现新的证券来回阛阓、证券来回所来回期间变更或 其他特殊情况，基金不竭东说念主将视情况对前述盛开日及盛开期间进行相应的调整， 但应在实施日前依照《信息败露办法》的联系规定在规定媒介上公告。   本基金自 2023 年 2 月 10 日起起点办理申购业务。   自认购份额的最短持有期结果日的下一个作事日（含）（即基金不竭东说念主自 基金合同胜仗之日起 3 年后的对应日的下一个作事日）起，基金不竭东说念主起点办 理赎回，具体业务办理期间在赎回起点公告中规定。对于每份基金份额而言， 自最短持有期结果日的下一作事日（含）起，不错办理赎回及调理转出业务。   宗旨日历到达后即 2046 年 1 月 1 日起，本基金称号变更为“国联添福羼杂 型基金中基金（FOF）”，逐日盛开申购、赎回的办理。对于 2046 年 1 月 1 日 基金转型之前已阐述的份额，自转型之后，不再受最短持有期限限制，亦可申 请赎回。   在确定申购起点与赎回起点期间后，基金不竭东说念主应在申购、赎回盛开日前                      第 45 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 依照《信息败露办法》的联系规定在规定媒介上公告申购与赎回的起点期间。 购、赎回或者调理。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和期间建议申购、赎回 或调理央求且登记机构阐述接受的，其基金份额申购、赎回或调理价钱为下一 盛开日基金份额申购、赎回或调理的价钱。  三、申购与赎回的原则 进行盘算； 门径赎回； 投资者的正当权益不受损伤并得到自制对待。  基金不竭东说念主可在法律法例允许且对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响 的情况下，对上述原则进行调整。基金不竭东说念主必须在新公法起点实施前依照 《信息败露办法》的联系规定在规定媒介上公告。  四、申购与赎回的程序  投资东说念主必须根据销售机构规定的程序，在盛开日的具体业务办理期间内提 出申购或赎回的央求。  投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项， 申购成立；基金份额登记机构阐述基金份额时，申购胜仗。  基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立；基金份额登记机构阐述赎回时， 赎复活效。投资者赎回央求胜仗后，基金不竭东说念主将在 T＋10 日（包括该日）内 支付赎回款项。在发生大齐赎回或基金合同载明的减速支付赎回款项的情形时， 款项的支付办法参照基金合同联系条件处理。  遇来回所或来回阛阓数据传输延迟、通信系统故障、银行数据交换系统故 障、港股通来回系统或港股通资金交收公法限制或其它非基金不竭东说念主及基金托                      第 46 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 管东说念主所能箝制的身分影响业务处理进程，则赎回款顺延至上述情形摒除后的下 一个作事日划出。  基金不竭东说念主应以来回期间结果前受理有用申购和赎回央求确本日算作申购 或赎回央求日（T 日），在时时情况下，本基金登记机构在 T+3 日（包括该日） 内对该来回的有用性进行阐述。T 日提交的有用央求，投资东说念主可在 T+4 日后（包 括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他样子查询央求的阐述情况。 若申购不成立或无效，则申购款项本金退还给投资东说念主。  基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定胜仗，而仅代表 销售机构确乎接收到申购、赎回央求。申购、赎回央求的阐述以登记机构委果 认结果为准。对于央求的阐述情况，投资东说念主应实时查询并妥善哄骗正当权利。 不然，由此产生的投资东说念主任何损失由投资东说念主自行承担。  基金不竭东说念主不错在法律法例和基金合同允许的范围内，对上述业务办理规 则进行调整，并在调整实施前按照《信息败露办法》的联系规定在规定媒介上 公告。  五、申购和赎回的数目限制 申购最低金额为 1 元；通过基金不竭东说念主网上来回平台申购本基金时，每次最低 申购金额为 1 元；其他销售机构每个基金来回账户单笔申购最低金额为 1 元， 其他销售机构另有规定的，从其规定。 额。基金份额持有东说念主赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额 不及 1 份的，在赎回时需一次全部赎回。 参见更新的招募说明书或联系公告。 参见更新的招募说明书或联系公告。 范畴或比例上限请参见更新的招募说明书或联系公告。                      第 47 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金不竭东说念主应当选定设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、 拒接大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有东说念主的正当权 益。基金不竭东说念主基于投资运作与风险箝制的需要，可选定上述措施对基金范畴 赐与箝制。具体见基金不竭东说念主联系公告。 份额等数目限制。基金不竭东说念主必须在调整实施前依照《信息败露办法》的联系 规定在规定媒介上公告。  六、申购和赎回的价钱、用度和用途  本基金基金份额在投资者申购时收取申购费。投资者若是有多笔申购，适 用费率按单笔分别盘算。各销售机构销售的份额类别以其业务规定为准，敬请 投资者寄望。  本基金对通过直销中心申购的待业金客户与除此之外的其他投资东说念主实施差 别的申购费费率。本基金基金份额的申购费率按申购金额的大小离别为四档， 随申购金额的加多而递减（适用固定金额费率的申购除外）。具体如下：  （1）通过基金不竭东说念主的直销中心申购本基金基金份额的待业金客户的特定 申购费率见下表：         申购金额 M（元）                        特定申购费率            M           M≥500 万                       每笔 1000 元  上述特定申购费率适用于通过基金不竭东说念主直销中心申购本基金基金份额的 待业金客户，包括基本养老基金与照章成立的养老谋略筹集的资金疏淡投资运 营收益形成的补充养老基金等，包括但不限于宇宙社会保障基金、不错投资基 金的地方社会保障基金、企业年金单一谋略以及集揣摸划、企业年金理事会委 托的特定客户资产不竭谋略、企业年金待业金居品、个东说念主税收递延型买卖养老 保障等居品、养老宗旨基金、工作年金谋略。  如将来出现经养老基金监管部门招供的新的养老基金类型，基金不竭东说念主可                         第 48 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 在招募说明书更新时或发布临时公告将其纳入待业金客户范围，并按规定向中 国证监会备案。   （2）除上述待业金客户外，其他投资者申购本基金基金份额的申购费率见 下表：         申购金额 M（元）                          一般申购费率            M           M≥500 万                         每笔 1000 元   本基金基金份额的申购用度应在投资东说念主申购基金份额时收取，不列入基金 财产，主要用于本基金的阛阓推行、销售、注册登记等各项用度。   本基金基金份额的赎回费率按照持有期间递减，即基金份额持有期间越长， 所适用的赎回费率越低，具体赎回费率如下表所示：                 持有期限                赎回费率                 Y＜7 日                    1.50%                Y≥6 个月                      0   （注：Y：持有期间）   投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。赎回用度由赎回基金份额 的基金份额持有东说念主承担，在基金份额持有东说念主赎回基金份额时收取。对于持有期 少于 30 日的基金份额所收取的赎回费，赎回用度全额归入基金财产；对于持有 期不少于 30 日但少于 3 个月的基金份额所收取的赎回费，将赎回用度总额的 75% 归入基金财产；对于持有期不少于 3 个月但少于 6 个月的基金份额所收取的赎 回费，将赎回用度总额的 50%归入基金财产；对于持有期不少于 6 个月的基金份 额所收取的赎回费，将赎回用度总额的 25%归入基金财产。未归入基金财产的                         第 49 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 部分用于支付登记费和其他必要的手续费。（注：1 个月=30 日） 应于新的费率或收费样子实施日前依照《信息败露办法》的联系规定在规定媒 介上公告。 有东说念主利益无骨子性不利影响的情形下，根据阛阓情况制定基金促销谋略，依期 或不依期地开展基金促销行动。在基金促销行动期间，在对现存基金份额持有 东说念主利益无骨子性不利影响的情况下，基金不竭东说念主不错按中国证监会要求履行必 要手续后，适当调低基金申购费率、赎回费率。 制，以确保基金估值的自制性。具体处理原则与操作范例罢黜联系法律法例以 及监管部门、自律公法的规定。   七、申购份额与赎回金额的盘算样子   申购本基金基金份额的申购用度选定前端收费模式（即申购基金时缴纳申 购费），投资东说念主的申购金额包括申购用度和净申购金额。   （1）申购费率适用比例费率时：   净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）   申购用度=申购金额-净申购金额   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   （2）申购用度为固定用度时：   申购用度=固定金额   净申购金额=申购金额-申购用度   申购份额=净申购金额/申购当日基金份额净值   申购份额盘算结果按照四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此产生的 收益或损失由基金财产承担。   例 1：某投资东说念主（非待业金客户）投资 50,000.00 元申购本基金的基金份额， 则其所对应的申购费率为 1.20%。假设申购当日基金份额净值为 1.1500 元，则 可得到的基金份额为：   净申购金额=50,000.00/（1+1.20%）=49,407.11 元                       第 50 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   申购用度=50,000.00-49,407.11=592.89 元   申购份额=49,407.11/1.1500=42,962.70 份   即：该投资东说念主（非待业金客户）投资 50,000.00 元申购本基金的基金份额， 假设申购当日基金份额净值为 1.1500 元，则其可得到 42,962.70 份基金份额。   例 2：某投资东说念主（待业金客户）投资 500,000.00 元申购本基金的基金份额， 则其所对应的申购费率为 0.12%。假设申购当日基金份额净值为 1.1000 元，则 可得到的基金份额为：   净申购金额=500,000.00/（1+0.12%）=499,400.72 元   申购用度=500,000.00-499,400.72=599.28 元   申购份额=499,400.72/1.1000=454,000.65 份   即：该投资东说念主（待业金客户）投资 500,000.00 元申购本基金的基金份额， 假设申购当日基金份额净值为 1.1000 元，则其可得到 454,000.65 份基金份额。   基金份额持有东说念主在赎回本基金时扣除赎回费，基金份额持有东说念主的净赎回金 额为赎回金额扣减赎回用度。其中：   赎回总金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值   赎回用度=赎回总金额×赎回费率   净赎回金额=赎回总金额－赎回用度   赎回金额结果按照四舍五入方法，保留到极少点后两位，由此产生的收益 或损失由基金财产承担。   例 1：某投资者在宗旨日历到期前（含该日）赎回本基金 10,000 份基金份 额，持有期限为三年，赎回适用费率为 0%，假设赎回当日基金份额净值为   赎回总金额＝10,000×1.1500＝11,500.00 元   赎回用度＝11,500.00×0%＝0.00 元   净赎回金额＝11,500.00－0.00＝11,500.00 元   即：在宗旨日历到期前（含该日）,投资者赎回本基金 10,000 份基金份额， 假设赎回当日基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的净赎回金额为 11,500.00 元。   例 2：宗旨日历后（不含该日），某投资者赎回本基金 10,000 份基金份额，                        第 51 页 共 163 页  国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 持有期 100 日，赎回适用费率为 0.50%，假设赎回当日基金份额净值为 1.1500 元，则其可得净赎回金额为：    赎回总金额＝10,000×1.1500＝11,500.00 元    赎回用度＝11,500.00×0.50%＝57.50 元    净赎回金额＝11,500.00－57.50＝11,442.50 元    即：宗旨日历后（不含该日），投资者赎回本基金 10,000 份基金份额，持 有期 100 日，假设赎回当日基金份额净值为 1.1500 元，则可得到的净赎回金额 为 11,442.50 元。    本基金基金份额净值的盘算，均保留到极少点后 4 位，极少点后第 5 位四舍 五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的基金份额净值在本基金 T 日持有的所投资基金败露净值当日盘算，并在 T+3 日内公告。遇特殊情况，经 履行适当程序，不错适当延迟盘算或公告。为保护基金份额持有东说念主利益，基金 不竭东说念主与基金托管东说念主协商一致，可阶段性调整基金份额净值盘算精度并进行相 应公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。    八、拒接或暂停申购的情形    发生下列情况时，基金不竭东说念主可拒接或暂停接受投资东说念主的申购央求： 港股通暂停来回，导致基金不竭东说念主无法盘算当日基金资产净值。 对存量基金份额持有东说念主利益组成潜在枢纽不利影响时。 能对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东说念主利益的情形。 记机构的异常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金注册登记 系统或基金司帐系统无法时时运行。 份额的比例达到或者高出 50%，或者变相藏匿 50%蚁集度的情形。                       第 52 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 一投资者单日或单笔申购金额上限的情形。 格且选定估值时刻仍导致公允价值存在枢纽不确定性时，经与基金托管东说念主协商 阐述后，基金不竭东说念主应当暂停接受基金申购央求。 投 资东说念主的申购央求。  发生上述第 1、2、3、5、6、9、10、11、12 项暂停申购情形之一且基金管 理东说念主决定暂停接受投资东说念主的申购央求时，基金不竭东说念主应当根据联系规定在规定 媒介上刊登暂停申购公告。若是投资东说念主的申购央求被全部或部分拒接的，被拒 绝的申购款项本金将退还给投资东说念主。在暂停申购的情况摒除时，基金不竭东说念主应 实时归附申购业务的办理并公告。  九、暂停赎回或减速支付赎回款项的情形  发生下列情形时，基金不竭东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回央求或减速支付赎 回款项： 投资东说念主的赎回央求或减速支付赎回款项。 当日基金资产净值。 不竭东说念主可暂停接受基金份额持有东说念主的赎回央求。 格且选定估值时刻仍导致公允价值存在枢纽不确定性时，经与基金托管东说念主协商 阐述后，基金不竭东说念主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回央求。 受投资东说念主的赎回央求。                      第 53 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  发生上述除第 4 项之外的情形之一且基金不竭东说念主决定暂停赎回或减速支付赎 回款项时，基金不竭东说念主应按规定报中国证监会备案，已阐述的赎回央求，基金 不竭东说念主应足额支付；如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户央求量 占央求总量的比例分拨给赎回央求东说念主，未支付部分可缓期支付。若出现上述第 事前选拔将当日可能未获受理部分赐与清除。在暂停赎回的情况摒除时，基金 不竭东说念主应实时归附赎回业务的办理并公告。  十、大齐赎回的情形及处理样子  若本基金单个盛开日内的基金份额净赎回央求(赎回央求份额总和加上基金 调理中转出央求份额总和后扣除申购央求份额总和及基金调理中转入央求份额 总和后的余额)高出前一盛开日的基金总份额的 10% ，即以为是发生了大齐赎 回。  当基金出现大齐赎回时，基金不竭东说念主不错根据基金那时的资产组合景况决 定全额赎回、部分缓期赎回或暂停赎回。  （1）全额赎回：当基金不竭东说念主以为有才智支付投资东说念主的全部赎回央求时， 按时时赎回程序实施。  （2）部分缓期赎回：当基金不竭东说念主以为支付投资东说念主的赎回央求有贫困或认 为因支付投资东说念主的赎回央求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大 波动时，基金不竭东说念主在当日接受赎回比例不低于上一盛开日基金总份额的 10% 的前提下，可对其余赎回央求缓期办理。对于当日的赎回央求，应当按单个账 户赎回央求量占赎回央求总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎 回部分，投资东说念主在提交赎回央求时不错选拔缓期赎回或取消赎回。选拔缓期赎 回的，将自动转入下一个盛开日陆续赎回，直到全部赎回为止；选拔取消赎回 的，当日未获受理的部分赎回央求将被清除。缓期的赎回央求与下一盛开日赎 回央求一并处理，无优先权并以下一盛开日的基金份额净值为基础盘算赎回金 额，依此类推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回央求时未作明确选拔， 投资东说念主未能赎回部分作自动缓期赎回处理。部分缓期赎回不受单笔赎回最低份                      第 54 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 额的限制。  （3）若本基金发生大齐赎回，在单个基金份额持有东说念主高出上一盛开日基金 总份额 20%以上的赎回央求的情形下，基金不竭东说念主有权缓期办理赎回央求：对 于该基金份额持有东说念主当日高出上一盛开日基金总份额 20%以上的赎回央求，可 进行缓期办理；对于该基金份额持有东说念主未高出上述比例的部分，基金不竭东说念主有 权根据前段“（1）全额赎回”或“（2）部分缓期赎回”的约定样子与其他基 金份额持有东说念主的赎回央求一并办理。然则，如该持有东说念主在提交赎回央求时选拔 取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回央求将被清除。  （4）暂停赎回：一语气 2 个盛开日以上（含本数）发生大齐赎回，如基金管 理东说念主以为有必要，可暂停接受基金的赎回央求；已经接受的赎回央求不错减速 支付赎回款项，但不得高出 20 个作事日，并应当在规定媒介上进行公告。  当发生上述大齐赎回并缓期办理时，基金不竭东说念主应当通过邮寄、传真或者 招募说明书规定的其他样子在 3 个来回日内文牍基金份额持有东说念主，说明联系处 理方法，并于 2 日内在规定媒介上刊登公告。  十一、暂停申购或赎回的公告和从头盛开申购或赎回的公告 介上刊登暂停公告。 刊登基金从头盛开申购或赎回公告，并公布最近 1 个盛开日的基金份额净值。 或赎回时，基金不竭东说念主应依照《信息败露办法》的联系规定在规定媒介上刊登 基金从头盛开申购或赎回公告，并公告最近 1 个盛开日的基金份额净值。 暂停公告 1 次；当一语气暂停期间高出两个月时，可对刊登暂停公告的频率进行 调整。暂停结果，基金从头盛开申购或赎回时，基金不竭东说念主应依照《信息败露 办法》的联系规定在规定媒介上一语气刊登基金从头盛开申购或赎回公告，并公 告最近 1 个盛开日的基金份额净值。  十二、基金调理  基金不竭东说念主不错根据联系法律法例以及基金合同的规定决定开办本基金与                      第 55 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金不竭东说念主不竭的其他基金之间的调理业务，基金调理不错收取一定的调理费， 联系公法由基金不竭东说念主届时根据联系法律法例及基金合同的规定制定并公告， 并提前奉告基金托管东说念主与联系机构。  十三、基金的非来回过户  基金的非来回过户是指基金登记机构受理承袭、捐赠和司法强制实施等情 形而产生的非来回过户以及登记机构招供、恰当法律法例的其它非来回过户或 者按照联系法律法例或国度有权机关要求的样子进行处理的行动。不管在上述 何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资东说念主， 或者按照联系法律法例或国度有权机关要求的样子进行处理。  承袭是指基金份额持有东说念主归天，其持有的基金份额由其正当的承袭东说念主承袭； 捐赠指基金份额持有东说念主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社 会团体；司法强制实施是指司法机构依据胜仗司法文书将基金份额持有东说念主理有 的基金份额强制划转给其他当然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来回过户必须提 供基金登记机构要求提供的联系尊府，对于恰当条件的非来回过户央求按基金 登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的圭臬收费。  十四、基金的转托管  基金份额持有东说念主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基 金销售机构不错按照规定的圭臬收取转托管费。  十五、依期定额投资谋略  基金不竭东说念主不错为投资东说念主办理依期定额投资谋略，具体公法由基金不竭东说念主 另行规定。投资东说念主在办理依期定额投资谋略时可自行约定每期扣款金额，每期 扣款金额必须不低于基金不竭东说念主在联系公告或更新的招募说明书中所规定的定 期定额投资谋略最低申购金额。  十六、基金的冻结、解冻和质押  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以 及登记机构招供、恰当法律法例的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金 份额被冻结的，被冻结基金份额所产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然 参与收益分拨，法律法例另有规定的除外。  如联系法律法例允许且对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响的前提下， 基金不竭东说念主可办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金不竭东说念主将制定和                      第 56 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 实施相应的业务公法。  十七、基金份额的转让  在法律法例允许且条件具备的情况下，基金不竭东说念主可受理基金份额持有东说念主 通过中国证监会招供的来回场地或者通过其他样子进行份额转让的央求并由登 记机构办理基金份额的过户登记。基金不竭东说念主拟受理基金份额转让业务的，将 提前公告，基金份额持有东说念主应根据基金不竭东说念主公告的业务公法办理基金份额转 让业务。  十八、在不违犯联系法律法例且对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响 的前提下，基金不竭东说念主可根据具体情况对上述申购和赎回以及联系业务的安排 进行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。  十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回  本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“第十 七部分 侧袋机制”或联系公告。                      第 57 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第九部分 基金的投资   一、投资宗旨   本基金是选定宗旨日历策略的基金中基金，宗旨日历为 2045 年 12 月 31 日。 本基金在严格箝制风险的前提下，通过科学的大类资产配置，投资于多种具有 不同风险收益特征的基金等金融器具，并跟着宗旨日历的左近迟缓裁减本基金 合座的风险收益水平，以寻求基金资产的永久稳健升值。   宗旨日历到期后，本基金将在严格箝制风险的前提下，力求获取永久褂讪 的投资收益。   二、投资范围   本基金的投资范围为具有精湛流动性的金融器具，包括经中国证监会核准 或注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金），国内照章发 行或上市的股票（含创业板疏淡他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、 港股通标的股票、债券（包括国债、央行单子、地方政府债、政府援助债券、 政府援助机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单子、金融债券、企业 债券、公司债券、公征战行的次级债、可调理债券（含可分离来回可转债）、 可交换债券、证券公司短期公司债券等）、资产援助证券、债券回购、银行存 款、同行存单、货币阛阓器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他 金融器具（但须恰当中国证监会联系规定）。   本基金不投资于股指期货、国债期货和股票期权。如法律法例或监管机构 以后允许基金投资其他品种的，基金不竭东说念主在履行适当程序后，不错将其纳入 投资范围。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基金 （含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于股 票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例揣摸不高出基金资产的 60%；投资于港股通标的股票的 比例不高出股票资产的 50%；投资于货币阛阓基金的比例不高出基金资产的 15%。 本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   三、投资策略                      第 58 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  本基金力求通过合理判断阛阓走势，合理配置基金、股票、债券等投资工 具的比例，通过定量和定性相结合的方法精选具有不同风险收益特征的基金， 力求结果基金资产的褂讪答复。  本基金属于养老宗旨日历基金，跟着宗旨期间的左近，从合座趋势来看， 投资于权益类资产的比例迟缓递减，投资于非权益类资产的比例迟缓加多，动 态调整资产配置比例，基金的阶段性投资宗旨从开动追求本钱升值为主缓缓转 变为后期追求当期收益为主，以愉快投资者跟着年纪增长或者宗旨日历左近而 缓缓裁减风险偏好的需求。  投资者一世可分为三个投资阶段，不同的阶段面对的风险不同。一般的工 作前半段为本钱积聚期，作事后半段为本钱积聚及调理期，退休后为收入筹备 期。从东说念主力本钱表面来看，投资者的净资产是由其面前个东说念主账户的金融本钱和 改日的作事收入（即东说念主力本钱）所组成的。在本钱积聚期，年青东说念主金融本钱占 比低，大要更好地回击风险，也更容易从金融本钱的下落中归附，因此适合年 轻东说念主群的投资组合里可配置较多的权益类投资。在本钱积聚及调理阶段，投资 者主要面对储蓄风险和阛阓风险。在收入筹备期，投资者主要面对的风险有消 费风险、龟龄风险及阛阓风险等。投资者一世面对的风险是连接变化的，而且 箝制这些风险的方法也各有不同。权益类资产投资比例下滑弧线设想依赖于风 险分析的结果，它不仅需要得到阛阓侦察确定的不同庚纪层的风险偏好，还需 接洽东说念主力本钱、权益资产生机收益，无风险收益，风险资产的波动率等身分。  本基金参考境外练习阛阓的下滑弧线疏淡主流表面基础——生命周期假说 和东说念主力本钱表面，并结合国内证券阛阓的特性和投资者的执行情况加以原土化 优化改进，从而构建本基金下滑弧线。鄙人滑弧线基础上，基金不竭东说念主严格控 制风险，精选恰当投资宗旨的标的基金，构建投资组合。本基金阶段性的资产 配置如下表所示：           期间段                    权益类资产比例       核心值  基金合同胜仗日至 2024.12.31                 35%-60%   50%                           第 59 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  如权益类资产配置比例高出陡立限，基金不竭东说念主应当在 10 个来回日内进行 调整。  