民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024年第3号)

民生加银现款宝货币市集基金     更新招募讲明书 基金管理东说念主：民生加银基金管理有限公司 基金托管东说念主：中国建筑银行股份有限公司       二〇二四年十月                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)                   紧迫教导   民生加银现款宝货币市集基金经2013年9月25日中国证监会证监许可【2013】   根据中国证监会2017年8月31日发布的《公开召募绽开式证券投资基金流动 性风险管理端正》（以下简称“《流动性风险管理端正》”），对仍是成立的绽开 式基金，原基金合同内容不合适该《流动性风险管理端正》的，应当在《流动性 风险管理端正》实行之日起6个月内修改基金合同并公告。根据《流动性风险管 理端正》等法律律例，经与基金托管东说念主协商一致，并报监管机构备案，民生加银 基金管理有限公司对民生加银现款宝货币市集基金的基金合同进行了修改。修改 后的基金合同已于2018年3月23日起收效。   基金管理东说念主保证本招募讲明书的内容确切、准确、齐备。本招募讲明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的价值 和收益作出本色性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。投资者认购 （或申购）本基金时应谨慎阅读本招募讲明书。   证券投资基金（以下简称“基金”）是一种耐久投资器用，其主邀功能是分 散投资，谴责投资单一证券所带来的个别风险。基金投资不同于银行储蓄和债券 等简略提供固定收益预期的金融器用，投资东说念主购买基金，既可能按其抓有份额分 享基金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。   基金投资东说念主应当充分了解基金依期定额投资和零存整取等储蓄方式的区别。 依期定额投资是相通投资东说念主进行耐久投资、平均投资成本的一种约略易行的投资 方式，但并不可避让基金投资所固有的风险，不可保证投资东说念主赢得收益，也不是 替代储蓄的等效答理方式。   基金在投资运作过程中可能靠近万般风险，既包括市集风险，也包括基金自 身的管理风险、本领风险和合规风险等。巨额赎回风险是绽开式基金所额外的一 种风险，即当单个绽开日基金的净赎回恳求逾越上一日基金总份额的百分之十时， 投资东说念主将可能无法实时赎回抓有的全部基金份额。   本基金为货币市集基金，属证券投资基金中的较低风险收益品种，但投资者 购买本基金并未便是将资金手脚进款存放在银行或进款类金融机构，基金管理东说念主                      民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当谨慎阅读《基金合同》、 《招募讲明书》等基金法律文献，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目 的、投资期限、投资教学、资产状态等判断基金是否和自身的风险承受智力相适 应，并通过基金管理东说念主或基金管理东说念主托福的具有基金销售业务经历的其他机构购 买基金。   基金管理东说念主承诺依照恪称职守、老诚信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金 资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往功绩过头净 值上下并不预示其将来功绩进展，基金管理东说念主管理的其他基金的功绩也不组成对 本基金功绩进展的保证。基金管理东说念主提醒投资东说念主扫视基金投资的“买者委宛”原 则，在作念出投资决策后，基金运营状态与基金净值变化引致的投资风险，由投资 东说念主自行包袱。   本次招募讲明书依据《民生加银现款宝货币市集基金基金司理变更公告》对 基金司理信息进行更新，基金管理东说念主其他信息及注册管帐师信息亦有更新，信息 更新截止日为2024年10月21日。   除非另有讲明，本招募讲明书所载内容截止日为2024年04月18日，筹商财务 数据和净值进展截止日为2024年03月31日（财务数据未经审计）。                                                        民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)                                                          目          录                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)                   一、引子   《民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书》（以下简称“招募讲明书”或 “本招募讲明书”）依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金 法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募证 券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基金 信息败露管理办法》（以下简称“《信息败露办法》”）、《货币市集基金监督管理办 法》（以下简称“《监督管理办法》”）、《对于实施＜货币市集基金监督管理办法＞ 筹商问题的端正》、《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理端正》过头他有 关法律律例与《民生加银现款宝货币市集基金基金合同》（以下简称“基金合同”） 编写。   基金管理东说念主承诺本招募讲明书不存在职何空虚记录、误导性述说或者紧要遗漏， 并对其确切性、准确性、齐备性承担法律职责。   本基金是根据本招募讲明书所载明的贵府恳求召募。本招募讲明书由基金管理 东说念主解释。本基金管理东说念主莫得托福或授权任何其他东说念主提供未在本招募讲明书中载明的 信息，或对本招募讲明书作任何解释或者讲明。   本基金单一投资者抓有基金份额数不得达到或逾越基金份额总额的50%，但在 基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或者逾越50%的除外。   本招募讲明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是 约定基金当事东说念主之间权利、义务的法律文献。投资东说念主依基金合同、招募讲明书取得 基金份额，即成为基金份额抓有东说念主和基金合同确当事东说念主，直至其不再抓有本基金的 基金份额，其抓有基金份额的行径自己即标明其对基金合同的完全承认和接受，并 按照《基金法》、基金合同过头他筹商端正享有权利、承担义务。基金份额抓有东说念主 手脚基金合同当事东说念主并不以在基金合同上书面签章或署名为必要条件。投资东说念主欲了 解基金份额抓有东说念主的权利和义务，应雅致查阅基金合同。   招募讲明书约定的基金居品贵府纲目编制、败露与更新要求，自《信息败露办 法》实施之日起一年后启动执行。                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)                   二、释义   在本招募讲明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 何灵验改造和补充 币市集基金托管合同》及对该托管合同的任何灵验改造和补充 过头更新 过头更新 法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东说念主有治理力的决定、决议、通告等 次会议通过，2012年12月28日经第十一届寰宇东说念主民代表大会常务委员会第三十次会 议改造，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届寰宇东说念主民代表大会 常务委员会第十四次会议《寰宇东说念主民代表大会常务委员会对于修改国口岸法>等七部法律的决定》修改的《中华东说念主民共和国证券投资基金法》及颁布 机关对其时时作念出的改造 券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 《公开召募证券投资基金信息败露管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改造 召募证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其时时作念出的改造                    民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 实施的《公开召募绽开式证券投资基金流动性风险管理端正》及颁布机关对其时时 作出的改造 订 的法律主体，包括基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主 法登记并存续或经筹商政府部门批准设立并存续的企业法东说念主、处事法东说念主、社会团体 或其他组织 国境内证券市集并取得国度外汇管理局外汇额度批准的中国境外的机构投资者 或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资东说念主的合称 办理基金份额的申购、赎回、挪动、非来去过户、转托管及依期定额投资等业务 销售业务经历并与基金管理东说念主签订了基金销售服务合同，办理基金销售业务的机构 资东说念主基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的证实、计帐和结算、 代理披发红利、建立并守护基金份额抓有东说念主名册和办理非来去过户等                      民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 有限公司或接受民生加银基金管理有限公司托福代为办理登记业务的机构 理的基金份额余额过头变动情况的账户 买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户 基金管理东说念主向中国证监会办理基金备案手续结束，并赢得中国证监会书面证实的日 期 计帐结束，计帐结果报中国证监会备案并给予公告的日历 得逾越3个月 日 范例基金管理东说念主所管理的绽开式证券投资基金登记方面的业务公法，由基金管理东说念主 和投资东说念主共同遵命 购买基金份额的行径 购买基金份额的行径 的条件要求将基金份额兑换为现款的行径                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 定的条件，恳求将其抓有基金管理东说念主管理的、某一基金的基金份额挪动为基金管理 东说念主管理的其他基金基金份额的行径 基金份额销售机构的操作 日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东说念主指定银行账户内 自动完成扣款及受理基金申购恳求的一种投资方式 基金挪动中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金挪动中转入恳求份额 总额后的余额)逾越上一绽开日基金总份额的10% 杀青的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的从简 购款过头他资产的价值总和 每万份基金已杀青收益和七日年化收益率的过程 C类基金份额和D类基金份额。四类基金份额分设不同的基金代码，并分别公布每 万份基金已杀青收益和七日年化收益率 合理价钱给予变现的资产，包括但不限于到期日在10个往明天以上的逆回购与银行 依期进款（含合同约定有条件提前支取的银行进款）、资产救济证券、因刊行东说念主债 务违约无法进行转让或来去的债券等                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 用度从基金财产中扣除，属于基金的营运用度 虑其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按实践利率法摊销，逐日计提损益 和来去市价贪图的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额抓有东说念主的利益产生 稀释和不公说念的结果，基金管理东说念主于每一估值日，接纳估值本领，对基金抓有的估 值对象进行重新评估，即“影子订价” 现收益 联网网站（包括基金管理东说念主网站、基金托管东说念主网站、中国证监会基金电子败露网站） 等媒介                        民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)                       三、基金管理东说念主     一、基金管理东说念主概况     称号：民生加银基金管理有限公司     注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A     法定代表东说念主：郑智军     成立时期：2008年11月3日     批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可[2008]1187 号     组织方法：有限职责公司（中外结伙）     注册成本：东说念主民币叁亿元     存续期间：永续运筹帷幄     运筹帷幄范围：基金召募、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务     股权结构：公司鼓舞为中国民生银行股份有限公司（抓股63.33％）、加拿大皇 家银行（抓股30％）、陕西省国际信赖股份有限公司（抓股6.67％）     电话：010-68960030     传真：010-88566500     筹商东说念主：张冬梅     民生加银基金管理有限公司设有鼓舞会、董事会、监事会；董事会下设专门委 员会：计策发展委员会、审计委员会、合规与风险管理委员会、薪酬与提名委员会； 运筹帷幄管理层下设专门委员会：投资决策委员会、风险收敛委员会、公募居品委员会 和私募居品委员会，以及设立常设部门。投资决策委员会下设权益资产条线投资决 策委员会、固收资产条线投资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基 金投资顾问人投资决策委员会等四个资产条线投决会；常设部门包括：权益投资部、 权益筹商部、固定收益部、固收筹商部、专户答理一部、专户答理二部、资产配置 部、量化投资部、居品研发部、基础设施与不动产投资部、渠说念管理部、机构一部、 机构二部、机构三部、电子商务部、客户服务部、市集救济部、来去部、监察稽核 部、风险管理部、运营管理部、信息本领部、深圳管理总部、概述管理部、谋略财 务部、纪委办公室等部门。                           民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)    二、主要东说念主员情况    李业弟先生：董事长，工商管理硕士。曾任中国农业银行四川蒲江县支行营业 所主任、支行办公室主任、支行副行长、副行长（主抓服务）、行长。自2002年12 月起履新于中国民生银行，先后任成都分行营业部总司理、科华支行行长、建筑行 业金融部总司理，交通金融处事部成都分部、西部分部市集总监，交通金融处事部 党委委员、总裁助理、副总裁、市集总监，公司与投资银行处事部集团客户金融部 风险总监（副总司理级），上海分行党委委员、副行长，合肥分行党委副文牍（主 抓服务）、党委文牍、行长，南京分行党委文牍、行长等职务。2024年7月加入民生 加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委文牍、董事长。    郑智军先生：董事、总司理，经济学硕士。自2002年4月起履新于中国民生银 行，曾先后任中国民生银行金融同行部、资金及成本市集部、金融市集部职员、中 心总司理，资产管理部总司理助理，上海分行党委委员、副行长等职务，2022年11 月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副文牍、 总司理，民生加银资产管理有限公司代行董事长。    杨鲲鹏先生：董事，管理学硕士。历任中国工商银行总行信贷管理部信贷序列 高等司理，中国民生银行风险管理部居品风险管理中心处长，中国民生银行天津分 行党委委员、纪委文牍、副行长，民生加银资产管理有限公司党委副文牍、董事、 总司理等职务，现任中国民生银行来去银行部总司理、科技金融部/投资银行部总 司理，民银成本控股有限公司非执行董事。    James Brace先生：董事，体裁学士。历任Slaughter and May（司力达讼师事务 所）讼师，Baring Asset Management Limited（霸菱资产管理）英国法律主管，UBS Phillip & Drew Asset Management英国法律主管等职务。现任加拿大皇家银行子公司 RBC BlueBay Asset Management总法律顾问人、常务董事、率领团队成员，兼任 BlueBay Asset Management International Limited执行董事，民生加银资产管理有限公 司董事。    赵广莉女士：董事，经济学硕士。历任航天067基地165所本领员，陕西省国际 信赖股份有限公司神志司理、信赖一部副总司理、信赖一部总司理，西安投资控股 有限公司股权管理部部门总司理、金融发展管理部部门负责东说念主等职务，现任陕西省                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 国际信赖股份有限公司投资管理部总司理，陕西金融资产管理股份有限公司监事， 陕投股权投资基金管理（上海）有限公司董事，宁波梅山保税港区鼎实投资管理有 限公司董事，前海鹏安健康产业股权投资基金管理（深圳）有限公司董事。   吕益民先生：孤独董事，经济学博士，高等工程师。历任山西师范大学政教系 西宾，期望集团企划部司理，北京京华信赖投资公司子公司总裁助理、副总裁，国 家斥地投资公司金融资产管理部主任兼国融资产管理公司总司理（法东说念主代表）、金 融投资部副总司理、计策发展部副主任兼国度斥地投资公司筹商中心主任，国投信 托有限公司副总司理（主抓服务）、总司理，中国融资租出有限公司总裁、副董事 长。现任中国外洋控股集团有限公司首席经济学家，南宁市政府筹商巨匠，中国社 会科学院筹商生院导师，天银金融租出股份有限公司外部监事，长城证券股份有限 公司孤独董事，重庆国际信赖股份有限公司孤独董事。   谭小芬先生：孤独董事，经济学博士。曾任中央财经大学金融学院讲师、副教 授、教训，中央财经大学金融学院院长助理、党总支副文牍、副院长，中央财经大 学西宾服务部部长、东说念主事处处长、东说念主才服务办公室主任、中央财经大学发展运筹帷幄处 处长、学科建筑办公室主任等职，现任北京航空航天大学经济管理学院教训，补助 部后生长江学者，蓝天谋略非凡后生学者，应用经济学筹商生补助委员会主席，阳 光东说念主寿保障股份有限公司孤独董事、杭州海康威视数字本领股份有限公司孤独董事。   于学会先生：孤独董事，法学学士。从事过10年企业运筹帷幄管理服务。历任北京 市汉华讼师事务所讼师、北京市必浩得讼师事务所合伙东说念主、讼师。现任北京市众天 讼师事务所合伙东说念主、讼师，瑞达期货股份有限公司孤独董事。   李志彤先生：监事会主席，管理学博士。历任山西大学数学系讲师，中国华融 资产管理公司第一重组办公室司理、证券业务部司理、国际业务部司理，融德资产 管理有限公司谋略财务部总司理、公司总司理助理，中国华融资产管理公司谋略财 务部副总司理，中国长城资产管理公司资金财务部副总司理、资金营运处事部副总 司理（主抓服务）、总司理，民生银行金融同行部副总司理、总司理等职务。2022 年11月加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司党委副书 记、监事会主席，北京民生钞票研修学院理事。   冼炳坤先生：监事，工商管理硕士。曾任香港东说念主民入境事务处入境事务主任、                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 香港邓何贝王讼师行见习讼师、法国东方汇理银行香港分行法律司理、法国兴业银 行香港分行法律部司理、瑞士银行香港分行法律部董事、摩根大通银行香港分行中 国合规部门主管（执行董事）。自2008年于今履新于加拿大皇家银行香港分行，现 任亚太区法律部门主管（董事总司理），香港讼师会会员，香港讼师会外洋讼师委 员会委员，香港证券及投资学会会员。   李宁先生：监事，经济学硕士。2012年9月加入陕西省国际信赖股份有限公司， 历任投资管理部业务司理二级、高等司理、总司理助理，现任陕西省国际信赖股份 有限公司投资管理部副总司理，西安高新本领产业风险投资有限职责公司董事。   洪锐珠女士：监事，工商管理硕士。曾履新于中信证券股份有限公司、银华基 金管理股份有限公司、信达澳亚基金管理有限公司，2008年7月加入民生加银基金 管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司运营管理部总监。   王涛先生：监事，工商管理硕士。曾履新于中国建筑银行成都市第八支行信贷 科、中国建筑银行总行投资托管业务部、长盛基金管理有限公司居品斥地部。2019 年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管理有限公司居品研发部总 监。   周晓芳女士：监事，管理学硕士。曾履新于泰康资产管理有限职责公司运行保 障部、荟萃来去室。2020年加入民生加银基金管理有限公司，现任民生加银基金管 理有限公司来去部总监。   郑智军先生：总司理，简历见上。   王国栋先生：副总司理、财务负责东说念主，经济学硕士。历任金融时报社证券新闻 部、总编室裁剪、记者，中国东说念主民财产保障股份有限公司党委办公室/办公室品牌 宣传处副处长、高等业务主管，中国出口信用保障公司党委办公室/办公室处长、 主任助理，中国出口信用保障公司上海分公司党委委员、总司理助理，中国出口信 用保障公司党委办公室/办公室副主任。2016年6月加入民生加银基金管理有限公司， 曾任党委委员、董事会秘书，现任民生加银基金管理有限公司党委委员、副总司理、 财务负责东说念主、北京分公司负责东说念主、上海分公司负责东说念主。   朱永明先生：董事会秘书，工商管理硕士。曾履新于中国银行总行营业部，中 国民生银行总行公司银行部、小企业金融处事部、董事会计策发展与投资管理委员                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 会办公室。2018年加入民生加银基金管理有限公司，曾任总司理助理，现任民生加 银基金管理有限公司董事会秘书。   刘静女士：督察长，管理学博士。曾履新于中国证监会巡逻总队、巡逻局。 管理有限公司督察长，民生加银资产管理有限公司监事。   李文君女士：中国东说念主民大学金融学硕士，17年证券从业经历。自2007年至2011 年在东方基金管理有限公司来去部担任来去员职务，自2011年5月至2013年8月在方 正富邦基金管理有限公司来去部担任来去员职务，自2013年8月至2014年3月在正直 富邦基金管理有限公司投资部担任基金司理助理，自2014年3月至2016年1月在正直 富邦基金管理有限公司担任基金司理。2016年1月加入民生加银基金管理有限公司， 现任固收资产条线投资决策委员会成员、基金司理。自2016年12月于今担任民生加 银腾元宝货币市集基金基金司理；自2018年3月于今担任民生加银家盈半年依期宝 答理债券型证券投资基金基金司理；自2019年8月于今担任民生加银现款宝货币市 场基金、民生加银聚益纯债债券型证券投资基金基金司理；自2020年7月于今担任 民生加银高等第信用债债券型证券投资基金（由民生加银家盈答理月度债券型证券 投资基金转型而来）基金司理；自2020年8月于今担任民生加银嘉盈债券型证券投 资基金基金司理；自2022年11月于今担任民生加银中证同行存单AAA指数7天抓有 期证券投资基金基金司理；自2023年1月于今担任民生加银瑞华绿色债券一年依期 绽开债券型发起式证券投资基金基金司理；自2023年4月于今担任民生加银岁岁增 利依期绽开债券型证券投资基金基金司理。自2017年2月至2019年11月担任民生加 银鑫升纯债债券型证券投资基金基金司理；自2016年4月至2018年8月担任民生加银 和鑫债券型证券投资基金基金司理。自2018年8月至2018年9月担任民生加银和鑫定 期绽开债券型发起式证券投资基金（由民生加银和鑫债券型证券投资基金转型而来） 基金司理；自2017年8月至2018年2月担任民生加银鑫丰债券型证券投资基金基金经 理；自2017年7月至2018年4月担任民生加银鑫顺债券型证券投资基金基金司理；自                      民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 年3月担任民生加银丰鑫债券型证券投资基金（由民生加银家盈答理7天债券型证券 投资基金转型而来）基金司理；自2016年4月至2020年7月担任民生加银家盈答理月 度债券型证券投资基金基金司理；自2017年9月至2021年1月担任民生加银家盈季度 依期宝答理债券型证券投资基金基金司理；自2016年4月至2021年6月担任民生加银 现款增利货币市集基金基金司理；自2021年7月至2021年12月担任民生加银平稳添 利依期绽开债券型证券投资基金基金司理；自2020年4月至2022年7月担任民生加银 鑫通债券型证券投资基金基金司理。   谢志华先生：同济大学贪图数学硕士，18年证券从业经历。自2006年4月至 基金管理有限公司筹商员、基金司理；自2012年8月至2021年12月，任诺安基金管 理有限公司基金司理、固定收益部副总司理、固定收益部总司理、公司总司理助理。 委员会成员、固收资产条线投资决策委员会成员、基金司理。自2022年5月于今担 任民生加银增强收益债券型证券投资基金、民生加银鹏程夹杂型证券投资基金基金 司理；自2022年9月于今担任民生加银月月乐30天抓有期短债债券型证券投资基金 基金司理；自2022年10月于今担任民生加银聚利6个月抓有期夹杂型证券投资基金 基金司理；自2022年12月于今担任民生加银恒宁债券型证券投资基金基金司理；自 担任民生加银恒源债券型证券投资基金基金司理；自2023年12月于今担任民生加银 添润债券型证券投资基金基金司理；自2024年10月于今担任民生加银现款宝货币市 场基金基金司理。   本基金历任基金司理：   乐瑞祺先生(2013年10月至2015年01月)；   杨林耘女士(2014年04月至2019年11月)；   曹晋文先生(2015年01月至2016年12月)；   吕军涛先生(2016年10月至2019年08月)。                    民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   公司设投资决策委员会，下设权益资产条线投资决策委员会、固收资产条线投 资决策委员会、大类资产配置条线投资决策委员会、基金投资顾问人投资决策委员会 等四个资产条线投决会。其中：   公司投资决策委员会   主席：总司理郑智军   成员：公司高管朱永明、权益投资部总监孙伟、权益筹商部总监王亮、总司理 助理兼专户答理二部总监刘霄汉、固定收益部总监谢志华、固收筹商部总监韩晟、 资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管理部总监丁辉、来去部总监周 晓芳   权益资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：权益投资部总监孙伟、权益筹商部总监王亮、风险管理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、总司理助理兼专户答理二部总监刘霄汉、专户答理二部总监助理 尹涛、基金司理蔡晓   固收资产条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：固定收益部总监谢志华、固收筹商部总监韩晟、风险管理部总监丁辉、 来去部总监周晓芳、专户答理一部总监助理宋立军、基金司理李文君   大类资产配置条线投资决策委员会   主席：公司高管朱永明   成员：资产配置部总监苏辛、量化投资部总监何江、风险管理部总监丁辉、交 易部总监周晓芳、FOF总监代宏坤   三、基金管理东说念主的职责   按照《基金法》、《运作办法》过头他筹商端正，基金管理东说念主必须履行以下职责：                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 收益； 法律行径；   四、基金管理东说念主承诺 效措施，铩羽违反《证券法》行径的发生； 《基金法》、《运作办法》，建立健全的里面收敛轨制，采选灵验措施，铩羽以下 《基金法》、《运作办法》回绝的行径发生：   （1）将基金管理东说念主固有财产或者他东说念主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公说念地对待其管理的不同基金财产；   （3）利用基金财产或者职务之便为基金份额抓有东说念主除外的东说念主牟取利益；   （4）向基金份额抓有东说念主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、示意他 东说念主从事筹商的来去行径；   （7）大意职守，不按照端正履行职责；   （8）法律、行政律例和中国证监会回绝的其他行径。 筹商法律律例及行业范例，老诚信用、勤恳尽责，不从事以下行径：   （1）越权或违纪运筹帷幄；   （2）违反基金合同或托管合同；                民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)  （3）毁伤基金份额抓有东说念主或其他基金筹商机构的正当利益；  （4）在向中国证监会报送的贵府中公私分明；  （5）断绝、干涉、拦阻或严重影响中国证监会照章监管；  （6）大意职守、销耗权益，不按照端正履行职责；  （7）泄漏在职职期间洞悉的筹商证券、基金的贸易好意思妙，尚未照章公开的基 金投资内容、基金投资谋略等信息，或利用该信息从事或者昭示、示意他东说念主从事相 关的来去行径；  （8）按法律律例、基金管理公司里面轨制进行证券投资，但应当预先向基金 管理东说念主申报，并不得与基金份额抓有东说念主发生利益突破；  （9）违反证券来去形式业务公法，利用对敲、倒仓等妙技摆布市集价钱，扰 乱市集程序；  （10）故意毁伤投资东说念主过头他同行机构、东说念主员的正当权益；  （11）以不正直妙技谋求业务发展；  （12）有悖社会公德，毁伤证券投资基金东说念主员形象；  （13）信息败露不确切，有误导、诓骗因素；  （14）法律、行政律例和中国证监会回绝的其他行径。 策略及限制等全权处理本基金的投资。 采选灵验措施，保证基金财产无谓于下列投资或者行径：  （1）承销证券；  （2）违反端正向他东说念主贷款或者提供担保；  （3）从事承担无尽职责的投资；  （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有端正的除外；  （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；  （6）从事内幕来去、摆布证券来去价钱过头他不正直的证券来去行径；  （7）法律、行政律例和中国证监会回绝的其他行径。  五、基金司理承诺                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 谋取最大利益； 漏在职职期间洞悉的筹商证券、基金的贸易好意思妙、尚未照章公开的基金投资内容、 基金投资谋略等信息；   六、基金管理东说念主的里面收敛轨制   本基金管理东说念主即民生加银基金管理有限公司（以下简称公司）为保证本公司诚 信、正当、灵验运筹帷幄，严防、化解运筹帷幄风险和所管理的资产运作风险，充分保护资 产托福东说念主、公司和公司鼓舞的正当权益，依据《中华东说念主民共和国证券投资基金法》、 《证券投资基金管理公司里面收敛指导主张》等法律律例和中国证监会的筹商文献， 以及《民生加银基金管理有限公司端正》，制定《民生加银基金管理有限公司里面 收敛大纲》。   里面收敛体系是指公司为严防和化解风险，保证运筹帷幄运作合适公司的发展运筹帷幄， 在充分探求表里部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程 序与收敛措施而形成的系统。里面收敛轨制是公司为杀青里面收敛目的而建立的一 系列组织机制、管理办法、操作模范与收敛措施的总称。   里面收敛轨制由公司端正、里面收敛大纲、基本管理轨制、部门管理轨制、各 项具体业务公法等部分组成。   （1）保护基金投资东说念主利益不受骚动，转换鼓舞的正当权益。   （2）保证公司运筹帷幄运作严格遵命国度筹商法律律例和行业监管公法，自发形 成称职运筹帷幄、范例运作的运筹帷幄想想和运筹帷幄理念。   （3）建立和健全法东说念主治理结构，形成合理的决策、执行和监督机制。   （4）严防和化解运筹帷幄风险，提高运筹帷幄管理效益，确保运筹帷幄业务的稳当运行和 受托资产的安全齐备，杀青公司的抓续、沉静、健康发展。   （5）确保公司运筹帷幄目的和发展计策的胜利实施。   （6）确保基金、公司财务和其他信息确切、准确、齐备、实时。                民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)  （1）健全性原则。里面收敛须阴事公司的各项业务、各个部门和各级岗亭， 并浸透到各项业务过程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个模范。  （2）灵验性原则。通过科学的内控妙技和方法，建立合理适用的内控模范， 并应时解救和约束完善，转换内控轨制的灵验执行。  （3）孤独性原则。公司各机构、部门和岗亭的职责应当保抓相对孤独，公司 基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。  （4）相互制约原则。公司里面部门和岗亭的建树应当权责分明、相互制衡。  （5）成本效益原则。公司运用科学化的运筹帷幄管理方法谴责运作成本，提高经 济效益，以合理的收敛成本达到最好的里面收敛效果。  （1）正当合规性原则。公司内控轨制应当合适国度法律、律例、规章和各项 端正。  （2）全面性原则。里面收敛轨制应当涵盖公司运筹帷幄管理的各个模范，不得留 有轨制上的空缺和破绽。  （3）审慎性原则。制定里面收敛轨制应当以审慎运筹帷幄、严防和化解风险为出 发点。  （4）灵验性原则。里面收敛轨制应当是可操作的，灵验的。  （5）应时性原则。里面收敛轨制的制定应当跟着筹商法律律例的解救和公司 运筹帷幄计策、运筹帷幄方针、运筹帷幄理念等表里部环境的变化进行实时的修改或完善。  里面收敛的基本要素包括收敛环境、风险评估、收敛行径、信息沟通和里面监 控。  （1）收敛环境组成公司里面收敛的基础，收敛环境包括运筹帷幄理念和内控文化、 公司治理结构、组织结构、职工说念德教悔等内容。  （2）公司管理层应当牢固缔造内控优先和风险管理理念，培养全体职工的风 险严防意志，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体职工实时了解国度法律律例 和公司规章轨制，使风险意志贯串到公司各个部门、各个岗亭和各个模范。  （3）公司按“利益公说念、信息透明、信誉可靠、职责到位”的基本原则制定治 理结构，充分阐述孤独董事和监事会的监督职能，严禁不正直关联来去、利益运送                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 和里面东说念主收敛气象的发生，保护投资者利益和公司正当权益。  （4）公司根据健全性、高效性、孤独性、制约性、前瞻性及防火墙等原则设 计里面组织架构，建立决策科学、运营范例、管理高效的运行机制，包括民主、透 明的决策模范和管理议事公法，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、灵验的内 部监督和反馈系统。  各职能部门是公司里面收敛的具体实施单元。各部门在公司基本管理轨制的基 础上，根据具体情况制订本部门的业务管理端正、操作经由及里面收敛端正，加强 对业务风险的收敛。部门管理层应依期对部门内风险进行评估，详情风险管理计策 并实施，监控风险管理绩效，以约束立异风险管颖悟力。  （5）公司设立公法递进、权责统一、严实灵验的内控防地： 均须洞悉并以书面方式承诺遵命，在授权范围内承担职责。 督制衡。 情况实行严格的查验和反馈。  （6）里面收敛风险评估包括依期和不依期的风险评估、开展新业务之前的风 险评估以及违纪、投诉、危境事件发生后的风险评估等。  （7）风险评估是每个收敛主体的职责。 性进行评估，并对公司与基金运作的正当合规性进行监督查验。  （8）授权收敛是里面收敛行径的基本要点，它贯串于公司运筹帷幄行径的恒久。 授权收敛的主要内容包括： 健全公司授权模范和模范，确保授权轨制的贯彻执行。 的职责。                民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 经授权东说念主签章证实后下达到被授权东说念主，并报筹商部门备案。 对已不适用的授权须实时修改或取消。  （9）建立完善的资产分离轨制，基金资产与公司资产、不同基金的资产和其 他托福资产要实行孤独运作，单独核算。  （10）建立科学、严格的岗亭分离轨制，业务授权、业务执行、业务记录和业 务监督严格分离，投资和来去、来去和计帐、基金管帐和公司管帐等紧迫岗亭不得 有东说念主员的重迭。紧迫业务部门和岗亭须实行物理梗阻。  （11）制定切实灵验的济急应变措施，建立危境处理机制和模范。  （12）接纳适合、灵验的信息系统，识别、集聚、加工并相互交流运筹帷幄行径所 需的一切信息。信息系统须保证业务运筹帷幄信息和财务管帐贵府简直切性、准确性和 齐备性，必须能杀青公司里面信息的沟通和分享，促进公司里面管理顺畅实施。  （13）根据组织架构和授权轨制，建立明晰的业务陈述系统，但凡属于卓越权 限的任何决策必须履行端正的申诉陈述模范。  （14）里面收敛的监督完善由公司合规与风险管理委员会、督察长和监察稽核 部等部门在各自的权益范围内开展。必要时，公司董事会、监事会、合规与风险管 理委员会、总司理等均可聘用外部巨匠对公司里面收敛进行查验和评价。  （15）根据市集环境、新的金融器用、新的本领应用和新的法律律例等情况， 公司须组织专门部门对原有的里面收敛进行全面的检查，审查其正当合规性、合理 性和灵验性，应时立异。  （1）筹商业务收敛主要内容包括： 础上建立和转换备选库。                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)  （2）投资决策业务收敛主要内容包括： 目的、投资范围、投资策略、投资组合和投资限制等要求。 权决策。 析救济，并有决策记录。 品特征和决策模范、基金绩效归因分析等内容。  （3）基金来去业务收敛主要内容包括： 者径直进行来去。 设施。 违警违纪或者其他很是情况，应当实时陈述相应部门与东说念主员。 对待。 和公法。 资波及关联来去的，应在筹商投资筹商陈述中至极讲明，并报公司筹商部门批准。  （4）基金计帐和基金管帐业务收敛主要内容包括： 计帐，确保基金资产的安全。                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 帐户，进行单独核算，保证不同基金在名册登记、帐户建树、资金划转、帐簿记录 等方面相互孤独。 有价证券在估值时点的价值。 相互监督。  （5）基金营销业务收敛主要内容包括： 风险收敛措施。 各项业务，严禁误导和糊弄投资者。 体系，为投资者提供周到的售前、售中庸售后服务。  （6）信息败露收敛主要内容包括： 保证公开败露的信息确切、准确、齐备、实时。 发布。 法，对信息败走漏现的失实建议处理主张，并讲究筹商东说念主员的职责。  （7）信息本领系统收敛主要内容包括： 格制定信息系统的管理规章、操作经由、岗亭手册和风险收敛轨制。 写齐备的本领贵府；在杀青业务电子化时，应建树守秘系统和相应收敛机制，并保                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 证贪图机系统的可稽性。 确的职责管理，信息本领系统参加运行前，必须经过业务、运营、监察稽核等部门 的联合验收。 度等管理措施，确保系统安全运行。 总共这个词过程实施明确的职责管理，严格分袂业务操作、本领转换等方面的职责。 应具备身份考证、探听收敛、故障归附、安全保护、均权制约等功能。 别由不同东说念主员守护。用户使用的密码口令要依期更换，不得向他东说念主露馅。 时、准确地传递到各职能部门。 期保存。 除故障、灾祸归附演习，确保系统可靠、沉静、安全地运行。  （8）公司财务管理收敛主要内容包括： 相互孤独的原则制定公司管帐轨制、财务轨制、管帐服务操作经由和管帐岗亭服务 手册，并针对各个风险收敛点建立严实的管帐系统收敛。 需要相互监督的岗亭由一东说念主独自操作全过程。 确保正确记录经济业务，明确经济职责。                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 序。 经程序。 务用章、支票等紧迫凭据和管帐档案，严格管帐贵府的调阅手续，铩羽管帐数据的 毁损、散成仇泄密。  （9）监察稽核收敛主要内容包括： 授权，督察长不错列席公司筹商会议，调阅公司筹商档案，就里面收敛轨制的执行 情况独马上履行查验、评价、陈述、建议职能。 当对督察长的陈述进行审议。 保证监察稽核部门的孤独性和泰斗性。 职责，配备充足的监察稽核东说念主员，严格监察稽核东说念主员的专科任职条件，严格监察稽 核的操作模范和组织程序。 情况，确保公司各项运筹帷幄管理行径的灵验运行。 公司里面收敛轨制的，应当讲究筹商部门和东说念主员的职责。  （1）公司承诺以上对于里面收敛轨制的败露确切、准确。  （2）公司承诺根据市集变化和公司业务发展约束完善里面收敛轨制。                          民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)                         四、基金托管东说念主   一、基金托管情面况   （一）基本情况   称号：中国建筑银行股份有限公司(简称：中国建筑银行)   住所：北京市西城区金融大街25号   办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼   法定代表东说念主：张金良   成立时期：2004年09月17日   组织方法：股份有限公司   注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整   存续期间：抓续运筹帷幄   基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号   筹商东说念主：王小飞   筹商电话：(021)6063 7103   （二）主要东说念主员情况   中国建筑银行总行设资产托管业务部，下设概述处、基金业务处、证券保障业 务处、答理信赖业务处、全球业务处、待业金业务处、新兴业务处、客户服务与业 务协同处、运营管理处、跨境与外包管理处、托管应用系统救济处、内控合规处等 经成为成例化的内控服务妙技。   （三）基金托管业务运筹帷幄情况   手脚国内首批开办证券投资基金托管业务的贸易银行，中国建筑银行一直秉抓 “以客户为中心”的运筹帷幄理念，约束加强风险管理和里面收敛，严格履行托管东说念主的各 项职责，切实转换资产抓有东说念主的正当权益，为资产托福东说念主提供高质地的托管服务。 经过多年稳步发展，中国建筑银行托管资产规模约束扩大，托管业务品种约束加多， 已形成包括证券投资基金、社保基金、保障资金、基本养老个东说念主账户、(R)QFII、 (R)QDII、企业年金、存托业务等居品在内的托管业务体系，是目下国内托管业务 品种最王人全的贸易银行之一。限制2023年年末，中国建筑银行已托管1334只证券投                    民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 资基金。中国建筑银行专科高效的托管服务智力和业务水平，赢得了业内的高度认 同。中国建筑银行屡次被《全球托管东说念主》、 《财资》、《环球金融》杂志及《中国基 金报》评比为“最好托管银行”、连气儿多年荣获中央国债登记结算有限职责公司（中 债）“优秀资产托管机构”、银行间市集计帐所股份有限公司（上清所）“优秀托管 银行”奖项、并先后荣获《亚洲银行家》颁发的2017年度“最好托管系统实施奖”、 行”、以及 2020及2022年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022年度，荣 获《环球金融》 “中国最好次托管银行”，并手脚唯独中资银行赢得《财资》“中国 最好QFI托管银行”奖项。2023年度，荣获中国基金报“公募基金25年最好基金托管 银行”奖项。   二、基金托管东说念主的里面收敛轨制   （一）里面收敛目的   手脚基金托管东说念主，中国建筑银行严格遵命国度筹商托管业务的法律律例、行业 监管规章和本行内筹商管理端正，称职运筹帷幄、范例运作、严格查验，确保业务的稳 健运行，保证基金财产的安全齐备，确保筹商信息简直切、准确、齐备、实时，保 护基金份额抓有东说念主的正当权益。   （二）里面收敛组织结构   中国建筑银行设有风险内控管理委员会，负责全行风险管理与里面收敛服务， 对托管业务风险管理和里面收敛的灵验性进行指导。资产托管业务部配备了专职内 控合规东说念主员负责托管业务的内控合规服务，具有孤独诳骗内控合规服务权益和智力。   （三）里面收敛轨制及措施   资产托管业务部具备系统、完善的轨制收敛体系，建立了管理轨制、收敛轨制、 岗亭职责、业务操作经由，不错保证托管业务的范例操作蔼然利进行；业务东说念主员具 备从业经历；业务管理严格实行复核、审核、查验轨制，授权服务实行荟萃收敛， 业务钤记按规程守护、存放、使用，账户贵府严格守护，制约机制严格灵验；业务 操作区专门建树，封锁管理，实施音像监控；业务信息由专职信息败露东说念主负责，防 止泄密；业求杀青自动化操作，铩羽东说念主为事故的发生，本领系统齐备、孤独。   三、基金托管东说念主对基金管理东说念主运作基金进行监督的方法和模范   （一）监督方法                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   依照《基金法》过头配套律例和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。 利用自行斥地的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律律例以及基金合 同端正，对基金管理东说念主运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督。 在日常为基金投资运作所提供的基金计帐和核算服务模范中，对基金管理东说念主发送的 投资指示、基金管理东说念主对各基金用度的提取与开支情况进行查验监督。   （二）监督经由 等情况进行监控，如发现投资很是情况，向基金管理东说念主进行风险教导，与基金管理 东说念主进行情况核实，督促其纠正，如有紧要很是事项实时陈述中国证监会。 进行解释或举证，如有必要将实时陈述中国证监会。                          民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)                      五、筹商服务机构 （一）销售机构及筹商东说念主 称号：民生加银基金管理有限公司 注册地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 办公地址：深圳市福田区福中三路2005号民生金融大厦13楼13A 法定代表东说念主：郑智军 客服电话：400-8888-388 筹商东说念主：林泳江 电话：0755-23999809 传真：0755-23999810 网址：www.msjyfund.com.cn （1）称号：中国民生银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街2号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街2号 法定代表东说念主：高迎欣 客服电话：95568 筹商东说念主：穆婷 电话：010-58560666 传真：010-57092611 网址：www.cmbc.com.cn （2）称号：东海证券股份有限公司 注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层 办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦 法定代表东说念主：王文卓 电话：021-20333333 传真：021-50498825 筹商东说念主：王一彦                            民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)    客服电话：95531；400-8888-588    网址：www.longone.com.cn    （3）称号：中信证券股份有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号非凡时期广场（二期）北座    办公地址：北京市晨曦区亮马桥路48号中信证券大厦    法定代表东说念主：张佑君    客服电话：95548    筹商东说念主：杜杰    电话：010-60834768    传真：010-60833739    网址：www.citics.com    （4）称号：中信期货有限公司    注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号非凡时期广场（二期）北座13层    办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号非凡时期广场（二期）北座13层    法定代表东说念主：窦长宏    客户服务电话：400-990-8826    筹商东说念主：梁好意思娜    电话：021-60812919    网址：www.citicsf.com    （5）称号：中信证券（山东）有限职责公司    注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001    办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座    法定代表东说念主：肖海峰    客服电话：95548    筹商东说念主：赵如意    电话：0532-85725062    网址：sd.citics.com                                民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   （6）称号：阳光东说念主寿保障股份有限公司   注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层   办公地址：北京市晨曦区景辉街33号院1号楼阳光金融中心   法定代表东说念主：李科   客服电话：95510   筹商东说念主：王超   电话：010-85632771   网站：http://fund.sinosig.com   （7）称号：吉祥银行股份有限公司   注册地址：广东省深圳市深南东路5047号   办公地址：广东省深圳市深南东路5047号   法定代表东说念主：谢永林   筹商东说念主：赵杨   筹商电话：021-38637673   客户服务电话：95511-3   网址：www.bank.pingan.com   （8）称号：第一创业证券股份有限公司   注册地址：深圳市福田区福华全部115号投行大厦20楼   办公地址：深圳市福田区福华全部115号投行大厦20楼   法定代表东说念主：吴礼顺   筹商东说念主：单晶   电话：0755-23838750   客服电话：95358   公司网址：www.firstcapital.com.cn   （9）称号：中信证券华南股份有限公司   注册地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）   办公地址：广州市河汉区临江大路395号901室（部位：自编01号）1001室（部 位：自编01号）                              民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)    法定代表东说念主：陈可可    筹商东说念主：郭杏燕    电话：020-88834787    客服电话：95548    公司网址：www.gzs.com.cn    （10）称号：申万宏源证券有限公司    注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层    办公地址：上海市长乐路989号世纪商贸广场45层    法定代表东说念主：杨周详    电话：021-33389888    传真：021-33388224    筹商东说念主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    （11）称号：申万宏源西部证券有限公司    注册地址：新疆乌鲁木王人市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    办公地址：新疆乌鲁木王人市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦20楼    法定代表东说念主：王献军    电话：021-33389888    传真：021-33388224    筹商东说念主：王昊洋    客服电话：95523/400-889-5523    公司网站：www.swhysc.com    （12）称号：国投证券股份有限公司    注册地址：深圳市福田区福田街说念福华全部119号安信金融大厦    办公地址：深圳市福田区福田街说念福华全部119号安信金融大厦    法定代表东说念主：段文务                         民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 筹商东说念主：郑向溢 筹商电话：0755-81682517 绽开式基金筹商电话：95517 网址：www.essence.com.cn （13）称号：中国东说念主寿保障股份有限公司 注册地址：中国北京市西城区金融大街16号 办公地址：中国北京市西城区金融大街16号 法定代表东说念主：王滨 筹商东说念主： 杨子彤 电话：（010）63631752 传真：（010）66222276 公司网址：www.chinalife.com.cn （14）称号：青岛银行股份有限公司 注册地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼 办公地址：山东省青岛市崂山区秦岭路6号3号楼 法定代表东说念主： 郭少泉 筹商东说念主： 徐伟静 电话：0532-68629925 客服电话：400-66-96588 网址：www.qdccb.com （15）称号：中信银行股份有限公司 注册地址：北京市晨曦区光华路10号院1号楼中信大厦 法定代表东说念主：朱鹤新 筹商东说念主：王晓琳 电话：010-66637271 客服电话：95558 网址：www.citicbank.com （16）称号：渤海银行股份有限公司 注册地址：天津市河东区海河东路218号                      民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 办公地址：天津市河东区海河东路218号 法定代表东说念主：李伏安 客服电话：95541 筹商东说念主：王宏 网址：www.cbhb.com.cn （17）称号：海通证券股份有限公司 注册地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 办公地址：上海市黄浦区广东路689号海通证券大厦 法定代表东说念主：周杰 筹商东说念主：王金魁 电话：021-23154221 客服电话：95553或拨打各城市营业网点筹商电话 公司网址：www.htsec.com （18）称号：江苏银行股份有限公司 注册地址：江苏省南京市中华路26号 办公地址：江苏省南京市中华路26号 法定代表东说念主：夏平 客户服务热线：95319 筹商东说念主：展舟师 电话：025-58587039 传真：025-58588164 网址：www.jsbchina.cn （19）称号：宁波银行股份有限公司 注册地址：宁波市鄞州区宁东路345号 办公地址：宁波市鄞州区宁东路345号 法定代表东说念主：陆华裕 筹商东说念主：王靖余 电话：021-23262712 客服电话：95574                        民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 网址： www.nbcb.com.cn/ （20）称号：招商银行股份有限公司 注册地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦 办公地址：深圳市深南大路7088号招商银行大厦 法定代表东说念主：缪建民 筹商东说念主：季平伟 客户服务电话：95555 网址：www.cmbchina.com （21）称号：中信建投证券股份有限公司 注册地址：北京市晨曦区安立路66号4号楼 办公地址：北京市晨曦区光华路10号 法定代表东说念主：王常青 绽开式基金筹商电话：95587/4008-888-108 筹商东说念主：陈海静 电话：010-85156499 网址：www.csc108.com （22）称号：英大证券有限职责公司 注册地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 办公地址：深圳市福田区深南中路华能大厦三十、三十一层 法定代表东说念主：郝京春 客服电话：400-018-8688 筹商东说念主：张舒晨 电话：0755-83007159 传真：0755-83007034 公司网站：www.ydsc.com.cn （23）称号：苏州银行股份有限公司 注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号 办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号 法定代表东说念主：崔庆军                          民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   筹商东说念主：吴骏   筹商电话：0512-69868373   客户服务电话：96067   公司网址：www.suzhoubank.com   （24）称号：广发证券股份有限公司   注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州学问城升起一街2号618室   办公地址：广州市河汉区马场路26号广发证券大厦   法定代表东说念主：孙树明   客服电话：95575或致电各地营业网点   筹商东说念主：黄岚   绽开式基金筹商电话：020-87555888   绽开式基金业务传真：020-87555303   网址：www.gf.com.cn   （25）称号：中国中金钞票证券有限公司   注册地址：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心A栋第18-21层及 第04层   办公地址：深圳市福田区益田路与福中路接壤处荣超商务中心A栋第18—21层 录取04层   法定代表东说念主：高涛   客服电话：4006-008-008，95532   筹商东说念主：万玉琳   电话：0755-82026907   传真：0755-82026539   网址：www.china-invs.cn   （26）称号：国金证券股份有限公司   注册地址：四川省成都市东城根上街95号   办公地址：四川省成都市东城根上街95号   法定代表东说念主：冉云   筹商东说念主：王凯伦                        民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 电话：021-61038316 客服电话：95310 网址：www.gjzq.com.cn （27）称号：厦门国际银行股份有限公司 注册地址：厦门市想明区鹭江说念8-10号国际银行大厦1-6层 办公地址：厦门市想明区鹭江说念8-10号国际银行大厦1-6层 法定代表东说念主：王晓健 客服电话: 4001-623-623 筹商东说念主：郭景波 电话：0592-2078888-6171 网址：www.xib.com.cn （28）称号：江苏江南农村贸易银行股份有限公司 注册地址：常州市武进区延政中路9号 办公地址：常州市武进区延政中路9号 法定代表东说念主：陆晨曦 客服电话：96005 网址：www.jnbank.com.cn （29）称号：招商证券股份有限公司 注册地址：深圳市福田区福田街说念福华全部111号 办公地址：深圳市福田区福田街说念福华全部111号 法定代表东说念主：霍达 客户服务热线：95565 筹商东说念主：业清扬 电话：0755-82943666 网址：www.cmschina.com （30）称号：国信证券股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层 法定代表东说念主：张纳沙                                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)     客服电话：95536     筹商东说念主：于智勇     电话：0755-81981259     传真：0755-82133952     网址：www.guosen.com.cn     （31）称号：东莞证券股份有限公司     注册地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号     办公地址：广东省东莞市莞城区可园南路一号金源中心30楼     法定代表东说念主：陈照星     客服电话: 95328     筹商东说念主：梁微     电话：0769-22115712     网址：http://www.dgzq.com.cn     （32）称号：华宝证券有限职责公司     注册地址：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区世纪大路100号上海环球金融中心57 楼     办公地址：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区世纪大路100号上海环球金融中心57 楼     