权益类资产指股票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金，计入上述 权益类资产的羼杂型基金需恰当下列两个条件之一：  （1）基金合同约定股票资产投资比例不低于基金资产 60%的羼杂型基金；  （2）根据基金败露的依期敷陈，最近四个季度中任一季度股票资产占基金 资产比例均不低于 60%的羼杂型基金。  在基金执行不竭过程中，本基金具体配置比例由基金不竭东说念主根据中国宏不雅 经济情况和证券阛阓的阶段性变化作念主动调整，以求基金资产在各样资产的投 资中达到风险和收益的最好均衡。法律法例或监管机构变更投资品种的投资比 例限制，在履行适当程序之后，基金不竭东说念主可对上述比例进行调整。  在宗旨日历到期前，本基金对于下滑弧线资产配置核心的偏离原则上朝上 不得高出 10%，向下不得高出 15%。改日，若宏不雅经济、东说念主口结构、时刻升级等 原因形成下滑弧线需要调整的，基金不竭东说念主不错对招募说明书中败露的下滑曲 线进行调整，执行的下滑弧线可能与招募说明书败露的情况存在互异。                             第 60 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  本基金罢黜定量分析和定性分析相结合的原则，在充分接洽基金公司、基 金司理的概括实力的基础上，通过“投资结果-投资行动-投资原则”三位一体 的基金研究框架精选基金司理捕捉资产估值处于合理区间的结构性契机。  （1）对基金不竭公司进行检会，主要检会公司治理结构、激勉机制、投资 文化、团队褂讪性、合规风控，以及在不同居品线条的投资研究实力、不竭规 模、不竭教学、历史功绩阐扬等身分。  （2）投资结果-投资行动-投资原则三位一体的主动不竭基金研究框架 价，重心接洽以下量化目的：收益率、波动率、风险调整后收益、贝塔值、最 大回撤、追踪舛讹、信息比率等，在功绩的斟酌圭臬上考量该基金在同类基金 中的概括排行情况。 并抽象出对应的投资原则。投资行动是基金司理投资原则的当然延迟，投资原 则是基于公式、公理推导出相对明确的策略分类，预防在宗旨性、一致性和可 持续性对基金司理投资框架进行融会、分析，找到标的的阛阓作风适合性。  （3）对于选定数目化样子或特定策略投资的基金，重心检会其主要策略的                      第 61 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 策略类别、适用阛阓环境、风险收益特征、最大回撤与最大回撤持续期间等。   （4）对于指数类基金，重心检会其追踪舛讹、范畴、标的指数或商品价钱 的风险收益特征、与其他类资产阐扬的联系情况。对于 ETF 基金，重心检会其 流动脾性况。   （5）对于商品型基金，检会其流动性特征以及基本面的共性与特性。共性 包括需求景况、供给景况、贸易政策、外汇关联、流动性景况等。特性是指不 同商品因其各自特殊的属性、用途、订价机制、周期敏锐度等而阐扬出的特有 性。   （6）对于二级阛阓可来回的紧闭式基金，珍重其可套利性和可增长性。套 利策略是投资于折价率相比高，折价套利的到期收益率较高，以获取高褂讪性 逾额收益。增长策略是投资于净值增长后劲较大的紧闭式基金，以获取由于净 值增长或者折价率裁减导致的紧闭式基金价钱高涨带来的预期收益。   本基金主要投资于证券投资基金基金份额，辅助投资于精选的价值型股票， 通过从下到上的公司基本面全面分析，并往日瞻性的投资视角，精选优质价值 型股票进行重心投资。通过限度参与股票等权益类资产的投资增强答复，在灵 活配置各样资产以及严格的风险不竭基础上，力求结果基金资产的持续褂讪增 值。   本基金将充分挖掘内地与香港股票阛阓来回互联互通、资金双向流动机制 下港股阛阓的投资契机，检会港股通股票的行业属性和买卖模式，在 A 股暂时 无相应标的的行业中寻找估值低且具有成长性的标的。对于两地同期上市的公 司，检会其折溢价水平，寻找相对于 A 股有折价或估值和波动性相称于 A 股更 加褂讪的 H 股标的。   本基金将持续追踪 A 股阛阓和港股阛阓的相对估值和阛阓情况，应时调整组 合中港股通的投资比例。   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市来回的股票投资策略实施。   本基金债券投资选定主动性投资策略，主要包括久期不竭、期限结构配置、                      第 62 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 个券信用风险不竭等策略，通过持有国债、央行单子、金融债、企业债、公司 债、可转债（含分离债）、短期融资券、回购疏淡他固定收益类证券，确定和 构造大要提供褂讪收益、流动性较高的债券组合，在获取较高的利息收入的同 时兼顾本钱利得。  本基金利用宏不雅经济变化和上市公司的盈利变化，判断阛阓的变化趋势， 选拔不同的行业，再根据可调理债券的特性选拔各行业不同的转债券种。本基 金利用可调理债券的债券底价和到期收益率来判断转债的债性，增强本金投资 的相对安全性；利用可调理债券溢价率来判断转债的股性，在阛阓出现投资机 会时，优先选拔股性强的品种，获取逾额收益。  可交换债券在换股期间用于交换的股票是刊行东说念主理有的其他上市公司(以下 简称“宗旨公司”)的股票。可交换债券同样兼具股票和债券的特性。其中，债 券特性与可调理债券同样，指持有至到期获取的票面利息和票面价值。股票特 性则指宗旨公司的成长才智、盈利才智及宗旨公司股票价钱的成长性等。本基 金将通过对可交换债券的纯债价值和宗旨公司的股票价值进行研究分析，概括 开展投资决策。  资产援助证券主要包括资产典质贷款援助证券（ABS）、住房典质贷款援助 证券（MBS）等证券品种。本基金将重心对阛阓利率、刊行条件、援助资产的构 成及质料、提前偿还率、风险补偿收益和阛阓流动性等影响资产援助证券价值 的身分进行分析，并辅助选定数目化订价模子，评估资产援助证券的相对投资 价值并作念出相应的投资决策。  本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，并严格箝制单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，由于证券 公司短期公司债券合座流动性相对较差，本基金将对拟投资或已投资的证券公 司短期公司债券进行流动性分析和监测，尽量选拔流动性相对较好的品种进行 投资，保证本基金的流动性。  四、投资限制                      第 63 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金的投资组合应罢黜以下限制：   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基 金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品 基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例揣摸不高出基金资产的 60%；   （3）本基金投资港股通标的股票的比例不高出本基金股票资产的 50%；   （4）本基金投资于货币阛阓基金的比例不高于基金资产的 15%；   （5）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不得超 过基金资产的 10%；   （6）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；   （7）本基金不竭东说念主不竭的全部基金中基金（ETF 蚁集基金除外）持有一只 基金不得高出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范畴以最近依期报 告败露的范畴为准；   （8）本基金不得持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （9）本基金投资的证券投资基金，应愉快如下条件： 应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期 限应当不少于 1 年，最近依期敷陈败露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元； 行动；   （10）本基金投资于紧闭运作基金、依期盛开基金等流通受限基金，不得 高出基金资产净值的 10%。流通受限基金是指紧闭运作基金、依期盛开基金等 由基金合同规定明确在一依期限锁依期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市来回的基金。因本基金投资的基金净值波动、本基金范畴变动等基金 不竭东说念主之外的身分致使基金不恰当该比例限制的，基金不竭东说念主不得主动新增流 通受限基金的投资；   （11）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债                      第 64 页 共 163 页  国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （12）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额， 归并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并盘算），其市值不高出基金资 产净值的 10%；   （13）本基金不竭东说念主不竭的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基 金所投资的基金份额，归并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并盘算）， 不高出该证券的 10%；   （14）本基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产援助证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%；   （15）本基金持有的全部资产援助证券，其市值不得高出基金资产净值的   （16）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产援助证券的比例，不得 高出该资产援助证券范畴的 10%；   （17）本基金不竭东说念主不竭的全部基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产支 持证券，不得高出其各样资产援助证券揣摸范畴的 10%；   （18）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产援助证券。 基金持有资产援助证券期间，若是其信用品级下降、不再恰当投资圭臬，应在 评级敷陈发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （19）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （20）本基金投入宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得高出 基金资产净值的 40%；在宇宙银行间同行阛阓的债券回购最永久限为 1 年，债券 回购到期后不得缓期；   （21）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；   （22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣摸不得高出该基金资产 净值的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金不竭 东说念主之外的身分致使基金不恰当该比例限制的，基金不竭东说念主不得主动新增流动性 受限资产的投资；   （23）本基金不竭东说念主不竭的全部盛开式基金（包括盛开式基金以及处于开 放期的依期盛开基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市                       第 65 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 公司可流通股票的 15%；本基金不竭东说念主不竭的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股票的 30%；  （24）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回 敌手开展逆回购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；  （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票进行，与 境内上市来回的股票合并盘算；  （26）法律法例及中国证监会规定的其他投资比例限制。  因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金范畴变动等基金不竭东说念主之外的因 素，致使基金投资比例不恰当除上述第（6）、（7）、（9）、（11）、（18）、 （22）、（24）项外规定的投资比例的，基金不竭东说念主应当在 10 个来回日内进行 调整，但中国证监会规定的特殊情形除外；因证券阛阓波动、基金范畴变动等 基金不竭东说念主之外的身分，致使基金投资比例不恰当上述（6）、（7）项规定投 资比例的，基金不竭东说念主应当在 20 个来回日内进行调整，但中国证监会规定的特 殊情形除外。法律法例另有规定的，从其规定。  基金不竭东说念主应当自基金合同胜仗之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当 基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜仗之日 起起点。法律法例或监管部门另有规定的，从其规定。  若是法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的规定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金不竭 东说念主在履行适当程序后，则本基金投资不再受联系限制。  为爱戴基金份额持有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行动：  （1）承销证券；  （2）违犯规定向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽作事的投资；  （4）向其基金不竭东说念主、基金托管东说念主出资；  （5）从事内幕来回、主管证券来回价钱疏淡他不正大的证券来回行动；  （6）投资其他基金中基金；                      第 66 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （7）持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额；  （8）法律、行政法例和中国证监会规定不容的其他行动。  基金不竭东说念主运用基金财产买卖基金不竭东说念主、基金托管东说念主疏淡控股推进、实 际箝制东说念主或者与其有枢纽厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他枢纽关联来回的，应当恰当基金的投资宗旨和投资策略，罢黜基 金份额持有东说念主利益优先原则，堤防利益冲破，建立健全里面审批机制和评估机 制，按照阛阓自制合理价钱实施。联系来回必须事前得到基金托管东说念主的同意， 并按法律法例赐与败露。枢纽关联来回应提交基金不竭东说念主董事会审议，并经过 三分之二以上的独处董事通过。基金不竭东说念主董事会应至少每半年对关联来回事 项进行审查。  法律法例或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金不竭东说念主 在履行适当程序后，则本基金投资不再受联系限制或按变更后的规定实施。  五、功绩相比基准  本基金的功绩相比基准为（中证 800 指数收益率×90%+中证港股通概括指数 （东说念主民币）收益率×10%）×X+中债概括指数收益率×（1-X）。  在宗旨日历 2045 年 12 月 31 日（含当日）之前，X 取值范围见下表：          期间段                  权益类资产比例       X     1-X 基金合同胜仗日至 2024.12.31              35%-60%   50%    50%  中证 800 指数是中证指数有限公司编制的，反应沪深证券阛阓内大中小市值 公司的合座景况的指数，具有精湛的阛阓代表性和阛阓影响力，适互助为本基                          第 67 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 金股票型基金和羼杂型基金等权益类资产投资的功绩相比基准。  中证港股通概括指数是由中证指数有限公司编制，考取恰当港股通阅历的 普通股算作样本股，选定解放流通市值加权盘算，是反应港股通范围内上市公 司的合座景况和走势的具有代表性的一种股价指数。  中债概括指数由中央国债登记结算有限作事公司编制，样本债券涵盖的范 围全面，具有泛泛的阛阓代表性，涵盖主要来回阛阓（银行间阛阓、来回所市 场等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（永久、中期、短期等），能 够很好地反应中国债券阛阓总体价钱水暖热变动趋势，具有精湛的债券阛阓代 表性。  若是今后法律法例发生变化，或者指数编制单元罢手编制该指数或编削指 数称号，或者阛阓变化导致本功绩相比基准不再适用，又或者阛阓出现更具权 威、且更大要表征本基金风险收益特征的功绩相比基准，则本基金不竭东说念主将视 情况经与本基金托管东说念主协商同意，在按照监管部门要求履行适当程序后调整本 基金的功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。  六、风险收益特征  本基金属于主动不竭羼杂型 FOF 基金，永久预期风险与预期收益低于股票型 基金和股票型基金中基金、高于债券型基金、货币阛阓基金、债券型基金中基 金和货币型基金中基金。同期，本基金为宗旨日历基金中基金，2045 年 12 月 裁减。  本基金可投资香港联合来回所上市的股票，将面对港股通机制下因投资环 境、投资标的、阛阓轨制以及来回公法等互异带来的特有风险。  七、基金不竭东说念主代表基金哄骗联系权利的处理原则及方法 额持有东说念主的利益； 东说念主牟取任何不当利益。  八、侧袋机制的实施和投资运作安排                      第 68 页 共 163 页     国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）      当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金不竭东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐 师事务所想法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。      侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、 功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。      侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置 变现和支付等对投资者权益有枢纽影响的事项详见招募说明书“第十七部分 侧 袋机制”的规定。      九、基金的投资组合敷陈      本基金不竭东说念主董事会及董事保证本敷陈所载尊府不存在虚假纪录、误导性 述说或枢纽遗漏，并对本敷陈内容的信得过性、准确性和齐全性承担个别及连带 作事。      基金托管东说念主招商银行股份有限公司根据本基金基金合同规定，复核了本报 告中的财务目的、净值阐扬和投资组合敷陈等内容，保证复核内容不存在虚假 纪录、误导性述说或者枢纽遗漏。      本投资组合敷陈所载数据放手 2024 年 6 月 30 日，本敷陈中所列财务数据未 经审计。                                                   占基金总资产的比例 序号           名堂                金额(元)                                                      （%）       其中：股票                                   -               -       其中：债券                          607,352.05          6.26            资产援助证券                             -               -                          第 69 页 共 163 页     国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）         其中：买断式回购的买                                               -                -         入返售金融资产         银行入款和结算备付金         揣摸         （1）敷陈期末按行业分类的境内股票投资组合         注：本基金本敷陈期末未持有境内股票。         （2）敷陈期末按行业分类的港股通投资股票投资组合         注：本基金本敷陈期末未持有港股股票。 明细         注：本基金本敷陈期末未持有股票。                                                         占基金资产净 序号               债券品种                 公允价值(元)                                                         值比例（％）          其中：政策性金融债                                  -          -                          第 70 页 共 163 页     国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 明细                                                             占基金资产净 序号      债券代码       债券称号       数目（张）          公允价值(元)                                                             值比例（％） 证券投资明细         注：本基金本敷陈期末未持有资产援助证券。 资明细         注：本基金本敷陈期末未持有贵金属。 明细         注：本基金本敷陈期末未持有权证。         （1）敷陈期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细         注：本基金本敷陈期末未持有股指期货。         （2）本基金投资股指期货的投资政策         无。         （1）本期国债期货投资政策         无。         （2）敷陈期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细         注：本基金本敷陈期末未持有国债期货。         （3）本期国债期货投资评价         无。                             第 71 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）     （1）敷陈期内，本基金投资决策程序恰当联系法律法例的要求，未发现 基金投资的前十名证券的刊行主体出现被监管部门立案侦察，或在敷陈编制日 前一年内受到公开降低、处罚的情形。     （2）本基金投资的前十名股票未超出基金合同规定的备选股票库。     （3）其他资产组成 序号             称号                       金额(元)     （4）敷陈期末持有的处于转股期的可调理债券明细     注：本基金本敷陈期末未持有处于转股期的可调理债券。     （5）敷陈期末前十名股票中存在流通受限情况的说明     注：本基金本敷陈期末未持有股票。     （6）投资组合敷陈附注的其他翰墨刻画部分     由于四舍五入的原因，各比例的分项之和与揣摸项之间可能存在尾差。                      第 72 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                       第十部分 基金的功绩   基金不竭东说念主依照恪称职守、敦朴信用、严慎勤奋的原则不竭和运用基金财 产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其 改日阐扬。投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说 明书。基金功绩数据放手 2024 年 6 月 30 日。   基金份额净值增长率疏淡与同期功绩相比基准收益率的相比                                            功绩比                               功绩比                       净值增                  较基准             净值增               较基准 阶段                    长率标                  收益率     ①-③      ②-④             长率①               收益率                       准差②                  圭臬差                                ③                                             ④ 自基金合 同胜仗日 起至 2022     -1.64%    0.19%    2.50%       0.58%   -4.14%   -0.39% 年 12 月 月 01 日至             -4.52%    0.41%   -4.26%       0.41%   -0.26%   0.00% 月 31 日 自基金合 同胜仗日 起至 2024     -10.15%   0.38%   -0.99%       0.46%   -9.16%   -0.08% 年 06 月   自基金合同胜仗以来基金累计净值增长率变动疏淡与同期功绩相比基准收 益率变动的相比                           第 73 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   注：按基金合同和招募说明书的约定，本基金自基金合同胜仗日起 6 个月 内为建仓期，建仓期结果时本基金的各项投资比例恰当基金合同的联系约 定。                      第 74 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                第十一部分 基金的转型  一、基金转型的条件  在宗旨日历 2045 年 12 月 31 日次日（即 2046 年 1 月 1 日），在不违犯届时 有用的法律法例或监管规定的情况下，本基金将自动转型为“国联添福羼杂型 基金中基金（FOF）”，届时本基金将转为逐日盛开申购、赎回的运作模式及变 更基金称号，并不再对每份基金份额进行三年持有期箝制。  由上述情形导致本基金运作样子调理的，无需召开基金份额持有东说念主大会。  基金份额持有东说念主在转型前申购本基金至转型日持有基金份额不及三年的， 在转型日之后（含转型日）不错建议赎回央求，不受三年持有期限制。  二、基金转型后的称号  本基金在 2046 年 1 月 1 日起转为逐日盛开申购赎回的运作模式后，基金名 称变更为“国联添福羼杂型基金中基金（FOF）”，同期，基金盛开申购与赎回 等联系内容也将根据《基金合同》的联系约定作念相应修改，上述变更无需经基 金份额持有东说念主大会决议。  三、基金转型后的投资  本基金转型为国联添福羼杂型基金中基金（FOF）后，基金的投资宗旨、资 产配置策略等发生变化，具体投资安排如下：  本基金将在严格箝制风险的前提下，力求获取永久褂讪的投资收益。  本基金的投资范围为具有精湛流动性的金融器具，包括经中国证监会核准 或注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金），国内照章发 行或上市的股票（含创业板疏淡他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、 港股通标的股票、债券（包括国债、央行单子、地方政府债、政府援助债券、 政府援助机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单子、金融债券、企业 债券、公司债券、公征战行的次级债、可调理债券（含可分离来回可转债）、 可交换债券、证券公司短期公司债券等）、资产援助证券、债券回购、银行存 款、同行存单、货币阛阓器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资的其他 金融器具（但须恰当中国证监会联系规定）。                      第 75 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  本基金不投资于股指期货、国债期货和股票期权。如法律法例或监管机构 以后允许基金投资其他品种的，基金不竭东说念主在履行适当程序后，不错将其纳入 投资范围。  本基金为羼杂型基金中基金（FOF），投资于经中国证监会照章核准或注册 的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资 产的 80%，其中投资于股票（包括存托凭证）、股票型证券投资基金、羼杂型 证券投资基金等权益类资产的比例揣摸为基金资产的 0%-30%；本基金投资港股 通标的股票的比例不高出本基金股票资产的 50%；投资于货币阛阓基金的比例 不高于基金资产的 15%，持有现金或到期日在一年以内的政府债券的投资比例 揣摸不低于基金资产净值的 5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应 收申购款等。  其中，计入上述权益类资产的羼杂型证券投资基金应至少愉快以下圭臬之 一：（1）基金合同约定的股票资产占基金资产的比例不低于 60%；（2）最近 四个季度敷陈败露的持有股票市值占基金资产比例均不低于 60%。  如法律法例或监管机构以后允许基金投资其他品种或对投资比例要求有变 更的，基金不竭东说念主在履行适当程序后，不错作念出相应调整。  本基金对峙“从上至下”的资产配置策略和“从下到上”的基金投资策略 相结合的原则，并辅以定性分析。基于投资宗旨、阛阓状态，根据资产特征中 永久均值回来门径确定组合的在各样资产的比例，并通过对资产里面基金的深 度研究考取出适合阛阓特征的投资标的，并通过组合不竭优化投资结果、提高 达成宗旨的概率。  （1）大类资产配置策略  在中期投资期限下，本基金通过概括评估宏不雅、中不雅、微不雅信拒却叉考据 评估大类资产的潜在答复率与确定性，据此设定资产配置比例。  宏不雅层面按照不雅察视角、侧重研究标的可分为总量宏不雅和边缘宏不雅。总量 宏不雅珍重研究经济体永久增长的内在驱动与结构趋势变化，边缘宏不雅珍重分析 经济体短期发展状态的边缘变化。融会总量宏不雅不错判断利率的趋势和权益资 产的中永久标的，研究边缘宏不雅不错分析利率的中短期标的和权益资产的阶段 性风险。                      第 76 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  中不雅行业分析是宏不雅与微不雅的枢纽衔尾，通过中不雅行业研究将加深权益资 产交融，辅助进步资产配置胜率。  微不雅层面重心股票的研究是权益资产研究的原点，通过股票研究不错借助 更为准确、丰富的信息进步对中不雅、宏不雅的交融判断，作念出合理的资产配置决 策。  （2）基金投资策略  本基金罢黜定量分析和定性分析相结合的原则,在充分接洽基金公司、基金 司理的概括实力的基础上，通过“投资结果-投资行动-投资原则”三位一体的 基金研究框架精选基金司理捕捉资产估值处于合理区间的结构性契机。 化、团队褂讪性、合规风控，以及在不同居品线条的投资研究实力、不竭范畴、 不竭教学、历史功绩阐扬等身分。  A）对基金历史功绩进行检会，从收益风险以及偏离功绩基准情况两方面评 价，重心接洽以下量化目的：收益率、波动率、风险调整后收益、贝塔值、最 大回撤、追踪舛讹、信息比率等，在功绩的斟酌圭臬上考量该基金在同类基金 中的概括排行情况。  B）历史功绩是投资结果，基金选拔的核心是研究援助投资结果的投资行动 并抽象出对应的投资原则。投资行动是基金司理投资原则的当然延迟，投资原 则是基于公式、公理推导出相对明确的策略分类，预防在宗旨性、一致性和可 持续性对基金司理投资框架进行融会、分析，找到标的的阛阓作风适合性。 略类别、适用阛阓环境、风险收益特征、最大回撤与最大回撤持续期间等。 风险收益特征、与其他类资产阐扬的联系情况。对于 ETF 基金，重心检会其流 动脾性况。 括需求景况、供给景况、贸易政策、外汇关联、流动性景况等。特性是指不同 商品因其各自特殊的属性、用途、订价机制、周期敏锐度等而阐扬出的特有性。                      第 77 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 策略是投资于折价率相比高，折价套利的到期收益率较高，以获取高褂讪性超 额收益。增长策略是投资于净值增长后劲较大的紧闭式基金，以获取由于净值 增长或者折价率裁减导致的紧闭式基金价钱高涨带来的预期收益。   （3）股票投资策略   本基金主要投资于证券投资基金基金份额，辅助投资于精选的价值型股票， 通过从下到上的公司基本面全面分析，并往日瞻性的投资视角，精选优质价值 型股票进行重心投资。通过限度参与股票等权益类资产的投资增强答复，在灵 活配置各样资产以及严格的风险不竭基础上，力求结果基金资产的持续褂讪增 值。   （4）港股通标的股票投资策略   本基金将充分挖掘内地与香港股票阛阓来回互联互通、资金双向流动机制 下港股阛阓的投资契机，检会港股通股票的行业属性和买卖模式，在 A 股暂时 无相应标的的行业中寻找估值低且具有成长性的标的。对于两地同期上市的公 司，检会其折溢价水平，寻找相对于 A 股有折价或估值和波动性相称于 A 股更 加褂讪的 H 股标的。   本基金将持续追踪 A 股阛阓和港股阛阓的相对估值和阛阓情况，应时调整组 合中港股通的投资比例。   （5）存托凭证投资策略   本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市来回的股票投资策略实施。   （6）债券投资策略   本基金债券投资选定主动性投资策略，主要包括久期不竭、期限结构配置、 个券信用风险不竭等策略，通过持有国债、央行单子、金融债、企业债、公司 债、可转债（含分离债）、短期融资券、回购疏淡他固定收益类证券，确定和 构造大要提供褂讪收益、流动性较高的债券组合，在获取较高的利息收入的同 时兼顾本钱利得。   （7）可调理债券及可交换债券投资策略   本基金利用宏不雅经济变化和上市公司的盈利变化，判断阛阓的变化趋势， 选拔不同的行业，再根据可调理债券的特性选拔各行业不同的转债券种。本基 金利用可调理债券的债券底价和到期收益率来判断转债的债性，增强本金投资                      第 78 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 的相对安全性；利用可调理债券溢价率来判断转债的股性，在阛阓出现投资机 会时，优先选拔股性强的品种，获取逾额收益。   可交换债券在换股期间用于交换的股票是刊行东说念主理有的其他上市公司(以下 简称“宗旨公司”)的股票。可交换债券同样兼具股票和债券的特性。其中，债 券特性与可调理债券同样，指持有至到期获取的票面利息和票面价值。股票特 性则指宗旨公司的成长才智、盈利才智及宗旨公司股票价钱的成长性等。本基 金将通过对可交换债券的纯债价值和宗旨公司的股票价值进行研究分析，概括 开展投资决策。   （8）资产援助证券投资策略   资产援助证券主要包括资产典质贷款援助证券（ABS）、住房典质贷款援助 证券（MBS）等证券品种。本基金将重心对阛阓利率、刊行条件、援助资产的构 成及质料、提前偿还率、风险补偿收益和阛阓流动性等影响资产援助证券价值 的身分进行分析，并辅助选定数目化订价模子，评估资产援助证券的相对投资 价值并作念出相应的投资决策。   （9）证券公司短期公司债券投资策略   本基金将根据里面的信用分析方法对可选的证券公司短期公司债券品种进 行筛选，并严格箝制单只证券公司短期公司债券的投资比例。此外，由于证券 公司短期公司债券合座流动性相对较差，本基金将对拟投资或已投资的证券公 司短期公司债券进行流动性分析和监测，尽量选拔流动性相对较好的品种进行 投资，保证本基金的流动性。   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募证券投资基金 （含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于股 票（包括存托凭证）、股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金等权益类资 产的比例揣摸为基金资产的 0%-30%（本基金投资港股通标的股票的比例不高出 本基金股票资产的 50%）；   （2）本基金投资于货币阛阓基金的比例不高于基金资产的 15%；   （3）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；                      第 79 页 共 163 页  国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （4）本基金不竭东说念主不竭的全部基金中基金（ETF 蚁集基金除外）持有一只 基金不得高出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范畴以最近依期报 告败露的范畴为准；   （5）本基金不得持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （6）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于 1 年、最近 依期敷陈败露的基金净资产应不低于 1 亿元；   （7）本基金投资于紧闭运作基金、依期盛开基金等流通受限基金的比例合 计不得高出基金资产净值的 10%；   （8）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券； 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （9）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额，同 一家公司在内地和香港同期上市的 A+H            股合并盘算），其市值不高出基金资 产净值的 10%；   （10）本基金不竭东说念主不竭的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基 金所投资的基金份额，归并家公司在内地和香港同期上市的 A+H                   股合并计 算），不高出该证券的 10%；   （11）本基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产援助证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%；   （12）本基金持有的全部资产援助证券，其市值不得高出基金资产净值的   （13）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产援助证券的比例，不得 高出该资产援助证券范畴的 10%；   （14）本基金不竭东说念主不竭的全部基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产支 持证券，不得高出其各样资产援助证券揣摸范畴的 10%；   （15）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产援助证券。 基金持有资产援助证券期间，若是其信用品级下降、不再恰当投资圭臬，应在 评级敷陈发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （16）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；                       第 80 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （17）本基金投入宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得高出 基金资产净值的 40%；在宇宙银行间同行阛阓的债券回购最永久限为 1 年，债券 回购到期后不得缓期；  （18）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；  （19）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣摸不得高出该基金资产 净值的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金不竭 东说念主之外的身分致使基金不恰当该比例限制的，基金不竭东说念主不得主动新增流动性 受限资产的投资；  （20）本基金不竭东说念主不竭的全部盛开式基金（包括盛开式基金以及处于开 放期的依期盛开基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市 公司可流通股票的 15%；本基金不竭东说念主不竭的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股票的 30%；  （21）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回 敌手开展逆回购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；  （22）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票进行，与 境内上市来回的股票合并盘算；  （23）法律法例及中国证监会规定的其他投资比例限制。  因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金范畴变动等基金不竭东说念主之外的因 素，致使基金投资比例不恰当除上述第（3）、（4）、（8）、（15）、（19）、 （21）项外规定的投资比例的，基金不竭东说念主应当在 10 个来回日内进行调整，但 中国证监会规定的特殊情形除外；因证券阛阓波动、基金范畴变动等基金不竭 东说念主之外的身分，致使基金投资比例不恰当上述（3）、（4）项规定投资比例的， 基金不竭东说念主应当在 20 个来回日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。 法律法例另有规定的，从其规定。  基金不竭东说念主应当自基金合同胜仗之日起 6 个月内使基金的投资组合比例恰当 基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当恰当 基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜仗之日 起起点。法律法例或监管部门另有规定的，从其规定。                      第 81 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  若是法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的规定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金不竭 东说念主在履行适当程序后，则本基金投资不再受联系限制。  中证 800 指数收益率×20%+中债概括指数收益率×80%  中证 800 指数是中证指数有限公司编制的，反应沪深证券阛阓内大中小市值 公司的合座景况的指数，具有精湛的阛阓代表性和阛阓影响力，适互助为本基 金股票型基金和羼杂型基金等权益类资产投资的功绩相比基准。  中债概括指数由中央国债登记结算有限作事公司编制，样本债券涵盖的范 围全面，具有泛泛的阛阓代表性，涵盖主要来回阛阓（银行间阛阓、来回所市 场等）、不同刊行主体（政府、企业等）和期限（永久、中期、短期等），能 够很好地反应中国债券阛阓总体价钱水暖热变动趋势，具有精湛的债券阛阓代 表性。  根据国联添福羼杂型基金中基金（FOF）的投资范围和投资比例，基金投资 于股票（包括存托凭证）、股票型证券投资基金、羼杂型证券投资基金等权益 类资产的比例揣摸为基金资产的 0-30%，选用上述功绩相比基准大要客不雅、合 理地反应本基金的风险收益特征。  若是今后法律法例发生变化，或者指数编制单元罢手编制该指数或编削指 数称号，或者阛阓变化导致本功绩相比基准不再适用，又或者阛阓出现更具权 威、且更大要表征本基金风险收益特征的功绩相比基准，则本基金不竭东说念主将视 情况经与本基金托管东说念主协商同意，在按照监管部门要求履行适当程序后调整本 基金的功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东说念主大会。  本基金为羼杂型基金中基金，其预期收益和预期风险高于货币阛阓基金、 货币型基金中基金、债券型基金和债券型基金中基金，低于股票型基金和股票 型基金中基金。本基金为风险收益特征相对稳健的基金中基金。  本基金可投资香港联合来回所上市的股票，将面对港股通机制下因投资环 境、投资标的、阛阓轨制以及来回公法等互异带来的特有风险。  四、基金转型后的申购和赎回盛开期间                      第 82 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  本基金转型为国联添福羼杂型基金中基金（FOF）后，投资东说念主在盛开日内可 办理基金份额的申购和赎回，具体办理期间为上海证券来回所、深圳证券来回 所的时时来回日的来回期间（若本基金参与港股通来回或投资香港互认基金， 且该作事日为非港股通来回日或非香港互认基金内地销售盛开日，则本基金有 权不盛开申购、赎回，并提前进行公告），但基金不竭东说念主根据法律法例、中国 证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。  五、基金转型后的申购与赎回的程序  投资东说念主必须根据销售机构规定的程序，在盛开日的具体业务办理期间内提 出申购或赎回的央求。  投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福款项，申购 成立，申购是否胜仗以基金登记机构阐述为准。  基金份额持有东说念主递交赎回央求，赎回成立，赎回是否胜仗以基金登记机构 阐述为准。基金份额持有东说念主赎回央求胜仗后，基金不竭东说念主将在 T＋10 日（包括 该日）内支付赎回款项。在发生大齐赎回时，款项的支付办法参照基金合同有 关条件处理。  基金不竭东说念主应以来回期间结果前受理有用申购和赎回央求确本日算作申购 或赎回央求日（T 日），在时时情况下，本基金登记机构在 T+3 日内对该来回的 有用性进行阐述。T 日提交的有用央求，投资东说念主可在 T+4 日后（包括该日）到销 售网点柜台或以销售机构规定的其他样子查询央求的阐述情况。若申购不胜仗， 则申购款项退还给投资东说念主。对于央求的阐述情况，投资者应实时查询。  基金销售机构对申购、赎回央求的受理并不代表央求一定胜仗，而仅代表 销售机构确乎接收到央求。央求的阐述以登记机构或基金不竭东说念主的阐述结果为 准。 调整，并提前公告。                      第 83 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                第十二部分 基金的财产  一、基金资产总值  基金资产总值是指基金领有的各样证券投资基金、有价证券、银行入款本 息、基金应收款项以疏淡他资产的价值总和。  二、基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  三、基金财产的账户  基金托管东说念主根据联系法律法例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券 账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金不竭东说念主、基金 托管东说念主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以疏淡他基金财产账户 相独处。  四、基金财产的防守和刑事作事  本基金财产独处于基金不竭东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由 基金托管东说念主防守。基金不竭东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以 其自有的财产承担其自身的法律作事，其债权东说念主不得对本基金财产哄骗请求冻 结、扣押或其他权利。除照章律法例和基金合同的规定刑事作事外，基金财产不得 被刑事作事。  基金不竭东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章清除或者被照章宣告歇业等 原因进行算帐的，基金财产不属于其算帐财产。基金不竭东说念主不竭运作基金财产 所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金不竭东说念主不竭运作 不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产自己承担 的债务，不得对基金财产强制实施。                      第 84 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十三部分 基金资产的估值  一、估值日  本基金的估值日为本基金联系的证券来回场地的来回日以及国度法律法例 规定需要对外败露基金净值的非来回日。  二、估值对象  基金所领有的证券投资基金、股票、债券、资产援助证券和银行入款本息、 应收款项、其它投资等资产及欠债。  三、 估值原则      基金不竭东说念主在确定联系金融资产和金融欠债的公允价值时，应恰当 《企业司帐准则》、监管部门联系规定。  （一）对存在活跃阛阓且大要获取同样资产或欠债报价的投资品种，在估 值日有报价的，除司帐准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于 该资产或欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来回日后未发生影响公允 价值计量的枢纽事件的，应选定最近来回日的报价确定公允价值。有充足凭据 标明估值日或最近来回日的报价不成信得过反应公允价值的，派遣报价进行调整， 确定公允价值。  与上述投资品种同样，但具有不同特征的，应以同样资产或欠债的公允价 值为基础，并在估值时刻中接洽不同特征身分的影响。特征是指对资产出售或 使用的限制等，若是该限制是针对资产持有者的，那么在估值时刻中不应将该 限制算作特征接洽。此外，基金不竭东说念主不应试虑因其多量持有联系资产或欠债 所产生的溢价或折价。  （二）对不存在活跃阛阓的投资品种，应选定在当前情况下适用何况有足 够可利用数据和其他信息援助的估值时刻确定公允价值。选定估值时刻确定公 允价值时，应优先使用可不雅察输入值，唯独在无法取得联系资产或欠债可不雅察 输入值或取得不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。  （三）如经济环境发生枢纽变化或证券刊行东说念主发生影响证券价钱的枢纽事 件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应 对估值进行调整并确定公允价值。  四、估值方法                      第 85 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （1）本基金投资于非上市基金的估值。 值。 期间（含节沐日）的万份收益计提估值日基金收益；如所投资基金败露基金份 额净值，则按所投资基金估值日的基金份额净值估值。  （2）本基金投资于来回所上市基金的估值。 值。 额净值估值。 值日的来回所挂牌收盘价估值。 值，则按所投资基金估值日的份额净值估值；如所投资基金败露万份（百份） 收益，则按所投资基金前一估值日后至估值日历间（含节沐日）的万份（百份） 收益计提估值日基金收益。  （3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交 易等特殊情况，本基金根据以下原则进行估值： 一致但未公布估值日基金份额净值，按其最新公布的基金份额净值为基础估值； 环境未发生枢纽变化，按最近来回日的收盘价估值；如最近来回日后阛阓环境 发生了枢纽变化的，可使用最新的基金份额净值为基础或参考访佛投资品种的 现行市价及枢纽变化身分调整最近来回市价，确定公允价值； 本基金根据基金份额净值或收盘价、单元基金份额分成金额、折算拆分比例、 持仓份额等身分合理确定公允价值。                      第 86 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （1）来回所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券来回所挂 牌的市价（收盘价）估值；估值日无来回的，且最近来回日后经济环境未发生 枢纽变化以及证券刊行机构未发生影响证券价钱的枢纽事件的，以最近来回日 的市价（收盘价）估值；如最近来回日后经济环境发生了枢纽变化或证券刊行 机构发生影响证券价钱的枢纽事件的，可参考访佛投资品种的现行市价及枢纽 变化身分，调整最近来回市价，确定公允价钱；  （2）来回所上市来回或挂牌转让的不含权固定收益品种，考取估值日第三 方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；  （3）来回所上市来回或挂牌转让的含权固定收益品种，考取估值日第三方 估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价进行估值；  （4）来回所上市来回的可调理债券以逐日收盘价算作估值全价；  （5）来回所上市不存在活跃阛阓的有价证券，选定估值时刻确定公允价值。 来回所阛阓挂牌转让的资产援助证券，选定估值时刻确定公允价值；  （6）对在来回所阛阓刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃阛阓的 情况下，应以活跃阛阓上未经调整的报价算作估值日的公允价值；对于活跃市 场报价未能代表估值日公允价值的情况下，派遣阛阓报价进行调整以阐述估值 日的公允价值；对于不存在阛阓行动或阛阓行动很少的情况下，应选定估值技 术确定其公允价值；  （1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券来回所挂牌 的归并股票的估值方法估值；该日无来回的，以最近一日的市价（收盘价）估 值；  （2）初度公征战行未上市的股票和债券，选定估值时刻确定公允价值，在 估值时刻难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；  （3）在刊行时明确一依期限限售期的股票，包括但不限于非公征战行股票、 初度公征战行股票时公司推进公征战售股份、通过巨额来回取得的带限售期的 股票等，不包括停牌、新刊行未上市、回购来回中的质押券等流通受限股票， 按监管机构或行业协会联系规定确定公允价值。  对宇宙银行间阛阓上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的                      第 87 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 相应品种当日的估值净价估值。对银行间阛阓上含权的固定收益品种，按照第 三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价估值。对于 含投资东说念主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未哄骗回售 权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间阛阓未上市，且第三方估 值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级阛阓利率不存在炫耀互异， 未上市期间阛阓利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。  回购以成本列示，按执行利率在回购期间内逐日计提应收或应付利息。 值。 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。 金估值日中国东说念主民银行或其授权机构公布的东说念主民币汇率中间价为准；触及到其 它币种与东说念主民币之间的汇率，参照数据服务商提供确当日各式货币兑好意思元折算 率选定套算的方法进行折算。 制，以确保基金估值的自制性。 基金不竭东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱 估值。 按国度最新规定估值。  如基金不竭东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违犯基金合同订明的估值方法、 程序及联系法律法例的规定或者未能充分爱戴基金份额持有东说念主利益时，应立即 文牍对方，共同查明原因，两边协商科罚。  根据联系法律法例，基金资产净值盘算和基金司帐核算的义务由基金不竭 东说念主承担。本基金的基金司帐作事方由基金不竭东说念主担任，因此，就与本基金联系 的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一致的想法， 按照基金不竭东说念主对基金净值的盘算结果对外赐与公布。                      第 88 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   五、估值程序 额数目盘算，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或 损失由基金财产承担。如遇特殊情况，为保护基金份额持有东说念主利益，基金不竭 东说念主与基金托管东说念主协商一致，可阶段性调整基金份额净值盘算精度并进行相应公 告，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。国度另有规定的，从其规定。   基金不竭东说念主于每个估值日盘算基金资产净值及基金份额净值，T 日的基金份 额净值不迟于 T+3 日公告。如遇特殊情况，经履行适当程序，不错适当延迟计 算或公告。 规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金不竭东说念主每个估值日对基金资产估值 后，将基金份额净值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金 不竭东说念主按规定于 T+3 日内对外公布。   六、估值流毒的处理   基金不竭东说念主和基金托管东说念主将选定必要、适当、合理的措施确保基金资产估 值的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内（含第 4 位）发生估 值流毒时，视为基金份额净值流毒。