法定代表东说念主：刘加海     网址：www.cnhbstock.com     客服电话：400-820-9898     （33）称号：华泰证券股份有限公司     注册地址：江苏省南京市江东中路228号     办公地址：江苏省南京市江东中路228号     法定代表东说念主：张伟     客户服务电话：95597     筹商东说念主：郭力铭     电话：0755-82492193     传真：0755-82492962                             民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   网址：www.htsc.com.cn   （34）称号：吉祥证券股份有限公司   注册地址：广东省深圳市福田区福田街说念益田路5023号吉祥金融中心B座第22-   办公地址：广东省深圳市福田区福田街说念益田路5023号吉祥金融中心B座第22-   法定代表东说念主：何之江   筹商东说念主：王超   业务筹商电话：95511转8   网站：stock.pingan.com   （35）称号：杭州银行股份有限公司   注册地址：浙江省杭州市庆春路46号   法定代表东说念主：宋剑斌   网址：www.hzbank.com.cn   客服电话：95398/400-8888-508   （36）称号：华林证券股份有限公司   注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部3幢1单元5-5   办公地址：深圳市南山区深南大路9668号华润置地大厦C座32层   法定代表东说念主：林立   客服电话：4001883888   公司网站：www.chinalions.com   （37）称号：联储证券股份有限公司   注册地址：山东省青岛市崂山区香港东路195号8号楼15层   办公地址：北京市晨曦区巩固路5号院3号楼中建钞票国际中心27层   法定代表东说念主： 吕春卫   筹商东说念主：王龙   电话：010-86499838   客服热线： 956006   公司网址： www.lczq.com                      民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) （38）称号：兴业证券股份有限公司 注册地址：福州市湖东路268号 办公地址：上海市浦东新区长柳路36号 法定代表东说念主：杨华辉 客户电话：95562 筹商东说念主：乔琳雪 电话：021-38565547 网址：www.xyzq.com.cn （39）称号：兴业银行股份有限公司 注册地址：福州市湖东路154号 办公地址：上海市银城路167号 法定代表东说念主：吕家进 客服电话：95561 基金业务筹商东说念主：刘玲 电话：021-52629999 网址：www.cib.com.cn （40）称号：中泰证券股份有限公司 注册地址：济南市经七路86号 办公地址：济南市经七路86号 法定代表东说念主：王洪 客服电话：95538 筹商东说念主：刘洋 电话：021-20315085 网址：www.zts.com.cn （41）称号：浙商银行股份有限公司 注册地址：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号 办公地址：中国浙江省杭州市庆春路288号 法定代表东说念主：陆建强 客服热线：95527                            民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 筹商东说念主：沈崟杰 电话：0571-88261822 网址：http://www.czbank.com （42）称号：光大证券股份有限公司 注册地址：上海市静安区新闸路1508号 办公地址：上海市静安区新闸路1508号 法定代表东说念主：刘秋明 客服电话：95525 筹商东说念主：郁疆 电话：021-22169999 网址：www.ebscn.com （43）称号：中原银行股份有限公司 注册地址：北京市东城区开国门内大街22号 办公地址：北京市东城区开国门内大街22号中原银行大厦 法定代表东说念主：李民吉 筹商东说念主：刘湘波 客服热线： 95577 公司网址：www.hxb.com.cn （44）称号：中国银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号 办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号 法定代表东说念主：葛海蛟 客户服务电话：95566 筹商东说念主：侯燕鹏 电话：010-66594838 传真：010-66594431 网址：www.boc.cn （45）称号：华泰期货有限公司 注册地址：广州市南沙区横沥镇明珠三街1号10层1001-1004、1011-1016房                        民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 办公地址：广州市河汉区临江大路1号之一寺右万科中心北塔2101-2106单元 法定代表东说念主：胡智 客户服务电话：0755-23914981 筹商东说念主：刘梦 网址：www.htfc.com （46）称号：中航证券有限公司 注册地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 办公地址：南昌市红谷滩新区红谷中大路1619号南昌国际金融大厦A栋41层 法定代表东说念主：丛中 客户服务电话：400-8866-567 筹商东说念主：余雅娜 电话：0791-6768763 传真：0791-6789414 网址：www.avicsec.com （47）称号：中国邮政储蓄银行股份有限公司 注册地址：北京市西城区金融大街3号 办公地址：北京市西城区金融大街3号 法定代表东说念主：张金良 客户服务电话：95580 筹商东说念主：李雪萍 网址：www.psbc.com （48）称号：深圳众禄基金销售股份有限公司 注册地址：深圳市罗湖区戏班路物质控股置地大厦8楼 办公地址：深圳市罗湖区戏班路8号HALO广场4楼 法定代表东说念主：薛峰 客服电话：400-6788-887 筹商东说念主：童彩平 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传真：010-88066552 网址：www.amcfortune.com （63）称号：北京雪球基金销售有限公司 注册地址：北京市晨曦区创远路34号院6号楼15层1501室 办公地址：北京市晨曦区创远路34号院6号楼15层1501室 法定代表东说念主： 李楠 客服电话：400-159-9288 筹商东说念主：秦艳琴 传真：010-61840699 网址：https://danjuanapp.com （64）称号：上海万得基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区福山路33号11楼B座 办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼 法定代表东说念主： 简梦雯 客服电话：400-799-1888 筹商东说念主： 徐亚丹 电话：021-51327185 传真：021-50710161 网址：www.520fund.com.cn （65）称号：南京苏宁基金销售有限公司 注册地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 办公地址：南京市玄武区苏宁大路1-5号 法定代表东说念主：钱燕飞 客服电话：95177 筹商东说念主： 赵耶 电话：18551602256                            民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 传真：025-66996699-884131 网址：www.snjijin.com （66）称号：上海联泰基金销售有限公司 注册地址：上海市普陀区兰溪路900弄15号526室 办公地址：上海市虹口区临潼路188号 法定代表东说念主：尹彬彬 筹商东说念主：陈东 筹商电话：021-52822063 客服电话：400-166-6788 传真：021-52975270 网址：www.66liantai.com （67）称号：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街说念文一西路969号3幢5层599室 办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号 法定代表东说念主：王珺 客服电话：95188-8 筹商东说念主：韩爱彬 公司网站：www.fund123.cn （68）称号：北京中植基金销售有限公司 注册地址：北京市北京经济本领斥地区宏达北路10号五层5122室 办公地址：北京晨曦区大望路金地中心A座28层 法定代表东说念主：武建华 客户服务电话：400-8180-888 筹商东说念主：丛瑞丰 电话：010-59313555 网址：http://www.zzfund.com （69）称号：上海大灵巧基金销售有限公司 注册地址：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区杨高南路428号1号楼1102单元 办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元 法定代表东说念主：张俊 客服电话：021-20219988-35374                            民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 筹商东说念主：张蜓 电话：18017373527 网址：https://www.wg.com.cn （70）称号：诺亚正行基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室 办公地址：上海市杨浦区秦皇岛路32号C栋 法定代表东说念主：吴卫国 客服电话：400-821-5399 筹商东说念主：张裕 电话：021-38509735 传真：021-38509777 网站：www.noah-fund.com （71）称号：天津国好意思基金销售有限公司 注册地址：天津经济本领斥地区第一大街79号MSDC1-28层2804-2、2805 办公地址：天津经济本领斥地区第一大街79号MSDC1-28层2804-2、2805 法定代表东说念主：陈萍 筹商东说念主：许艳 电话：010-59287105 客服热线：400-813-3233 传真：010-59287825 公司网址：www.gomefund.com （72）称号：深圳前海微众银行股份有限公司 注册地址：深圳市前海深港配合区前湾全部A栋201 办公地址：深圳市南山区田厦国际中心36楼、37楼 法定代表东说念主：顾敏 客服电话：400-999-8800 传真：0755-86700688 网站：www.webank.com （73）称号：嘉实钞票管理有限公司                            民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)  注册地址：上海市浦东新区世纪大路8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15 单元  办公地址：北京市晨曦区开国路91号金地中心A座6层  法定代表东说念主：张峰  客服电话：400-021-8850  筹商东说念主：贾一夫  电话：010-85097648 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    筹商东说念主：胡世铭     网站：http://www.tenganxinxi.com     （79）称号：奕丰基金销售有限公司     注册地址：深圳市前海深港配合区前湾全部1号A栋201室     办公地址：深圳市南山区海德三路海岸大厦东座1307室     法定代表东说念主：TEO WEE HOWE     客服电话:400-684-0500     筹商东说念主：叶健                                     民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)       电话：0755-89460500       传真：0755-21674453       网址： www.ifastps.com.cn       （80）称号：招商银行股份有限公司(招赢通）       办公地址：广东省深圳市福田区深南大路7088号招商银行大厦       法定代表东说念主：缪建民       电话：0755-83175125       筹商东说念主：韩熙睿       客户服务热线：95555       网址：https://fi.cmbchina.com/       （81）称号：玄元保障代理有限公司       注册地址：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区张杨路707号1105室       办公地址：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区张杨路707号1105室       法定代表东说念主： 马永谙       客服电话：400-080-8208       筹商东说念主：张苗苗       电话：15110085067       传真：021-50701053       网址：https://www.licaimofang.cn/       （82）称号：和耕传承基金销售有限公司       注册地址： 河南自贸磨真金不怕火区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       办公地址：河南自贸磨真金不怕火区郑州片区（郑东）东风南路东康宁街北6号楼5楼       法定代表东说念主：温丽燕       客服电话：400-0555-671       筹商东说念主：董亚芳       电话：0371-85518396       传真：0371-85518397       公司网址：www.hgccpb.com                            民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) （83）称号：泰信钞票基金销售有限公司 注册地址：北京市晨曦区开国路甲92号-4至24层内10层1012 办公地址：北京市晨曦区开国路乙118号京汇大厦1206 法定代表东说念主：彭浩 客服电话：400-004-8821 筹商东说念主：郑雅婷 电话：15180468717 网址：www.taixincf.com （84）称号：通华钞票（上海）基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室 办公地址：上海市浦东新区金沪路55号10楼 法定代表东说念主：沈丹义 筹商东说念主：汤杰 客服电话：400-101-9301 网址：www.tonghuafund.com （85）称号：上海攀赢基金销售有限公司 注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室 办公地址：上海市浦东新区银城路116、128号大华银行大厦703单元 法定代表东说念主：郑新林 电话：021-68889082 传真：021-68889283 公司网址：http://www.pytz.cn/ （86）称号：上海长量基金销售有限公司 注册地址：浦东新区高翔路526号2幢220室 办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层 法定代表东说念主：张跃伟 客服电话：400 820 2899 筹商东说念主：张月蓝 电话：021-20691869                            民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 网址：http://www.erichfund.com/ （87）称号：上海利得基金销售有限公司 注册地址：中国(上海)摆脱贸易磨真金不怕火区临港新片区海基六路70弄1号208-36室 办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层 法定代表东说念主：李兴春 客服电话：400-032-5885 筹商东说念主：伍豪 电话：13851400607 网址：www.leadbank.com.cn/ （88）称号：深圳新华信通基金销售有限公司 注册地址：深圳市前海深港配合区 办公地址：深圳市福田区深南大路2003号华嵘大厦710、711室 法定代表东说念主：戴媛 客服电话：400-000-5767 公司网站：https://www.xintongfund.com （89）称号：上海好买基金销售有限公司 注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室 办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室 法定代表东说念主：陶怡 客服电话：400-700-9665 筹商东说念主：陆敏 电话：021-20613600 传真：021-68596916 网址：www. ehowbuy.com （90）称号：济安钞票（北京）基金销售有限公司 注册地址：北京市晨曦区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 10 层 1005 办公地址：北京市晨曦区太阳宫中路 16 号院 1 号楼 11 层 1105 法定代表东说念主：杨健 筹商东说念主：宋静                          民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 客服电话：400-673-7010 网址：www.jianfortune.com （91）称号：上海天天基金销售有限公司 注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层 办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号 法定代表东说念主：其实 客服电话：95021或400-1818-188 筹商东说念主：丁珊珊 电话：010-65980380-8010 传真：020-87597505 公司网站：www.1234567.com.cn （92）称号：浙江同花顺基金销售有限公司 注册地址：浙江省杭州市文二西路1号元茂大厦903 办公地址：浙江省杭州市西湖区翠柏路7号电子商务产业园2号楼 2楼 法定代表东说念主：吴强 筹商东说念主：林海明 电话：0571-88911818 客服：4008-773-772 传真：0571-86800423 网站：www.10jqka.com.cn （93）称号：北京展恒基金销售股份有限公司 注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号 办公地址：北京市晨曦区华严北里2号民建大厦6层 法定代表东说念主：闫振杰 筹商东说念主：张云 电话：010-59601366-7024 传真：010-62020355 网站：www.myfund.com/ （94）称号：北京钱景基金销售有限公司                             民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)    注册地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼17层1735    办公地址：北京市石景山区城通街26号院2号楼17层1735    法定代表东说念主：王利刚    客服电话：400-893-6885    筹商东说念主：高静    电话：010-57418813    传真：010-57569671    网站：www.qianjing.com    （95）称号：上海陆享基金销售有限公司    注册地址：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区临港新片区环湖西二路888号1幢1区    办公地址：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区临港新片区环湖西二路888号1幢1区    法定代表东说念主：粟旭    客服电话：400-168-1235    公司网站：https://www.luxxfund.cn/    基金管理东说念主可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金《基金合同》 等的端正，遴聘其他合适要求的机构销售本基金，并在基金管理东说念主网站公示。    （二）注册登记机构    称号：民生加银基金管理有限公司    注册地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    办公地址：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A    法定代表东说念主：郑智军    电话：0755-23999888    传真：0755-23999833    筹商东说念主：蔡海峰    （三）出具法律主张书的讼师事务所和承办讼师    称号：上海市通力讼师事务所    注册地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼                     民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   办公地址：上海市浦东新区银城中路68号时期金融中心19楼   负责东说念主：韩炯   承办讼师：吕红、安冬   电话：021-31358666   传真：021-31358600   筹商东说念主：安冬   （四）审计基金财产的管帐师事务所和承办注册管帐师   称号：普华永说念中天管帐师事务所（特殊普通合伙）   住所：中国（上海）摆脱贸易磨真金不怕火区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元   办公地址：上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼   执行事务合伙东说念主：李丹   承办注册管帐师：闫琳、季莎莎   电话：021-23238888   传真：021-23238800   筹商东说念主：季莎莎                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)                 六、基金的召募   （一）召募的依据   本基金由基金管理东说念主依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息败露办 法》、基金合同过头他筹商端正，经2013年9月25日中国证监会证监许可【2013】   （二）基金类型及存续期限   基金类型：货币市集基金   存续期限：不依期   运作方式：契约型绽开式   （三）召募情况   本基金的发售召募期共召募300,020,664.46份基金份额，召募灵验认购总户数 为326户。                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)                七、基金合同的收效   （一）基金合同的收效   根据筹商律例和基金合同的筹商端正，本基金合同已于2013年10月18日老成生 效，自本基金合同收效之日起，本基金管理东说念主老成启动管理本基金。   （二）基金存续期内的基金份额抓有东说念主数目和资产规模   《基金合同》收效后，连气儿20个服务日出现基金份额抓有东说念主数目不悦200东说念主或 者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理东说念主应当在依期陈述中给予败露；连 续60个服务日出现前述情形的，基金管理东说念主应当向中国证监会陈述并建议治理有谋略， 如挪动运作方式、与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并召开基金份额抓有东说念主大 会进行表决。   法律律例另有端正时，从其端正。                     民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)              八、基金份额的申购与赎回   (一)申购和赎回形式   本基金的申购与赎回将通过基金管理东说念主的直销系统和其它销售机构进行。基金 管理东说念主可根据筹商法律律例的要乞降实践情况变更或增减销售机构，并在基金管理 东说念主网站公示。销售机构的具体信息将由基金管理东说念主在招募讲明书（更新）或其他相 关公告中列明。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业形式或按销售 机构提供的其他方式进行基金份额的申购与赎回。   (二)申购和赎回的绽开日实时期   投资东说念主在绽开日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时期为上海证券来去所、 深圳证券来去所的普通往明天的来去时期，上昼9:30-11:30，下昼13:00-15:00，但 基金管理东说念主根据法律律例、中国证监会的要求或基金合同的端正公告暂停申购、赎 回时除外。   基金合同收效后，若出现新的证券来去市集、证券来去所来去时期变更或其他 特殊情况，基金管理东说念主将视情况对前述绽开日及绽开时期进行相应的解救，但应在 实施日前依照《信息败露办法》的筹商端正在指定媒介上公告。   本基金已于2013年10月21日起启动办理日常申购和赎回业务。   基金管理东说念主不得在基金合同约定之外的日历或者时期办理基金份额的申购、赎 回或者挪动。投资东说念主在基金合同约定之外的日历和时期建议申购、赎回或挪动恳求 且登记机构证实接受的，视为下一绽开日的申购、赎回或挪动恳求。   (三)申购与赎回的原则 基准进行贪图； 回；                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 《信息败露办法》的筹商端正在指定媒介上公告。 下暂停或者断绝接受一定金额以上的资金申购，具体以基金管理东说念主的公告为准。   基金管理东说念主可在法律律例允许的情况下，对上述原则进行解救。基金管理东说念主必 须在新公法启动实施前依照《信息败露办法》的筹商端正在指定媒介上公告。   (四)申购与赎回的模范   投资东说念主必须根据销售机构端正的模范，在绽开日的具体业务办理时期内建议申 购或赎回的恳求。   投资东说念主在提交申购恳求时须按销售机构端正的方式备足申购资金，投资东说念主在提 交赎回恳求时须抓有填塞的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回恳求不成立。   基金管理东说念主应以来去时期扫尾前受理灵验申购和赎回恳求确今日手脚申购或赎 回恳求日(T日)，在普通情况下，本基金登记机构在T+1日内对该来去的灵验性进行 证实。T日提交的灵验恳求，投资东说念主应在T+1日(包括该日)后实时到销售网点柜台或 以销售机构端正的其他方式查询恳求的证实情况。若申购不胜利，则申购款项退还 给投资东说念主。   基金销售机构对申购、赎回恳求的受理并不代表恳求一定胜利，而仅代表销售 机构如实收受到恳求。申购、赎回的证实以登记机构的证实结果为准。对于恳求的 证实情况，投资东说念主应实时查询并妥善诳骗正当权利，不然，由此产生的投资东说念主损失 由投资者自行承担。因投资东说念主怠于履行该项查询等各项义务，甚至其筹商权益受损 的，基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构不承担由此形成的损失或不利后果。   在法律律例允许的范围内，本基金登记机构可根据筹商业务公法，对上述业务 办理时期进行解救，本基金管理东说念主将于启动实施前按照筹商端正给予公告。   投资东说念主申购基金份额时，必须全额托福申购款项，投资东说念主托福申购款项，申购 恳求成立；登记机构证实基金份额时，申购收效。   申购接纳全额缴款方式，若申购资金在端正时期内未全额到账则申购不成立。 若申购不成立或无效，基金管理东说念主或基金管理东说念主指定的销售机构将投资东说念主已缴付的                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 申购款项退还给投资东说念主，由此产生的利息或损失由投资东说念主自行承担。   基金份额抓有东说念主递交赎回恳求，赎回成立；登记机构证实赎回时，赎复活效。 投资东说念主赎回恳求胜利后，基金管理东说念主将在T＋1日(包括该日)内支付赎回款项。如遇 证券来去所或来去市集数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障或其 他非基金管理东说念主及基金托管东说念主所能收敛的因素影响业务处理经由，则赎回款项在该 等故障放置后实时划往投资东说念主银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照 基金合同筹商要求处理。   (五)申购和赎回的金额   投资者初次申购本基金A类、C类、D类基金份额的单笔最低金额为东说念主民币0.01 元，追加申购的单笔最低金额不限。投资者通过销售机构初次申购本基金B类基金 份额金额不得低于500万元，销售机构若有不同端正，以销售机构端正为准，但不 得低于500万元的最低金额限制。追加申购本基金B类基金份额莫得金额限制。本 基金B类基金份额的投资者每个来去账户的最低基金份额余额和每笔最低赎回份额 莫得限制。   基金管理东说念主可根据市集情况，解救初次申购的最低金额。   投资东说念主将当期分拨的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。   投资东说念主可屡次申购，对单个投资东说念主累计抓有份额不设上限限制。法律律例、中 国证监会另有端正的除外。   投资东说念主可将其全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，恳求赎回 份额精准到少许点后两位，单笔赎回份额不限。 的数目限制。基金管理东说念主必须在解救实施前依照《信息败露办法》的筹商端正在指 定媒介上公告并报中国证监会备案。   （六）申购费与赎回费   （1）当基金抓有的现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5个来去                     民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 日内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例揣测低于5%且偏离度为负时；   （2）当本基金前10名基金份额抓有东说念主的抓有份额揣测逾越基金总份额50%， 且本基金投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5个往明天 内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例揣测低于10%且偏离度为负时；   为确保基金平稳运作，幸免诱发系统性风险，对当日单个基金份额抓有东说念主恳求 赎回基金份额逾越基金总份额的1%以上的赎回恳求（逾越1%的部分）征收1%的强 制赎回用度，并将上述赎回用度全额计入基金资产。基金管理东说念主与基金托管东说念主协商 证实上述作念法有害于基金利益最大化的情形除外。   申购份额＝申购金额／基金份额净值   例：某投资东说念主投资1万元申购民生加银现款宝货币市集基金，则其可得到的申 购份额为：   申购金额10,000元；   基金份额净值（NAV）1.00元（保抓为面值1.00 元）；   申购用度0元（无申购用度）；   净申购金额10,000元；   申购份额10,000.00份。   赎回金额＝赎回份额×基金份额净值   例：某投资东说念主赎回1,000份民生加银现款宝货币市集基金，则其可得到的赎回 金额为：   赎回份额1,000份；   基金份额净值（NAV）1.00元（保抓为面值1.00 元）；   赎回用度0元（无赎回用度）；   赎回金额1,000.00元。 位，少许点后第3位四舍五入，由此产生的时弊计入基金财产。 数点后第3位四舍五入，由此产生的时弊计入基金财产。                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   (七)断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金管理东说念主可断绝或暂停接受投资东说念主的申购恳求： 值。 东说念主的申购恳求。 有东说念主利益时。 基金功绩产生负面影响，从而毁伤现存基金份额抓有东说念主利益的情形。 抓有东说念主的利益，基金管理东说念主将暂停本基金的申购。 的比例达到或者逾越50%，或者变相避让50%荟萃度的情形时。 笔申购金额上限的。 接纳估值本领仍导致公允价值存在紧要省略情趣时，经与基金托管东说念主协商证实后， 基金管理东说念主应当暂停接受申购恳求。某笔申购逾越基金管理东说念主公告的单笔申购上限。 离度实足值达到0.5%时。 况导致基金销售系统或基金登记系统或基金管帐系统无法普通运行。   发生上述第1、2、3、5、6、7、10、11、12、13项暂停申购情形之一且基金管 理东说念主决定暂停申购时，基金管理东说念主应当根据筹商端正在指定媒介上刊登暂停申购公 告。如果投资东说念主的申购恳求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将退还给投资                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 东说念主。在暂停申购的情况放置时，基金管理东说念主应实时归附申购业务的办理。   (八)暂停赎回或降速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金管理东说念主可暂停接受投资东说念主的赎回恳求或降速支付赎回款 项： 东说念主的赎回恳求或降速支付赎回款项。 值。 个绽开日恳求赎回基金份额逾越基金总份额10%的，基金管理东说念主不错采选脱期办理 部分赎回恳求或者降速支付赎回款项的措施。 度实足值连气儿两个往明天逾越0.5%时，基金管理东说念主决定履行适合模范拒绝基金合同 的。 接纳估值本领仍导致公允价值存在紧要省略情趣时，经与基金托管东说念主协商证实后， 基金管理东说念主应当降速支付赎回款项或暂停接受基金赎回恳求。   发生上述情形之一且基金管理东说念主决定暂停赎回时，基金管理东说念主应在当日报中国 证监会备案，已证实的赎回恳求，基金管理东说念主应足额支付；如暂时不可足额支付， 应将可支付部分按单个账户恳求量占恳求总量的比例分拨给赎回恳求东说念主，未支付部 分可脱期支付，由基金管理东说念主按照发生的情况制定相应的处理办法在后续绽开日予 以支付。若出现上述第6项所述情形，按基金合同的筹商要求处理。基金份额抓有 东说念主在恳求赎回时可预先遴聘将当日可能未获受理部分给予撤销。在暂停赎回的情况 放置时，基金管理东说念主应实时归附赎回业务的办理并公告。   (九)巨额赎回的情形及处理方式                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   若本基金单个绽开日内的基金份额净赎回恳求(赎回恳求份额总额加上基金转 换中转出恳求份额总额后扣除申购恳求份额总额及基金挪动中转入恳求份额总额后 的余额)逾越前一绽开日的基金总份额的10%，即合计是发生了巨额赎回。   当基金出现巨额赎回时，基金管理东说念主不错根据基金那时的资产组合状态决定全 额赎回或部分脱期赎回。   （1）全额赎回：当基金管理东说念主合计有智力支付投资东说念主的全部赎回恳求时，按 普通赎回模范执行。   （2）部分脱期赎回：当基金管理东说念主合计支付投资东说念主的赎回恳求有祸患或合计 因支付投资东说念主的赎回恳求而进行的财产变现可能会对基金资产净值形成较大波动时， 基金管理东说念主在当日接受赎回比例不低于上一绽开日基金总份额的10％的前提下，可 对其余赎回恳求脱期办理。对于当日的赎回恳求，应当按单个账户赎回恳求量占赎 回恳求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资东说念主在提交 赎回恳求时不错遴聘脱期赎回或取消赎回。遴聘脱期赎回的，将自动转入下一个开 放日不息赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申 请将被撤销。脱期的赎回恳求与下一绽开日赎回恳求一并处理，无优先权，以此类 推，直到全部赎回为止。如投资东说念主在提交赎回恳求时未作明确遴聘，投资东说念主未能赎 回部分作自动脱期赎回处理。   （3）如本基金发生巨额赎回，在单个基金份额抓有东说念主逾越上一绽开日基金总 份额30%以上的赎回恳求等情形下，基金管理东说念主不错采选以下措施对其进行脱期办 理赎回。即：若本基金发生巨额赎回且单个基金份额抓有东说念主的赎回恳求逾越上一开 放日基金总份额的30%，基金管理东说念主有权先行对该单个基金份额抓有东说念主超出30%的 赎回恳求实施脱期办理，而对该单个基金份额抓有东说念主30%以内（含30%）的赎回申 请与其他投资者的赎回恳求按前述要求处理，具体见筹商公告。   （4）暂停赎回：连气儿2日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理东说念主合计有必 要，可暂停接受基金的赎回恳求；仍是接受的赎回恳求不错降速支付赎回款项，但 不得逾越20个服务日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述脱期赎回并脱期办理时，基金管理东说念主应当通过邮寄、传真或者招募                    民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 讲明书端正的其他方式在3个往明天内通告基金份额抓有东说念主，讲明筹商处理方法， 并在2日内在指定媒介上刊登公告。   (十)暂停申购或赎回的公告和重新绽开申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 基金重新绽开申购或赎回公告，并公布最近1个绽开日的万般基金份额的每万份基 金已杀青收益和七日年化收益率。 管理东说念主应提前1个服务日在指定媒介上刊登基金重新绽开申购或赎回的公告，并在 重新绽开申购或赎回日公告最近一个绽开日万般的基金份额的每万份基金已杀青收 益和七日年化收益率。 回时，基金管理东说念主应提前2日在指定媒介上刊登基金重新绽开申购或赎回公告，并 公告最近1个绽开日的万般基金份额的每万份基金已杀青收益和七日年化收益率。 公告1次。暂停扫尾，基金重新绽开申购或赎回时，基金管理东说念主应提前2日在指定媒 介上刊登基金重新绽开申购或赎回公告，并公告最近1个绽开日万般的基金份额的 每万份基金已杀青收益和七日年化收益率。   (十一)基金挪动   本基金暂不救济基金挪动业务，关联词基金管理东说念主不错根据筹商法律律例以及基 金合同的端正决定开办本基金与基金管理东说念主管理的其他基金之间的挪动业务，基金 挪动不错收取一定的挪动费，筹商公法由基金管理东说念主届时根据筹商法律律例及基金 合同的端正制定并公告，并提前奉告基金托管东说念主与筹商机构。   (十二)基金份额的转让   在法律律例允许且条件具备的情况下，基金管理东说念主可受理基金份额抓有东说念主通过 中国证监会招供的来去形式或者来去方式进行份额转让的恳求并由登记机构办理基 金份额的过户登记。基金管理东说念主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份 额抓有东说念主应根据基金管理东说念主公告的业务公法办理基金份额转让业务。                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)  (十三)基金的非来去过户  基金的非来去过户是指基金登记机构受理秉承、捐赠和司法强制执行而产生的 非来去过户以及登记机构招供、合适法律律例的其它非来去过户。不管在上述何种 情况下，接受划转的主体必须是照章不错抓有本基金基金份额的投资东说念主。  秉承是指基金份额抓有东说念主死字，其抓有的基金份额由其正当的秉承东说念主秉承；捐 赠指基金份额抓有东说念主将其正当抓有的基金份额捐馈遗福利性质的基金会或社会团体； 司法强制执行是指司法机构依据收效司法文书将基金份额抓有东说念主抓有的基金份额强 制划转给其他天然东说念主、法东说念主或其他组织。办理非来去过户必须提供基金登记机构要 求提供的筹商贵府，对于合适条件的非来去过户恳求按基金登记机构的端正办理， 并按基金登记机构端正的模范收费。  (十四)基金的转托管  基金份额抓有东说念主可办理已抓有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销 售机构不错按照端正的模范收取转托管费，筹商公法请参照基金管理东说念主届时发布的 筹商公告。  (十五)依期定额投资谋略  基金管理东说念主不错为投资东说念主持理依期定额投资谋略，具体公法由基金管理东说念主在届 时发布公告或更新的招募讲明书中详情。投资东说念主在办理依期定额投资谋略时可自行 约定每期扣款金额，每期扣款金额必须不低于基金管理东说念主在筹商公告或更新的招募 讲明书中所端正的依期定额投资谋略最低申购金额。  (十六)基金的冻结息争冻  基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及登 记机构招供、合适法律律例的其他情况下的冻结与解冻。                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)                 九、基金的投资   (一)投资目的   在充分收敛基金资产风险、保抓基金资产流动性的前提下，追求卓越功绩相比 基准的投资申诉，力求杀青基金资产的沉静升值。   (二)投资范围   本基金投资于法律律例及监管机构允许投资的金融器用，包括现款，期限在一 年以内（含一年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有邃密流动性的货币市集器用。   如果法律律例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管理东说念主在 履行适合模范后不错将其纳入投资范围。   (三)投资策略   本基金的投资将以保证资产的安全性和流动性为基本原则，发奋在对国表里宏 不雅经济走势、货币财政政策变动等因素充分评估的基础上，科学瞻望将来利率走势， 择优筛选并优化配置投资范围内的万般金融器用，进行积极的投资组合管理。   （1）本基金的任何投资决策和行径都将辞退国度筹商法律律例和基金合同的 筹商端正；   （2）本基金在制定投资策略时，将充分探求国度财政政策、货币政策以及产 业政策，并实时依据政策的变化而对投资策略进行相应的解救。   合座资产配置策略主要体目下：1）根据宏不雅经济走势、货币政策、短期资金 市集状态等因素对短期利率走势进行概述判断；2）根据前述判断形成的利率预期 动态解救基金投资组合的平均剩余期限。   （1）利率分析   通过对万般宏不雅经济方针、资金市集供求状态等因素的不雅察分析，预测政府宏 不雅经济政策取向和资金市集供求变化趋势，以此为依据预测金融市集利率变化趋势。   （2）平均剩余期限解救   在对利率变动趋势作念出充分评估的基础上，合理运用量化模子，动态解救投资                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 组合平均剩余期限。具体而言，在预期市集利率水平将会出现上涨时，适度裁汰投 资组合的平均剩余期限；在预期市集利率水平将下落时，适度延长投资组合的平均 剩余期限。  类属配置策略指在万般短期金融器用如央行单子、国债、企业短期融资券以及 现款等投资品种之间配置的比例。本基金通过对个类别金融器用政策倾向、信用等 级、收益率水平、供求关系、流动性等因素的筹商判断，接纳相对价值和信用利差 策略，挖掘不同类别金融器用的结构性投资价值，制定并解救类属配置，形成合理 组合以杀青沉静的投资收益。  遴聘个券时，本基金将领先探求安全性，优先配置央票、短期国债等高信用等 级的债券品种。此外，本基金也将配置外部信用评级等第较高(合适律例端正的级 别)的企业债、短期融资券等信用类债券。除安全性因素之外，在具体的券种遴聘 上，本基金将正确拟合收益率弧线，在此基础上，找出收益率出现明显偏高的券种， 并客不雅分析收益率出现偏高的原因。若出现因市集原因所导致的收益率高于公允水 平，则该券种价钱出现低估，本基金将对此类低估品种进行要点关切。此外，鉴于 收益率弧线不错判断出订价偏高或偏低的期限阶段，从而指导相对价值投资，这也 不错匡助基金管理东说念主遴聘投资于订价低估的短期债券品种。  套利操作策略主要包括两个方面：  （1）跨市集套利。短期资金市集有来去所市集和银行间市集组成，由于其中 的投资群体、来去方式等要素不同，使得两个市集的资金面、短期利率期限结构、 流动性都存在着一定的辞别。本基金将在充分论证套利契机可行性的基础上，寻找 合理的介入时机，进行跨市集套利操作，以期赢得安全的逾额收益。  （2）跨品种套利。由于投资群体存在一定的互异性，对期限左近的来去品种 相同可能因为存在流动性、税收等市集因素的影响出现内在价值明显偏离的情况。 本基金将在保证高流动性的基础上进行跨品种套利操作，以期赢得安全的逾额收益。  本基金手脚现款管理器用，必须具备较高的流动性。基金管理东说念主将在辞退流动                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 性优先的原则下，概述均衡基金资产在流动性资产和收益性资产之间的配置比例， 通过现款留存、抓有高流动性债券种、正向回购、谴责组合久期等方式提高基金资 产合座的流动性。同期，基金管理东说念主将密切关切投资者大额申购和赎回的需求变化， 根据投资者的流动性需求提前作念好资金准备。  (四)投资决策轨制和投资管理经由  严格的投资决策轨制和投资管理经由不错保证本基金投资组合的投资目的、投 资理念和投资策略等贯彻实施。  本基金实行投资决策团队制，强调团队配合，充分阐述集体灵巧。本基金管理 东说念主的行业筹商员、基金司理等容身本职服务，充分阐述主不雅能动性，深切到投资研 究的要津模范中，共同努力，争取为基金份额抓有东说念主谋取中耐久沉静的较高投资回 报。  本基金的投资决策主要依靠严格的投资决策委员会轨制来开展服务，依期或不 依期召开投资决策委员会，谋划基金大类资产、股票组合以及要点个股配置，审议 基金的绩效和风险、资产配置建议以及基金司理的基金投资陈述，监督基金司理对 基金投资陈述的执行。  本基金接纳投资决策委员会率领下的基金司理负责制。本基金的投资管理模范 如下：  （1）筹商员提供筹商陈述，以筹商驱动投资  本基金严格实行筹商救济投资决策机制，加强筹商对投资决策的救济服务，防 止投资决策的削弱性。筹商员在熟谙基金的投资目的和投资策略基础上，对其单干 的行业和上市公司进行概述筹商、深度分析，泛泛参考和利用外部筹商效率，拜访 政府机构、行业协会等，了解国度宏不雅经济政策及行业发展状态，窥伺上市公司和 筹商的供应商、终局销售商，覆按上市公司确切运筹帷幄状态，并向投资决策委员会和 基金司理依期或不依期撰写提供宏不雅经济分析陈述、证券市集行情陈述、行业分析 陈述和发借主体及上市公司筹商陈述等。  （2）投资决策委员会审议并决定基金投资紧要事项  投资决策委员会将依期分析投资筹商团队所提供的筹商陈述，在充分谋划宏不雅                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 经济、股票和债券市集的基础上，根据基金合同端正的投资目的、投资范围和投资 策略，依据基金管理东说念主的投资管理轨制，详情基金的总体投资谋略，包括基金在股 票、债券等大类资产的投资比例等紧要事项。  （3）基金司理构建具体的投资组合  基金司理根据投资决策委员会的资产投资比例等决议，参考筹商团队的筹商成 果，根据基金合同，依据专科教学进行分析判断，在授权范围内构建具体的投资组 合，进行组合的日常管理。  （4）来去部孤独执行投资来去指示  基金管理东说念主建树孤独的来去部，由基金司理根据投资有谋略的要乞降授权以及市 场的运行特色，作出投资操作的筹商决定，向来去部发出来去托福。来去部接到基 金司理的投资指示后，根据筹商端正对投资指示的合规性、合感性和灵验性进行检 查，确保投资指示在正当、合规的前提下得到高效的执行，对来去情况实时反馈， 对投资指示进行监督；如果市集和个股来去出现很是情况，实时教导基金司理。  （5）基金绩效评估  基金司理对投资管理策略进行评估，出具自我评估陈述。金融工程小组就投资 管理进行抓续评估，依期建议评估陈述，如发现原有的投资分析和投资决策同市集 情况有较大的偏离，立即向主管率领和投资决策委员会陈述。投资决策委员会根据 基金司理和金融工程小组的评估陈述，对于基金功绩进行评估。基金司理根据投资 决策委员会的主张对投资组合进行解救。  （6）基金风险监控  监察稽核部对投资组揣测划的执行过程进行日常监督和实时风险收敛，包括投 资荟萃度、投资组合比例、投资限制、投资权限等来去情况，风险收敛委员会根据 市集变化对基金投资组合进行风险评估，并建议风险严防措施。  （7）投资管理模范的解救  基金管理东说念主在保证基金份额抓有东说念主利益的前提下，有权根据投资需要和环境变 化，对投资管理的职责单干和模范进行解救，并在招募讲明书或其更新中给予公告。  (五)功绩相比基准  本基金功绩相比基准：七天通告进款利率(税后)  通告进款是一种不约定存期，支取时需提前通告银行，约定支取日历和金额方                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 能支取的进款，具有存期生动、存取绵薄的特征，同期可赢得高于活期进款利息的 收益。本基金为货币市集基金，具有低风险、高流动性的特征。根据基金的投资标 的、投资目的及流动性特征，本基金登第同期七天通告进款利率(税后)手脚本基金 的功绩相比基准。   如果今后法律律例发生变化，或者有其他代表性更强、更科学客不雅的功绩相比 基准适用于本基金时，经基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，本基金不错在报中 国证监会备案后变更功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金份额抓有东说念主大会。   (六)风险收益特征   本基金为货币市集基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险 和预期收益低于股票型基金、夹杂型基金、债券型基金。   (七)投资限制   （1）股票；   （2）可挪动债券、可交换债券；   （3）信用等第在AA+以下的债券与非金融企业债务融资器用；   （4）以依期进款利率为基准利率的浮动利率债券，已进入临了一个利率解救 期的除外；   （5）中国证监会、中国东说念主民银行回绝投资的其他金融器用。   法律律例或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述端正的限制。   为转换基金份额抓有东说念主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违反端正向他东说念主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有端正的除外；   （5）向其基金管理东说念主、基金托管东说念主出资；   （6）从事内幕来去、摆布证券来去价钱过头他不正直的证券来去行径；   （7）法律、行政律例和中国证监会回绝的其他行径。                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   （1）当货币市集基金前10名份额抓有东说念主的抓有份额揣测逾越基金总份额的50% 时，货币市集基金投资组合的平均剩余期限不得逾越60天，平均剩孑遗续期不得超 过120天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5个往明天 内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例揣测不得低于30%；当货币市集基金 前10名份额抓有东说念主的抓有份额揣测逾越基金总份额的20%时，货币市集基金投资组 合的平均剩余期限不得逾越90天，平均剩孑遗续期不得逾越180天；投资组合中现 金、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5个往明天内到期的其他金融器用 占基金资产净值的比例揣测不得低于20%；   （2）本基金投资组合的平均剩余期限不得逾越120天，平均剩孑遗续期不得超 过240天，但上述第（1）项另有约定的除外；   （3）本基金抓有兼并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器用过头手脚原 始权益东说念主的资产救济证券占基金资产净值的比例揣测不得逾越10%，国债、中央银 行单子、政策性金融债券除外；   （4）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构刊行的金融器用占基金资产 净值的比例揣测不得逾越10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比 例揣测不得逾越2%。前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银行存 款、同行存单、筹商机构手脚原始权益东说念主的资产救济证券及中国证监会认定的其他 品种；且本基金投资于主体信用评级低于AA+的贸易银行的银行进款与同行存单的， 应当经基金管理东说念主董事会审议批准，筹商来去应当预先征得基金托管东说念主的同意，并 手脚紧要事项履行信息败露模范；   （5）本基金投资于固依期限银行进款的比例，不得逾越基金资产净值的30%， 但如果基金投资有进款期限，根据合同可提前支取的银行进款不受上述比例限制；   （6）到期日在10个往明天以上的逆回购、银行依期进款等流动性受限资产投 资占基金资产净值的比例揣测不得逾越30%；   （7）本基金投资于具有基金托管经历的兼并贸易银行的银行进款、同行存单 占基金资产净值的比例揣测不得逾越20%；投资于不具有基金托管经历的兼并贸易 银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例揣测不得逾越5%；   （8）本基金管理东说念主管理的全部货币市集基金投资兼并贸易银行的银行进款及 其刊行的同行存单与债券，不得逾越该贸易银行最近一个季度末净资产的10%；                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   （9）本基金抓有的兼并(指兼并信用级别)资产救济证券的比例，不得逾越该 资产救济证券规模的10％；本基金抓有的全部资产救济证券，其市值不得逾越基金 资产净值的20％；   （10）除发生巨额赎回、连气儿3个往明天累计赎回20%以上或者连气儿5个往明天 累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超 过20%；   （11）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例合 计不得低于5%；   （12）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个往明天内到期的 其他金融器用占基金资产净值的比例揣测不得低于10%，但上述第（1）项另有约 定的除外；   （13）债券与非金融企业债务融资器用须具有评级禀赋的资信评级机构进行抓 续信用评级，信用评级主要参照最近一个管帐年度的主体信用评级，如果对刊行东说念主 同期有两家以上境内机构评级的，应接纳孰低原则详情其评级，并联接基金管理东说念主 里面信用评级进行孤独判断与认定；本基金投资的资产救济证券不得低于国内信用 评级机构评定的AAA级或相配于AAA级；抓有资产救济证券期间，如果其信用等 级下落、不再合适投资模范，本基金应在评级陈述发布之日起3 个月内给予全部卖 出；   （14）基金资产总值不得逾越基金资产净值的140%；   （15）在寰宇银行间同行市集的债券回购的资金余额不得逾越基金资产净值的   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣测不得逾越基金资产净值的 款所端正比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓 一致；   （18）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（13）、（16）、（17）项除外，因市集波动、基金规模变                    民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 动等基金管理东说念主之外的因素甚至基金投资比例不合适上述端正投资比例的，基金管 理东说念主应当在10个往明天内进行解救，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律律例 另有端正的，从其端正。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的筹商约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自本基金合同收效之日 起启动。   如果法律律例对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的端正为准。法 律律例或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基金管理东说念主在履行适合模范后， 则本基金投资不再受筹商限制。   （八）投资组合平均剩余期限的贪图   本基金按下列公式贪图平均剩余期限：   （∑投资于金融器用产生的资产×剩余期限—∑投资于金融器用产生的欠债×剩 余期限＋债券正回购×剩余期限）／（投资于金融器用产生的资产—投资于金融工 具产生的欠债＋债券正回购）   本基金投资组合平均剩孑遗续期限的贪图公式为：   （∑投资于金融器用产生的资产×剩孑遗续期限-∑投资于金融器用产生的欠债× 剩孑遗续期限+债券正回购×剩孑遗续期限）/（投资于金融器用产生的资产-投资于 金融器用产生的欠债+债券正回购）   其中：   投资于金融器用产生的资产包括现款类资产（含银行进款、计帐备付金、来去 保证金、证券计帐款、买断式回购践约金）、银行依期进款、同行存单、债券、逆 回购、中央银行单子、买断式回购产生的待回购债券、非金融企业债务融资器用、 资产救济证券或中国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有邃密流动性的货币市集 器用。   投资于金融器用产生的欠债包括期限在一年以内(含一年)的正回购、买断式回 购产生的待返售债券等。   接纳“摊余成本法”贪图的附息债券成本包括债券的面值和折溢价；贴现式债券 成本包括债券投资成本和内在应收利息。                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)  （1）银行活期进款、计帐备付金、来去保证金的剩余期限和剩孑遗续期限为0 天；证券计帐款的剩余期限和剩孑遗续期限以贪图日死党收日的剩余往明天天数计 算。  （2）一年以内(含一年)银行依期进款、同行存单的剩余期限和剩孑遗续期限 以贪图日至合同到期日的实践剩余天数贪图。有进款期限，根据合同可提前支取且 莫得利息损失的银行进款，剩余期限和剩孑遗续期限以贪图日至合同到期日的实践 剩余天数贪图；银行通告进款的剩余期限和剩孑遗续期限以进款合同中约定的通告 期贪图。  （3）组合中债券的剩余期限和剩孑遗续期限是指贪图日至债券到期日为止所 剩余的天数，以下情况除外。  允许投资的浮动利率债券的剩余期限以贪图日至下一个利率解救日的实践剩余 天数贪图。  允许投资的可变利率或浮动利率债券的剩孑遗续期限以贪图日至债券到期日的 实践剩余天数贪图。  （4）回购(包括正回购和逆回购)的剩余期限和剩孑遗续期限以贪图日至回购 合同到期日的实践剩余天数贪图。  （5）中央银行单子的剩余期限和剩孑遗续期限以贪图日至中央银行单子到期 日的实践剩余天数贪图。  （6）买断式回购产生的待回购债券的剩余期限和剩孑遗续期限为该基础债券 的剩余期限。  （7）买断式回购产生的待返售债券的剩余期限和剩孑遗续期限以贪图日至回 购合同到期日的实践剩余天数贪图。  （8）对其它金融器用，本基金管理东说念主将基于审慎原则，根据法律律例或中国 证监会的端正、或参照行业公认的方法贪图其剩余期限和剩孑遗续期限。  平均剩余期限和剩孑遗续期限的贪图结果保留至整数位，少许点后四舍五入。 如法律律例或中国证监会对平均剩余期限和剩孑遗续期限贪图方法另有端正的从其 端正。  （九）基金管理东说念主代表基金诳骗债权东说念主权利的处理原则及方法                     民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 抓有东说念主的利益； 取任何欠妥利益。  （十）基金的融资、融券  本基金不错按照国度的筹商端正进行融资、融券。  （十一）基金投资组合陈述  基金管理东说念主的董事会及董事保证本陈述所载贵府不存在空虚记录、误导性述说 或紧要遗漏，并对其内容简直切性、准确性和齐备性承担个别及连带职责。  基金托管东说念主中国建筑银行股份有限公司根据本基金合同端正复核了本投资组合 陈述内容，保证复核内容不存在空虚记录、误导性述说或者紧要遗漏。  基金管理东说念主承诺以老诚信用、勤恳尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证 基金一定盈利。基金的过往功绩并不代表其将来进展。投资有风险，投资者在作出 投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲明书。  本投资组合陈述限制时期为2024年03月31日（财务数据未经审计）。 