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，若是由于基金不竭东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或 销售机构、或投资东说念主自身的罪恶形成估值流毒，导致其他当事东说念主遭受损失的， 罪恶的作事东说念主应当对由于该估值流毒遭受损不当事东说念主(“受损方”)的平直损失 按下述“估值流毒处理原则”给予抵偿，承担抵偿作事。   上述估值流毒的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、 数据盘算差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值流毒已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值流毒作事方应及 时和洽各方，实时进行更正，因更正估值流毒发生的用度由估值流毒作事方承 担；由于估值流毒作事方未实时更正已产生的估值流毒，给当事东说念主形成损失的， 由估值流毒作事方对平直损失承担抵偿作事；若估值流毒作事方已经积极和洽，                      第 89 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 何况有协助义务确当事东说念主有裕如的期间进行更正而未更正，则其应当承担相应 抵偿作事。估值流毒作事方派遣更正的情况向联系当事东说念主进行阐述，确保估值 流毒已得到更正。  （2）估值流毒的作事方春联系当事东说念主的平直损失负责，分歧障碍损失负责， 何况仅对估值流毒的联系平直当事东说念主负责，分歧第三方负责。  （3）因估值流毒而获取不当得利确当事东说念主负有实时返还不当得利的义务。 但估值流毒作事方仍派遣估值流毒负责。若是由于获取不当得利确当事东说念主不返 还或不全部返还不当得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值错 误作事方应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取不当得 利确当事东说念主享有要求托福不当得利的权利；若是获取不当得利确当事东说念主已经将 此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获取的抵偿额加上已经 获取的不当得利返还的总和高出其执行损失的差额部分支付给估值流毒作事方。  （4）估值流毒调整选定尽量归附至假设未发生估值流毒的正确情形的样子。  估值流毒被发现后，联系确当事东说念主应当实时进行处理，处理的程序如下：  （1）查明估值流毒发生的原因，列明整个确当事东说念主，并根据估值流毒发生 的原因确定估值流毒的作事方；  （2）根据估值流毒处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值流毒形成的损失 进行评估；  （3）根据估值流毒处理原则或当事东说念主协商的方法由估值流毒的作事方进行 更正和抵偿损失；  （4）根据估值流毒处理的方法，需要修改基金登记机构来回数据的，由基 金登记机构进行更正，并就估值流毒的更正向联系当事东说念主进行阐述。  （1）基金份额净值盘算出现流毒时，基金不竭东说念主应当立即赐与纠正，通报 基金托管东说念主，并选定合理的措施堤防损失进一步扩大。  （2）流毒偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金不竭东说念主应当通报基金托 管东说念主并报中国证监会备案；流毒偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金不竭东说念主 应当公告，并报中国证监会备案。  （3）当基金份额净值盘算差错给基金和基金份额持有东说念主形成损失需要进行                      第 90 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 抵偿时，基金不竭东说念主和基金托管东说念主应根据执行情况界定两边承担的作事，经确 认后按以下条件进行抵偿：  ①本基金的基金司帐作事方由基金不竭东说念主担任，与本基金联系的司帐问题， 如经两边在对等基础上充分磋磨后，尚不成达成一致时，按基金不竭东说念主的建议 实施，由此给基金份额持有东说念主和基金财产形成的损失，由基金不竭东说念主负责赔付。  ②若基金不竭东说念主盘算的基金份额净值已由基金托管东说念主复核阐述后公告，由 此给基金份额持有东说念主形成损失的，应根据法律法例的规定对投资者或基金支付 抵偿金，就执行向投资者或基金支付的抵偿金额，基金不竭东说念主与基金托管东说念主按 照罪恶进度各自承担相应的作事。  ③如基金不竭东说念主和基金托管东说念主对基金份额净值的盘算结果，固然屡次从头 盘算和查对，尚不成达成一致时，为幸免不成按时公布基金份额净值的情形， 以基金不竭东说念主的盘算结果对外公布，由此给基金份额持有东说念主和基金形成的损失， 由基金不竭东说念主负责赔付。  ④由于基金不竭东说念主提供的信息流毒（包括但不限于基金申购或赎回金额 等），进而导致基金份额净值盘算流毒而引起的基金份额持有东说念主和基金财产的 损失，由基金不竭东说念主负责赔付。  （4）前述内容如法律法例或者监管部门另有规定的，从其规定。若是行业 另有通行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额持有东说念主利益的原则进行 协商。  七、暂停估值的情形 暂停营业时； 商阐述后，基金不竭东说念主应当暂停估值；  八、基金净值的阐述  基金资产净值和基金份额净值由基金不竭东说念主负责盘算，基金托管东说念主负责进 行复核。基金不竭东说念主应于每个盛开日盘算基金资产净值和基金份额净值并发送                      第 91 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 给基金托管东说念主。基金托管东说念主对净值盘算结果复核阐述后发送给基金不竭东说念主，由 基金不竭东说念主对基金净值赐与公布。  九、特殊情况的处理 差不算作基金资产估值流毒处理。 构等机构发送的数据流毒等原因，基金不竭东说念主和基金托管东说念主固然已经选定必要、 适当、合理的措施进行查验，但未能发现流毒的或即使发现流毒但因前述原因 无法实时更正的，由此形成的基金资产估值流毒，基金不竭东说念主和基金托管东说念主免 除抵偿作事。但基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当积极选定必要的措施摒除或松开 由此形成的影响。  十、实施侧袋机制期间的基金资产估值  本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并 败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。                      第 92 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）            第十四部分 基金的收益与分拨   一、基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除 联系用度后的余额，基金已结果收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余 额。   二、基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指放手收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中 已结果收益的孰低数。   三、基金收益分拨原则 次，每次收益分拨比例不得低于收益分拨基准日每份基金份额该次可供分拨利 润的 20%，若基金合同胜仗起火 3 个月可不进行收益分拨； 金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选拔，本基金 默许的收益分拨样子是现金分成；若投资者选拔红利再投资，则最短持有期按 照份额对应的原阐述日盘算，不以红利再投资阐述日从头盘算； 基金份额净值减去每单元基金份额收益分拨金额后不成低于面值；   在对基金份额持有东说念主利益无骨子不利影响的情况下，基金不竭东说念主可在不违 反法律法例规定的前提下经与基金托管东说念主协商一致后并按照监管部门要求履行 适当程序后，调整基金收益分拨原则，此项调整不需要召开基金份额持有东说念主大 会，但应于变更实施日前在规定媒介公告。   四、收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明放手收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收 益分拨对象、分拨期间、分拨数额及比例、分拨样子等内容。   五、收益分拨决策委果定、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金不竭东说念主拟定，并由基金托管东说念主复核，依照《信                      第 93 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 息败露办法》的联系规定在规定媒介公告。  六、基金收益分拨中发生的用度  基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当 投资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，登 记机构可将基金份额持有东说念主的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的盘算 方法，依照《业务公法》实施。  七、实施侧袋机制期间的收益分拨  本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨。                      第 94 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）            第十五部分 基金的用度与税收  一、基金用度的种类 不容从基金财产中列支的除外； 用。  二、基金用度计提方法、计提圭臬和支付样子 基金的不竭费及托管费按如下样子计提：  （1）基金不竭东说念主的不竭费  本基金基金财产中持有的基金不竭东说念主自身不竭的其他基金部分不收取不竭 费。  本基金的不竭费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金不竭东说念主 自身不竭的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.90%年费率计提。管 理费的盘算方法如下：  H＝E×0.90%÷当年天数  H 为逐日应计提的基金不竭费  E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金不竭东说念主自身不竭的其 他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。  基金不竭费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不竭东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金不竭东说念主协商一致的样子于                      第 95 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 次月前 5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金不竭东说念主。若遇法定节沐日、 公放假或不可抗力等，支付日历顺延。  （2）基金托管东说念主的托管费  本基金基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。  本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主 自身托管的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.20%的年费率计提。 托管费的盘算方法如下：  H＝E×0.20%÷当年天数  H 为逐日应计提的基金托管费  E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的其 他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。  基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不竭东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金不竭东说念主协商一致的样子于 次月前 5 个作事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不 可抗力等，支付日历顺延。  （1）基金不竭东说念主的不竭费  本基金基金财产中持有的基金不竭东说念主自身不竭的其他基金部分不收取不竭 费。  本基金的不竭费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金不竭东说念主 自身不竭的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.60%年费率计提。管 理费的盘算方法如下：  H＝E×0.60%÷当年天数  H 为逐日应计提的基金不竭费  E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金不竭东说念主自身不竭的其 他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。  基金不竭费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不竭东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金不竭东说念主协商一致的样子于 次月前 5 个作事日内从基金财产中一次性支付给基金不竭东说念主。若遇法定节沐日、                      第 96 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 公放假或不可抗力等，支付日历顺延。  （2）基金托管东说念主的托管费  本基金基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的其他基金部分不收取托管 费。  本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主 自身托管的其他基金部分所对应资产净值后剩余部分的 0.15%的年费率计提。 托管费的盘算方法如下：  H＝E×0.15%÷当年天数  H 为逐日应计提的基金托管费  E 为前一日的基金资产净值扣除基金财产中持有的基金托管东说念主自身托管的其 他基金部分所对应资产净值后剩余部分，若为负数，则 E 取 0。  基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金不竭东说念主与 基金托管东说念主两边查对无误后，基金托管东说念主按照与基金不竭东说念主协商一致的样子于 次月前 5 个作事日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节沐日、公放假或不 可抗力等，支付日历顺延。  上述“一、基金用度的种类”中第 3－10 项用度，根据联系法例及相应契约 规定，按用度执行支拨金额列入当期用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。  三、不列入基金用度的名堂  下列用度不列入基金用度： 基金财产的损失； 目。  基金不竭东说念主运用本基金财产申购自身不竭的基金的（ETF 除外），应当通 过直销渠说念申购且不得收取申购费、赎回费（按照联系法例、被投资基金招募 说明书约定应当收取，并记入基金资产的赎回用度除外）、销售服务费等销售 用度。  四、实施侧袋机制期间的基金用度                      第 97 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户联系的用度不错从侧袋账户中列支， 但应待侧袋账户资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，但不得收 取不竭费，详见招募说明书“侧袋机制”的规定。  五、基金税收  本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法例 实施。基金财产投资的联系税收，由基金份额持有东说念主承担，基金不竭东说念主或者其 他扣缴义务东说念主按照国度联系税收征收的规定代扣代缴。                      第 98 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）            第十六部分 基金的司帐和审计  一、基金司帐政策 司帐年度按如下原则：若是基金合同胜仗少于 2 个月，不错并入下一个司帐年 度败露； 司帐核算，按照联系规定编制基金司帐报表； 并以书面样子阐述。  二、基金的年度审计 共和国证券法》规定的司帐师事务所疏淡注册司帐师对本基金的年度财务报表 进行审计。 换司帐师事务所需按规定在规定媒介公告。                      第 99 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）             第十七部分 基金的信息败露  一、本基金的信息败露应恰当《基金法》、《运作办法》、《信息败露办 法》、《流动性风险不竭规定》、《基金合同》疏淡他联系规定。联系法律法 规对于信息败露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。  二、信息败露义务东说念主  本基金信息败露义务东说念主包括基金不竭东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额持有 东说念主大会的基金份额持有东说念主疏淡日常机构（如有）等法律法例和中国证监会规定 的当然东说念主、法东说念主和监犯东说念主组织。  本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额持有东说念主利益为根柢起点，按照法 律法例和中国证监会的规定败露基金信息，并保证所败露信息的信得过性、准确 性、齐全性、实时性、简明性和易得性。  本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会规定期间内，将应予败露的基金 信息通过恰当中国证监会规定条件的宇宙性报刊（以下简称“规定报刊”）和 恰当《信息败露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”，包括基金 不竭东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子败露网站）等媒介败露， 并保证基金投资者大要按照《基金合同》约定的期间和样子查阅或者复制公开 败露的信息尊府。  三、本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行动：  四、本基金公开败露的信息应选定汉文文本。如同期选定外文文本的，基 金信息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以 汉文文本为准。  本基金公开败露的信息选定阿拉伯数字；除特别说明外，货币单元为东说念主民 币元。                      第 100 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  五、公开败露的基金信息  公开败露的基金信息包括：  （一）基金合同、招募说明书、托管契约、基金居品尊府概要 持有东说念主大会召开的公法及具体程序，说明基金居品的特性等触及基金投资者重 大利益的事项的法律文献。 基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品特性、风险揭示、信息败露 及基金份额持有东说念主服务等内容。基金合同胜仗后，基金招募说明书的信息发生 枢纽变更的，基金不竭东说念主应当在三个作事日内，更新基金招募说明书并登载在 规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金不竭东说念主至少每年更新 一次。基金收场运作的，基金不竭东说念主不再更新基金招募说明书。 督等行动中的权利、义务关系的法律文献。 明的基金概要信息。基金合同胜仗后，基金居品尊府概要的信息发生枢纽变更 的，基金不竭东说念主应当在三个作事日内，更新基金居品尊府概要，并登载在规定 网站及基金销售机构网站或营业网点；基金居品尊府概要其他信息发生变更的， 基金不竭东说念主至少每年更新一次。基金收场运作的，基金不竭东说念主不再更新基金产 品尊府概要。 三日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书指示性公告和基金合同指示性 公告登载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品资 料概要、基金合同和基金托管契约登载在规定网站上，并将基金居品尊府概要 登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管东说念主应当同期将基金合同、基金 托管契约登载在网站上。  （二）基金份额发售公告  基金不竭东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在 败露招募说明书确当日登载于规定媒介上。  （三）基金合同胜仗公告                      第 101 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  基金不竭东说念主应当在收到中国证监会阐述文献的次日在规定媒介上登载基金 合同胜仗公告。  在基金合同胜仗公告中败露基金召募情况及基金不竭东说念主、基金不竭东说念主推进、 基金不竭东说念主高等不竭东说念主员或基金司理等东说念主员持有基金的份额、承诺持有的期限 等情况。  （四）基金净值信息  基金合同胜仗后，在起点办理基金份额申购或者赎回前，基金不竭东说念主应当 至少每周在规定网站败露一次基金份额净值和基金份额累计净值。  在起点办理基金份额申购或者赎回后，基金不竭东说念主应当在不晚于每个盛开 日后的第三个作事日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露开 放日的基金份额净值和基金份额累计净值。  基金不竭东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日后的第 3 个作事日，在规定 网站败露半年度和年度临了一日的基金份额净值和基金份额累计净值。  （五）基金份额申购、赎回价钱  基金不竭东说念主应当在基金合同、招募说明书等信息败露文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的盘算样子及联系申购、赎回费率，并保证投资者大要在基金 销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。  （六）基金依期敷陈，包括基金年度敷陈、基金中期敷陈和基金季度敷陈  基金不竭东说念主应当在每年结果之日起三个月内，编制完成基金年度敷陈，将 年度敷陈登载在规定网站上，并将年度敷陈指示性公告登载在规定报刊上。基 金年度敷陈中的财务司帐敷陈应当经过恰当《中华东说念主民共和国证券法》规定的 司帐师事务所审计。  基金不竭东说念主应当在上半年结果之日起两个月内，编制完成基金中期敷陈， 将中期敷陈登载在规定网站上，并将中期敷陈指示性公告登载在规定报刊上。  基金不竭东说念主应当在季度结果之日起 15 个作事日内，编制完成基金季度敷陈， 将季度敷陈登载在规定网站上，并将季度敷陈指示性公告登载在规定报刊上。  基金合同胜仗不及 2 个月的，基金不竭东说念主不错不编制当期季度敷陈、中期报 告或者年度敷陈。  基金不竭东说念主应在年度敷陈、中期敷陈、季度敷陈均分别败露基金不竭东说念主、 基金不竭东说念主推进、基金不竭东说念主高等不竭东说念主员或基金司理等东说念主员持有基金的份额、                      第 102 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 期限及期间的变动情况。  基金持续运作过程中，应当在基金年度敷陈和中期敷陈中败露基金组合伙 产情况疏淡流动性风险分析等。  如敷陈期内出现单一投资者持有基金份额数的比例达到或高出基金份额总 数 20%的情形，为保障其他投资者的权益，基金不竭东说念主至少应当在基金依期报 告“影响投资者决策的其他枢纽信息”项下败露该投资者的类别、敷陈期末持 有份额及占比、敷陈期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会 认定的特殊情形除外。基金不竭东说念主应当在基金年度敷陈和中期敷陈中败露基金 组合伙产情况疏淡流动性风险分析等。  （七）临时敷陈  本基金发生枢纽事件，联系信息败露义务东说念主应当按规定编制临时敷陈书， 并登载在规定报刊和规定网站上。  前款所称枢纽事件，是指可能对基金份额持有东说念主权益或者基金份额的价钱 产生枢纽影响的下列事件： 务所； 事项，基金托管东说念主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 东说念主变更； 负责东说念主发生变动； 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近 12 个月内变动高出百分之 三十；                      第 103 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 到 枢纽行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金 托管 业务联系行动受到枢纽行政处罚、刑事处罚； 执行箝制东说念主或者与其有枢纽厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他枢纽关联来回事项，中国证监会另有规定的情形除外； 发生变更； 时； 价钱产生枢纽影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。  （八）清爽公告  在《基金合同》存续期限内，任何全球媒介中出现的或者在阛阓玄机传的 音信可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基 金份额持有东说念主权益的，联系信息败露义务东说念主细察后应当立即对该音信进行公开 清爽。  （九）算帐敷陈  基金合同出现收场情形的，基金不竭东说念主应当照章组织基金财产算帐小组对                      第 104 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金财产进行算帐并作出算帐敷陈。基金财产算帐小组应当将算帐敷陈登载在 规定网站上，并将算帐敷陈指示性公告登载在规定报刊上。  （十）基金份额持有东说念主大会决议  基金份额持有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公 告。  （十一）投资港股通标的股票信息败露  基金不竭东说念主应当在季度敷陈、中期敷陈、年度敷陈等依期敷陈和《招募说 明书》（更新）等文献中败露参与港股通标的股票来回的联系情况。  （十二）投资资产援助证券信息败露  基金不竭东说念主在基金年报及中期敷陈中败露其持有的资产援助证券总额、资 产援助证券市值占基金净资产的比例和敷陈期内整个的资产援助证券明细。基 金不竭东说念主在基金季度敷陈中败露其持有的资产援助证券总额、资产援助证券市 值占基金净资产的比例和敷陈期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10 名 资产援助证券明细。  （十二）投资其他公开召募证券投资基金信息败露  本基金在依期敷陈和招募说明书中应设立专门章节败露所持基金的联系情 况并揭示联系风险，具体内容包括： 费、托管费等，在招募说明书中列明盘算方法并例如说明； 收场基金合同以及召开基金份额持有东说念主大会等；  基金不竭东说念主应在依期敷陈中败露本基金参与所持有基金的基金份额持有东说念主 大会表决想法。  （十三）实施侧袋机制期间的信息败露  本基金实施侧袋机制的，联系信息败露义务东说念主应当根据法律法例、基金合 同和招募说明书的规定进行信息败露，详见招募说明书“侧袋机制”的规定。  （十四）中国证监会规定的其他信息。  六、信息败露事务不竭                      第 105 页 共 163 页  国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露不竭轨制，指定专门部门 及高等不竭东说念主员负责不竭信息败露事务。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主及联系从业东说念主员不得显露未公开败露的基金信息。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当恰当中国证监会联系基金信 息败露内容与方法准则等法例的规定。   基金托管东说念主应当按照联系法律法例、中国证监会的规定和《基金合同》的 约定，对基金不竭东说念主编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回 价钱、基金依期敷陈、更新的招募说明书、基金居品尊府概要、基金算帐敷陈 等公开败露的联系基金信息进行复核、审查，并向基金不竭东说念主进行书面或电子 阐述。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当在规定媒介中选拔一家媒介败露本基金信息。 基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基 金信息，并保证联系报送信息的信得过、准确、齐全、实时。   