序号        神志        金额（元）               占基金总资产的比例（%）      其中：债券          10,425,112,319.66             49.57      资产救济证券                         -                  -      其中：买断式回购的                                     -                  -      买入返售金融资产      银行进款和结算备付      金揣测 序号             神志              占基金资产净值的比例（%）        其中：买断式回购融资                                      -                        民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)                                                    占基金资产净 序号             神志                金额（元）              值的比例                                                      （%）       其中：买断式回购融资             -      -   注：陈述期内债券回购融资余额占基金资产净值的比例为陈述期内逐日融资余 额占资产净值比例的约略平均值。   债券正回购的资金余额逾越基金资产净值的20%的讲明   注：本陈述期内无债券正回购的资金余额逾越基金资产净值20%的情况。 神志                             天数 陈述期末投资组合平均剩余期限                                             84 陈述期内投资组合平均剩余期限最高值                                          90 陈述期内投资组合平均剩余期限最低值                                          65   陈述期内投资组合平均剩余期限逾越120天情况讲明   注：本基金合同约定：“本基金投资组合的平均剩余期限在每个往明天均不得 逾越120天”，本基金本陈述期内未发生投资组合平均剩余期限逾越120天的情况。                               各期限资产占基金 各期限欠债占基金   序号          平均剩余期限           资产净值的比例     资产净值的比例                                  （%）         （%）           其中：剩孑遗续期逾越 397                                            -                -           天的浮动利率债           其中：剩孑遗续期逾越 397                                            -                -           天的浮动利率债           其中：剩孑遗续期逾越 397                                            -                -           天的浮动利率债           其中：剩孑遗续期逾越 397                                            -                -           天的浮动利率债                         民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)     其中：剩孑遗续期逾越 397                              -                                 -     天的浮动利率债        揣测               110.79                             10.24 注：本陈述期内本基金未发生投资组合平均剩孑遗续期逾越240天的情况。 序号      债券品种          摊余成本（元）                占基金资产净值比例（%）      其中：政策性金      融债     剩孑遗续期逾越     率债券                               债券数目        摊余成本 占基金资产净值比 序号   债券代码        债券称号                                （张）         （元）        例（%）                  SCP010                            72                   CD007                            51                    SCP001                          79                     CD086                          24                     CD036                          42                     CD122                          78                     CD046                          67                           民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)                     CD077                     88                    SCP007                     47                      神志                            偏离情况 陈述期内偏离度的实足值在 0.25（含）-0.5%间的次数                                   0 陈述期内偏离度的最高值                                               0.0503% 陈述期内偏离度的最低值                                               0.0174% 陈述期内每个服务日偏离度的实足值的约略平均值                                    0.0321%   陈述期内负偏离度的实足值达到0.25%情况讲明   注：本陈述期内本基金未发生负偏离度的实足值达到0.25%的情况。   陈述期内正偏离度的实足值达到0.5%情况讲明   注：本陈述期内本基金未发生正偏离度的实足值达到0.5%的情况。 投资明细   注：本基金本陈述期末未抓有资产救济证券。   本基金估值接纳“摊余成本法”，即估值对象以买入成本列示，按票面利率或协 议利率并探求其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内平均派销，逐日计提损益。 本基金不接纳市集利率和上市来去的债券和单子的市价贪图基金资产净值。   为了幸免接纳“摊余成本法”贪图的基金资产净值与按市集利率和来去市价贪图 的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额抓有东说念主的利益产生稀释和不公说念的 结果，基金管理东说念主于每一估值日，接纳估值本领，对基金抓有的估值对象进行重新 评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”贪图的基金资产净值与“影子订价”详情的基 金资产净值产生紧要偏离时，基金管理东说念主应与基金托管东说念主协商一致后，参考成交价、 市集利率等信息对投资组合进行价值重估，使基金资产净值更能公允地反应基金资 产价值。   如有可信根据标明按上述端正不可客不雅反应基金资产公允价值的，基金管理东说念主 可根据具体情况，在与基金托管东说念主商议后，按最能反应基金资产公允价值的方法估 值。                     民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 或在陈述编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形  本基金投资的前十名证券的刊行主体在陈述编制日前一年内受到处罚如下：  兴业银行股份有限公司因违警违纪被中国证券监督管理委员会福建监管局处罚；  中国农业银行股份有限公司因违警违纪被国度金融监督管理总局处罚。  除上述刊行主体外，未发现本基金投资的前十名证券的刊行主体本期出现被监 管部门立案窥伺，或在陈述编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。  本基金对上述主体所刊行证券的投资决策模范合适法律律例、基金合同和公司 投资轨制的端正。   序号           称号                 金额（元）  由于四舍五入的原因，分项之和与揣测项之间可能存在尾差。                              民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)                          十、基金的功绩    基金管理东说念主依照恪称职守、老诚信用、严慎勤恳的原则管理和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往功绩并不代表其将来进展。 投资有风险，投资者在作念出投资决策前应仔细阅读本基金的招募讲明书。    本陈述期基金份额净值收益率过头与同期功绩相比基准收益率的相比                           民生加银现款宝货币A                                功绩相比                      净值收益 功绩相比                 净值收益           基准收益      阶段              率模范差 基准收益                            ①-③     ②-④                  率①            率模范差                        ②   率③                                  ④ 月 31 日） 年 3 月 31 日） 自基金合同收效 起于今（2013 年 年 3 月 31 日）                            民生加银现款宝货币B                                功绩相比                      份额净值 功绩相比                 份额净值           基准收益 阶段                   收益率标 基准收益                            ①－③    ②－④                 收益率①           率模范差                       准差②  率③                                  ④                                民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 年 12 月 31 日） 年 3 月 31 日） 自基金合同收效 起于今（2020 年 年 3 月 31 日）                             民生加银现款宝货币C                                 功绩相比                       份额净值 功绩相比                  份额净值           基准收益      阶段               收益率标 基准收益      ①－③                            ②－④                  收益率①           率模范差                        准差②  率③                                   ④ 年 12 月 31 日） 年 3 月 31 日） 自基金合同收效 起于今（2017 年 年 3 月 31 日）                             民生加银现款宝货币D                                 功绩相比                       份额净值 功绩相比                  份额净值           基准收益 阶段                    收益率标 基准收益                           ①－③       ②－④                  收益率①           率模范差                        准差②  率③                                   ④                            民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 年 12 月 31 日） 年 3 月 31 日） 自基金合同收效 起于今（2023 年 年 3 月 31 日）     注：1.功绩相比基准=七天通告进款利率(税后) 起，加多民生加银现款宝货币D 类基金份额类别。                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)               十一、基金的财产  (一)基金资产总值  基金资产总值是指购买的万般证券及单子价值、银行进款本息和基金应收的申 购基金款以过头他投资所形成的价值总和。  (二)基金资产净值  基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。  (三)基金财产的账户  基金托管东说念主根据筹商法律律例、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账户 以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理东说念主、基金托管东说念主、 基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相孤独。  (四)基金财产的守护与责罚  基金财产孤独于基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金销售机构的财产，并由基金托 管东说念主守护。基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金登记机构和基金销售机构以其自有的财 产承担其自身的法律职责，其债权东说念主不得对本基金财产诳骗请求冻结、扣押或其他 权利。除照章律律例和基金合同的端正责罚外，基金财产不得被责罚。  基金管理东说念主、基金托管东说念主因照章驱散、被照章撤销或者被照章宣告歇业等原因 进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金管理东说念主管理运作基金财产所产生的 债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理东说念主管理运作不同基金的基 金财产所产生的债权债务不得相互抵销。                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)              十二、基金资产估值   本基金通过逐日贪图基金收益并分拨的方式，使A类、B类、C类和D类基金份 额净值保抓在1.00元。该基金份额净值是贪图基金申购与赎回价钱的基础。   (一)估值日   本基金的估值日为本基金筹商的证券来去形式的往明天以及国度法律律例端正 需要对外败露基金资产净值、每万份基金已杀青收益和七日年化收益率的非往明天。   (二)估值对象   基金所领有的万般证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   (三)估值方法   本基金按以下方式进行估值： 率或合同利率并探求其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按实践利率法摊销， 逐日计提损益。本基金不接纳市集利率和上市来去的债券和单子的市价贪图基金资 产净值。 贪图的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额抓有东说念主的利益产生稀释和不公 平的结果，基金管理东说念主于每一估值日，接纳估值本领，对基金抓有的估值对象进行 重新评估，即“影子订价”。当“摊余成本法”贪图的基金资产净值与“影子订价”详情 的基金资产净值负偏离度实足值达到0.25%时，基金管理东说念主应当在5个往明天内将负 偏离度实足值解救到0.25%以内。当正偏离实足值达到0.5%时，基金管理东说念主应当暂 停接受申购并在5个往明天内将正偏离度实足值解救到0.5%以内。当负偏离度实足 值达到0.5%时，基金管理东说念主应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失， 将负偏离度实足值收敛在0.5%以内。当负偏离度实足值连气儿两个往明天逾越0.5% 时，基金管理东说念主应当接纳公允价值估值方法对抓有投资组合的账面价值进行解救， 或在履行适合模范后采选暂停接受总共赎回恳求并拒绝基金合同进行财产计帐等措 施。当前述情形发生时，基金管理东说念主应履行信息败露义务。 管理东说念主可根据具体情况与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 国度最新端正估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、模范 及筹商法律律例的端正或者未能充分转换基金份额抓有东说念主利益时，应立即通告对方， 共同查明原因，两边协商治理。   根据筹商法律律例，基金资产净值贪图和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金筹商的管帐问 题，如经筹商各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的主张，按照基金管 理东说念主对基金资产净值、每万份基金已杀青收益和七日年化收益率的贪图结果对外予 以公布。   (四)估值模范 益，精准到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入。本基金的收益分拨是按日结转 份额的，七日年化收益率指以最近7日(含节沐日)收益所折算的年资产收益率，精 确到0.001%，百分号内少许点后第4位四舍五入。国度另有端正的，从其端正。 金合同的端正暂停估值时除外。基金管理东说念主每个服务日对基金资产估值后，将估值 结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。   (五)估值纰谬的处理   基金管理东说念主和基金托管东说念主将采选必要、适合、合理的措施确保基金资产估值的 准确性、实时性。当基金资产的计价导致每万份基金已杀青收益少许点后4位或七 日年化收益率百分号内少许点后3位以内发生差错时，视为估值纰谬。   基金合同确当事东说念主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如果由于基金管理东说念主或基金托管东说念主、或登记机构、或销售 机构、或投资东说念主自身的错误形成估值纰谬，导致其他当事东说念主碰到损失的，错误的责 任东说念主应当对由于该估值纰谬碰到损欠妥事东说念主(“受损方”)的径直损失按下述“估值纰谬 处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值纰谬的主要类型包括但不限于：贵府申报差错、数据传输差错、数据 贪图差错、系统故障差错、下达指示差错等。                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   （1）估值纰谬已发生，但尚未给当事东说念主形成损失机，估值纰谬职责方应实时 谐和各方，实时进行更正，因更正估值纰谬发生的用度由估值纰谬职责方承担；由 于估值纰谬职责方未实时更正已产生的估值纰谬，给当事东说念主形成损失的，由估值错 误职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值纰谬职责方仍是积极谐和，况兼有协助 义务确当事东说念主有填塞的时期进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿职责。估值 纰谬职责方吩咐更正的情况向筹商当事东说念主进行证实，确保估值纰谬已得到更正。   （2）估值纰谬的职责方对筹商当事东说念主的径直损失负责，不合盘曲损失负责， 况兼仅对估值纰谬的筹商径直当事东说念主负责，不合第三方负责。   （3）因估值纰谬而赢得欠妥得利确当事东说念主负有实时返还欠妥得利的义务。但 估值纰谬职责方仍吩咐估值纰谬负责。如果由于赢得欠妥得利确当事东说念主不返还或不 全部返还欠妥得利形成其他当事东说念主的利益损失(“受损方”)，则估值纰谬职责方应赔 偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对赢得欠妥得利确当事东说念主享有要 求托福欠妥得利的权利；如果赢得欠妥得利确当事东说念主仍是将此部分欠妥得利返还给 受损方，则受损方应当将其仍是赢得的抵偿额加上仍是赢得的欠妥得利返还的总和 逾越其实践损失的差额部分支付给估值纰谬职责方。   （4）估值纰谬解救接纳尽量归附至假定未发生估值纰谬的正确情形的方式。   估值纰谬被发现后，筹商确当事东说念主应当实时进行处理，处理的模范如下：   （1）查明估值纰谬发生的原因，列明总共确当事东说念主，并根据估值纰谬发生的 原因详情估值纰谬的职责方；   （2）根据估值纰谬处理原则或当事东说念主协商的方法对因估值纰谬形成的损失进 行评估；   （3）根据估值纰谬处理原则或当事东说念主协商的方法由估值纰谬的职责方进行更 正和抵偿损失；   （4）根据估值纰谬处理的方法，需要修改基金登记机构来去数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值纰谬的更正向筹商当事东说念主进行证实。   （1）基金资产净值贪图出现纰谬时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，通报基                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 金托管东说念主，并采选合理的措施铩羽损失进一步扩大。   （2）纰谬偏差达到基金资产净值的0.25%时，基金管理东说念主应当通报基金托管东说念主 并报中国证监会备案；纰谬偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金管理东说念主应当公告。   （3）前述内容如法律律例或监管机关另有端正的，从其端正处理。   (六)暂停估值的情形 东说念主的利益，决定蔓延估值； 接纳估值本领仍导致公允价值存在紧要省略情趣时，经与基金托管东说念主协商一致的， 基金管理东说念主应当暂停估值；   (七)基金净值的证实   用于基金信息败露的基金资产净值、万般基金份额的每万份基金已杀青收益和 七日年化收益率由基金管理东说念主负责贪图，基金托管东说念主负责进行复核。基金管理东说念主应 于每个绽开日来去扫尾后贪图当日的基金资产净值、万般基金份额的每万份基金已 杀青收益和七日年化收益率并发送给基金托管东说念主。基金托管东说念主复核证实后发送给基 金管理东说念主，由基金管理东说念主给予公布。   (八)特殊情况的处理 手脚基金资产估值纰谬处理。 国度管帐政策变更、市集公法变更等，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然仍是采选必要、 适合、合理的措施进行查验，但未能发现纰谬的，由此形成的基金资产估值纰谬， 基金管理东说念主和基金托管东说念主免除抵偿职责。但基金管理东说念主和基金托管东说念主应当积极采选 必要的措施减轻或放置由此形成的影响。                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)                十三、基金的收益与分拨   (一)基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除筹商 用度后的余额；基金已杀青收益指基金利润减去公允价值变动损益后的余额。   (二)收益分拨原则   本基金收益分拨应辞退下列原则：   本基金兼并类别内的每份基金份额享有同等分拨权。   本基金的收益分拨的方式为红利再投资，免收再投资用度。 万份基金已杀青收益为基准，为投资者逐日贪图当日收益并分拨，逐日进行支付。 投资者当日收益分拨的贪图保留到少许点后2位，少许点后第3位按去尾原则处理， 因去尾形成的余额进行再次分拨，直到分完为止。 时，为投资者记正收益；若当日已杀青收益小于零时，为投资者记负收益；若当日 已杀青收益便是零时，当日投资者不记收益。 (即红利转基金份额)方式，投资东说念主可通过赎回基金份额赢得现款收益；若投资东说念主在 当日收益支付时，其当日净收益大于零，则为投资东说念主加多相应的基金份额，其当日 净收益为零，则保抓投资东说念主基金份额不变，基金管理东说念主将采选必要措施尽量幸免基 金净收益小于零，若当日净收益小于零，则不缩减投资东说念主基金份额，待自后累计净 收益大于零时，即加多投资东说念主基金份额。 回的基金份额自下一个服务日起，不享有基金的收益分拨权益。   (三)收益分拨有谋略   基金收益分拨有谋略由基金管理东说念主拟定、基金托管东说念主复核后详情。本基金按日计 算并分拨收益，基金管理东说念主不另行公告基金收益分拨有谋略。   (四)收益分拨的时期和模范   本基金逐日进行收益分拨。每个绽开日公告前一个绽开日万般基金份额每万份                民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 基金已杀青收益和七日年化收益率。若遇法定节沐日，应于节沐日扫尾后第二个自 然日，败露节沐日历间的万般基金份额的每万份基金已杀青收益和节沐日临了一日 的七日年化收益率，以及节沐日后首个绽开日的万般基金份额的每万份基金已杀青 收益和七日年化收益率。经中国证监会同意，不错适合蔓延贪图或公告。法律律例 另有端正的，从其端正。  本基金逐日例行对今日杀青的收益进行收益结转，逐日例行的收益结转不再另 行公告。  (五)本基金万般基金份额的每万份基金已杀青收益及七日年化收益率的贪图见 本基金招募讲明书第十五部分的基金的信息败露章节。                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)               十四、基金的用度与税收  (一)基金用度的种类  (二)基金用度计提方法、计提模范和支付方式  基金管理东说念主的基金管理费按前一日基金资产净值的0.30%年费率计提。  管理费的贪图方法如下：  H＝E×0.30%÷当年天数  H 为逐日应计提的基金管理费  E 为前一日基金资产净值  基金管理费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致的 财务数据，自动在月初5个服务日、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管理 东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度自 动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时筹商基金托管东说念主协商 治理。  基金托管东说念主的基金托管费按前一日基金资产净值的0.08%的年费率计提。  托管费的贪图方法如下：  H=E×0.08%÷当年天数  H 为逐日应计提的基金托管费  E 为前一日的基金资产净值                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   基金托管费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致的 财务数据，自动在月初5个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管 理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度 自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，应实时筹商基金托管东说念主协 商治理。   本基金A类和C类基金份额的销售服务费按前一日该类基金份额的基金资产净 值的0.25%的年费率计提，本基金B类和D类基金份额的销售服务费按前一日该类基 金份额的基金资产净值的0.01%的年费率计提。销售服务费的贪图方法如下：   H＝E×年销售服务费率÷当年天数   H为逐日该类基金份额应计提的基金销售服务费   E为前一日该类基金份额的基金资产净值   销售服务费逐日计提，按月支付。由基金托管东说念主根据与基金管理东说念主查对一致的 财务数据，自动在月初5个服务日内、按照指定的账户旅途进行资金支付，基金管 理东说念主无需再出具资金划拨指示。若遇法定节沐日、休息日等，支付日历顺延。用度 自动扣划后，基金管理东说念主应进行查对，如发现数据不符，实时筹商基金托管东说念主协商 治理。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力甚至无法按时支付的，顺延至最近可支 付日支付。 开销金额列入当期基金用度，由基金托管东说念主从基金财产中支付。   (三)不列入基金用度的神志   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；   (五)基金管理费、基金托管费和销售服务费的解救   基金管理东说念主和基金托管东说念主协商一致后，根据基金发展情况解救基金管理费、基                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 金托管费和销售服务费等筹商费率。  调高基金管理费、基金托管费、销售服务费等筹商费率，须召开基金份额抓有 东说念主大会审议；调低基金管理费、基金托管费、销售服务费等筹商费率，无须召开基 金份额抓有东说念主大会。基金管理东说念主必须最迟于新的费率实施日前按照《信息败露办法》 的端正在指定媒介上刊登公告。  (六)基金税收  本基金运作过程中波及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律律例执行。                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)                十五、基金的管帐与审计   (一)基金的管帐政策 度按如下原则：如果《基金合同》收效少于2个月，不错并入下一个管帐年度败露； 核算，按照筹商端正编制基金管帐报表； 书面方式证实。   (二)基金的年度审计 业务经历的管帐师事务所过头注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 计师事务所需在2日内在指定媒介公告。                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)             十六、基金的信息败露   （一）本基金的信息败露应合适《基金法》、《运作办法》、《信息败露办法》、 《基金合同》过头他筹商端正。   （二）信息败露义务东说念主   本基金信息败露义务东说念主包括基金管理东说念主、基金托管东说念主、召集基金份额抓有东说念主大 会的基金份额抓有东说念主等法律、行政律例和中国证监会端正的天然东说念主、法东说念主和罪人东说念主 组织。   本基金信息败露义务东说念主以保护基金份额抓有东说念主利益为根底起点，按照法律法 规和中国证监会的端正败露基金信息，并保证所败露信息简直切性、准确性、齐备 性、实时性、简明性和易得性。   本基金信息败露义务东说念主应当在中国证监会端正时期内，将应予败露的基金信息 通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以 下简称“指定网站”）等媒介败露，并保证基金投资者简略按照《基金合同》约定的 时期和方式查阅或者复制公开败露的信息贵府。   （三）本基金信息败露义务东说念主承诺公开败露的基金信息，不得有下列行径：   （1）空虚记录、误导性述说或者紧要遗漏；   （2）对质券投资功绩进行预测；   （3）违纪承诺收益或者承担损失；   （4）谩骂其他基金管理东说念主、基金托管东说念主或者基金销售机构；   （5）登载任何天然东说念主、法东说念主和罪人东说念主组织的道喜性、捧场性或推选性的笔墨；   （6）中国证监会回绝的其他行径。   （四）本基金公开败露的信息应接纳汉文文本。同期接纳外文文本的，基金信 息败露义务东说念主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文文本 为准。   本基金公开败露的信息接纳阿拉伯数字；除至极讲明外，货币单元为东说念主民币元。   （五）公开败露的基金信息   公开败露的基金信息包括：   （1）《基金合同》是界定《基金合同》当事东说念主的各项权利、义务关系，明确基                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 金份额抓有东说念主大会召开的公法及具体模范，讲明基金居品的秉性等波及基金投资者 紧要利益的事项的法律文献。   （2）基金招募讲明书应当最大戒指地败露影响基金投资者决策的全部事项， 讲明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品秉性、风险揭示、信息败露 及基金份额抓有东说念主服务等内容。《基金合同》收效后，基金招募讲明书的信息发生 紧要变更的，基金管理东说念主应当在三个服务日内，更新基金招募讲明书并登载在指定 网站上；基金招募讲明书其他信息发生变更的，基金管理东说念主至少每年更新一次。基 金拒绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金招募讲明书。   （3）基金托管合同是界定基金托管东说念主和基金管理东说念主在基金财产守护及基金运 作监督等行径中的权利、义务关系的法律文献。   （4）基金居品贵府概如果基金招募讲明书的摘录文献，用于向投资者提供简 明的基金纲目信息。《基金合同》收效后，基金居品贵府纲目的信息发生紧要变更 的，基金管理东说念主应当在三个服务日内，更新基金居品贵府纲目，并登载在指定网站 及基金销售机构网站或营业网点；基金居品贵府纲目其他信息发生变更的，基金管 理东说念主至少每年更新一次。基金拒绝运作的，基金管理东说念主不再更新基金居品贵府纲目。   基金召募恳求经中国证监会注册后，基金管理东说念主在基金份额发售的3日前，将 基金招募讲明书、《基金合同》摘录登载在指定媒介上；基金管理东说念主、基金托管东说念主 应当将《基金合同》、基金托管合同登载在网站上。   基金管理东说念主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在败露 招募讲明书确当日登载于指定媒介上。   基金管理东说念主应当在收到中国证监会证实文献的次日在指定媒介上登载《基金合 同》收效公告。   （1）本基金的基金合同收效后，在启动办理基金份额申购或者赎回前，基金 管理东说念主将至少每周公告一次基金资产净值、万般基金份额的每万份基金已杀青收益 和七日年化收益率；   A类、B类、C类和D类基金份额每万份基金已杀青收益的贪图方法如下：                             民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   日每万份基金已杀青收益＝当日该类基金份额的已杀青收益/当日该类基金份 额总额×10000   按日结转的七日年化收益率贪图公式为：                ?                     365                                             ?                ?? 7 ?         Ri ?? 7       ?              ? ???i ?1 ?1 ?       ??     ? 1? ? 100%                ??      ?    10000 ??        ?      七日年化收益率   ?                            ?   其中，Ri为最近第i个天然日(包括贪图当日)的每万份基金已杀青收益。   每万份基金已杀青收益接纳四舍五入保留至少许点后第4位，七日年化收益率 接纳四舍五入保留至百分号内少许点后第3位。   （2）在启动办理基金份额申购或者赎回后，基金管理东说念主将在不晚于每个绽开 日的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点败露绽开日万般基金份 额的每万份基金已杀青收益和七日年化收益率。   （3）基金管理东说念主应当在不晚于半年度和年度临了一日的次日，在指定网站披 露半年度和年度临了一日的万般基金份额的每万份基金已杀青收益和7日年化收益 率。   基金管理东说念主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度陈述，将年度 陈述登载在指定网站上，并将年度陈述教导性公告登载在指定报刊上。基金年度报 告中的财务管帐陈述应当经过具有证券、期货筹商业务经历的管帐师事务所审计。   基金管理东说念主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期陈述，将中 期陈述登载在指定网站上，并将中期陈述教导性公告登载在指定报刊上。   基金管理东说念主应当在季度扫尾之日起15个服务日内，编制完成基金季度陈述，将 季度陈述登载在指定网站上，并将季度陈述教导性公告登载在指定报刊上。   《基金合同》收效不及2个月的，基金管理东说念主不错不编制当期季度陈述、中期 陈述或者年度陈述。   陈述期内出现单一投资者抓有基金份额比例达到或逾越基金总份额20%的情形， 为保障其他投资者利益，基金管理东说念主至少应当在季度陈述、中期陈述、年度陈述等 依期陈述文献中“影响投资者决策的其他紧迫信息”项下败露该投资者的类别、陈述 期末抓有份额及占比、陈述期内抓有份额变化情况及本基金的额外风险。                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   本基金抓续运作过程中，应当在基金年度陈述和中期陈述中败露基金组结伙产 情况过头流动性风险分析等。   本基金应当在年度陈述、中期陈述中，至少败露陈述期末基金前10名份额抓有 东说念主的类别、抓有份额及占总份额的比例等信息。   本基金发生紧要事件，筹商信息败露义务东说念主应当在2日内编制临时陈述书，并 登载在指定报刊和指定网站上。   前款所称紧要事件，是指可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价钱产生 紧要影响的下列事件：   （1）基金份额抓有东说念主大会的召开及决定的事项；   （2）《基金合同》拒绝、基金计帐；   （3）挪动基金运作方式、基金合并；   （4）更换基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金份额登记机构，基金改聘管帐师事 务所；   （5）基金管理东说念主托福基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等 事项，基金托管东说念主托福基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；   （6）基金管理东说念主、基金托管东说念主的法命称号、住所发生变更；   （7）基金管理东说念主变更抓有百分之五以上股权的鼓舞、基金管理东说念主的实践收敛 东说念主变更；   （8）基金召募期延长；   （9）基金管理东说念主的高等管理东说念主员、基金司理和基金托管东说念主专门基金托管部门 负责东说念主发生变动；   （10）基金管理东说念主的董事在最近12个月内变更逾越百分之五十，基金管理东说念主、 基金托管东说念主专门基金托管部门的主要业务东说念主员在最近12个月内变动逾越百分之三十；   （11）波及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；   （12）基金管理东说念主或其高等管理东说念主员、基金司理因基金管理业务筹商行径受到 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东说念主或其专门基金托管部门负责东说念主因基金托管业 务筹商行径受到紧要行政处罚、刑事处罚；   （13）基金管理东说念主运用基金财产买卖基金管理东说念主、基金托管东说念主过头控股鼓舞、                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 实践收敛东说念主或者与其有紧要横蛮关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联来去事项，但中国证监会另有端正的除外；   （14）基金收益分拨事项，但基金合同约定的例行收益结转不再另行公告；   （15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等用度计提模范、计提 方式和费率发生变更；   （16）某类基金份额净值计价纰谬达基金份额净值百分之零点五；   （17）本基金启动办理申购、赎回；   （18）本基金发生巨额赎回并脱期办理；   （19）本基金连气儿发生巨额赎回并暂停接受赎回恳求或降速支付赎回款项；   （20）本基金暂停接受申购、赎回恳求或重新接受申购、赎回恳求；   （21）当影子订价详情的基金资产净值与摊余成本法贪图的基金资产净值的正 偏离度实足值达到0.50%、负偏离度实足值达到0.50%以及负偏离度实足值连气儿两 个往明天逾越0.50%的情形；   （22）发生波及基金申购、赎回事项解救或潜在影响投资者赎回等紧要事项时；   （23）基金信息败露义务东说念主合计可能对基金份额抓有东说念主权益或者基金份额的价 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会端正的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何各人媒体中出现的或者在市集富贵传的音问 可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能毁伤基金份额抓 有东说念主权益的，筹商信息败露义务东说念主洞悉后应当立即对该音问进行公开清晰，并将有 关情况立即陈述中国证监会。   基金份额抓有东说念主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并给予公告。   基金合同拒绝的，基金管理东说念主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进行 计帐并作出计帐陈述。基金财产计帐小组应当将计帐陈述登载在指定网站上，并将 计帐陈述教导性公告登载在指定报刊上。   （六）信息败露事务管理                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当建立健全信息败露管理轨制，指定专门部门及高 级管理东说念主员负责管理信息败露事务。   基金信息败露义务东说念主公开败露基金信息，应当合适中国证监会筹商基金信息披 露内容与方法准则等法律律例端正。   基金托管东说念主应当按照筹商法律律例、中国证监会的端正和《基金合同》的约定， 对基金管理东说念主编制的基金资产净值、每万份基金已杀青收益、七日年化收益率、基 金份额申购赎回价钱、基金依期陈述、更新的招募讲明书、基金居品贵府纲目、基 金计帐陈述等公开败露的筹商基金信息进行复核、审查，并向基金管理东说念主进行书面 或电子证实。   基金管理东说念主、基金托管东说念主应当在指定报刊中遴聘一家报刊败露本基金信息。基 金管理东说念主、基金托管东说念主应当向中国证监会基金电子败露网站报送拟败露的基金信息， 并保证筹商报送信息简直切、准确、齐备、实时。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除照章在指定媒介上败露信息外，还不错根据需要在 其他各人媒体败露信息，关联词其他各人媒体不得早于指定媒介败露信息，况兼在不 同媒介上败露兼并信息的内容应当一致。   为基金信息败露义务东说念主公开败露的基金信息出具审计陈述、法律主张书的专科 机构，应当制作服务底稿，并将筹商档案至少保存到《基金合同》拒绝后10 年。   基金管理东说念主、基金托管东说念主除按法律律例要求败露信息外，也可着眼于为投资者 决策提供有用信息的角度，在保证公说念对待投资者、不误导投资者、不影响基金正 常投资操作的前提下，自主进步信息败露服务的质地。具体要求应当合适中国证监 会及自律公法的筹商端正。前述自主败露如产生信息败露用度，该用度不得从基金 财产中列支。   （七）信息败露文献的存放与查阅   照章必须败露的信息发布后，基金管理东说念主、基金托管东说念主应当按照筹商法律律例 端正将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。   （八）本基金信息败露事项以法律律例端正及《基金合同》约定的内容为准。                民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)               十七、风险揭示   （一）市集风险   货币政策、财政政策、产业政策等国度宏不雅经济政策的变化对货币市集产生 一定影响，从而导致市集价钱波动，影响基金收益，从而产生风险。   货币市集受宏不雅经济运行的影响，而经济运行具有周期性的特色，从而对基 金收益产生影响。   金融市集利率波动会导致货币市集的价钱和收益率的变动，基金投资于货币 市集器用，收益水平会受到利率变化的影响。   本基金投资的目的是使基金财产保值升值，如果发生通货膨大，基金投资于 货币市集器用所赢得的收益可能会被通货膨大对消，从而影响基金财产的保值增 值。   （二）信用风险   指基金在来去过程发生交收违约，或者基金所投资债券之刊行东说念主出现违约、 断绝支付到期本息，或者刊行债券公司信息败露不确切、不齐备，都可能导致基 金财产损成仇收益变化。   （三）份额面值与影子价钱偏离风险   由于本基金接纳固定净值的计价方法，当市集利率出现大的波动，基金的份 额面值与影子价钱之间可能会发生相比大的偏离，基金为保抓份额面值必须缩减 份额的风险；或者不得不烧毁份额面值，从而给基金份额抓有东说念主带来损失。   （四）管理风险   基金运作过程中由于基金投资策略、东说念主为因素、管理系统建树欠妥形成操作 失实或公司里面失控从而可能产生风险。管理风险包括： 查验过程中，由于决策失实而给基金资产形成的可能的损失；                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 误等东说念主为因素而可能导致的损失；   （五）处事说念德风险   处事说念德风险是指公司职工不遵命处事操守，发生违警、违游记径而可能导 致的损失。   （六）流动性风险   因市集来去量不及，导致证券不可赶快、低成腹地漂泊为现款的风险。有可 能会影响基金份额净值。   （七）合规性风险   指基金在管理或运作过程中，违反国度法律、律例的端正，或者基金投资违 反律例及基金合同筹商端正而产生的风险。   （八）本基金的额外风险   本基金投资于货币市集器用，可能靠近较高流动性风险以及货币市集利率波 动的系统性风险。货币市集利率的波动会影响基金的再投资收益，并影响到基金 资产公允价值的变动。同期为吩咐赎回进行资产变当前，可能会由于货币市集工 具来去量不及而靠近流动性风险。   （九）其他风险 可能导致基金资产的损失。 身径直收敛智力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额抓有东说念主利益受损。                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)       十八、基金合同的变更、拒绝与基金财产计帐  (一)基金合同的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额抓 有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报中 国证监会备案。 决议收效之日起在指定媒介公告。  (二)基金合同的拒绝  有下列情形之一的，基金合同应当拒绝： 托管东说念主相连的；  (三)基金财产的计帐 立计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东说念主、具有从事证券筹商业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一收受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈述；                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)  （5）聘用管帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律主张书；  （6）将计帐陈述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。  （四）计帐用度  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的总共合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨有谋略，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈述经管帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告 于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后5个服务日内由基金财产计帐小组进行公 告。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存15年以上。              民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)          十九、基金合同内容摘录 基金合同内容摘录，请见附件一。              民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)        二十、基金托管合同内容摘录 基金托管合同内容摘录，请见附件二。                    民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)           二十一、对基金份额抓有东说念主的服务   基金管理东说念主承诺为基金份额抓有东说念主提供以下一系列服务：   （一）基金份额抓有东说念主登记服务   基金管理东说念主或者托福基金登记机构为基金份额抓有东说念主提供登记服务。基金登记 机构配备安全、完善的电脑系统及通信系统，准确、实时地为基金份额抓有东说念主持理 基金账户与基金份额的登记、管理、托管与转托管，基金份额抓有东说念主名册的管理， 权益分拨时红利的登记、派发，基金来去份额的计帐过户和基金来去资金的交收等 服务。   （二）红利再投资服务   本基金收益分拨方式为红利再投资，基金份额抓有东说念主当期分拨所得基金收益将 按除息日的基金份额净值自动转为基金份额，且不收取申购用度。   （三）网上来去服务   基金管理东说念主为基金份额抓有东说念主提供网上来去平台。通过先进的网罗通信本领， 为基金份额抓有东说念主提供高效安全的基金来去服务、实时迅捷的基金信息和答理服务。   （四）主动通告服务   基金管理东说念主不错通过电子邮件、短信、主动致电等方式为基金份额抓有东说念主提供 各项主动通告服务；基金管理东说念主公告及紧迫信息将通过指定媒介发布。基金管理东说念主 不错为基金份额抓有东说念主提供以电子方法为主的证实单、对账单等基金信息服务。   （五）查询服务   为绵薄基金份额抓有东说念主随时了解基金管理东说念主筹商信息及投资资讯，基金管理东说念主 灵通24小时自动语音服务、网上查询等方式。通过以上方式可进行基金管理东说念主信息 查询和基金份额抓有东说念主账户信息查询。   （六）在线客服   基金份额抓有东说念主不错探听基金管理东说念主网站www.msjyfund.com.cn，登录在线客 服，杀青基金管理东说念主与投资东说念主网上头对面答疑解惑。   （七）多元贵府提真金不怕火   基金管理东说念主为基金份额抓有东说念主提供雅致的专科基金投资贵府，便于办理万般交 易手续，同期为绵薄基金份额抓有东说念主提真金不怕火，基金管理东说念主提供了多元化的贵府提真金不怕火服 务，提真金不怕火途径万般，贵府内容丰富详备。总共对外公布文献及万般筹商历史文献均                            民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 可向客户服务东说念主员提真金不怕火，客户服务东说念主员可通过传真、Email提供；同期，基金管理 东说念主网站上提供万般贵府、业务表单及公告下载。   （八）资讯服务定制   为进一步提高基金运作的透明度，进步服务品性，使基金份额抓有东说念主实时了解 基金投资资讯，基金管理东说念主推出全所在资讯服务定制神志。基金份额抓有东说念主可通过 客服热线、基金管理东说念主网站、短信定制万般资讯，基金管理东说念主通过传真、Email、 短信等多渠说念发送资讯定制服务。   （九）投资业务筹商   基金管理东说念主的专科客户服务代表将在端正的服务时期内回答客户建议的问题， 提供对于基金投资全所在的筹商服务。   （十）投诉与建议的受理   基金管理东说念主合计基金份额抓有东说念主的合理建议是基金管理东说念主发展的能源与标的。 如果对基金管理东说念主提供的万般服务感到不悦足或有其他需求，可通过电话、来信、 传真、Email、手机短信等万般方式随时向基金管理东说念主建议，也可径直与客户服务 东说念主员筹商，基金管理东说念主将接纳限期处理、分级管理的原则，实时处理客户的投诉与 建议。   （十一）客户互动行径   基金管理东说念主为基金份额抓有东说念主举办万般互动行径，如基金份额抓有东说念主碰头会、 答理讲座等，以加强基金份额抓有东说念主与基金管理东说念主之间的互动筹商。   （十二）基金管理东说念主有权根据基金份额抓有东说念主的需要、市集状态以及基金管理 东说念主服务智力的变化，加多、修改上述服务神志。   （十三）基金管理东说念主客户服务中心筹商方式   客户服务电话：400-8888-388   网址：www.msjyfund.com.cn   客户服务电子信箱：services@msjyfund.com.cn   （十四）如本招募讲明书存在职何您/贵机构无法贯通的内容，可通过上述方 式筹商本基金管理东说念主。请确保投资前，您/贵机构仍是全面贯通了本招募讲明书。                           民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)                     二十二、其他应败露事项   本基金2023年04月19日至2024年04月18日在中国证监会指定报刊和指定网站发 布的公告：      公告日历                      公告称号                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 1 季度                     陈述教导性公告                     民生加银现款宝货币市集基金(B 类份额)基金居品贵府纲目                     更新                     民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2023 年第 1                     号)                     民生加银现款宝货币市集基金(A 类份额)基金居品贵府纲目                     更新                     民生加银现款宝货币市集基金(C 类份额)基金居品贵府纲目                     更新                     对于旗下部分绽开式基金加多上海陆享基金销售有限公司                     加费率优惠行径的公告                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 2 季度                     陈述教导性公告                     对于民生加银现款宝货币市集基金加多 D 类基金份额并修                     业务的公告                     民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2023 年第 2                     号)                     民生加银现款宝货币市集基金(D 类份额)基金居品贵府纲目                     更新                     民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年中期陈述                     教导性公告                     民生加银基金管理有限公司对于旗下部分基金改聘管帐师                     事务所的公告                     对于旗下部分绽开式基金加多上海大灵巧基金为销售机构                     行径的公告                          民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)                    民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 3 季度                    陈述教导性公告                    对于旗下部分绽开式基金加多华泰期货为销售机构并灵通                    公告                    民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年第 4 季度                    陈述教导性公告                    对于旗下部分绽开式基金加多中原银行股份有限公司“中原                    挪动业务、同期参加费率优惠行径的公告                    民生加银基金管理有限公司旗下部分基金 2023 年年度陈述                    教导性公告                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)        二十三、招募讲明书的存放及查阅方式  （一）招募讲明书的存放地点  本招募讲明书存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的办公形式，并刊登 在基金管理东说念主、基金托管东说念主的网站上。  （二）招募讲明书的查阅方式  投资东说念主可在办公时期免费查阅本基金的招募讲明书，也可按工本费购买本招募 讲明书的复印件，但应以本基金招募讲明书的原来为准。                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)               二十四、备查文献  备查文献等文本存放在基金管理东说念主、基金托管东说念主的办公形式、营业形式，在办 公时期内可供免费查阅。  （一）中国证监会核准民生加银现款宝货币市集基金召募的文献；  （二）《民生加银现款宝货币市集基金基金合同》；  （三）《民生加银现款宝货币市集基金托管合同》；  （四）法律主张书；  （五）基金管理东说念主业务经历批件、营业牌照；  （六）基金托管东说念主业务经历批件、营业牌照；  （七）中国证监会要求的其他文献。                              