为强化投资者保护，进步信息败露服务质料，基金不竭东说念主应当自中国证监 会规定之日起，按照中国证监会规定向投资者实时提供对其投资决策有枢纽影 响的信息。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主除按法律法例要求败露信息外，也可着眼于为投 资者决策提供有用信息的角度，在保证自制对待投资者、不误导投资者、不影 响基金时时投资操作的前提下，自主进步信息败露服务的质料。具体要求应当 恰当中国证监会联系规定。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从 基金财产中列支。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计敷陈、法律想法书的 专科机构，应当制作作事底稿，并将联系档案至少保存到《基金合同》收场后   七、信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当按照联系法律 法例规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   八、暂停或延迟败露基金信息的情形   当出现下述情况时，基金不竭东说念主和基金托管东说念主可暂停或延迟败露基金联系 信息：                       第 106 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （1）不可抗力或其他情形致使基金不竭东说念主、基金托管东说念主无法准确评估基金 资产价值时；  （2）基金投资所触及的证券来回阛阓或外汇阛阓遇法定节沐日或因其他原 因暂停营业时；  （3）出现基金合同约定的暂停估值的情形；  （4）法律法例、《基金合同》或中国证监会规定的情况。                      第 107 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十八部分 侧袋机制  一、侧袋机制的实施条件  当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回央求时，根据最大限制保护基 金份额持有东说念主利益的原则，基金不竭东说念主经与基金托管东说念主协商一致，并参谋司帐 师事务所想法后，不错依照法律法例及基金合同的约定启用侧袋机制。  基金不竭东说念主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个作事日内 礼聘恰当《中华东说念主民共和国证券法》规定的司帐师事务所进行审计并败露专项 审计想法。  二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 基础，阐述相应侧袋账户基金份额持有东说念主名册和份额；当日收到的申购央求， 按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回央求，仅办理主袋 账户的赎回央求并支付赎回款项。 换；同期，基金不竭东说念主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的 赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。 回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于 主袋账户份额。大齐赎回按照单个盛开日内主袋账户份额净赎回央求高出前一 盛开日主袋账户总份额的 10%认定。  三、实施侧袋机制期间的基金投资  侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金不竭东说念主盘算各项投资运作目的和基金功绩目的时仅需接洽主袋账户资产。  基金不竭东说念主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来回日内完成对主袋账户投 资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。  基金不竭东说念主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现之外的其他投资操 作。  四、实施侧袋机制期间的基金估值                      第 108 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  本基金实施侧袋机制的，基金不竭东说念主和基金托管东说念主派遣主袋账户资产进行 估值并败露主袋账户的基金净值信息，暂停败露侧袋账户份额净值。侧袋账户 的司帐核算应恰当《企业司帐准则》的联系要求。  五、实施侧袋机制期间的基金用度 产净值算作基数计提。 资产变现后方可列支，联系用度可酌情收取或减免，且不得收取不竭费。  六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付  特定资产以可出售、可转让、归附来回等样子归附流动性后，基金不竭东说念主 应当按照基金份额持有东说念主利益最大化原则，选定将特定资产赐与处置变现等方 式，实时向侧袋账户份额持有东说念主支付对应变现金项。  侧袋机制实施期间，不管侧袋账户资产是否全部完成变现，基金不竭东说念主齐 应当实时向侧袋账户全部份额持有东说念主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户 资产无法一次性完成处置变现，基金不竭东说念主在每次处置变现后均应按照联系法 律法例要求实时发布临时公告。  侧袋账户资产全部完成变现并收场侧袋机制后，基金不竭东说念主应实时礼聘符 合《中华东说念主民共和国证券法》规定的司帐师事务所进行审计并败露专项审计意 见。  七、侧袋机制的信息败露  在启用侧袋机制、处置特定资产、收场侧袋机制以及发生其他可能对投资 者利益产生枢纽影响的事项后基金不竭东说念主应实时发布临时公告。  基金不竭东说念主应按照招募说明书“基金的信息败露”部分规定的基金净值信 息败露样子和频率败露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实 施侧袋机制期间，本基金暂停败露侧袋账户份额净值和累计净值。  侧袋机制实施期间，基金不竭东说念主应当在基金依期敷陈中败露敷陈期内侧袋                      第 109 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 账户联系信息，基金依期敷陈中的基金司帐报表仅需针对主袋账户进行编制。 司帐师事务所对基金年度敷陈进行审计时，派遣敷陈期内基金侧袋机制运行相 关的司帐核算和年度敷陈败露等发表审计想法。                      第 110 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                 第十九部分 风险揭示  证券投资基金（以下简称“基金”）是一种永久投资器具，其主邀功能是 散播投资，裁减投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券 等大要提供固定收益预期的金融器具，投资东说念主购买基金，既可能按其持有份额 共享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。  基金在投资运作过程中可能面对各式风险，既包括阛阓风险，也包括基金 自身的不竭风险、时刻风险和合规风险等。大齐赎回风险是盛开式基金所特有 的一种风险，对于本基金来说，大齐赎回即当单个盛开日基金份额的净赎回申 请高出前一盛开日的基金总份额的 10%，投资东说念主将可能无法实时赎回持有的全 部基金份额。  基金分为股票型基金、羼杂型基金、债券型基金、货币阛阓基金等不同类 型，投资东说念主投资不同类型的基金将获取不同的收益预期，也将承担不同进度的 风险。一般来说，基金的收益预期越高，投资东说念主承担的风险也越大。  投资东说念主应当厚爱阅读基金合同、招募说明书、基金居品尊府概要等基金法 律文献，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资 教学、资产景况等判断基金是否和投资东说念主的风险承受才智相适合。  投资东说念主应当充分了解基金依期定额投资和零存整取等储蓄样子的区别。定 期定额投资是辅导投资东说念主进行永久投资、平均投资成本的一种简便易行的投资 样子。然则依期定额投资并不成藏匿基金投资所固有的风险，不成保证投资东说念主 获取收益，也不是替代储蓄的等效开心样子。  基金不竭东说念主承诺以敦朴信用、勤奋尽责的原则不竭和运用基金资产，但不 保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩疏淡净值陡立并不 预示其改日功绩阐扬，基金不竭东说念主不竭的其他基金的功绩不组成对本基金功绩 阐扬的保证。基金不竭东说念主提醒投资东说念主基金投资的“买者吹法螺”原则，在作念出投 资决策后，基金运营景况与基金净值变化引致的投资风险，由投资东说念主自行职守。  投资东说念主应当通过基金不竭东说念主或具有基金销售业务阅历的其他机构申购和赎 回基金，基金销售机构名单详见基金份额发售公告以及基金不竭东说念主网站公示。  一、本基金为基金中基金（FOF），与普通证券投资基金不同：即本基金主 要投资于证券投资基金，但最终风险开首于阛阓风险最终开首于股票阛阓、债                      第 111 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 券阛阓以及部分商品阛阓价钱的波动。  本基金称号中包含“养老”不代表收益保障或其他任何方法的收益承诺。 本基金不保本保收益，可能发生示寂。  本基金为发起式基金，本基金发起资金提供方对本基金的认购，并不代表 对本基金的风险或收益的任何判断、瞻望、保举和保证，发起资金也并无谓于 对投资者投资示寂的补偿，投资者及发起资金提供方均自行承担投资风险。本 基金发起资金认购的本基金份额持有期限自基金合同胜仗日起满三年后，发起 资金提供方将根据自身情况决定是否陆续持有，届时发起资金提供方有可能赎 回认购的基金份额。另外，基金合同胜仗之日起三年后的对应日，若基金资产 净值低于 2 亿元，基金合同自动收场。  投资于本基金的主要风险包括：  证券阛阓价钱受到各式身分的影响，导致基金收益水平变化而产生风险， 主要包括：  （1）政策风险。因国度宏不雅政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地 区发展政策等）发生变化，导致阛阓价钱波动而产生风险。  （2）经济周期风险。跟着经济运行的周期性变化，证券阛阓的收益水平也 呈周期性变化。本基金主要投资于证券投资基金，收益水平也会随之变化，从 而产生风险。  （3）利率风险。金融阛阓利率的波动会导致证券阛阓价钱和收益率的变动。  （4）通货蔓延风险。若是发生通货蔓延，基金投资于证券所获取的收益可 能会被通货蔓延对消，从而影响基金资产的保值升值。  （5）再投资风险。再投资风险反应了利率下降对固定收益证券利息收入再 投资收益的影响，这与利率高涨所带来的价钱风险（即利率风险）互为消长。  信用风险主要指债券、资产援助证券等信用证券刊行主体信用景况恶化， 导致信用评级下降致使到期不成履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也 包括证券来回敌手因爽约而产生的证券交割风险。  流动性风险是指因证券阛阓来回量不及，导致证券不成赶紧、低成土产货变                      第 112 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 现的风险。流动性风险还包括基金出现大齐赎回，致使莫得裕如的现金应付赎 回支付所引致的风险。  操作风险是指基金运作过程中，因里面箝制存在残障或者东说念主为身分形成操 作格外或违犯操作规程等引致的风险，例如，越权违纪来回、司帐部门诓骗、 来回流毒、IT 系统故障等风险。  在基金不竭运作过程中，基金不竭东说念主的研究水平、投资不竭水平平直影响 基金收益水平，若是基金不竭东说念主对经济局势和证券阛阓判断不准确、获取的信 息不充分、投资操作出现格外等，齐会影响基金的收益水平。  合规风险指基金不竭或运作过程中，违犯国度法律、法例的规定，或者违 反基金合同联系规定的风险。  （1）投资标的风险  本基金为羼杂型基金中基金（FOF），投资于经中国证监会照章核准或注册 的公开召募的证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金 资产的 80%。本基金投资宗旨的结果建立在被投资基金投资宗旨结果的基础上。 若是由于被投资基金不竭东说念主未能结果投资宗旨，则本基金存在够不上投资宗旨 的风险。  本基金所持有的基金可能面对的阛阓风险、信用风险、不竭风险、流动性 风险、操作和时刻风险、合规性风险以疏淡他风险等将平直或障碍成为本基金 的风险。  本基金所投资或持有的基金份额拒接或暂停申购/赎回、暂停上市或二级市 场来回停牌，本基金可能暂停或拒接申购、暂停或减速赎回业务。  （2）风险收益特征变化的风险  本基金的宗旨日历为 2045 年 12 月 31 日，从基金合同胜仗日起至宗旨日历 到期日止，本基金的预期风险与预期收益水平将跟着期间的荏苒迟缓裁减，投 资者应特别暖热本基金风险收益特征的变化情况，选拔在风险收益特征恰当本 东说念主需求的前提下投本钱基金。                      第 113 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （3）罢黜既定投资比例限制无法生动调整的风险  本基金在不同期期均设定了权益类资产与非权益类资产的配置投资比例范 围，并在此设定的范围内进行资产配置。当阛阓环境发生变化时，本基金由于 需罢黜既定的投资比例限制可能难以根据那时阛阓环境生动调整，面对基金净 值产生较大波动以及资产损失的风险。  （4）投资 QDII 基金的风险  本基金的投资范围包括 QDII 基金，因此本基金可能障碍面对外洋阛阓风险、 汇率风险、法律和政事风险、司帐轨制风险、税务风险等风险。何况，由于本 基金不错投资于 QDII 基金，本基金的申购/赎回阐述日、支付赎回款项日以及 份额净值公告日等可能晚于一般基金。  （5）基金承担用度比其他普通盛开式基金高的风险  本基金基金资产主要投资于其他公开召募证券投资基金的基金份额，除了 持有的本基金不竭东说念主不竭的其他基金部分不收取不竭费、持有本基金托管东说念主托 管的其他基金部分不收取托管费、申购本基金不竭东说念主不竭的其他基金不收取申 购费、赎回费（按照联系法例、被投资基金招募说明书约定应当收取，并计入 基金财产的赎回用度除外）、销售服务费外，基金中基金承担的联系基金用度 可能比普通的盛开式基金高。  （6）赎回资金到账期间、估值、净值败露期间较晚的风险  本基金的赎回资金到账期间在一定进度上取决于卖出或赎回持有基金所得 款项的到账期间，赎回资金到账期间较长，受此影响本基金的赎回资金到账时 间 可能会较晚。本基金持有其他公开召募证券投资基金，其估值须待持有的公 开召募证券基金净值败露后方可进行，因此本基金的估值和净值败露期间较一 般证券投资基金为晚。  （7）资产援助证券投资风险  本基金投资资产援助证券，主要包括资产典质贷款援助证券（ABS）、住房 典质贷款援助证券（MBS）等证券品种，是一种债券性质的金融器具，其向投资 者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股票和一般债券 不同，资产援助证券不是对某如故营实体的利益要求权，而是对基础资产池所 产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为援助的证券，所面对 的风险主要包括来回结构风险、各式原因导致的基础资产池现金流与对应证券                      第 114 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 现金流不匹配产生的信用风险、阛阓来回不活跃导致的流动性风险等。  （8）港股阛阓投资风险  本基金在参与港股阛阓投资时，将受到全球宏不雅经济和货币政策变动等因 素所导致的系统性风险。  港股阛阓实行 T+0 反转来回机制（即当日买入的股票，在交收前不错于当日 卖出），同期对个股不设涨跌幅限制，加之香港阛阓结构性居品和养殖品种类 相对丰富以及作念空机制的存在；港股股价受到不测事件影响可能阐扬出比 A 股 更为剧烈的股价波动，本基金的波动风险可能相对较大。  本基金可通过港股通投资于港股，港股通业务试点期间存在逐日额度和总 额度限制。总额度余额少于一个逐日额度的，上交所证券来回服务公司自下一 港股通来回日起罢手接受买入申报，本基金将面对不成通过港股通进行买入交 易的风险；在香港联合来回整个限公司开市前阶段，当日额度使用完毕的，新 增的买单申报将面对失败的风险；在联交所持续来回时段，当日额度使用完毕 的，当日本基金将面对不成通过港股通进行买入来回的风险。  本基金将投资港股通标的股票，在来回期间内提交订单依据的港币买入参 考汇率和卖出参考汇率，并不即是最收场算汇率。港股通来回日日终，中国证 券登记结算有限作事公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分担至每笔交 易，确定来回执行适用的结算汇率。故本基金投资面对汇率风险。  根据现行的港股通公法，唯独沪港两地均为来回日且大要愉快结算安排的 来回日才为港股通来回日，存在港股通来回日不连贯的情形（如内地阛阓因放 假等原因休市而香港阛阓照常来回但港股通不成如常进行来回），而导致基金 所持的港股组合在后续港股通来回日开市来回中蚁集体现阛阓反应而形成其价 格波动蓦的增大，进而导致本基金所持港股组合在资产估值上出现波动增大的 风险。  本基金可根据投资策略需要或不同配置地的阛阓环境的变化，选拔将部分 基金资产投资于港股或选拔不将基金资产投资于港股，基金资产并非势必投资 港股。  （9）存托凭证的投资风险  本基金投资存托凭证在承担境内上市来回股票投资的共同风险外，还将承 担与存托凭证、翻新企业刊行、境外刊行东说念主以及来回机制联系的特有风险，具                      第 115 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 体包括但不限于以下风险：  ①存托凭证是新证券品种，由存托东说念主签发、以境外证券为基础在中国境内 刊行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有东说念主执行享有的权益与境外基础证 券持有东说念主的权益固然基本相称，但并不成等同于平直持有境外基础证券。  ②本基金买入或者持有红筹公司境内刊行的存托凭证，即被视为自动加入 存托契约，成为存托契约确当事东说念主。存托契约可能通过红筹公司和存托东说念主商议 等样子进行修改，本基金无法单独要求红筹公司或者存托东说念主对存托契约作出额 外修改。  ③本基金持有红筹公司存托凭证，不是红筹公司登记在册的推进，不成以 推进身份平直哄骗推进权利；本基金仅能根据存托契约的约定，通过存托东说念主享 有并哄骗分成、投票等权利。  ④存托凭证存续期间，存托凭证名堂内容可能发生枢纽、骨子变化，包括 但不限于存托凭证与基础证券调理比例发生调整、红筹公司和存托东说念主可能对存 托契约作出修改，更换存托东说念主、更换托管东说念主、存托凭证主动退市等。部分变化 可能仅以事前文牍的样子，即对本基金胜仗。本基金可能无法对此哄骗表决权。  ⑤存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司 法冻结、强制实施等情形，本基金可能存在失去应有权利的风险。  ⑥存托东说念主可能向存托凭证持有东说念主收取存托凭证联系用度。  ⑦存托凭证退市的，本基金可能面对存托东说念主无法根据存托契约的约定卖出 基础证券，本基金持有的存托凭证无法转到境内其他阛阓进行公开来回或者转 让，存托东说念主无法陆续按照存托契约的约定为本基金提供相应服务等风险。  翻新企业证券初度公征战行的价钱可能高于公司每股净资产账面值，或者 高于公司在境外其他阛阓公征战行的股票或者存托凭证的刊行价钱或者二级市 场来回价钱。  ①红筹公司在境外注册设立，其股权结构、公司治理、运行范例等事项适 用境外注册地公司法等法律法例的规定；已经在境外上市的，还需要遵命境外 上市地联系公法。投资者权利疏淡哄骗可能与境内阛阓存在一定互异。此外，                      第 116 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 境内推进和境内存托凭证持有东说念主享有的权益还可能受境外法律变化影响。  ②红筹公司可能仅在境内阛阓刊行并上市较小范畴的股票或者存托凭证， 公司大部分或者绝大部分的表决权由境外推进等持有，境内投资者可能无法实 际参与公司枢纽事务的决策。  ③红筹公司存托凭证的境内投资者不错依据境内《证券法》拿起证券诉讼， 但境内投资者无法平直算作红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依 据当地法律轨制拿起证券诉讼。  ①境表里阛阓证券停复牌轨制存在互异，红筹公司境表里上市的股票或者 存托凭证可能出面前一个阛阓时时来回而在另一个阛阓实施停牌等惬心。  ②红筹公司在境外上市股票或存托凭证的价钱可能因基本面变化、第三方 研究敷陈不雅点、境表里来回机制互异、异常来回情形、作念空机制等出现较大波 动，可能对境内证券价钱产生影响。  ③在境内法律及监管政策允许的情况下，红筹公司面前及将来境外刊行的 股票可能转动至境内阛阓上市来回，或者公司实施配股、非公征战行、回购等 行动，从而加多或者减少境内阛阓的股票或者存托凭证流通数目，可能引起交 易价钱波动。  ④本基金持有的红筹公司境内刊行的证券，暂不允许调理为公司在境外发 行的同样类别的股票或者存托凭证；本基金持有境内刊行的存托凭证，暂不允 许调理为境外基础证券。  以上所述身分可能会给本基金投资带来特殊来回风险。  （10）在最短持有期资金不成赎回及调理转出的风险  宗旨日历到期前，本基金对每份认购/申购或调理转入的基金份额设定三年 的最短持有期，对投资者存在流动性风险。本基金主要运作样子设立为允许投 资者日常申购，但宗旨日历到期前，对于每份认购/申购或调理转入的基金份额 设立三年的最短持有期，最短持有期内基金份额持有东说念主不成就该基金份额建议 赎回及调理转出央求。即投资者要接洽在最短持有期资金不成赎回及调理转出 的风险。  二、流动性风险不竭                      第 117 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  本基金申购、赎回的具体安排请参见招募说明书第八部分的内容。  本基金的投资者散播度较高，除在基金运作过程中因基金份额赎回等情形 导致被迫达到或高出 50%的，单一投资者或存在一致行动东说念主关系的投资者持有 份额蚁集度不存在达到或高出 50%的情形；基金不竭东说念主将审慎阐述大额申购和 大额赎回，强化对本基金大齐赎回的事前监测、事中管控与过后评估，保证不 损伤公众投资者的正当权益。  本基金以投资公开召募证券投资基金为主，投资比例限制选定散播投资原 则，公募基金阛阓容量较大，运作样子范例，历史流动性景况精湛，时时情况 下大要实时愉快基金变现需求，保证基金按时派遣赎回要求，不会对阛阓形成 冲击。顶点阛阓情况下，上述资产可能出现流动性不及，导致基金资产无法变 现，从而影响投资者按时收到赎回款项。根据过往教学统计，绝大部分期间上 述资产流动性充裕，流动性风险可控，当碰到顶点阛阓情况时，基金不竭东说念主会 按照基金合同及联系法律法例要求，实时启动流动性风险派遣措施，保护基金 投资者的正当权益。此外，根据《流动性风险不竭规定》的联系要求，本基金 所投资或持有的基金份额的基金不竭东说念主实施流动性风险不竭，也会审慎评估所 投资资产的流动性，并针对性制定流动性风险不竭措施，因此本基金流动性风 险也不错得到有用箝制。  根据《流动性风险不竭规定》的联系要求，基金不竭东说念主对本基金实施流动 性风险不竭，并针对性制定流动性风险不竭措施，尽量幸免或减小因发生流动 性风险而导致的投资者损失，最猛进度的裁减大齐赎回情形下的可能出现的流 动性风险。  本基金不竭东说念主在确保投资者得到自制对待的前提下，当难以派遣大齐赎回 时，将在特定情形下运用流动性风险不竭器具对赎回央求等进行限度调整，具 体包括但不限于：  （1）缓期办理大齐赎回央求；  （2）暂停接受赎回央求；  （3）减速支付赎回款项；                      第 118 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （4）收取短期赎回费；  （5）暂停基金估值；  （6）舞动订价；  （7）侧袋机制；  （8）中国证监会认定的其他措施。  侧袋机制是一种流动性风险不竭器具，是将特定资产分离至专门的侧袋账 户进行处置算帐，并以处置变现后的款项向基金份额持有东说念主进行支付，目的在 于有用遏制并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将罢手败露基 金份额净值，并不得办理申购、赎回和调理，仅主袋账户份额时时盛开赎回， 因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东说念主将在启用侧袋机制后同期持有主袋 账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回，其对应特定资产的变当前 间具有不确定性，最终变现价钱也具有不确定性何况有可能大幅低于启用侧袋 机制时的特定资产的估值，基金份额持有东说念主可能因此面对损失。  实施侧袋机制期间，因本基金不败露侧袋账户份额的净值，即便基金不竭 东说念主在基金依期敷陈中败露敷陈期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作 为特定资产最终变现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价 格，基金不竭东说念主不承担任何保证和承诺的作事。  基金不竭东说念主将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机 制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。  启用侧袋机制后，基金不竭东说念主盘算各项投资运作目的和基金功绩目的时仅 需接洽主袋账户资产，并根据联系规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产 减少进行按投资损失处理，因此本基金败露的功绩目的不成反应特定资产的真 不二价值及变化情况。  针对实施上述备用的流动性风险不竭器具，基金不竭东说念主制定了联系业务程 序，确保流动性风险不竭器具的实施。  同期，基金不竭东说念主将密切暖热阛阓资金动向，提前调整投资和头寸安排， 尽可能的幸免出现不得虚假施上述备用风险不竭器具的流动性风险，将对投资 者可能出现的潜在影响降至最低。                      第 119 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  第二十部分 基金合同的变更、收场与基金财产的算帐  一、基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规 定和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金不竭东说念主 和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议胜仗后按规定在规定媒介公告。  二、基金合同的收场事由  有下列情形之一的，经履行联系程序后，《基金合同》应当收场： 基金托管东说念主连续的；  三、基金财产的算帐 成立算帐小组，基金不竭东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进 行基金算帐。 管东说念主、恰当《中华东说念主民共和国证券法》规定的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事人说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）《基金合同》收场情形出当前，由基金财产算帐小组调节接管基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐敷陈；                      第 120 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （5）礼聘司帐师事务所对算帐敷陈进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐 敷陈出具法律想法书；  （6）将算帐敷陈报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 到限制而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。  四、算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。  五、基金财产算帐剩余资产的分拨  依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的 基金份额比例进行分拨。  六、基金财产算帐的公告  算帐过程中的联系枢纽事项须实时公告；基金财产算帐敷陈经恰当《中华 东说念主民共和国证券法》规定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书 后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐敷陈报中国证 监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应 当将算帐敷陈登载在规定网站上，并将算帐敷陈指示性公告登载在规定报刊上。  七、基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例规定的最 低期限。                      第 121 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）          第二十一部分 基金合同的内容摘要  一、基金不竭东说念主、基金托管东说念主及基金份额持有东说念主的权利与义务  （一）基金不竭东说念主的权利与义务 括但不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》胜仗之日起，根据法律法例和《基金合同》独处运用 并不竭基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金不竭费以及法律法例规定或中国证监会批 准的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照规定召集基金份额持有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及联系法律规定监督基金托管东说念主，如以为基金托管 东说念主违犯了《基金合同》及国度联系法律规定，应申报中国证监会和其他监管部 门，并选定必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）选拔、更换基金销售机构，对基金销售机构的联系行动进行监督和处 理；  （9）担任或录用其他恰当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务 并获取《基金合同》规定的用度；  （10）依据《基金合同》及联系法律规定决定基金收益的分拨决策；  （11）在《基金合同》约定的范围内，拒接或暂停受理申购、赎回和调理 央求；  （12）依照法律法例为基金的利益对被投资公司和被投资基金哄骗债权东说念主 或推进权利和基金份额持有东说念主权利，为基金的利益哄骗因基金财产投资于证券、 基金所产生的权利；  （13）在法律法例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；  （14）以基金不竭东说念主的口头，代表基金份额持有东说念主的利益哄骗诉讼权利或 者实施其他法律行动；                      第 122 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （15）选拔、更换讼师事务所、司帐师事务所、证券经纪商或其他为基金 提供服务的外部机构；  （16）在恰当联系法律、法例的前提下，制订和调整联系基金认购、申购、 赎回、调理和非来回过户等业务公法；  （17）以基金不竭东说念主的口头，参与本基金持有的基金所召开的基金份额持 有东说念主大会，并在罢黜基金中基金份额持有东说念主利益优先原则的前提下哄骗联系投 票权利；  （18）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理 基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；  （2）办理基金备案手续；  （3）自《基金合同》胜仗之日起，以敦朴信用、严慎勤奋的原则不竭和运 用基金财产；  （4）配备裕如的具有专科阅历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化 的筹备样子不竭和运作基金财产；  （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务不竭及东说念主事不竭等轨制， 保证所不竭的基金财产和基金不竭东说念主的财产相互独处，对所不竭的不同基金分 别不竭，分别记账，进行证券、基金投资；  （6）除依据《基金法》、《基金合同》疏淡他联系规定外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主运作基金财产；  （7）照章接受基金托管东说念主的监督；  （8）选定适当合理的措施使盘算基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的 方法恰当《基金合同》等法律文献的规定，按联系规定盘算并公告基金净值信 息，确定基金份额申购、赎回的价钱；  （9）进行基金司帐核算并编制基金财务司帐敷陈；  （10）编制季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈；  （11）严格按照《基金法》、《基金合同》疏淡他联系规定，履行信息披 露及敷陈义务；                      第 123 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （12）保守基金买卖奥密，不显露基金投资谋略、投资意向等。除《基金 法》、《基金合同》疏淡他联系规定另有规定外，在基金信息公开败露前应予 守秘，不向他东说念主显露，但应监管机构、司法机关等有权机关的要求，或向审计、 法律等外部专科参谋人提供的情况除外；  （13）按《基金合同》的约定确定基金收益分拨决策，实时向基金份额持 有东说念主分拨基金收益；  （14）按规定受理申购与赎回央求，实时、足额支付赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》疏淡他联系规定召集基金份额持有 东说念主大会或配合基金托管东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按规定保存基金财产不竭业务行动的司帐账册、报表、记录和其他 联系尊府 20 年以上，法律法例或监管公法另有规定的从其规定；  （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在规定期间发出，并 且保证投资者大要按照《基金合同》规定的期间和样子，随时查阅到与基金有 关的公开尊府，并在支付合理成本的条件下得到联系尊府的复印件；  （18）组织并参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、 变现和分拨；  （19）面对驱散、照章被清除或者被照章宣告歇业时，实时敷陈中国证监 会并文牍基金托管东说念主；  （20）因违犯《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东说念主合 法权益时，应当承担抵偿作事，其抵偿作事不因其退任而免除；  （21）监督基金托管东说念主按法律法例和《基金合同》规定履行我方的义务， 基金托管东说念主违犯《基金合同》形成基金财产损失机，基金不竭东说念主应为基金份额 持有东说念主利益向基金托管东说念主追偿；  （22）当基金不竭东说念主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理联系 基金事务的行动承担作事；  （23）以基金不竭东说念主口头，代表基金份额持有东说念主利益哄骗诉讼权利或实施 其他法律行动；  （24）基金不竭东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不 能胜仗，基金不竭东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期入款利 息（税后）在基金召募期结果后 30 日内退还基金认购东说念主；                      第 124 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （25）实施胜仗的基金份额持有东说念主大会的决议；  （26）建立并保存基金份额持有东说念主名册；  （27）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。  （二）基金托管东说念主的权利与义务 括但不限于：  （1）自《基金合同》胜仗之日起，照章律法例和《基金合同》的规定安全 防守基金财产；  （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法例规定或监管部门批 准的其他用度；  （3）监督基金不竭东说念主对本基金的投资运作，如发现基金不竭东说念主有违犯《基 金合同》及国度法律法例行动，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成枢纽损失 的情形，应申报中国证监会，并选定必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据联系阛阓公法，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券、基金来回资金算帐；  （5）提议召开或召集基金份额持有东说念主大会；  （6）在基金不竭东说念主更换时，提名新的基金不竭东说念主；  （7）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）以敦朴信用、勤奋尽责的原则持有并安全防守基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有恰当要求的营业场地，配备裕如的、 及格的熟悉基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托工作宜；  （3）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务不竭及东说念主事不竭等轨制， 确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同 的基金财产相互独处；对所托管的不同的基金分别设立账户，独处核算，分账 不竭，保证不同基金之间在账户设立、资金划拨、账册记录等方面相互独处；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》疏淡他联系规定外，不得利用基金 财产为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得录用第三东说念主托管基金财产；  （5）防守由基金不竭东说念主代表基金缔结的与基金联系的枢纽合同及联系凭证；                      第 125 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照 《基金合同》的约定，根据基金不竭东说念主的投资指示，实时办理算帐、交割事宜；  （7）保守基金买卖奥密，除《基金法》、《基金合同》疏淡他联系规定另 有规定外，在基金信息公开败露前赐与守秘，不得向他东说念主显露，但应监管机构、 司法机关等有权机关的要求，或向审计、法律等外部专科参谋人提供的情况除外；  （8）复核、审查基金不竭东说念主盘算的基金资产净值、基金份额净值、基金份 额申购、赎回价钱；  （9）办理与基金托管业务行动联系的信息败露事项；  （10）对基金财务司帐敷陈、季度敷陈、中期敷陈和年度敷陈出具想法， 说明基金不竭东说念主在各枢纽方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行； 若是基金不竭东说念主有未实施《基金合同》规定的行动，还应当说明基金托管东说念主是 否选定了适当的措施；  （11）保存基金托管业务行动的记录、账册、报表和其他联系尊府 20 年以 上；  （12）从基金不竭东说念主或其录用的登记机构处接收并保存基金份额持有东说念主名 册；  （13）按规定制作联系账册并与基金不竭东说念主查对；  （14）依据基金不竭东说念主的指示或联系规定向基金份额持有东说念主支付基金收益 和赎回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》疏淡他联系规定，召集基金份额持 有东说念主大会或配合基金不竭东说念主、基金份额持有东说念主照章召集基金份额持有东说念主大会；  （16）按照法律法例和《基金合同》的规定监督基金不竭东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产算帐小组，参与基金财产的防守、清理、估价、变现 和分拨；  （18）面对驱散、照章被清除或者被照章宣告歇业时，实时敷陈中国证监 会和银行业监督不竭机构，并文牍基金不竭东说念主；  （19）因违犯《基金合同》导致基金财产损失机，应承担抵偿作事，其赔 偿作事不因其退任而免除；  （20）按规定监督基金不竭东说念主按法律法例和《基金合同》规定履行我方的 义务，基金不竭东说念主因违犯《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额持                      第 126 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 有东说念主利益向基金不竭东说念主追偿；  （21）实施胜仗的基金份额持有东说念主大会的决议；  （22）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额持有东说念主  基金投资者持有本基金基金份额的行动即视为对《基金合同》的承认和接 受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东说念主 和《基金合同》确当事东说念主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有 东说念主算作《基金合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条 件。  除法律法例另有规定或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合 法权益。 利包括但不限于：  （1）共享基金财产收益；  （2）参与分拨算帐后的剩余基金财产；  （3）照章转让或者央求赎回其持有的基金份额；  （4）按照规定要求召开基金份额持有东说念主大会或者召集基金份额持有东说念主大会；  （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东说念主大会，对基金份额持有东说念主大会 审议事项哄骗表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息尊府；  （7）监督基金不竭东说念主的投资运作；  （8）对基金不竭东说念主、基金托管东说念主、基金服务机构损伤其正当权益的行动依 法拿告状讼或仲裁；  （9）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。 务包括但不限于：  （1）厚爱阅读并遵命《基金合同》、招募说明书等信息败露文献；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受才智，自主判断基金的投资 价值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；  （3）暖热基金信息败露，实时哄骗权利和履行义务；                      第 127 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法例和《基金合同》所规定的用度；  （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金示寂或者《基金合同》收场的 有限作事；  （6）不从事任何有损基金疏淡他《基金合同》当事东说念主正当权益的行动；  （7）实施胜仗的基金份额持有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金来回过程中因任何原因获取的不当得利；  （9）发起资金提供方持有认购的基金份额不少于三年；  （10）法律法例及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额持有东说念主大会召集、议事公法及表决的程序和公法  基金份额持有东说念主大会由基金份额持有东说念主组成，基金份额持有东说念主的正当授权 代表有权代表基金份额持有东说念主出席会议并表决。基金份额持有东说念主理有的每一基 金份额领有对等的投票权。  本基金基金份额持有东说念主大会未设日常机构。在本基金存续期内，根据本基 金的运作需要，基金份额持有东说念主大会不错设立日常机构，日常机构的设立与运 作应当根据联系法律法例和中国证监会的规定进行。  （一）召开事由 应当召开基金份额持有东说念主大会：  （1）收场基金合同，基金合同另有约定的除外；  （2）更换基金不竭东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）调理基金运作样子，但在宗旨日历到达后，本基金按照基金合同约定 的变更为“国联添福羼杂型基金中基金（FOF）”的除外；  （5）调整基金不竭东说念主、基金托管东说念主的薪金圭臬，但法律法例要求调整该等 薪金圭臬的除外；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资宗旨、范围或策略，但在宗旨日历到达后，本基金按照 基金合同约定的变更为“国联添福羼杂型基金中基金（FOF）”的除外；  （9）变更基金份额持有东说念主大会程序；                      第 128 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （10）基金不竭东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额持有东说念主大会；  （11）单独或揣摸持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东说念主（以基金不竭东说念主收到提议当日的基金份额盘算，下同）就归并事项书 面要求召开基金份额持有东说念主大会；  （12）对基金合同当事东说念主权利和义务产生枢纽影响的其他事项；  （13）法律法例、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持 有东说念主大会的事项。 骨子性不利影响的前提下，以下情况可由基金不竭东说念主和基金托管东说念主协商后修改， 不需召开基金份额持有东说念主大会：  （1）法律法例要求加多的基金用度的收取；  （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变更收费样子、调整本基金 的基金份额类别的设立；  （3）因相应的法律法例发生变动而应当对基金合同进行修改；  （4）对基金合同的修改对基金份额持有东说念主利益无骨子性不利影响或修改不 触及基金合同当事东说念主权利义务关系发生枢纽变化；  （5）调整联系基金认购、申购、赎回、调理、非来回过户、转托管等业务 的公法；  （6）推出新业务或服务；  （7）调整基金收益的分拨原则；  （8）按照法律法例和基金合同规定不需召开基金份额持有东说念主大会的其他情 形。  （二）会议召集东说念主及召集样子 理东说念主召集。 建议书面提议。基金不竭东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集， 并书面奉告基金托管东说念主。基金不竭东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起                      第 129 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 由基金托管东说念主自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并奉告基金不竭 东说念主，基金不竭东说念主应当配合。 召开基金份额持有东说念主大会，应当向基金不竭东说念主建议书面提议。基金不竭东说念主应当 自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额 持有东说念主代表和基金托管东说念主。基金不竭东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日 起 60 日内召开；基金不竭东说念主决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的 基金份额持有东说念主仍以为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金 托管东说念主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面奉告建议提议 的基金份额持有东说念主代表和基金不竭东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书 面决定之日起 60 日内召开并奉告基金不竭东说念主，基金不竭东说念主应当配合。 基金份额持有东说念主大会，而基金不竭东说念主、基金托管东说念主齐不召集的，单独或揣摸代 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东说念主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东说念主照章自行召集基金份额持有东说念主大会的， 基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当配合，不得阻截、插手。 益登记日。   （三）召开基金份额持有东说念主大会的文牍期间、文牍内容、文牍样子 告。基金份额持有东说念主大和会知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的期间、地点和会议方法；   （2）会议拟审议的事项、议事程序和表决样子；   （3）有权出席基金份额持有东说念主大会的基金份额持有东说念主的权益登记日；   （4）授权录用发挥的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代 理有用期限等）、投递期间和地点；   （5）会务常设磋商东说念主姓名及磋商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要文牍的其他事项。                      第 130 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 中说明本次基金份额持有东说念主大会所选定的具体通信样子、录用的公证机关疏淡 磋商样子和磋商东说念主、书面表决想法寄交的截止期间和收取样子。 决想法的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面文牍基金不竭 东说念主到指定地点对表决想法的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额持有东说念主，则应 另行书面文牍基金不竭东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决想法的计票进行监督。 基金不竭东说念主或基金托管东说念主拒不派代表对表决想法的计票进行监督的，不影响表 决想法的计票效率。  （四）基金份额持有东说念主出席会议的样子  基金份额持有东说念主大会可通过现场开会样子、通信开会样子或法律法例、监 管机构允许的其他样子召开，会议的召开样子由会议召集东说念主确定。基金不竭东说念主、 基金托管东说念主须为基金份额持有东说念主哄骗投票权提供便利。 代表出席，现场开会时基金不竭东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额 持有东说念主大会，基金不竭东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效率。现 场开会同期恰当以下条件时，不错进行基金份额持有东说念主大会议程：  （1）亲身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东说念主 持有基金份额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用发挥恰当法律法例、基金合 同和会议文牍的规定，何况持有基金份额的凭证与基金不竭东说念主理有的登记尊府 相符。  （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证炫耀， 有用的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）。若到会者在权益登记日代表的有用的基金份额少于本基金在权益登记日 基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额持有东说念主大会召开期间 的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项从头召集基金份额持有东说念主大会。重 新召集的基金份额持有东说念主大会到会者在权益登记日代表的有用的基金份额应不 少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 方法或大会公告载明的其他样子在表决截止日往日投递至召集东说念主指定的地址。 通信开会应以书面样子或大会公告载明的其他样子进行表决。                      第 131 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  在同期恰当以下条件时，通信开会的样子视为有用：  （1）会议召集东说念主按基金合同约定公布会议文牍后，在 2 个作事日内一语气公 布联系指示性公告。  （2）召集东说念主按基金合同约定文牍基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主， 则为基金不竭东说念主）到指定地点对书面表决想法的计票进行监督。会议召集东说念主在 基金托管东说念主（若是基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金不竭东说念主）和公证机关的监督 下按照会议文牍规定的样子收取基金份额持有东说念主的书面表决想法；基金托管东说念主 或基金不竭东说念主经文牍不参加收取书面表决想法的，不影响表决效率。  （3）本东说念主平直出具书面想法或授权他东说念主代表出具书面想法的，基金份额持 有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之 一）；若本东说念主平直出具书面想法或授权他东说念主代表出具书面想法基金份额持有东说念主 所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原 公告的基金份额持有东说念主大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事 项从头召集基金份额持有东说念主大会。从头召集的基金份额持有东说念主大会应当有代表 三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有东说念主平直出具书面想法或授权他东说念主 代表出具书面想法。  （4）上述第（3）项中平直出具书面想法的基金份额持有东说念主或受托代表他 东说念主出具书面想法的代理东说念主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具书面意 见的代理东说念主出具的录用东说念主理有基金份额的凭证及录用东说念主的代理投票授权录用证 明恰当法律法例、基金合同和会议文牍的规定，并与登记机构记录相符。 份额持有东说念主亦可选定其他非书面样子授权其代理东说念主出席基金份额持有东说念主大会。 在会议召开样子上，本基金亦可选定其他非现场样子或者以现场样子与非现场 样子相结合的样子召开基金份额持有东说念主大会，会议程序比照现场开会和通信方 式开会的程序进行。基金份额持有东说念主或其代理东说念主不错选定书面、网罗、电话或 其他样子进行表决，具体样子由会议召集东说念主确定并在会议文牍中列明。  （五）议事内容与程序  议事内容为关系基金份额持有东说念主利益的枢纽事项，如基金合同的枢纽修改、 决定收场基金合同、更换基金不竭东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法                      第 132 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 律法例及基金合同规定的其他事项以及会议召集东说念主以为需提交基金份额持有东说念主 大会磋磨的其他事项。  基金份额持有东说念主大会的召集东说念主发出召荟萃议的文牍后，对原有提案的修改 应当在基金份额持有东说念主大会召开前实时公告。  基金份额持有东说念主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。  （1）现场开会  在现场开会的样子下，最先由大会主理东说念主按照下列第（七）条规定程序确 定和公布监票东说念主，然后由大会主理东说念主宣读提案，经磋磨后进行表决，并形成大 会决议。大会主理东说念主为基金不竭东说念主授权出席会议的代表，在基金不竭东说念主授权代 表未能主理大会的情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主理；若是基 金不竭东说念主授权代表和基金托管东说念主授权代表均未能主理大会，则由出席大会的基 金份额持有东说念主和代理东说念主所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一 名基金份额持有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的主理东说念主。基金不竭东说念主和基金 托管东说念主拒不出席或主理基金份额持有东说念主大会，不影响基金份额持有东说念主大会作出 的决议的效率。  会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓 名（或单元称号）、身份发挥文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、委 托东说念主姓名（或单元称号）和磋商样子等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，最先由召集东说念主提前 30 日公布提案，在所文牍的表决 截止日历后 2 个作事日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部有用表决，在公 证机关监督下形成决议。  （六）表决  基金份额持有东说念主所持每份基金份额有一票表决权。  基金份额持有东说念主大会决议分为一般决议和特别决议： 决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有用；除下列第 2 项所规定的须 以特别决议通过事项之外的其他事项均以一般决议的样子通过。                      