民生加银基金管理有限公司                                二〇二四年十月二十四日                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)            附件一：基金合同内容摘录            （本摘录如与正文不符，以正文为准）  一、基金份额抓有东说念主、基金管理东说念主和基金托管东说念主的权利、义务  (一)基金管理东说念主的权利和义务 不限于：  （1）照章召募资金；  （2）自《基金合同》收效之日起，根据法律律例和《基金合同》孤独运用并 管理基金财产；  （3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律律例端正或中国证监会批准 的其他用度；  （4）销售基金份额；  （5）按照端正召集基金份额抓有东说念主大会；  （6）依据《基金合同》及筹商法律端正监督基金托管东说念主，如合计基金托管东说念主 违反了《基金合同》及国度筹商法律端正，应呈报中国证监会和其他监管部门，并 采选必要措施保护基金投资者的利益；  （7）在基金托管东说念主更换时，提名新的基金托管东说念主；  （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的筹商行径进行监督和处理；  （9）担任或托福其他合适条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 赢得《基金合同》端正的用度；  （10）依据《基金合同》及筹商法律端正决定基金收益的分拨有谋略；  （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购与赎回恳求；  （12）在法律律例允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资、融券；  （13）以基金管理东说念主的口头，代表基金份额抓有东说念主的利益诳骗诉讼权利或者实 施其他法律行径；  （14）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券经纪商或其他为基金提供 服务的外部机构；  （15）在合适筹商法律、律例的前提下，制订息争救筹商基金认购、申购、赎 回、挪动和非来去过户等的业务公法；                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   （16）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者托福经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》收效之日起，以老诚信用、严慎勤恳的原则管理和运用 基金财产；   （4）配备填塞的具有专科经历的东说念主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 运筹帷幄方式管理和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，保 证所管理的基金财产和基金管理东说念主的财产相互孤独，对所管理的不同基金分别管理， 分别记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、《基金合同》过头他筹商端正外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东说念主的监督；   （8）采选适合合理的措施使贪图基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法合适《基金合同》等法律文献的端正，按筹商端正贪图并公告基金净值信息，每 万份基金已杀青收益和七日年化收益率；；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈述；   （10）编制季度陈述、中期陈述和年度陈述；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他筹商端正，履行信息败露及报 告义务；   （12）保守基金贸易好意思妙，不泄露基金投资谋略、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他筹商端正另有端正外，在基金信息公开败露前应予守秘，不向 他东说念主泄露；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨有谋略，实时向基金份额抓有东说念主 分拨基金收益；   （14）按端正受理申购与赎回恳求，实时、足额支付赎回款项；                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他筹商端正召集基金份额抓有东说念主大会 或配合基金托管东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；   （16）按端正保存基金财产管理业务行径的管帐账册、报表、记录和其他筹商 贵府15年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或贵府在端正时期发出，况兼保 证投资者简略按照《基金合同》端正的时期和方式，随时查阅到与基金筹商的公开 贵府，并在支付合理成本的条件下得到筹商贵府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变 现和分拨；   （19）靠近驱散、照章被撤销或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会并 通告基金托管东说念主；   （20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或毁伤基金份额抓有东说念主正当权 益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东说念主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的义务，基金 托管东说念主违反《基金合同》形成基金财产损失机，基金管理东说念主应为基金份额抓有东说念主利 益向基金托管东说念主追偿；   （22）当基金管理东说念主将其义务托福第三方处理时，应当对第三方处理筹商基金 事务的行径承担职责；   （23）以基金管理东说念主口头，代表基金份额抓有东说念主利益诳骗诉讼权利或实施其他 法律行径；   （24）基金管理东说念主在召募期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不可生 效，基金管理东说念主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基金 召募期扫尾后30日内退还基金认购东说念主；   （25）执行收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；   （27）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东说念主的权利与义务 不限于：                民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)  （1）自《基金合同》收效之日起，照章律律例和《基金合同》的端正安全保 管基金财产；  （2）依《基金合同》约定赢得基金托管费以及法律律例端正或监管部门批准 的其他用度；  （3）监督基金管理东说念主对本基金的投资运作，如发现基金管理东说念主有违反《基金 合同》及国度法律律例行径，对基金财产、其他当事东说念主的利益形成紧要损失的情形， 应呈报中国证监会，并采选必要措施保护基金投资者的利益；  （4）根据筹商市集公法，为基金开设证券账户、为基金办理证券来去资金清 算；  （5）提议召开或召集基金份额抓有东说念主大会；  （6）在基金管理东说念主更换时，提名新的基金管理东说念主；  （7）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 不限于：  （1）以老诚信用、勤恳尽责的原则抓有并安全守护基金财产；  （2）设立专门的基金托管部门，具有合适要求的营业形式，配备填塞的、合 格的熟谙基金托管业务的专职东说念主员，负责基金财产托作事宜；  （3）建立健全里面风险收敛、监察与稽核、财务管理及东说念主事管理等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东说念主自有财产以及不同的基金 财产相互孤独；对所托管的不同的基金分别建树账户，孤独核算，分账管理，保证 不同基金之间在账户建树、资金划拨、账册记录等方面相互孤独；  （4）除依据《基金法》、《基金合同》过头他筹商端正外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东说念主谋取利益，不得托福第三东说念主托管基金财产；  （5）守护由基金管理东说念主代表基金签订的与基金筹商的紧要合同及筹商凭证；  （6）按端正开设基金财产的资金账户和证券账户，按照《基金合同》的约定， 根据基金管理东说念主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；  （7）保守基金贸易好意思妙，除《基金法》、《基金合同》过头他筹商端正另有规 定外，在基金信息公开败露前给予守秘，不得向他东说念主泄露；  （8）复核、审查基金管理东说念主贪图的基金资产净值、每万份基金已杀青收益和                民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 七日年化收益率；  （9）办理与基金托管业务行径筹商的信息败露事项；  （10）对基金财务管帐陈述、季度陈述、中期陈述和年度陈述出具主张，讲明 基金管理东说念主在各紧迫方面的运作是否严格按照《基金合同》的端正进行；如果基金 管理东说念主有未执行《基金合同》端正的行径，还应当讲明基金托管东说念主是否采选了适合 的措施；  （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他筹商贵府15年以上；  （12）建立并保存基金份额抓有东说念主名册；  （13）按端正制作筹商账册并与基金管理东说念主查对；  （14）依据基金管理东说念主的指示或筹商端正向基金份额抓有东说念主支付基金收益和赎 回款项；  （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他筹商端正，召集基金份额抓有东说念主大 会或配合基金管理东说念主、基金份额抓有东说念主照章召集基金份额抓有东说念主大会；  （16）按照法律律例和《基金合同》的端正监督基金管理东说念主的投资运作；  （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的守护、清理、估价、变现和分 配；  （18）靠近驱散、照章被撤销或者被照章宣告歇业时，实时陈述中国证监会和 银行监管机构，并通告基金管理东说念主；  （19）因违反《基金合同》导致基金财产损失机，承诺担抵偿职责，其抵偿责 任不因其退任而免除；  （20）按端正监督基金管理东说念主按法律律例和《基金合同》端正履行我方的义务， 基金管理东说念主因违反《基金合同》形成基金财产损失机，应为基金份额抓有东说念主利益向 基金管理东说念主追偿；  （21）执行收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；  （22）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。  （三）基金份额抓有东说念主  基金投资者抓有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额抓有东说念主和《基金 合同》确当事东说念主，直至其不再抓有本基金的基金份额。基金份额抓有东说念主手脚《基金                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 合同》当事东说念主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。  兼并类别每份基金份额具有同等的正当权益。 括但不限于：  （1）分享基金财产收益；  （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；  （3）照章恳求赎回其抓有的基金份额；  （4）按照端正要求召开基金份额抓有东说念主大会或者召集基金份额抓有东说念主大会；  （5）出席或者委用代表出席基金份额抓有东说念主大会，对基金份额抓有东说念主大会审 议事项诳骗表决权；  （6）查阅或者复制公开败露的基金信息贵府；  （7）监督基金管理东说念主的投资运作；  （8）对基金管理东说念主、基金托管东说念主、基金销售机构毁伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；  （9）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他权利。 括但不限于：  （1）谨慎阅读并遵命《基金合同》；  （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自行承担投资风险；  （3）关切基金信息败露，实时诳骗权利和履行义务；  （4）缴纳基金认购、申购款项及法律律例和《基金合同》所端正的用度；  （5）在其抓有的基金份额范围内，承担基金失掉或者《基金合同》拒绝的有 限职责；  （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东说念主正当权益的行径；  （7）执行收效的基金份额抓有东说念主大会的决议；  （8）返还在基金来去过程中因任何原因赢得的欠妥得利；  （9）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他义务。  二、基金份额抓有东说念主大会召集、议事及表决的模范和公法  基金份额抓有东说念主大会由基金份额抓有东说念主组成，基金份额抓有东说念主的正当授权代表                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 有权代表基金份额抓有东说念主出席会议并表决。基金份额抓有东说念主抓有的每一基金份额拥 有对等的投票权。  本基金份额抓有东说念主大会不设日常机构。  （一）召开事由  （1）拒绝《基金合同》；  （2）更换基金管理东说念主；  （3）更换基金托管东说念主；  （4）挪动基金运作方式；  （5）提高基金管理东说念主、基金托管东说念主的薪金模范和提高销售服务费；  （6）变更基金类别；  （7）本基金与其他基金的合并；  （8）变更基金投资目的、范围或策略；  （9）变更基金份额抓有东说念主大会模范；  （10）基金管理东说念主或基金托管东说念主要求召开基金份额抓有东说念主大会；  （11）单独或揣测抓有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额 抓有东说念主（以基金管理东说念主收到提议当日的基金份额贪图，下同）就兼并事项书面要求 召开基金份额抓有东说念主大会；  （12）对基金当事东说念主权利和义务产生紧要影响的其他事项；  （13）法律律例、《基金合同》或中国证监会端正的其他应当召开基金份额抓 有东说念主大会的事项。 有东说念主大会：  （1）调低基金管理费、基金托管费；  （2）法律律例要求加多的基金用度的收取；  （3）在法律律例和《基金合同》端正的范围内调低基金的销售服务费率或变 更收费方式、解救基金份额类别及在对现存基金份额抓有东说念主利益无本色不利影响的 前提下万般别的费率水平、数额限制和筹商公法等；  （4）因相应的法律律例发生变动而应当对《基金合同》进行修改；                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   （5）对《基金合同》的修改对基金份额抓有东说念主利益无本色性不利影响或修改 不波及《基金合同》当事东说念主权利义务关系发生紧要变化；   （6）按照法律律例和《基金合同》端正不需召开基金份额抓有东说念主大会的除外 的其他情形。   （二）会议召集东说念主及召集方式 管理东说念主召集； 出版面提议。基金管理东说念主应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面 奉告基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60日内召 开；基金管理东说念主决定不召集，基金托管东说念主仍合计有必要召开的，应当由基金托管东说念主 自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基金管理东说念主，基金管理东说念主应 当配合； 召开基金份额抓有东说念主大会，应当向基金管理东说念主建议书面提议。基金管理东说念主应当自收 到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额抓有东说念主代 表和基金托管东说念主。基金管理东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开； 基金管理东说念主决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东说念主仍认 为有必要召开的，应当向基金托管东说念主建议书面提议。基金托管东说念主应当自收到书面提 议之日起10日内决定是否召集，并书面奉告建议提议的基金份额抓有东说念主代表和基金 管理东说念主；基金托管东说念主决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并奉告基 金管理东说念主，基金管理东说念主应当配合； 基金份额抓有东说念主大会，而基金管理东说念主、基金托管东说念主都不召集的，单独或揣测代表基 金份额10%以上（含10%）的基金份额抓有东说念主有权自行召集，并至少提前30日报中 国证监会备案。基金份额抓有东说念主照章自行召集基金份额抓有东说念主大会的，基金管理东说念主、 基金托管东说念主应当配合，不得禁锢、干涉；                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 登记日。   （三）召开基金份额抓有东说念主大会的通告时期、通告内容、通告方式 基金份额抓有东说念主大剖判知应至少载明以下内容：   （1）会议召开的时期、地点和会议方法；   （2）会议拟审议的事项、议事模范和表决方式；   （3）有权出席基金份额抓有东说念主大会的基金份额抓有东说念主的权益登记日；   （4）授权托福解释的内容要求（包括但不限于代理东说念主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、投递时期和地点；   （5）会务常设筹商东说念主姓名及筹商电话；   （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；   （7）召集东说念主需要通告的其他事项。 讲明本次基金份额抓有东说念主大会所采选的具体通信方式、托福的公证机关过头筹商方 式和筹商东说念主、书面表决主张寄交的截止时期和收取方式。 主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金托管东说念主，则应另行书面通告基金管理东说念主到指 定地点对表决主张的计票进行监督；如召集东说念主为基金份额抓有东说念主，则应另行书面通 知基金管理东说念主和基金托管东说念主到指定地点对表决主张的计票进行监督。基金管理东说念主或 基金托管东说念主拒不派代表对表决主张的计票进行监督的，不影响表决主张的计票效用。   （四）基金份额抓有东说念主出席会议的方式   基金份额抓有东说念主大会可通过现场开会方式、通信开会方式及法律律例、中国证 监会允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集东说念主详情。 表出席，现场开会时基金管理东说念主和基金托管东说念主的授权代表应当列席基金份额抓有东说念主 大会，基金管理东说念主或基金托管东说念主不派代表列席的，不影响表决效用。现场开会同期 合适以下条件时，不错进行基金份额抓有东说念主大会议程：   （1）亲身出席会议者抓有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的托福东说念主抓 有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解释合适法律律例、《基金合同》                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 和会议通告的端正，况兼抓有基金份额的凭证与基金管理东说念主抓有的登记贵府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日抓有基金份额的凭证傲气，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额 的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额抓有东说念主大会召开时期的3个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额抓有东说念主大会。重新召集的基金份额抓 有东说念主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权益登记日 基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式在表决限制日曩昔投递至召集东说念主指定的地址。通信开会应以书面方式进行表决。   在同期合适以下条件时，通信开会的方式视为灵验：   （1）会议召集东说念主按《基金合同》约定公布会议通告后，在2个服务日内连气儿公 布筹商教导性公告；   （2）召集东说念主按基金合同约定通告基金托管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则 为基金管理东说念主）到指定地点对书面表决主张的计票进行监督。会议召集东说念主在基金托 管东说念主（如果基金托管东说念主为召集东说念主，则为基金管理东说念主）和公证机关的监督下按照会议 通告端正的方式收取基金份额抓有东说念主的书面表决主张；基金托管东说念主或基金管理东说念主经 通告不参加收取书面表决主张的，不影响表决效用；   （3）本东说念主径直出具书面主张或授权他东说念主代表出具书面主张的，基金份额抓有 东说念主所抓有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若本东说念主径直出具书面主张或授权他东说念主代表出具书面主张基金份额抓有东说念主所抓有的基 金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东说念主不错在原公告的基金份额 抓有东说念主大会召开时期的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额 抓有东说念主大会。重新召集的基金份额抓有东说念主大会应当有代表三分之一以上（含三分之 一）基金份额的抓有东说念主径直出具书面主张或授权他东说念主代表出具书面主张；   （4）上述第（3）项中径直出具书面主张的基金份额抓有东说念主或受托代表他东说念主出 具书面主张的代理东说念主，同期提交的抓有基金份额的凭证、受托出具书面主张的代理 东说念主出具的托福东说念主抓有基金份额的凭证及托福东说念主的代理投票授权托福解释合适法律法 规、《基金合同》和会议通告的端正，并与基金登记机构记录相符。                民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 也不错接纳网罗、电话或其他方式进行表决，或者接纳网罗、电话或其他方式授权 他东说念主代为出席会议并表决。  （五）议事内容与模范  议事内容为关系基金份额抓有东说念主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修改、 决定拒绝《基金合同》、更换基金管理东说念主、更换基金托管东说念主、与其他基金合并、法 律律例及《基金合同》端正的其他事项以及会议召集东说念主合计需提交基金份额抓有东说念主 大会谋划的其他事项。  基金份额抓有东说念主大会的召集东说念主发出召麇集议的通告后，对原有提案的修改应当 在基金份额抓有东说念主大会召开前实时公告。  基金份额抓有东说念主大会不得对未预先公告的议事内容进行表决。  （1）现场开会  在现场开会的方式下，领先由大会主抓东说念主按照下列第七条文定模范详情和公布 监票东说念主，然后由大会主抓东说念主宣读提案，经谋划后进行表决，并形成大会决议。大会 主抓东说念主为基金管理东说念主授权出席会议的代表，在基金管理东说念主授权代表未能主抓大会的 情况下，由基金托管东说念主授权其出席会议的代表主抓；如果基金管理东说念主授权代表和基 金托管东说念主授权代表均未能主抓大会，则由出席大会的基金份额抓有东说念主和代理东说念主所抓 表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生又名基金份额抓有东说念主手脚该次基金 份额抓有东说念主大会的主抓东说念主。基金管理东说念主和基金托管东说念主拒不出席或主抓基金份额抓有 东说念主大会，不影响基金份额抓有东说念主大会作出的决议的效用。  会议召集东说念主应当制作出席会议东说念主员的签名册。签名册载明参加会议东说念主员姓名 （或单元称号）、身份解释文献号码、抓有或代表有表决权的基金份额、托福东说念主姓 名（或单元称号）和筹商方式等事项。  （2）通信开会  在通信开会的情况下，领先由召集东说念主提前30日公布提案，在所通告的表决截止 日历后2个服务日内在公证机关监督下由召集东说念主统计全部灵验表决，在公证机关监 督下形成决议。                民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)  （六）表决  基金份额抓有东说念主所抓每份基金份额有一票表决权。  基金份额抓有东说念主大会决议分为一般决议和至极决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第2项所端正的须以至极 决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的方式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。挪动基金运作方式、更换基金 管理东说念主或者基金托管东说念主、拒绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以至极决议通 过方为灵验。  基金份额抓有东说念主大会采选记名方式进行投票表决。  采选通信方式进行表决时，除非在计票时有充分的违反根据解释，不然提交符 合会议通告中端正的证实投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头合适 会议通告端正的书面表决主张视为灵验表决，表决主张糊涂不清或相互矛盾的视为 弃权表决，但应当计入出具书面主张的基金份额抓有东说念主所代表的基金份额总额。  基金份额抓有东说念主大会的各项提案或兼并项提案内比肩的各项议题应当分开审议、 逐项表决。  （七）计票  （1）如大会由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主 应当在会议启动后晓谕在出席会议的基金份额抓有东说念主和代理东说念主中选举两名基金份额 抓有东说念主代表与大会召集东说念主授权的又名监督员共同担任监票东说念主；如大会由基金份额抓 有东说念主自行召集或大会天然由基金管理东说念主或基金托管东说念主召集，关联词基金管理东说念主或基金 托管东说念主未出席大会的，基金份额抓有东说念主大会的主抓东说念主应当在会议启动后晓谕在出席 会议的基金份额抓有东说念主中选举三名基金份额抓有东说念主代表担任监票东说念主。基金管理东说念主或 基金托管东说念主不出席大会的，不影响计票的效用。  （2）监票东说念主应当在基金份额抓有东说念主表决后立即进行盘货并由大会主抓东说念主就地 公布计票结果。  （3）如果会议主抓东说念主或基金份额抓有东说念主或代理东说念主对于提交的表决结果有怀疑，                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东说念主应当进行重新清 点，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会主抓东说念主应当就地公布重新盘货结果。  （4）计票过程应由公证机关给予公证,基金管理东说念主或基金托管东说念主拒不出席大会 的，不影响计票的效用。  在通信开会的情况下，计票方式为：由大会召集东说念主授权的两名监督员在基金托 管东说念主授权代表（若由基金托管东说念主召集，则为基金管理东说念主授权代表）的监督下进行计 票，并由公证机关对其计票过程给予公证。基金管理东说念主或基金托管东说念主拒派代表对书 面表决主张的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。  （八）收效与公告  基金份额抓有东说念主大会的决议，召集东说念主应当自通过之日起5日内报中国证监会备 案。  基金份额抓有东说念主大会的决议自表决通过之日起收效。  基金份额抓有东说念主大会决议自收效之日起2日内在指定媒介上公告。如果接纳通 讯方式进行表决，在公告基金份额抓有东说念主大会决议时，必须将公文凭全文、公证机 构、公证员姓名等一同公告。  基金管理东说念主、基金托管东说念主和基金份额抓有东说念主应当执行收效的基金份额抓有东说念主大 会的决议。收效的基金份额抓有东说念主大会决议对全体基金份额抓有东说念主、基金管理东说念主、 基金托管东说念主均有治理力。  （九）本部分对于基金份额抓有东说念主大会召开事由、召开条件、议事模范、表决 条件等端正，但凡径直援用法律律例或监管公法的部分，如将来法律律例或监管规 则修改导致筹商内容被取消或变更的，基金管理东说念主与基金托管东说念主协商并提前公告后， 可径直对本部老实容进行修改息争救，无需召开基金份额抓有东说念主大会审议。  三、基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐  (一)基金合同的变更 会决议通过的事项的，应召开基金份额抓有东说念主大会决议通过。对于可不经基金份额 抓有东说念主大会决议通过的事项，由基金管理东说念主和基金托管东说念主同意后变更并公告，并报 中国证监会备案。                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 决议收效之日起在指定媒介公告。  (二)基金合同的拒绝  有下列情形之一的，《基金合同》应当拒绝： 托管东说念主相连的；  (三)基金财产的计帐 立计帐小组，基金管理东说念主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行基金 计帐。 东说念主、具有从事证券筹商业务经历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东说念主员组 成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主说念主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。  （1）《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组统一收受基金；  （2）对基金财产和债权债务进行清理和证实；  （3）对基金财产进行估值和变现；  （4）制作计帐陈述；  （5）聘用管帐师事务所对计帐陈述进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律主张书；  （6）将计帐陈述报中国证监会备案并公告；  （7）对基金剩余财产进行分拨。  （四）计帐用度                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)  计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的总共合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。  （五）基金财产计帐剩余资产的分拨  依据基金财产计帐的分拨有谋略，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金财 产计帐用度、缴纳所欠税款并璧还基金债务后，按基金份额抓有东说念主抓有的基金份额 比例进行分拨。  （六）基金财产计帐的公告  计帐过程中的筹商紧要事项须实时公告；基金财产计帐陈述经管帐师事务所审 计并由讼师事务所出具法律主张书后报中国证监会备案并公告。基金财产计帐公告 于基金财产计帐陈述报中国证监会备案后5个服务日内由基金财产计帐小组进行公 告。  （七）基金财产计帐账册及文献的保存  基金财产计帐账册及筹商文献由基金托管东说念主保存15年以上。  四、争议治理方式      对于因基金合同的签订、内容、履行息争释或与基金合同筹商的争议，基金 合同当事东说念主应尽量通过协商、统一途径治理。不肯或者不可通过协商、统一治理 的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经 济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁公法进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决 是终局的，对各方当事东说念主均有治理力，仲裁用度由败诉方承担。      争议处理期间，基金合同当事东说念主应坚守各自的职责，不息诚实、勤恳、尽责 地履行基金合同端正的义务，转换基金份额抓有东说念主的正当权益。      《基金合同》受中国法律统率。  五、基金合同存放地和投资东说念主取得基金合同的方式  《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理东说念主、基金托管东说念主、销售机构的 办公形式和营业形式查阅。                        民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)              附件二：基金托管合同内容摘录              （本摘录如与正文不符，以正文为准）  一、托管合同当事东说念主  （一）基金管理东说念主  称号：民生加银基金管理有限公司  住所：深圳市福田区莲花街说念福中三路2005号民生金融大厦13楼13A  法定代表东说念主：郑智军  设立日历： 2008年11月3日  批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2008]1187号  组织方法：有限职责公司（中外结伙）  注册成本：叁亿元  存续期限：永续运筹帷幄  筹商电话：010-88566555  （二）基金托管东说念主  称号：中国建筑银行股份有限公司  住所：北京市西城区金融大街25号  办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼  法定代表东说念主：张金良  成立时期：2004年09月17日  组织方法：股份有限公司  注册成本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整  存续期间：抓续运筹帷幄  基金托管经历批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号  筹商东说念主：王小飞  筹商电话：(021)6063 7103  二、基金托管东说念主对基金管理东说念主的业务监督和核查  （一）基金托管东说念主根据筹商法律律例的端正及《基金合同》的约定，对基金投 资范围、投资对象进行监督。《基金合同》明确约定基金投资立场或证券遴聘模范 的，基金管理东说念主应按照基金托管东说念主要求的方法提供投资品种池，以便基金托管东说念主运                    民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 用筹商本领系统，对基金实践投资是否合适《基金合同》对于证券遴聘模范的约定 进行监督，对存在疑义的事项进行核查。   本基金投资于法律律例及监管机构允许投资的金融器用，包括现款，期限在一 年以内（含一年）的银行进款、债券回购、中央银行单子、同行存单，剩余期限在 国证监会、中国东说念主民银行招供的其他具有邃密流动性的货币市集器用。   如果法律律例或监管机构以后允许货币市集基金投资其他品种，基金管理东说念主在 履行适合模范后，不错将其纳入投资范围。   (1)本基金不得投资于以下金融器用： 的除外；   法律律例或监管部门取消上述限制后，本基金不受上述端正的限制。   基金管理东说念主应当自基金合同收效之日起6个月内使基金的投资组合比例合适基 金合同的筹商约定。基金托管东说念主对基金的投资的监督与查验自基金合同收效之日起 启动。   (2)本基金的投资组合将辞退以下比例限制：   （1）当货币市集基金前10名份额抓有东说念主的抓有份额揣测逾越基金总份额的50% 时，货币市集基金投资组合的平均剩余期限不得逾越60天，平均剩孑遗续期不得超 过120天；投资组合中现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5个往明天 内到期的其他金融器用占基金资产净值的比例揣测不得低于30%；当货币市集基金 前10名份额抓有东说念主的抓有份额揣测逾越基金总份额的20%时，货币市集基金投资组 合的平均剩余期限不得逾越90天，平均剩孑遗续期不得逾越180天；投资组合中现 金、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及5个往明天内到期的其他金融器用                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 占基金资产净值的比例揣测不得低于20%；   （2）本基金投资组合的平均剩余期限不得逾越120天，平均剩孑遗续期不得超 过240天，但上述第（1）项另有约定的除外；   （3）本基金抓有兼并机构刊行的债券、非金融企业债务融资器用过头手脚原 始权益东说念主的资产救济证券占基金资产净值的比例揣测不得逾越10%，国债、中央银 行单子、政策性金融债券除外；   （4）本基金投资于主体信用评级低于AAA的机构刊行的金融器用占基金资产 净值的比例揣测不得逾越10%，其中单一机构刊行的金融器用占基金资产净值的比 例揣测不得逾越2%。前述金融器用包括债券、非金融企业债务融资器用、银行存 款、同行存单、筹商机构手脚原始权益东说念主的资产救济证券及中国证监会认定的其他 品种；且本基金投资于主体信用评级低于AA+的贸易银行的银行进款与同行存单的， 应当经基金管理东说念主董事会审议批准，筹商来去应当预先征得基金托管东说念主的同意，并 手脚紧要事项履行信息败露模范；   （5）本基金投资于固依期限银行进款的比例，不得逾越基金资产净值的30%， 但如果基金投资有进款期限，根据合同可提前支取的银行进款不受上述比例限制；   （6）到期日在10个往明天以上的逆回购、银行依期进款等流动性受限资产投 资占基金资产净值的比例揣测不得逾越30%；   （7）本基金投资于具有基金托管经历的兼并贸易银行的银行进款、同行存单 占基金资产净值的比例揣测不得逾越20%；投资于不具有基金托管经历的兼并贸易 银行的银行进款、同行存单占基金资产净值的比例揣测不得逾越5%；   （8）本基金管理东说念主管理且由本基金托管东说念主托管的全部货币市集基金投资兼并 贸易银行的银行进款过头刊行的同行存单与债券，不得逾越该贸易银行最近一个季 度末净资产的10%；   （9）本基金抓有的兼并(指兼并信用级别)资产救济证券的比例，不得逾越该 资产救济证券规模的10％；本基金抓有的全部资产救济证券，其市值不得逾越基金 资产净值的20％；   （10）除发生巨额赎回、连气儿3个往明天累计赎回20%以上或者连气儿5个往明天 累计赎回30%以上的情形外，债券正回购的资金余额占基金资产净值的比例不得超 过20%；                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   （11）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券占基金资产净值的比例合 计不得低于5%；   （12）现款、国债、中央银行单子、政策性金融债券以及五个往明天内到期的 其他金融器用占基金资产净值的比例揣测不得低于10%，但上述第（1）项另有约 定的除外；   （13）债券与非金融企业债务融资器用须具有评级禀赋的资信评级机构进行抓 续信用评级，信用评级主要参照最近一个管帐年度的主体信用评级，如果对刊行东说念主 同期有两家以上境内机构评级的，应接纳孰低原则详情其评级，并联接基金管理东说念主 里面信用评级进行孤独判断与认定；本基金投资的资产救济证券不得低于国内信用 评级机构评定的AAA级或相配于AAA级；抓有资产救济证券期间，如果其信用等 级下落、不再合适投资模范，本基金应在评级陈述发布之日起3 个月内给予全部卖 出；   （14）基金资产总值不得逾越基金资产净值的140%；   （15）在寰宇银行间同行市集的债券回购的资金余额不得逾越基金资产净值的   （16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值揣测不得逾越基金资产净值的 款所端正比例限制的，基金管理东说念主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （17）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来去敌手 开展逆回购来去的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围保抓 一致；   （18）法律律例及中国证监会端正的和《基金合同》约定的其他投资限制。   除上述第（2）、（11）、（13）、（16）、（17）项除外，因市集波动、基金规模变 动等基金管理东说念主之外的因素甚至基金投资比例不合适上述端正投资比例的，基金管 理东说念主应当在10个往明天内进行解救，但中国证监会端正的特殊情形除外。法律律例 另有端正的，从其端正。   （二）基金托管东说念主应根据筹商法律律例的端正及《基金合同》的约定，对基金 资产净值贪图、每万份基金已杀青收益与七日年化收益率贪图、应收资金到账、基 金用度开支及收入详情、基金收益分拨、筹商信息败露、基金宣传推介材料中登载                民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 基金功绩进展数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东说念主根据筹商法律律例的端正及《基金合同》的约定，对本托管 合同第十五条第九款基金投资回绝行径进行监督。基金托管东说念主通过过后监督方式对 基金管理东说念主基金投资回绝行径进行监督。   （四）基金托管东说念主根据筹商法律律例的端正及《基金合同》的约定，对基金管 理东说念主参与银行间债券市集进行监督。基金管理东说念主应在基金投资运作之前向基金托管 东说念主提供合适法律律例及行业模范的、经沉稳遴聘的、本基金适用的银行间债券市集 来去敌手名单，并约定各来去敌手所适用的来去结算方式。基金管理东说念主应严格按照 来去敌手名单的范围在银行间债券市集遴聘来去敌手。基金托管东说念主监督基金管理东说念主 是否按事前提供的银行间债券市集来去敌手名单进行来去。基金管理东说念主不错每半年 对银行间债券市集来去敌手名单及结算方式进行更新，新名单详情前已与本次剔除 的来去敌手所进行但尚未结算的来去，仍应按照合同进行结算。如基金管理东说念主根据 市集情况需要临时解救银行间债券市集来去敌手名单及结算方式的，应向基金托管 东说念主讲明原理，并在与来去敌手发生来去前3个服务日内与基金托管东说念主协商治理。   基金管理东说念主负责对来去敌手的资信收敛，按银行间债券市集的来去公法进行交 易，并负责治理因来去敌手不履行合同而形成的纠纷及损失，基金托管东说念主不承担由 此形成的任何法律职责及损失。若未践约的来去敌手在基金托管东说念主与基金管理东说念主确 定的时期前仍未承担违约职责过头他筹商法律职责的，基金管理东说念主不错对相应损失 先行给予承担，然后再向筹商来去敌手追偿。基金托管东说念主则根据银行间债券市集成 交单对合同履行情况进行监督。如基金托管东说念主过后发现基金管理东说念主莫得按照预先约 定的来去敌手或来去方式进行来去时，基金托管东说念主应实时提醒基金管理东说念主，基金托 管东说念主不承担由此形成的任何损成仇职责。   （五）基金托管东说念主发现基金管理东说念主的上述事项及投资指示或实践投资运作违反 法律律例、《基金合同》和本托管合同的端正，应实时以电话提醒或书面教导等方 式通告基金管理东说念主限期纠正。基金管理东说念主应积极配合和协助基金托管东说念主的监督和核 查。基金管理东说念主收到书面通告后应鄙人一服务日前实时查对并以书面方法给基金托 管东说念主发出回函，就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证，讲明违纪原因及纠正期限， 并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期限内，基金托管东说念主有权随时对通告县 项进行复查，督促基金管理东说念主改正。基金管理东说念主对基金托管东说念主通告的违纪事项未能                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 在限期内纠正的，基金托管东说念主应陈述中国证监会。   （六）基金管理东说念主有义务配合和协助基金托管东说念主依照法律律例、《基金合同》 和本托管合同对基金业务执行核查。对基金托管东说念主发出的书面教导，基金管理东说念主应 在端正时期内回应并改正，或就基金托管东说念主的疑义进行解释或举证；对基金托管东说念主 按照法律律例、《基金合同》和本托管合同的要求需向中国证监会报送基金监督报 告的事项，基金管理东说念主应积极配合提供筹商数据贵府和轨制等。   （七）若基金托管东说念主发现基金管理东说念主依据来去模范仍是收效的指示违反法律、 行政律例和其他筹商端正，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通告基金管理 东说念主，由此形成的损失由基金管理东说念主承担。   （八）基金托管东说念主发现基金管理东说念主有紧要违游记径，应实时陈述中国证监会， 同期通告基金管理东说念主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。基金管理东说念主无正直 原理，断绝、拦阻对方根据本托管合同端正诳骗监督权，或采选拖延、诓骗等妙技 妨碍对方进行灵验监督，情节严重或经基金托管东说念主建议警戒仍不改正的，基金托管 东说念主应陈述中国证监会。   三、基金管理东说念主对基金托管东说念主的业务核查   （一）基金管理东说念主对基金托管东说念主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基 金托管东说念主安全守护基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理 东说念主贪图的基金资产净值、每万份基金已杀青收益和七日年化收益率、根据基金管理 东说念主指示办理计帐交收、筹商信息败露和监督基金投资运作等行径。   （二）基金管理东说念主发现基金托管东说念主私行挪用基金财产、未对基金财产实行分账 管理、未执行或无故蔓延执行基金管理东说念主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违反 《基金法》、《基金合同》、本合同过头他筹商端正时，应实时以书面方法通告基金 托管东说念主限期纠正。基金托管东说念主收到通告后应实时查对并以书面方法给基金管理东说念主发 出回函，讲明违纪原因及纠正期限，并保证在规依期限内实时改正。在上述规依期 限内，基金管理东说念主有权随时对通告县项进行复查，督促基金托管东说念主改正。基金托管 东说念主应积极配合基金管理东说念主的核查行径，包括但不限于：提交筹商贵府以供基金管理 东说念主核查托管财产的齐备性和确切性，在端正时期内回应基金管理东说念主并改正。   （三）基金管理东说念主发现基金托管东说念主有紧要违游记径，应实时陈述中国证监会， 同期通告基金托管东说念主限期纠正，并将纠正结果陈述中国证监会。基金托管东说念主无正直                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 原理，断绝、拦阻对方根据本合同端正诳骗监督权，或采选拖延、诓骗等妙技妨碍 对方进行灵验监督，情节严重或经基金管理东说念主建议警戒仍不改正的，基金管理东说念主应 陈述中国证监会。   四、基金财产的守护   （一）基金财产守护的原则 孤独。 两边可另行协商治理。基金托管东说念主未经基金管理东说念主的指示，不得自走时用、责罚、 分拨本基金的任何资产。（不包含基金托管东说念主依据中国证券登记结算有限职责公司 结算数据完成场内来去交收、托管资产开户银行扣收结算费和账户转换费等用度）。 到账日历并通告基金托管东说念主，到账日基金财产莫得到达基金账户的，基金托管东说念主应 实时通告基金管理东说念主采选措施进行催收。由此给基金财产形成损失的，基金管理东说念主 应负责向筹商当事东说念主追偿基金财产的损失，基金托管东说念主对此不承担任何职责。 基金财产。   （二）基金召募期间及召募资金的验资 银行或者从事客户来去结算来去资金存管的贸易银行等营业机构开立的“基金召募 专户”。该账户由基金管理东说念主开立并管理。 金份额抓有东说念主东说念主数合适《基金法》、《运作办法》等筹商端正后，基金管理东说念主应将属 于基金财产的全部资金划入基金托管东说念主开立的基金银行账户，同期在端正时期内， 聘用具有从事证券筹商业务经历的管帐师事务所进行验资，出具验资陈述。出具的 验资陈述由参加验资的2名或2名以上中国注册管帐师署名方为灵验。                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 端正办理退款等事宜。  （三）基金银行账户的开立和管理 金管理东说念主正当合规的指示办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管东说念主守护 和使用。 和基金管理东说念主不得假借本基金的口头开立任何其他银行账户；亦不得使用基金的任 何账户进行本基金业务除外的行径。 理基金资产的支付。  （四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理 金开立基金托管东说念主与本基金联名的证券账户。 东说念主和基金管理东说念主不得出借或未经对方同意私行转让基金的任何证券账户，亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。 理和运用由基金管理东说念主负责。 备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限职责公司的一级法 东说念主计帐服务，基金管理东说念主应给予积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差 资金等的收取按照中国证券登记结算有限职责公司的端正执行。 资品种的投资业务，波及筹商账户的开立、使用的，若无筹商端正，则基金托管东说念主 比照上述对于账户开立、使用的端正执行。  （五）债券托管专户的开设和管理  《基金合同》收效后，基金托管东说念主根据中国东说念主民银行、银行间市集登记结算机                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 构的筹商端正，以本基金的口头在银行间市集登记结算机构开立债券托管账户，抓 有东说念主账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市集债券的结算。基金管理东说念主和 基金托管东说念主共同代表基金签订寰宇银行间债券市集债券回购主合同。   （六）其他账户的开立和管理 定，由基金托管东说念主负责开立。新账户按筹商端正使用并管理。   （七）基金财产投资的筹商有价凭证等的守护   基金财产投资的筹商什物证券、银行进款开户证实书等有价凭证由基金托管东说念主 存放于基金托管东说念主的守护库，也可存入中央国债登记结算有限职责公司、中国证券 登记结算有限职责公司上海分公司/深圳分公司或单子营业中心的代守护库，守护 凭证由基金托管东说念主抓有。有价凭证的购买和转让，由基金管理东说念主和基金托管东说念主共同 办理。基金托管东说念主对由基金托管东说念主除外机构实践灵验收敛的资产不承担守护职责。   （八）与基金财产筹商的紧要合同的守护   与基金财产筹商的紧要合同的签署，由基金管理东说念主负责。由基金管理东说念主代表基 金签署的、与基金财产筹商的紧要合同的原件分别由基金管理东说念主、基金托管东说念主守护。 除本合同另有端正外，基金管理东说念主代表基金签署的与基金财产筹商的紧要合同包括 但不限于基金年度审计合同、基金信息败露合同及基金投资业务中产生的紧要合同， 基金管理东说念主应保证基金管理东说念主和基金托管东说念主至少各抓有一份原来的原件。基金管理 东说念主应在紧要合同签署后实时以加密方式将紧要合同传真给基金托管东说念主，并在三十个 服务日内将原来投递基金托管东说念主处。紧要合同的守护期限为《基金合同》拒绝后15 年。   五、基金资产净值贪图与复核   （一）基金资产净值的贪图、复核与完成的时期及模范   基金资产净值是指基金资产总值减去欠债后的金额。   每万份基金已杀青收益指按照筹商律例贪图的每万份基金份额的日已杀青收益， 精准到少许点后4位，少许点后第5位四舍五入。七日年化收益率指以日结转份额方 式将最近七个天然日(含节沐日)收益折算出的年收益率，精准到百分号内少许点后                   民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)   基金管理东说念主每个往明天贪图基金资产净值、每万份基金已杀青收益及七日年化 收益率，经基金托管东说念主复核，并按端正公告。   基金管理东说念主应每往明天对基金资产估值。但基金管理东说念主根据法律律例或《基金 合同》的端正暂停估值时除外。基金管理东说念主每个往明天对基金资产进行估值后，将 估值结果发送基金托管东说念主，经基金托管东说念主复核无误后，由基金管理东说念主对外公布。 承担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金筹商的管帐 问题，如经筹商各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一请安见的，按照基金 管理东说念主对基金资产净值、每万份基金已杀青收益和七日年化收益率的贪图结果对外 给予公布。   （二）基金资产估值方法和特殊情形的处理   基金所领有的万般证券和银行进款本息、应收款项、其它投资等资产及欠债。   本基金按以下方式进行估值：   (1) 本基金估值接纳“摊余成本法”，即计价对象以买入成本列示，按照票面利 率或合同利率并探求其买入时的溢价与折价，在剩孑遗续期内按实践利率摊销，每 日计提损益。本基金不接纳市集利率和上市来去的债券和单子的市价贪图基金资产 净值。   (2) 为了幸免接纳“摊余成本法”贪图的基金资产净值与按市集利率和来去市价 贪图的基金资产净值发生紧要偏离，从而对基金份额抓有东说念主的利益产生稀释和不公 平的结果，基金管理东说念主于每一估值日，接纳估值本领，对基金抓有的估值对象进行 重新评估，即“影子订价”。 当“摊余成本法”贪图的基金资产净值与“影子订价”详情 的基金资产净值负偏离度实足值达到0.25%时，基金管理东说念主应当在5个往明天内将负 偏离度实足值解救到0.25%以内。当正偏离实足值达到0.5%时，基金管理东说念主应当暂 停接受申购并在5个往明天内将正偏离度实足值解救到0.5%以内。当负偏离度实足 值达到0.5%时，基金管理东说念主应当使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失，                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 将负偏离度实足值收敛在0.5%以内。当负偏离度实足值连气儿两个往明天逾越0.5% 时，基金管理东说念主应当接纳公允价值估值方法对抓有投资组合的账面价值进行解救， 或在履行适合模范后采选暂停接受总共赎回恳求并拒绝基金合同进行财产计帐等措 施。当前述情形发生时，基金管理东说念主应履行信息败露义务。   (3)如有可信根据标明按上述方法进行估值不可客不雅反应其公允价值的，基金 管理东说念主可根据具体情况，在与基金托管东说念主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。   (4)筹商法律律例以及监管部门有强制端正的，从其端正。如有新增事项，按 国度最新端正估值。   如基金管理东说念主或基金托管东说念主发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、模范 及筹商法律律例的端正或者未能充分转换基金份额抓有东说念主利益时，应立即通告对方， 共同查明原因，两边协商治理。   根据筹商法律律例，基金资产净值贪图和基金管帐核算的义务由基金管理东说念主承 担。本基金的基金管帐职责方由基金管理东说念主担任，因此，就与本基金筹商的管帐问 题，如经筹商各方在对等基础上充分谋划后，仍无法达成一致的主张，按照基金管 理东说念主对基金资产净值、每万份基金已杀青收益和七日年化收益率的贪图结果对外予 以公布。   特殊情形的处理   基金管理东说念主、基金托管东说念主按估值方法的第(3)项进行估值时，所形成的时弊不 手脚基金资产估值纰谬处理。   （三）每万份基金已杀青收益和七日年化收益率纰谬的处理方式 位以内发生差错时，视为每万份基金已杀青收益和七日年化收益率纰谬。当每万份 基金已杀青收益和七日年化收益率出现纰谬时，基金管理东说念主应当立即给予纠正，并 采选合理的措施铩羽损失进一步扩大；当纰谬偏差达到基金资产净值的0.25%时， 基金管理东说念主应当报中国证监会备案；当纰谬偏差达到基金资产净值的0.5%时，基金 管理东说念主应当在报中国证监会备案的同期并实时进行公告。如法律律例或监管机关对 前述内容另有端正的，按其端正处理。 失需要进行抵偿时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应根据实践情况界定两边承担的职责，                  民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 经证实后按以下要求进行抵偿：  (1)本基金的基金管帐职责方由基金管理东说念主担任，与本基金筹商的管帐问题， 如经两边在对等基础上充分谋划后，尚不可达成一致时，按基金管理东说念主的建议执行， 由此给基金份额抓有东说念主和基金财产形成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。  (2)若基金管理东说念主贪图的每万份基金已杀青收益和七日年化收益率已由基金托 管东说念主复核证实后公告，而且基金托管东说念主未对贪图过程建议疑义或要求基金管理东说念主书 面讲明，每万份基金已杀青收益和七日年化收益率出错且形成基金份额抓有东说念主损失 的，应根据法律律例的端正对投资者或基金支付抵偿金，就实践向投资者或基金支 付的抵偿金额，基金管理东说念主与基金托管东说念主按照拂理费和托管费的比例各自承担相应 的职责。  (3)如基金管理东说念主和基金托管东说念主对每万份基金已杀青收益和七日年化收益率的 贪图结果，天然屡次重新贪图和查对，尚不可达成一致时，为幸免不可按时公布每 万份基金已杀青收益和七日年化收益率的情形，以基金管理东说念主的贪图结果对外公布， 由此给基金份额抓有东说念主和基金形成的损失，由基金管理东说念主负责赔付。  (4)由于基金管理东说念主提供的信息纰谬(包括但不限于基金申购或赎回金额等)，进 而导致每万份基金已杀青收益和七日年化收益率贪图纰谬而引起的基金份额抓有东说念主 和基金财产的损失，由基金管理东说念主负责赔付。 其他不可抗力原因，基金管理东说念主和基金托管东说念主天然仍是采选必要、适合、合理的措 施进行查验，关联词未能发现该纰谬而形成的每万份基金已杀青收益和七日年化收益 率贪图纰谬，基金管理东说念主、基金托管东说念主免除抵偿职责。但基金管理东说念主、基金托管东说念主 应积极采选必要的措施减轻或放置由此形成的影响。 基金管理东说念主贪图结果为准。 行作念法，两边当事东说念主应本着对等和保护基金份额抓有东说念主利益的原则进行协商。  （四）暂停估值的情形                 民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 东说念主的利益，决定蔓延估值； 接纳估值本领仍导致公允价值存在紧要省略情趣时，经与基金托管东说念主协商一致的， 基金管理东说念主应当暂停估值；   （五）基金管帐轨制   按国度筹商部门端正的管帐轨制执行。   （六）基金账册的建立   基金管理东说念主进行基金管帐核算并编制基金财务管帐陈述。基金管理东说念主独马上设 置、记录和守护本基金的全套账册。若基金管理东说念主和基金托管东说念主对管帐处理方法存 在分歧，应以基金管理东说念主的处理方法为准。若当日查对不符，暂时无法查找到错账 的原因而影响到基金资产净值的贪图和公告的，以基金管理东说念主的账册为准。   （七）基金财务报表与陈述的编制和复核   基金财务报表由基金管理东说念主编制，基金托管东说念主复核。   基金托管东说念主在收到基金管理东说念主编制的基金财务报表后，进行孤独的复核。查对 不符时，应实时通告基金管理东说念主共同查出原因，进行解救，直至两边数据完全一致。   (1)报表的编制   基金管理东说念主应当在每月扫尾后5个服务日内完成月度报表的编制；在每个季度 扫尾之日起15个服务日内完成基金季度陈述的编制；在上半年扫尾之日起60日内完 成基金半年度陈述的编制；在每年扫尾之日起90日内完成基金年度陈述的编制。基 金年度陈述的财务管帐陈述应当经过审计。《基金合同》收效不及两个月的，基金 管理东说念主不错不编制当期季度陈述、半年度陈述或者年度陈述。   (2)报表的复核   基金管理东说念主应实时完成报表编制，将筹商报表提供基金托管东说念主复核；基金托管 东说念主在复核过程中，发现两边的报表存在不符时，基金管理东说念主和基金托管东说念主应共同查                    民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号) 明原因，进行解救，解救以国度筹商端正为准。   基金管理东说念主应留足充分的时期，便于基金托管东说念主复核筹商报表及陈述。   （八）基金管理东说念主应在编制季度陈述、半年度陈述或者年度陈述之前实时向基 金托管东说念主提供基金功绩相比基准的基础数据和编制结果。   六、基金份额抓有东说念主名册的登记与守护   基金份额抓有东说念主名册至少应包括基金份额抓有东说念主的称号和抓有的基金份额。基 金份额抓有东说念主名册由基金登记机构根据基金管理东说念主的指示编制和守护，基金管理东说念主 和基金托管东说念主应分别守护基金份额抓有东说念主名册，保存期不少于15年。如不可妥善保 管，则按筹商律例承担职责。   在基金托管东说念主要求或编制半年报和年报前，基金管理东说念主应将筹商贵府送交基金 托管东说念主，不得无故断绝或延误提供，并保证其简直切性、准确性和齐备性。基金托 管东说念主不得将所守护的基金份额抓有东说念主名册用于基金托管业务除外的其他用途，并应 遵命守秘义务，法律律例另有端正或有权机关另有要求的除外。   七、争议治理方式      因本合同产生或与之筹商的争议，两边当事东说念主应通过协商、统一治理，协商、 统一不可治理的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲 裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时灵验的仲裁公法进行仲 裁。仲裁裁决是终局的，对当事东说念主均有治理力，仲裁用度由败诉方承担。      争议处理期间，两边当事东说念主应坚守基金管理东说念主和基金托管东说念主职责，各自不息 诚实、勤恳、尽责地履行《基金合同》和本托管合同端正的义务，转换基金份额 抓有东说念主的正当权益。      本合同受中国法律统率。   八、托管合同的变更与拒绝   （一）托管合同的变更模范   本合同两边当事东说念主经协商一致，不错对合同进行修改。修改后的新合同，其内 容不得与《基金合同》的端正有任何突破。基金托管合同的变更应报中国证监会备 案。   （二）基金托管合同拒绝出现的情形               民生加银现款宝货币市集基金更新招募讲明书(2024 年第 3 号)

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