第 133 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。除法律法例、监管机构 另有规定或基金合同另有约定外，调理基金运作样子、更换基金不竭东说念主或者基 金托管东说念主、收场基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有用。  基金份额持有东说念主大会选定记名样子进行投票表决。  选定通信样子进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭据发挥，不然提 交恰当会议文牍中规定的阐述投资者身份文献的表决视为有用出席的投资者， 口头恰当会议文牍规定的书面表决想法视为有用表决，表决想法迂缓不清或相 互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面想法的基金份额持有东说念主所代表的 基金份额总和。  基金份额持有东说念主大会的各项提案或归并项提案内并排的各项议题应当分开 审议、逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金不竭东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主应当在会议起点后晓喻在出席会议的基金份额持有东说念主和代理东说念主中选举两名基 金份额持有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由 基金份额持有东说念主自行召集或大会固然由基金不竭东说念主或基金托管东说念主召集，然则基 金不竭东说念主或基金托管东说念主未出席大会的，基金份额持有东说念主大会的主理东说念主应当在会 议起点后晓喻在出席会议的基金份额持有东说念主中选举三名基金份额持有东说念主代表担 任监票东说念主。基金不竭东说念主或基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效率。  （2）监票东说念主应当在基金份额持有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主理东说念主当 场公布计票结果。  （3）若是会议主理东说念主或基金份额持有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀 疑，不错在晓喻表决结果后立即对所投票数要求进行从头盘货。监票东说念主应当进 行从头盘货，从头盘货以一次为限。从头盘货后，大会主理东说念主应当就地公布重 新盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金不竭东说念主或基金托管东说念主拒不出席 大会的，不影响计票的效率。  在通信开会的情况下，计票样子为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基                      第 134 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 金托管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金不竭东说念主授权代表）的监督 下进行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金不竭东说念主或基金托管东说念主 拒派代表对书面表决想法的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。   （八）胜仗与公告   基金份额持有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。   基金份额持有东说念主大会的决议自表决通过之日起胜仗。   基金份额持有东说念主大会决议自胜仗之日起 2 日内在规定媒介上公告。若是选定 通信样子进行表决，在公告基金份额持有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、 公证机构、公证员姓名等一同公告。   基金不竭东说念主、基金托管东说念主和基金份额持有东说念主应当实施胜仗的基金份额持有 东说念主大会的决议。胜仗的基金份额持有东说念主大会决议对全体基金份额持有东说念主、基金 不竭东说念主、基金托管东说念主均有敛迹力。   （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东说念主大会的特殊约定   若本基金实施侧袋机制，则联系基金份额或表决权的比例指主袋份额持有 东说念主和侧袋份额持有东说念主分别持有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例，但若 联系基金份额持有东说念主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额 持有东说念主理有或代表的基金份额或表决权恰当该等比例： 基金份额 10%以上（含 10%）； 记日联系基金份额的二分之一（含二分之一）； 持有东说念主所持有的基金份额不小于在权益登记日联系基金份额的二分之一（含二 分之一）； 于在权益登记日联系基金份额的二分之一、召集东说念主在原公告的基金份额持有东说念主 大会召开期间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项从头召集的基金份额持 有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）联系基金份额的持有东说念主参与 或授权他东说念主参与基金份额持有东说念主大会投票；                      第 135 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） （含 50%）选举产生又名基金份额持有东说念主算作该次基金份额持有东说念主大会的主理 东说念主； 之一以上（含二分之一）通过； 分之二以上（含三分之二）通过。  归并主侧袋账户内的每份基金份额具有对等的表决权。  （十）基金不竭东说念主代表本基金出席本基金投资的证券投资基金的基金份额 持有东说念主大会并参与表决的特别约定  本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会时，基金不竭东说念主应现代表本基 金份额持有东说念主的利益参与所持有基金的基金份额持有东说念主大会，并在罢黜本基金 份额持有东说念主利益优先原则的前提下哄骗联系投票权利。基金不竭东说念主需将表决意 见事前征求基金托管东说念主的想法，并将表决想法在依期敷陈中赐与败露。法律法 规对于本基金参与本基金持有的基金召开基金份额持有东说念主大会的程序或要求另 有规定的， 从其规定。  （十一）本部分对于基金份额持有东说念主大会召开事由、召开条件、议事程序、 表决条件等规定，但凡平直援用法律法例的部分，如将来法律法例修改导致相 关内容被取消或变更的，基金不竭东说念主提前公告后，可平直对本部天职容进行修 改和调整，无需召开基金份额持有东说念主大会审议。  三、基金合同吊销和收场的事由、程序以及基金财产算帐样子  （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东说念主大会决议通过。对于法律法例规定 和基金合同约定可不经基金份额持有东说念主大会决议通过的事项，由基金不竭东说念主和 基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 自决议胜仗后按规定在规定媒介公告。  （二）《基金合同》的收场事由  有下列情形之一的，经履行联系程序后，《基金合同》应当收场：                      第 136 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金托管东说念主连续的；  （三）基金财产的算帐 成立算帐小组，基金不竭东说念主组织基金财产算帐小组并在中国证监会的监督下进 行基金算帐。 管东说念主、恰当《中华东说念主民共和国证券法》规定的注册司帐师、讼师以及中国证监 会指定的东说念主员组成。基金财产算帐小组不错聘用必要的作当事人说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产算帐小组不错照章进行必要的民事行动。  （1）《基金合同》收场情形出当前，由基金财产算帐小组调节接管基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和阐述；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作算帐敷陈；  （5）礼聘司帐师事务所对算帐敷陈进行外部审计，礼聘讼师事务所对算帐 敷陈出具法律想法书；  （6）将算帐敷陈报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。 到限制而不成实时变现的，算帐期限相应顺延。  （四）算帐用度  算帐用度是指基金财产算帐小组在进行基金算帐过程中发生的整个合理费 用，算帐用度由基金财产算帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产算帐剩余资产的分拨  依据基金财产算帐的分拨决策，将基金财产算帐后的全部剩余资产扣除基                      第 137 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 金财产算帐用度、缴纳所欠税款并了债基金债务后，按基金份额持有东说念主理有的 基金份额比例进行分拨。  （六）基金财产算帐的公告  算帐过程中的联系枢纽事项须实时公告；基金财产算帐敷陈经恰当《中华 东说念主民共和国证券法》规定的司帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律想法书 后报中国证监会备案并公告。基金财产算帐公告于基金财产算帐敷陈报中国证 监会备案后 5 个作事日内由基金财产算帐小组进行公告，基金财产算帐小组应 当将算帐敷陈登载在规定网站上，并将算帐敷陈指示性公告登载在规定报刊上。  （七）基金财产算帐账册及文献的保存  基金财产算帐账册及联系文献由基金托管东说念主保存不低于法律法例规定的最 低期限。  四、争议的处理和适用的法律  各方当事东说念主同意，因基金合同而产生的或与基金合同联系的一切争议，如 经友好协商未能科罚的，应提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时有 效的仲裁公法进行仲裁，仲裁的地点为深圳市，仲裁裁决是结尾性的并春联系 各方均有敛迹力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。  争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，陆续诚笃、勤奋、尽 责地履行基金合同规定的义务，爱戴基金份额持有东说念主的正当权益。  基金合同适用于中华东说念主民共和国（就本基金合同而言，不包括香港特别行 政区、澳门特别行政区和台湾地区）法律并从其解释。  五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的样子  基金合同是约定基金合同当事东说念主之间权利义务关系的法律文献。 权代表署名或盖印并在募蚁集束后经基金不竭东说念主向中国证监会办理基金备案手 续，并经中国证监会书面阐述后胜仗。 案并公告之日止。 东说念主在内的基金合同各方当事东说念主具有同等的法律敛迹力。                      第 138 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 基金托管东说念主各持一份，每份具有同等的法律效率。 的办公场地和营业场地查阅。                      第 139 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）          第二十二部分 托管契约的内容摘要   一、托管契约当事东说念主   （一）基金不竭东说念主   称号：国联基金不竭有限公司   住所：深圳市福田区福田街说念岗厦社区金田路 3086 号大百汇广场 31 层 02-   办公地址：北京市东城区平安门外大街 208 号中粮置地广场 A 座 11 层   邮政编码：100011   法定代表东说念主：王瑶   成立期间：2013 年 5 月 31 日   批准设立机关：中国证券监督不竭委员会   批准设立文号：中国证监会证监许可〔2013〕667 号   组织方法：有限作事公司   注册本钱：东说念主民币柒亿伍仟万元整   存续期间：持续筹备   筹备范围：基金召募、基金销售、特定客户资产不竭、资产不竭和中国证 监会许可的其他业务。（照章须经批准的名堂，经联系部门批准后方可开展经 营行动）。   （二）基金托管东说念主   称号：招商银行股份有限公司(简称：招商银行)   住所：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   办公地址：深圳市深南通衢 7088 号招商银行大厦   邮政编码：518040   法定代表东说念主：缪建民   成立期间：1987 年 4 月 8 日   基金托管业务批准文号：证监基金字[2002]83 号   组织方法：股份有限公司   注册本钱：东说念主民币 252.20 亿元   存续期间：持续筹备                      第 140 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   批准设立机关和批准设立文号：中国东说念主民银行银复字（1986）175 号文、 银复（1987）86 号文   二、基金托管东说念主对基金不竭东说念主的业务监督和核查   （一）基金托管东说念主根据联系法律法例的规定以及《基金合同》的约定，对 基金投资范围、投资比例、投资限制、关联方来回等进行监督。   本基金的投资范围为具有精湛流动性的金融器具，包括经中国证监会核准 或注册的公开召募证券投资基金（含 QDII 基金、香港互认基金），国内照章 刊行或上市的股票（含创业板疏淡他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭 证、港股通标的股票、债券（包括国债、央行单子、地方政府债、政府援助债 券、政府援助机构债券、短期融资券、超短期融资券、中期单子、金融债券、 企业债券、公司债券、公征战行的次级债、可调理债券（含可分离来回可转 债）、可交换债券、证券公司短期公司债券等）、资产援助证券、债券回购、 银行入款、同行存单、货币阛阓器具以及法律法例或中国证监会允许基金投资 的其他金融器具（但须恰当中国证监会联系规定）。   本基金不投资于股指期货、国债期货和股票期权。如法律法例或监管机构 以后允许基金投资其他品种的，基金不竭东说念主在履行适当程序后，不错将其纳入 投资范围。   本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基金 （含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于股 票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品基金（含商品期货基金和 黄金 ETF）等品种的比例揣摸不高出基金资产的 60%；投资于港股通标的股票的 比例不高出股票资产的 50%；投资于货币阛阓基金的比例不高出基金资产的 15%。 本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%， 其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。   （1）本基金投资于经中国证监会照章核准或注册的公开召募的证券投资基 金（含 QDII 基金、香港互认基金）的比例不低于基金资产的 80%；   （2）本基金投资于股票（含存托凭证）、股票型基金、羼杂型基金和商品 基金（含商品期货基金和黄金 ETF）等品种的比例揣摸不高出基金资产的 60%；                      第 141 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）   （3）本基金投资港股通标的股票的比例不高出本基金股票资产的 50%；   （4）本基金投资于货币阛阓基金的比例不高于基金资产的 15%；   （5）本基金投资于商品基金（含商品期货基金和黄金 ETF）的比例不得超 过基金资产的 10%；   （6）本基金持有单只基金的市值，不高于本基金资产净值的 20%，且不得 持有其他基金中基金；   （7）本基金不竭东说念主不竭的全部基金中基金（ETF 蚁集基金除外）持有一只 基金不得高出被投资基金净资产的 20%，被投资基金净资产范畴以最近依期报 告败露的范畴为准；   （8）本基金不得持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和 中国证监会认定的其他基金份额；   （9）本基金投资的证券投资基金，应愉快如下条件： 应当不低于 2 亿元；被投资基金为指数基金、ETF 和商品基金等品种的，运作期 限应当不少于 1 年，最近依期敷陈败露的季末基金净资产应当不低于 1 亿元； 行动；   （10）本基金投资于紧闭运作基金、依期盛开基金等流通受限基金，不得 高出基金资产净值的 10%。流通受限基金是指紧闭运作基金、依期盛开基金等 由基金合同规定明确在一依期限锁依期内不可赎回的基金，但不包括 ETF、LOF 等可上市来回的基金。因本基金投资的基金净值波动、本基金范畴变动等基金 不竭东说念主之外的身分致使基金不恰当该比例限制的，基金不竭东说念主不得主动新增流 通受限基金的投资；   （11）保持不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债 券；其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；   （12）本基金持有一家公司刊行的证券（不含本基金所投资的基金份额， 归并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并盘算），其市值不高出基金资 产净值的 10%；   （13）本基金不竭东说念主不竭的全部基金持有一家公司刊行的证券（不含本基                      第 142 页 共 163 页  国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 金所投资的基金份额，归并家公司在内地和香港同期上市的 A+H 股合并盘算）， 不高出该证券的 10%；   （14）本基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产援助证券的比例，不得超 过基金资产净值的 10%；   （15）本基金持有的全部资产援助证券，其市值不得高出基金资产净值的   （16）本基金持有的归并（指归并信用级别）资产援助证券的比例，不得 高出该资产援助证券范畴的 10%；   （17）本基金不竭东说念主不竭的全部基金投资于归并原始权益东说念主的各样资产支 持证券，不得高出其各样资产援助证券揣摸范畴的 10%；   （18）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上（含 BBB）的资产援助证券。 基金持有资产援助证券期间，若是其信用品级下降、不再恰当投资圭臬，应在 评级敷陈发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （19）基金财产参与股票刊行申购，本基金所申报的金额不高出本基金的 总资产，本基金所申报的股票数目不高出拟刊行股票公司本次刊行股票的总量；   （20）本基金投入宇宙银行间同行阛阓进行债券回购的资金余额不得高出 基金资产净值的 40%；在宇宙银行间同行阛阓的债券回购最永久限为 1 年，债券 回购到期后不得缓期；   （21）本基金总资产不得高出基金净资产的 140%；   （22）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣摸不得高出该基金资产 净值的 15%；因证券阛阓波动、上市公司股票停牌、基金范畴变动等基金不竭 东说念主之外的身分致使基金不恰当该比例限制的，基金不竭东说念主不得主动新增流动性 受限资产的投资；   （23）本基金不竭东说念主不竭的全部盛开式基金（包括盛开式基金以及处于开 放期的依期盛开基金）持有一家上市公司刊行的可流通股票，不得高出该上市 公司可流通股票的 15%；本基金不竭东说念主不竭的全部投资组合持有一家上市公司 刊行的可流通股票，不得高出该上市公司可流通股票的 30%；   （24）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来回 敌手开展逆回购来回的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资 范围保持一致；                       第 143 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （25）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市来回的股票进行，与 境内上市来回的股票合并盘算；  （26）法律法例及中国证监会规定的其他投资比例限制。  因证券阛阓波动、证券刊行东说念主合并、基金范畴变动等基金不竭东说念主之外的因 素，致使基金投资比例不恰当除上述第（6）、（7）、（9）、（11）、（18）、 （22）、（24）项外规定的投资比例的，基金不竭东说念主应当在 10 个来回日内进行 调整，但中国证监会规定的特殊情形除外；因证券阛阓波动、基金范畴变动等 基金不竭东说念主之外的身分，致使基金投资比例不恰当上述（6）、（7）项规定投 资比例的，基金不竭东说念主应当在 20 个来回日内进行调整，但中国证监会规定的特 殊情形除外。法律法例另有规定的，从其规定。  若是法律法例或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后 的规定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金不竭 东说念主在履行适当程序后，则本基金投资不再受联系限制。  （1）承销证券；  （2）违犯规定向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽作事的投资；  （4）向其基金不竭东说念主、基金托管东说念主出资；  （5）从事内幕来回、主管证券来回价钱疏淡他不正大的证券来回行动；  （6）投资其他基金中基金；  （7）持有具有复杂、养殖品质质的基金份额，包括分级基金和中国证监会 认定的其他基金份额；  （8）法律、行政法例和中国证监会规定不容的其他行动。 执行箝制东说念主或者与其有枢纽厉害关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证 券，或者从事其他枢纽关联来回的，应当恰当基金的投资宗旨和投资策略，遵 循基金份额持有东说念主利益优先原则，堤防利益冲破，建立健全里面审批机制和评 估机制，按照阛阓自制合理价钱实施。联系来回必须事前得到基金托管东说念主的同 意，并按法律法例赐与败露。枢纽关联来回应提交基金不竭东说念主董事会审议，并 经过三分之二以上的独处董事通过。基金不竭东说念主董事会应至少每半年对关联交                      第 144 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 易事项进行审查。 恰当基金合同的联系约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当 恰当基金合同的约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同胜仗 之日起起点。法律法例或监管部门另有规定的，从其规定。 后的规定为准。法律法例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管 理东说念主在履行适当程序后，则本基金投资不再受联系限制。  （二）基金托管东说念主根据联系法律法例的规定及《基金合同》的约定，对基 金不竭东说念主选拔入款银行进行监督。基金投资银行依期入款的，基金不竭东说念主应根 据法律法例的规定及《基金合同》的约定，确定恰当条件的整个入款银行的名 单，并实时提供给基金托管东说念主，基金托管东说念主应据以对基金投资银行入款的来回 敌手是否恰当联系规定进行监督。对于不恰当规定的银行入款，基金托管东说念主可 以拒接实施，并文牍基金不竭东说念主。  本基金投资银行入款应恰当如下规定： 但投资于有入款期限，根据契约可提前支取的银行入款，不受上述比例限制； 投资于具有基金托管东说念主阅历的归并买卖银行的银行入款、同行存单占基金资产 净值的比例揣摸不得高出 20%；投资于不具有基金托管东说念主阅历的归并买卖银行 的银行入款、同行存单占基金资产净值的比例揣摸不得高出 5%。  联系法律法例或监管部门制定或修改新的依期入款投资政策，基金不竭东说念主 履行适当程序后，可相应调整投资组合限制的规定。 业务进程、岗亭职责、风险箝制措施和监察稽核轨制，切实堤防联系风险。基 金托管东说念主负责对本基金银行依期入款业务的监督与核查，审查、复核联系契约、 账户尊府、投资指示、入款证实书等联系文献，切实履行托管职责。  （1）基金不竭东说念主负责箝制信用风险。信用风险主要包括入款银行的信用等 级、入款银行的支付才智等触及到入款银行选拔方面的风险。因选拔入款银行 不当形成基金财产损失的，由基金不竭东说念主承担。  （2）基金不竭东说念主负责箝制流动性风险，并承担因箝制不力而形成的损失。                      第 145 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 流动性风险主要包括基金不竭东说念主要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取 而入款银行未能实时兑付的风险、基金投资银行入款不成愉快基金时时结算业 务的风险、因全部提前支取或部分提前支取而触及的利息损失影响估值等触及 到基金流动性方面的风险。  （3）基金不竭东说念主须加强里面风险箝制轨制的竖立。如因基金不竭东说念主职工职 务行动导致基金财产受到损失的，需由基金不竭东说念主承担由此形成的损失。  （4）基金不竭东说念主与基金托管东说念主在开展基金入款业务时，应严格遵命《基金 法》、《运作办法》等联系法律法例，以及国度联系账户不竭、利率不竭、支 付结算等的各项规定。  （三）基金投资银行入款契约的缔结、账户开设与不竭、投资指示与资金 划付、账目查对、到期兑付、提前支取  （1）基金不竭东说念主应与恰当阅历的入款银行总行或其授权分行缔结《基金存 款业务总体互助契约》（以下简称《总体互助契约》），确定《入款契约书》 的方法范本。《总体互助契约》和《入款契约书》的方法范本由基金托管东说念主与 基金不竭东说念主共同约定。  （2）基金托管东说念主依据联系法例对《总体互助契约》和《入款契约书》的内 容进行复核，审查入款银行阅历等。  （3）基金不竭东说念主应在《入款契约书》中明确入款证实书或其他有用入款凭 证的办理样子、邮寄地址、磋商东说念主和磋商电话，以及入款证实书或其他有用凭 证在邮寄过程中遗失后，入款余额的阐述及兑付办法等。  （4）由入款银行指定的存放入款的分支机构（以下简称“入款分支机构”） 寄送或上门托福入款证实书或其他有用入款凭证的，基金托管东说念主可向入款分支 机构的上司行发进出款余额询证函，入款分支机构疏淡上司行应予配合。  （5）基金不竭东说念主应在《入款契约书》中规定，基金存放到期或提前兑付的 资金应全部划转到指定的基金托管账户，并在《入款契约书》写明账户称号和 账号，未划入指定账户的，由入款银行承担一切作事。  （6）基金不竭东说念主应在《入款契约书》中规定，在存期内，如本基金银行账 户、预留印鉴发生变更，基金不竭东说念主应实时书面文牍入款行，书面文牍应加盖 基金托管东说念主预留印鉴。入款分支机构应实时就变更事项向基金不竭东说念主、基金托                      第 146 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 管东说念主出具庄重书面阐述书。变更文牍的投递样子同开户手续。在存期内，入款 分支机构和基金托管东说念主的指定磋商东说念主变更，应实时加盖公章书面文牍对方。  （7）基金不竭东说念主应在《入款契约书》中规定，因依期入款产生的存单不得 被质押或以任何样子被典质，不得用于转让和背书。  （1）基金投资于银行入款时，基金不竭东说念主应当依据基金不竭东说念主与入款银行 缔结的《总体互助契约》、《入款契约书》等，以基金的口头在入款银行总行 或授权分行指定的分支机构开立银行账户。  （2）基金投资于银行入款时的预留印鉴由基金托管东说念主防守和使用。  （1）入款证实书等入款凭证传递  入款资金只可存放于入款银行总行或者其授权分行指定的分支机构。基金 不竭东说念主应在《入款契约书》中规定，入款银行分支机构应为基金开具入款证实 书或其他有用入款凭证（下称“入款凭证”），该入款凭证为基金入款阐述或 到期支款的有用凭证，且对应每笔入款仅能开具唯独入款凭证。资金到账当日， 由入款银行分支机构指定的司帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东说念主 电话阐述收妥后，将入款凭证原件通过快递寄送或上门托福至基金托管东说念主指定 磋商东说念主；若入款银行分支机构代为防守入款凭证的，由入款银行分支机构指定 司帐主管传真一份入款凭证复印件并与基金托管东说念主电话阐述收妥。  （2）入款凭证的遗失补办  入款凭证在邮寄过程中遗失的，由基金不竭东说念主向入款银行建议补办央求， 基金不竭东说念主应督促入款银行尽快补办入款凭证，并按以上（1）的样子快递或上 门托福至托管东说念主，原入款凭证自动作废。  （3）账目查对  每个作事日，基金不竭东说念主应与基金托管东说念主查对各项银行入款投资余额及应 计利息。  基金不竭东说念主应在《入款契约书》中规定，对于存期高出 3 个月的依期入款， 基金托管东说念主于每季度向入款银行发起查询问复，入款银行应按照东说念主行查询问复 的联系时限要求实时回复。  基金不竭东说念主有作事督促入款银行实时回复查询问复。因入款银行未实时回                      第 147 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 复形成的资金被挪用、盗取的作事由入款银行承担。  入款银行应配合基金托管东说念主对入款凭证的询证，并在询证函上加盖入款银 行公章寄送至基金托管东说念主指定磋商东说念主。  （4）到期兑付  基金不竭东说念主提前文牍基金托管东说念主通过快递将入款凭证原件寄给入款银行分 支机构指定的司帐主管。入款银行未收到入款凭证原件的，应与基金托管东说念主电 话磋磨。入款到期前基金不竭东说念主与入款银行阐述入款凭证收到并于到期日兑付 入款本息事宜。  基金托管东说念主在入款到期日未收到入款本息或入款本息金额不符时，文牍基 金不竭东说念主与入款银行接洽入款到账期间及利息补付事宜。基金不竭东说念主应将接洽 结果奉告基金托管东说念主，基金托管东说念主收妥入款本息确当日文牍基金不竭东说念主。  基金不竭东说念主应在《入款契约书》中规定，入款凭证在邮寄过程中遗失的， 入款银行应立即文牍基金托管东说念主，基金托管东说念主在原入款凭证复印件上加盖公章 并出具联系发挥文献后，与入款银行指定司帐主管电话阐述后，入款银行应在 到期日将入款本息划至指定的基金资金账户。若是入款到期日为法定节沐日， 入款银行顺延至到期后第一个作事日支付，入款银行需按原契约约定利率和实 际缓期天数支付缓期利息。  若是在入款期限内，由于基金范畴发生缩减的原因或者出于流动性不竭的 需要等原因，基金不竭东说念主不错提前支取全部或部分资金。  提前支取的具体事项按照基金不竭东说念主与入款银行缔结的《入款契约书》执 行。  基金托管东说念主发现基金不竭东说念主在进行入款投资时有违犯联系法律法例的规定 及《基金合同》的约定的行动，应实时以书面方法文牍基金不竭东说念主在 10 个工 作日内纠正。基金不竭东说念主对基金托管东说念主文牍的违纪事项未能在 10 个作事日内 纠正的，基金托管东说念主应敷陈中国证监会。基金托管东说念主发现基金不竭东说念主有枢纽违 规行动，应立即敷陈中国证监会，同期文牍基金不竭东说念主在 10 个作事日内纠正 或拒接结算，若因基金不竭东说念主拒虚假施形成基金财产损失的，联系损失由基金 不竭东说念主承担，基金托管东说念主不承担任何作事。                      第 148 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （四）基金托管东说念主根据联系法律法例的规定及《基金合同》的约定，对基 金不竭东说念主参与银行间债券阛阓进行监督。基金不竭东说念主应在基金投资运作之前向 基金托管东说念主提供恰当法律法例及行业圭臬的、经留意选拔的、本基金适用的银 行间债券阛阓来回敌手名单并约定各来回敌手所适用的来回结算样子。基金管 理东说念主有作事确保实时将更新后的来回敌手名单发送给基金托管东说念主，不然由此造 成的损失应由基金不竭东说念主承担。基金不竭东说念主应严格按照来回敌手名单的范围在 银行间债券阛阓选拔来回敌手。基金托管东说念主监督基金不竭东说念主是否按事前提供的 银行间债券阛阓来回敌手名单进行来回。在基金存续期间基金不竭东说念主不错调整 来回敌手名单，并实时将调整结果文牍基金托管东说念主。新名单确定时已与本次剔 除的来回敌手所进行但尚未结算的来回，仍应按照契约进行结算，但不得再发 生新的来回。如基金不竭东说念主根据阛阓需要临时调整银行间债券来回敌手名单及 结算样子的，应向基金托管东说念主说明情理，并实时与基金托管东说念主协商科罚。基金 不竭东说念主负责对来回敌手的资信箝制，按银行间债券阛阓的来回公法进行来回， 并负责科罚因来回敌手不履行合同而形成的纠纷及损失。若未践约的来回敌手 在基金不竭东说念主确定的期间内仍未承担爽约作事疏淡他联系法律作事的，基金管 理东说念主应向联系来回敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券阛阓成交单对合同 履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金不竭东说念主莫得按照事前约定的交 易敌手进行来回时，基金托管东说念主应实时提醒基金不竭东说念主，基金托管东说念主不承担由 此形成的任何损成仇作事。  （五）本基金投资流通受限证券，应遵命《对于基金投资非公征战行股票 等流通受限证券联系问题的文牍》等联系监管规定。 股票、公征战行股票网下配售部分等在刊行时明确一依期限锁依期的可来回证 券，不包括由于发布枢纽音信或其他原因而临时停牌的证券、已刊行未上市证 券、回购来回中的质押券等流通受限证券。  本基金不错投资经中国证监会批准的非公征战行证券，且限于由中国证券 登记结算有限作事公司、中央国债登记结算有限作事公司或银行间阛阓算帐所 股份有限公司负责登记和存管的，并可在证券来回所或宇宙银行间债券阛阓交 易的证券。  本基金不得投资未经中国证监会批准的非公征战行证券。                      第 149 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  本基金不得投资有锁依期但锁依期不解确的证券。 金不竭东说念主董事会批准的联系基金投资流通受限证券的投资决策进程、风险箝制 轨制。基金投资非公征战行股票，基金不竭东说念主还应提供基金不竭东说念主董事会批准 的流动性风险处置预案。上述尊府应包括但不限于基金投资流通受限证券的投 资额度和投资比例箝制情况。  基金不竭东说念主应至少于初度实施投资指示之前两个作事日将上述尊府书面发 至基金托管东说念主，保证基金托管东说念主有裕如的期间进行审核。基金托管东说念主应在收到 上述尊府后两个作事日内，以书面或其他两边招供的样子阐述收到上述尊府。  基金不竭东说念主对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保春联系风 险选定积极有用的措施，在合理的期间内有用科罚基金运作的流动性问题。如 因基金大齐赎回或阛阓发生剧烈变动等原因而导致基金现金盘活贫困时，基金 不竭东说念主应保证提供足额现金确保基金的支付结算，并承担整个损失。对本基金 因投资流通受限证券导致的流动性风险，基金托管东说念主不承担任何作事。 规要求的联系书面信息，包括但不限于拟刊行证券主体的中国证监会批准文献、 刊行证券数目、刊行价钱、锁依期，基金拟认购的数目、价钱、总成本、应划 付的认购款、资金划付期间等。基金不竭东说念主应保证上述信息的信得过、齐全，并 应至少于拟实施投资指示前两个作事日将上述信息书面发至基金托管东说念主，保证 基金托管东说念主有裕如的期间进行审核。  由于基金不竭东说念主未实时提供联系证券的具体的必要的信息，致使托管东说念主无 法审核认购指示而影响认购款项划拨的，基金托管东说念主免于承担作事。 东说念主投资流通受限证券的行动。如发现基金不竭东说念主违犯了《基金合同》、《托管 契约》以疏淡他联系法律法例的联系规定，应实时文牍基金不竭东说念主，并申报中 国证监会，同期选定合理措施保护基金投资东说念主的利益。基金托管东说念主有权对基金 不竭东说念主的违法、违纪以及违犯《基金合同》、《托管契约》的投资指示不予执 行，独立即文牍基金不竭东说念主纠正，基金不竭东说念主不予纠正或已代表基金签署合同 不得虚假施时，基金托管东说念主应向中国证监会敷陈。                      第 150 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 会规定媒介败露所投资非公征战行股票的称号、数目、总成本、账面价值,以及 总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁依期等信息。  （六）基金不竭东说念主应当对投资中期单子业务进行研究，厚爱评估中期单子 投资业务的风险，本着审慎、勤奋尽责的原则进行中期单子的投资业务，并应 恰当法律法例及监管机构的联系规定。  （七）基金托管东说念主根据联系法律法例的规定及《基金合同》的约定，对基 金资产净值盘算、基金份额净值盘算、应收资金到账、基金用度开支及收入确 定、基金收益分拨、联系信息败露、基金宣传推介材料中登载基金功绩阐扬数 据等进行监督和核查。  （八）基金托管东说念主发现基金不竭东说念主的上述事项及投资指示或执行投资运作 违犯法律法例、《基金合同》和本托管契约的规定，应实时以电话、邮件或书 面指示等样子文牍基金不竭东说念主限期纠正。基金不竭东说念主应积极配合和协助基金托 管东说念主的监督和核查。基金不竭东说念主收到文牍后应实时查对并回复基金托管东说念主，对 于收到的书面文牍，基金不竭东说念主应以书面方法给基金托管东说念主发出回函，就基金 托管东说念主的疑义进行解释或举证，说明违纪原因及纠正期限。在上述规依期限内， 基金托管东说念主有权随时对文牍县项进行复查，督促基金不竭东说念主改正。基金不竭东说念主 对基金托管东说念主文牍的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东说念主应敷陈中国证 监会。  （九）基金不竭东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律法例、《基金合 同》和本托管契约对基金业求实施核查。包括但不限于：对基金托管东说念主发出的 指示，基金不竭东说念主应在规定期间内回话并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解 释或举证；对基金托管东说念主按照法律法例、基金合同和本托管契约的要求需向中 国证监会报送基金监督敷陈的事项，基金不竭东说念主应积极配合提供联总共据尊府 和轨制等。  （十）若基金托管东说念主发现基金不竭东说念主依据来回程序已经胜仗的指示违犯法 律、行政法例和其他联系规定，或者违犯基金合同约定的，应当立即文牍基金 不竭东说念主实时纠正，由此形成的损失由基金不竭东说念主承担，托管东说念主在履行其文牍义 务后，赐与免责。  （十一）基金托管东说念主发现基金不竭东说念主有枢纽违游记动，应实时敷陈中国证 监会，同期文牍基金不竭东说念主限期纠正。                      第 151 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （十二）基金托管东说念主依照联系法律法例的规定以及基金合同和招募说明书 的约定，对侧袋机制启用、特定资产处置和信息败露等方面进行监督。  三、基金不竭东说念主对基金托管东说念主的业务核查  （一）基金不竭东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包 括基金托管东说念主安全防守基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资 所需账户、复核基金不竭东说念主盘算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管 理东说念主指示办理算帐交收、联系信息败露和监督基金投资运作等行动。  （二）基金不竭东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行 分账不竭、未实施或无故延迟实施基金不竭东说念主资金划拨指示、显露基金投资信 息等违犯《基金法》、基金合同、托管契约疏淡他联系规定时，应实时以书面 方法文牍基金托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到书面文牍后应鄙人一作事日前 实时查对并以书面方法给基金不竭东说念主发出回函，说明违纪原因及纠正期限，并 保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金不竭东说念主有权随时对文牍 事项进行复查，督促基金托管东说念主改正。  （三）基金托管东说念主有义务配合和协助基金不竭东说念主依照法律法例、基金合同 和本托管契约对基金业求实施核查，包括但不限于：对基金不竭东说念主发出的书面 指示，基金托管东说念主应在规定期间内回话并改正，或就基金不竭东说念主的疑义进行解 释或举证；基金托管东说念主应积极配合提供联系尊府以供基金不竭东说念主核查托管财产 的齐全性和信得过性。  （四）基金不竭东说念主发现基金托管东说念主有枢纽违游记动，应实时敷陈中国证监 会，同期文牍基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果敷陈中国证监会。  四、基金财产的防守  （一）基金财产防守的原则 整与独处。 基金财产。未经基金不竭东说念主的正大指示，不得自交运用、刑事作事、分拨基金的任                      第 152 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 何资产。不属于基金托管东说念主执行有用箝制下的资产及什物证券等在基金托管东说念主 防守期间的损坏、灭失，基金托管东说念主不承担由此产生的作事。 确定到账日历并文牍基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金资金账户的， 基金托管东说念主应实时文牍基金不竭东说念主选定措施进行催收，基金不竭东说念主应负责向有 关当事东说念主追偿基金财产的损失。 机构的基金资产，或交由证券公司负责算帐交收的基金资产疏淡收益，由于该 等机构或该机构会员单元等本契约当事东说念主外第三方的诓骗、飞舞、流毒或歇业 等原因给基金资产形成的损失等不承担作事。8.除依据法律法例和基金合同的 规定外，基金托管东说念主不得录用第三东说念主托管基金财产。  （二）基金召募期间及召募资金的验资 东说念主开立并不竭。 基金份额持有东说念主东说念主数恰当《基金法》、《运作办法》等联系规定后，基金不竭 东说念主应将属于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主为基金开立的基金资金账户， 同期在规定期间内，基金不竭东说念主应礼聘恰当《中华东说念主民共和国证券法》规定的 司帐师事务所进行验资，出具验资敷陈。出具的验资敷陈由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册司帐师署名方为有用。 规定办理退款等事宜。  （三）基金资金账户的开立和不竭 为“托管账户”），防守基金的银行入款，并根据基金不竭东说念主的指示办理资金 收付。托管账户称号应为“国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基 金中基金（FOF）”，预留印鉴为基金托管东说念主钤记。 管东说念主和基金不竭东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用 基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。                      第 153 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 关规定。  （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和不竭 为基金开立基金托管东说念主与基金联名的证券账户。 托管东说念主和基金不竭东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户， 亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务之外的行动。 的不竭和运用由基金不竭东说念主负责。 结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限作事公司 的一级法东说念主算帐作事，基金不竭东说念主应赐与积极协助。结算备付金、结算保证金 等的收取按照中国证券登记结算有限作事公司的规定实施。 他投资品种的投资业务，触及联系账户的开立、使用的，按联系规定开立、使 用并不竭；若无联系规定，则基金托管东说念主比照上述对于账户开立、使用的规定 实施。  （五）债券托管账户的开设和不竭  基金合同胜仗后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、中央国债登记结算有限 作事公司和银行间阛阓算帐所股份有限公司的联系规定，以基金的口头在银行 间阛阓登记结算机构开立债券托管账户，并代表基金进行银行间阛阓债券的结 算。  （六）其他账户的开立和不竭 定，由基金不竭东说念主协助基金托管东说念主按照联系法律法例和本契约的约定协商后开 立。新账户按联系规定使用并不竭。基金托管东说念主和基金不竭东说念主应当在开户过程 中相互配合，并提供所需尊府。基金不竭东说念主保证所提供的账户开户材料的信得过 性和有用性，且在联系尊府变更后实时将变更的尊府提供给基金托管东说念主。                      第 154 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 理。   （七）基金财产投资的联系有价凭证等的防守   基金财产投资的联系什物证券等有价凭证按约定由基金托管东说念主存放于基金 托管东说念主的防守库，或存入中央国债登记结算有限作事公司、银行间阛阓算帐所 股份有限公司、中国证券登记结算有限作事公司或单子营业中心的代防守库， 什物防守凭证由基金托管东说念主理有。什物证券等有价凭证的购买和转让，由基金 托管东说念主根据基金不竭东说念主的指示办理。基金托管东说念主对由上述存放机构及基金托管 东说念主之外机构执行有用箝制的有价凭证不承担防守作事。   （八）与基金财产联系的枢纽合同的防守   由基金不竭东说念主代表基金签署的、与基金财产联系的枢纽合同的原件分别由 基金不竭东说念主、基金托管东说念主防守。除本契约另有规定外，基金不竭东说念主代表基金签 署的与基金财产联系的枢纽合同应保证基金不竭东说念主和基金托管东说念主至少各持有一 份原来的原件。基金不竭东说念主应在枢纽合同签署后实时将枢纽合同传真给基金托 管东说念主，并在三十个作事日内将原来投递基金托管东说念主处。因基金不竭东说念主发送的合 同传真件与过后投递的合同原件不一致所形成的后果，由基金不竭东说念主负责。重 大合同的防守期限为基金合同收场后不少于 20 年。   对于无法取得二份以上的原来的，基金不竭东说念主应向基金托管东说念主提供加盖公 章的合同传真件，未经两边协商一致，合同原件不得转动。基金不竭东说念主向基金 托管东说念主提供的合同传真件与基金不竭东说念主留存原件不一致的，以传真件为准。   五、基金资产净值盘算和司帐核算   （一）基金资产净值的盘算、复核与完成的期间及程序   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。   基金份额净值是按照每个估值日，基金资产净值除以当日基金份额的余额 数目盘算，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损 失由基金财产承担。如遇特殊情况，为保护基金份额持有东说念主利益，基金不竭东说念主 与基金托管东说念主协商一致，可阶段性调整基金份额净值盘算精度并进行相应公告， 无需召开基金份额持有东说念主大会审议。国度另有规定的，从其规定。   基金不竭东说念主于每个估值日盘算基金资产净值及基金份额净值，T 日的基金份 额净值不迟于 T+3 日公告。如遇特殊情况，经履行适当程序，不错适当延迟计                      第 155 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 算或公告。  基金不竭东说念主每作事日对基金资产进行估值后，将基金资产净值、基金份额 净值发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金不竭东说念主对外公布。 理东说念主承担。本基金的基金司帐作事方由基金不竭东说念主担任，因此，就与本基金有 关的司帐问题，如经联系各方在对等基础上充分磋磨后，仍无法达成一问候见 的，按照基金不竭东说念主对基金净值的盘算结果对外赐与公布。  （二）基金资产的估值  基金不竭东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定进行估值。  （三）基金份额净值流毒的处理样子  基金不竭东说念主及基金托管东说念主应当按照《基金合同》的约定处理份额净值流毒。  （四）基金司帐轨制  按国度联系部门规定的司帐轨制实施。  （五）基金账册的建立  基金不竭东说念主和基金托管东说念主在基金合同胜仗后，应按照两边约定的归并记账 方法和司帐处理原则，分别独随即设立、记录和防守本基金的全套账册，对相 关各方各自的账册依期进行查对，相互监督，以保证基金资产的安全。  （六）基金财务报表与敷陈的编制和复核  基金财务报表由基金不竭东说念主编制，基金托管东说念主复核。  基金托管东说念主在收到基金不竭东说念主编制的基金财务报表后，进行独处的复核。 查对不符时，应实时文牍基金不竭东说念主共同查出原因，进行调整，直至两边数据 实足一致。  基金不竭东说念主、基金托管东说念主应当在每月结果后 5 个作事日内完成月度报表的编 制及复核；在每个季度结果之日起 15 个作事日内完成基金季度敷陈的编制及复 核；在上半年结果之日起 2 个月内完成基金中期敷陈的编制及复核；在每年结 束之日起三个月内完成基金年度敷陈的编制及复核。基金托管东说念主在复核过程中，                      第 156 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 发现两边的报表存在不符时，基金不竭东说念主和基金托管东说念主应共同查明原因，进行 调整，调整以国度联系规定为准。基金年度敷陈的财务司帐敷陈应当经过恰当 《中华东说念主民共和国证券法》规定的司帐师事务所审计。基金合同胜仗不及两个 月的，基金不竭东说念主不错不编制当期季度敷陈、中期敷陈或者年度敷陈。  （七）在有需要时，基金不竭东说念主应每季度向基金托管东说念主提供基金功绩相比 基准的基础数据和编制结果。  六、基金份额持有东说念主名册的登记与防守  基金份额持有东说念主名册至少应包括基金份额持有东说念主的称号、证件号码和持有 的基金份额。基金份额持有东说念主名册由基金登记机构根据基金不竭东说念主的指示编制 和防守，基金不竭东说念主和基金托管东说念主应分别防守基金份额持有东说念主名册，保存期不 少于 20 年。如不成妥善防守，则按联系法律法例承担作事。  在基金托管东说念主要求或编制中期敷陈和年度敷陈前，基金不竭东说念主应将联系资 料送交基金托管东说念主，不得无故拒接或延误提供，并保证其的信得过性、准确性和 齐全性。基金不竭东说念主和基金托管东说念主不得将所防守的基金份额持有东说念主名册用于基 金托管业务之外的其他用途，并应遵命守秘义务。  七、争议科罚样子  两边当事东说念主同意，因本契约而产生的或与本契约联系的一切争议，如经友 好协商未能科罚的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国 际仲裁院届时有用的仲裁公法进行仲裁。仲裁地点为深圳市。仲裁裁决是结尾 性的并对两边均有敛迹力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。  争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金不竭东说念主和基金托管东说念主职责，各自继 续诚笃、勤奋、尽责地履行基金合同和本托管契约规定的义务，爱戴基金份额 持有东说念主的正当权益。  本契约受中华东说念主民共和国法律（本契约而言，不含港澳台立法）统率并从 其解释。  八、基金托管契约的变更、收场与基金财产的算帐  （一）托管契约的变更程序  本契约两边当事东说念主经协商一致，不错对契约进行修改。修改后的新契约， 其内容不得与基金合同的规定有任何冲破。基金托管契约的变更应报中国证监 会备案。                      第 157 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）  （二）基金托管契约收场的情形 务，而在 6 个月内无其他适当的托管机构连续其原有权利义务； 务，而在 6 个月内无其他适当的基金不竭公司连续其原有权利义务；  （三）基金财产的算帐  基金不竭东说念主与基金托管东说念主按照《基金合同》的约定处理基金财产的算帐。                      第 158 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）        第二十三部分 对基金份额持有东说念主的服务  基金不竭东说念主为基金份额持有东说念主提供以下一系列的服务。基金不竭东说念主有权根 据基金份额持有东说念主的需要、阛阓景况以及基金不竭东说念主服务才智的变化，加多、 修改以下服务名堂或服务内容：  一、主动文牍服务  基金不竭东说念主通过短信、电子邮件或主动致电等样子按基金份额持有东说念主意愿 为基金份额持有东说念主提供各项主动文牍服务。主动文牍服务内容包括账户来回确 认文牍、与基金份额持有东说念主联系的基金不竭东说念主公告及枢纽信息文牍等服务。请 基金份额持有东说念主寄望各磋商样子的齐全性和准确性。  二、查询服务  基金不竭东说念主灵通了 24 小时自助语音服务和网上查询服务。基金份额持有东说念主 可通过以上样子进行基金不竭东说念主信息查询和持有东说念主账户信息查询。客服专员在 作事期间还可为基金份额持有东说念主提供玉成的东说念主工查询、答疑服务。  具体查询内容：最新公告、各基金居品先容、基金不竭东说念主先容等基金不竭 东说念主信息；基金来答信息、资产市值、基金份额净值、基金收益分拨等账户信息。  三、尊府提取服务  为便捷基金份额持有东说念主办理各式直销来回手续，基金不竭东说念主网站上提供直 销业务表单下载。基金份额持有东说念主也可通过客户服务热线向客服专员提取业务 表格。另外，基金不竭东说念主还可提供对账单、资产发挥等尊府。  四、资讯服务定制  为进一步进步服务品质，愉快基金份额持有东说念主个性化需要，基金不竭东说念主推 出全场合资讯服务定制谋略。基金份额持有东说念主可通过客户服务热线、客服邮箱 定制各样资讯服务。  基金不竭东说念主会按照基金份额持有东说念主的要求通过电子邮件、短信等样子提供 来回阐述文牍、持有基金周净值、对账单等资讯服务。  基金不竭东说念主可不依期发送其他资讯，以便基金份额持有东说念主实时了解基金管 理东说念主发布的公告信息、阛阓研判、最新动态等。  五、基金开心业务参谋  为更好地与基金份额持有东说念主疏导，客服专员不错在作事期间内为基金份额                      第 159 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号） 持有东说念主解答基金开心方面的疑问，提供对于基金开心的参谋服务。  六、投诉建议受理  若是基金份额持有东说念主对基金不竭东说念主提供的各项服务有疑问，可通过语音留 言、发送电子邮件、客服热线等样子随时向基金不竭东说念主建议。基金不竭东说念主将采 用限期处理、分级不竭的原则，实时处理基金份额持有东说念主的投诉建议。  七、互动行动  基金不竭东说念主不错为基金份额持有东说念主依期或不依期地举办各式互动行动，以 加强基金份额持有东说念主与基金不竭东说念主之间的互动磋商。  八、基金不竭东说念主客户服务中心磋商样子  客户服务热线：400-160-6000；010-5651 7299  东说念主工坐席服务期间：周一至周五（除节沐日）9：00-17：00  网址：www.glfund.com  客服邮箱：services@glfund.com  九、如本招募说明书存在职何您/贵机构无法交融的内容，请磋商基金不竭 东说念主客户服务热线。请确保投资前，您/贵机构已经全面交融了本招募说明书。                      第 160 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）              第二十四部分 其他应败露事项      自 2024 年 2 月 24 日至 2024 年 10 月 23 日，本基金的临时敷陈刊登于《上 海证券报》。 序号                临时敷陈称号                 败露日历        备注        国联基金不竭有限公司对于公司董事变更的公        告        国联基金不竭有限公司对于国联基金直销电子        来回平台等业务临时暂停服务的公告        国联基金不竭有限公司对于提醒投资者持续完        善客户身份信息的公告        国联基金不竭有限公司对于国联基金直销电子        来回平台等业务临时暂停服务的公告                       第 161 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）      第二十五部分 招募说明书的存放及查阅样子  本招募说明书存放在基金不竭东说念主、基金托管东说念主及基金销售机构的住所，投 资者可免费查阅。在支付工本费后，可在合理期间内取得上述文献的复制件或 复印件。投资东说念主也可在基金不竭东说念主指定的网站上进行查阅。  基金不竭东说念主和基金托管东说念主保证文本的内容与所公告的内容实足一致。                      第 162 页 共 163 页 国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF）更新招募说明书（2024 年第 2 号）                第二十六部分 备查文献  （一）中国证监会准予中融养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基 金中基金（FOF）注册的批复文献  （二）《国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF） 基金合同》  （三）《国联养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式基金中基金（FOF） 托管契约》  （四）对于央求召募注册中融养老宗旨日历 2045 三年持有期羼杂型发起式 基金中基金（FOF）之法律想法  （五）基金不竭东说念主业务阅历批件、营业牌照  （六）基金托管东说念主业务阅历批件、营业牌照  （七）中国证监会要求的其他文献  上述备查文献存放在基金不竭东说念主和基金销售机构的办公场地和营业场地， 基金投资东说念主可免费查阅。在支付工本费后，可在合理期间内取得上述文献的复 制件或复印件。                                        国联基金不竭有限公司                      第 163 页 共 163 页

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